تحليل العمق المالي داخل السلسلة للأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، شهدت منطقة جنوب شرق آسيا اتجاهًا ملحوظًا في استخدام الأصول الرقمية. لفهم ميزات تدفق الأموال داخل السلسلة في هذه المنطقة، والمخاطر المالية المحتملة، وارتباطها بالأنشطة غير القانونية، أجرت هذه الدراسة تحليلًا شاملاً لعينة من 10000 عنوان بلوكتشين مستخرجة منذ عام 2020. من خلال تتبع وتحديد مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، وجدت الدراسة أن درجة المخاطر المرتبطة بأنماط تداول الأصول المشفرة تفوق التوقعات. لا تكشف هذه التقرير فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل تستكشف أيضًا الأسباب وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، وتقدم توصيات ذات صلة.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

تتميز جنوب شرق آسيا كسوق ناشئة بخصائص فريدة في هيكل الاقتصاد، وبيئة السياسات، وسلوك المستخدمين:

1. نمو المستخدمين سريع: بفضل النسبة العالية من السكان الشباب وانتشار الإنترنت المحمول، نما عدد مستخدمي التشفير في المنطقة بسرعة، ويقدر أنه قد وصل إلى عشرات الملايين.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: إن جماعات العمالة الكبيرة عبر الحدود تجعل الأصول الرقمية أداة مدفوعات عبر الحدود مريحة وشائعة.

3. بيئة تنظيمية غير موحدة: تختلف السياسات التنظيمية للعملات الافتراضية بشكل كبير بين الدول، ولم تتشكل بعد أطر تنظيمية واضحة في معظم المناطق، مما يزيد من المخاطر المتعلقة بالامتثال في حركة الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حالة تدفق الأموال بحرية

من بين 10,000 عنوان سلسلة الكتل التي تم تحليلها، يتم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية داخل السلسلة من خلال محافظ لامركزية، بإجمالي يبلغ 1.484 مليار دولار، مما يدل على سيولة عالية وخصائص لامركزية.

2. الارتباط بالصناعات غير القانونية

أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تتجه مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالصناعات غير القانونية، مما يشكل أكثر من 12٪. وبعد مزيد من المتابعة، تبين أن بعض العناوين ارتبطت بشكل غير مباشر بالصناعات غير القانونية من خلال عدة معاملات، مما زاد نسبة العناوين ذات المخاطر المرتبطة إلى 16.82٪. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين لديهم مخاطر التعامل المالي بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعات غير القانونية.

تحليل تدفق أموال الصناعات غير القانونية والمخاطر

1. تصنيف أنواع عناوين الصناعات غير القانونية

تم تقسيم العناوين المرتبطة بالصناعات غير القانونية إلى 3 فئات رئيسية و 44 فئة فرعية، وتشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي:

• خدمة خلط العملات: تستخدم لإخفاء تدفق الأموال
• البنوك تحت الأرض: تستخدم لتحويل الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تتعلق بالاستثمار الوهمي، و схемات بونزي، وغيرها

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا غير قانوني محدد.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

• أكثر من 10 ملايين دولار من الأموال تتدفق مباشرة إلى عناوين مرتبطة بغسل الأموال، وقد بلغ عدد المعاملات الآ cumulative إلى الآلاف.
• حوالي 11 مليون دولار من الأموال تتجه نحو منصات القمار عبر الإنترنت.
• تم استيراد أكثر من 2200万美元 من الأموال إلى منصة الاحتيال.

تظهر هذه التدفقات المالية تعقيد ونفوذ الأنشطة الصناعية غير القانونية، حيث توفر الأصول الرقمية بفضل خصوصيتها وخصائصها عبر الحدود تسهيلات للمجرمين.

حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات المعاقبة

من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات غير القانونية، تم توجيه حوالي 53.49% إلى منصات مفروضة عليها عقوبات، حيث كانت عدد المعاملات ذات الصلة حتى ضعف تلك المتجهة إلى البنوك السرية، بإجمالي قيمة تزيد عن 55 مليون دولار.

2. تحليل الحالة: أداة خلط العملات معينة

كأداة شائعة لخلط العملات، تلقت منصة معينة أكثر من 54 مليون دولار من الأموال في هذه الدراسة، مما يمثل 97.84% من جميع تدفقات الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ إدراجها في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ، مما يدل على فعالية العقوبات في كبح النشاط.

تحليل المخاطر الكلية واستكشاف الأسباب

1. الأصول الرقمية匿名性及高流动性：加大了非法资金追踪难度。

2. غياب نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: أنظمة الرقابة غير مكتملة مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود.

3. البيئة الاقتصادية والاجتماعية: بعض الدول لديها مستويات منخفضة من التنمية الاقتصادية وفجوات كبيرة بين الأغنياء والفقراء، مما يجعلها أرض خصبة للأنشطة غير القانونية.

4. صعوبة الرقابة الفنية: من الصعب على بورصات الأصول الرقمية، ومقدمي خدمات المحافظ، والمنصات اللامركزية مراقبة المخاطر التجارية والتحقيق فيها بشكل فعال.

الخاتمة والتوصيات

لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية داخل السلسلة بشكل فعال، يُنصح باتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آلية الرقابة: وضع سياسات رقابية شاملة للأصول الرقمية وتعزيز التعاون عبر الحدود.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التوعية بمكافحة الاحتيال وتعزيز وعي المستخدمين بالوقاية.

3. دفع الابتكار التكنولوجي: تطوير تطبيقات تتبع داخل السلسلة وتقنيات مكافحة غسل الأموال، والتعرف بدقة على تدفقات الأموال عالية المخاطر.

4. إنشاء آلية للتعاون المتعدد الأطراف: تشجيع المؤسسات المعنية على التعاون المشترك وتعزيز تبادل المعلومات ومواجهة المخاطر بشكل مشترك.

تعتبر جنوب شرق آسيا منطقة ذات إمكانيات كبيرة لتطوير الأصول الرقمية، لكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز الرقابة، وزيادة وعي المستخدمين بالسلامة، ودفع الابتكار التكنولوجي، نأمل أن نتمكن تدريجياً من تقليل تدفق الأموال غير القانونية داخل السلسلة، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.