مجال العملات الرقمية تساهم في زيادة جديدة من الاحتيال وغسيل الأموال المدفوع من قبل الكارتلات، مما يثير دعوات عاجلة لفرض ضوابط أكثر صرامة عبر النظام المالي الأمريكي.
فينسن يثير القلق: أكشاك العملات الرقمية الآن تعتبر نقاط عالية المخاطر لغسل الأموال
أصدر شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN) إشعارًا في 4 أغسطس، يحذر من أن أجهزة الصراف الآلي للعملات الافتراضية القابلة للتحويل (CVC) أصبحت تُستخدم بشكل متزايد في الاحتيال وغسل الأموال، والاحتيالات التي تستهدف الفئات الضعيفة. يوضح الإشعار أن هذه الأكشاك، والمعروفة أيضًا بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، والتي تتيح تبادل العملات الورقية إلى العملات الرقمية، تُستخدم من قبل المنظمات الإجرامية العابرة للحدود والمحتالين لتحريك الأموال غير المشروعة بسرعة وغالبًا بشكل مجهول. حثت FinCEN المؤسسات المالية على زيادة مراقبة الأنشطة المشبوهة وأكدت على استخدام تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs).
مديرة FinCEN أندريا جاكي صرحت:
المجرمون لا يرحمون في جهودهم لسرقة الأموال من الضحايا، وقد تعلموا استغلال تقنيات مبتكرة مثل أكشاك CVC.
"تلتزم الولايات المتحدة بحماية نظام الأصول الرقمية للشركات والمستهلكين الشرعيين، وتعتبر المؤسسات المالية شريكًا حيويًا في هذه الجهود. تدعم هذه الإشعار مهمة وزارة الخزانة المستمرة لمكافحة الاحتيال والأنشطة غير المشروعة الأخرى،" أضاف مدير FinCEN.
وفقًا لمركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي، فإن شكاوى الاحتيال المتعلقة بأكشاك CVC زادت تقريبًا بمقدار الضعف في عام 2024، حيث وصلت إلى 10,956 حالة وخسائر تبلغ 246.7 مليون دولار. كان إساءة استخدام كبار السن مصدر قلق رئيسي، حيث عانى من هم في سن 60 وما فوق من أكثر من ثلثي جميع الخسائر المرتبطة بالاحتيالات القائمة على الأكشاك.
لقد زاد عدم الامتثال على نطاق واسع من قبل مشغلي أكشاك CVC من تفاقم هذه القضايا. حددت FinCEN نمطًا من الفشل في التسجيل كمؤسسات خدمات مالية وتطبيق ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما مكن المعاملات دون العناية الواجبة المناسبة بالعملاء. استخدمت شبكات تهريب المخدرات، ولا سيما كارتل خاليسكو الجديدة، هذه الأكشاك لغسل عائدات مبيعات المخدرات، خاصة في المناطق عالية المخاطر مثل إلينوي. على الرغم من هذه التحديات، يجادل مؤيدو الصناعة بأنه مع أطر الامتثال القوية، يمكن أن تدعم الأكشاك اعتماد العملات الرقمية والشمول المالي مع تقليل الإساءة.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تستهدف FinCEN أكشاك مجال العملات الرقمية حيث تتفجر خسائر الاحتيال في الأسواق الأمريكية
مجال العملات الرقمية تساهم في زيادة جديدة من الاحتيال وغسيل الأموال المدفوع من قبل الكارتلات، مما يثير دعوات عاجلة لفرض ضوابط أكثر صرامة عبر النظام المالي الأمريكي.
فينسن يثير القلق: أكشاك العملات الرقمية الآن تعتبر نقاط عالية المخاطر لغسل الأموال
أصدر شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN) إشعارًا في 4 أغسطس، يحذر من أن أجهزة الصراف الآلي للعملات الافتراضية القابلة للتحويل (CVC) أصبحت تُستخدم بشكل متزايد في الاحتيال وغسل الأموال، والاحتيالات التي تستهدف الفئات الضعيفة. يوضح الإشعار أن هذه الأكشاك، والمعروفة أيضًا بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، والتي تتيح تبادل العملات الورقية إلى العملات الرقمية، تُستخدم من قبل المنظمات الإجرامية العابرة للحدود والمحتالين لتحريك الأموال غير المشروعة بسرعة وغالبًا بشكل مجهول. حثت FinCEN المؤسسات المالية على زيادة مراقبة الأنشطة المشبوهة وأكدت على استخدام تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs).
مديرة FinCEN أندريا جاكي صرحت:
"تلتزم الولايات المتحدة بحماية نظام الأصول الرقمية للشركات والمستهلكين الشرعيين، وتعتبر المؤسسات المالية شريكًا حيويًا في هذه الجهود. تدعم هذه الإشعار مهمة وزارة الخزانة المستمرة لمكافحة الاحتيال والأنشطة غير المشروعة الأخرى،" أضاف مدير FinCEN.
وفقًا لمركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي، فإن شكاوى الاحتيال المتعلقة بأكشاك CVC زادت تقريبًا بمقدار الضعف في عام 2024، حيث وصلت إلى 10,956 حالة وخسائر تبلغ 246.7 مليون دولار. كان إساءة استخدام كبار السن مصدر قلق رئيسي، حيث عانى من هم في سن 60 وما فوق من أكثر من ثلثي جميع الخسائر المرتبطة بالاحتيالات القائمة على الأكشاك.
لقد زاد عدم الامتثال على نطاق واسع من قبل مشغلي أكشاك CVC من تفاقم هذه القضايا. حددت FinCEN نمطًا من الفشل في التسجيل كمؤسسات خدمات مالية وتطبيق ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما مكن المعاملات دون العناية الواجبة المناسبة بالعملاء. استخدمت شبكات تهريب المخدرات، ولا سيما كارتل خاليسكو الجديدة، هذه الأكشاك لغسل عائدات مبيعات المخدرات، خاصة في المناطق عالية المخاطر مثل إلينوي. على الرغم من هذه التحديات، يجادل مؤيدو الصناعة بأنه مع أطر الامتثال القوية، يمكن أن تدعم الأكشاك اعتماد العملات الرقمية والشمول المالي مع تقليل الإساءة.