استراتيجيات عائدات العملات المستقرة: خيارات متنوعة وتحليل المخاطر

في ظل ارتفاع مؤشر الدولار الحالي وانخفاض الأصول ذات المخاطر، أصبح الاحتفاظ بالأصول بالدولار والحصول على عائد خيارًا للعديد من المستثمرين. كما أن المشاريع الرائدة في مجال DeFi نشطة في استغلال الأصول الدولارية غير المستخدمة للحصول على عائد. ستتناول هذه المقالة عدة استراتيجيات لعائدات العملات المستقرة، لتكون مرجعًا للقراء.

Convex: USDD+3Crv استراتيجية

USDD هي عملة مستقرة مُدارة من قبل جهة معينة. اعتبارًا من 27 أكتوبر، بلغ إجمالي إصدار USDD 725 مليون، وقيمة الضمانات 2.23 مليار دولار، ونسبة الضمانات تجاوزت 300%. من بين ذلك، بلغ عدد الضمانات USDC 990 مليون، وهو ما يتجاوز بكثير إصدار USDD، مما يدل على انخفاض معامل المخاطر.

قامت منصة تداول معينة مؤخرًا بإزالة HUSD، وفي الوقت نفسه أطلقت عدة أزواج تداول USDD، وتم إعفاء رسوم المعاملات المتعلقة بهذه الأزواج، وهذه الإجراءات مفيدة لتطوير USDD.

تظهر منصة Convex أن العائد السنوي على تجمع USDD+3Crv هو (APR) بنسبة 19.66%، بينما يبلغ APR لتجمع USDD+FRAXBP 21.18%. يتضمن الأول أربع عملات مستقرة وهي USDD و DAI و USDT و USDC، بينما يتضمن الثاني ثلاث عملات وهي USDD و FRAX و USDC.

خطوات التشغيل: أولاً، قم بإيداع العملة المستقرة المدعومة من خلال مدخل Curve في صفحة USDD+3Crv لمجمع Convex، ثم قم بتخزين رموز LP التي حصلت عليها في Convex.

من الجدير بالذكر أن استخدام USDD أكثر شيوعًا في بعض بيئات السلاسل العامة. على سبيل المثال، يمكن أن تصل العوائد السنوية لزوج تداول USDD-USDT على منصة معينة إلى 41.9% (مع الحاجة إلى قفل ورهن رموز المنصة)، بينما تبلغ العوائد السنوية للودائع باستخدام USDD على منصة أخرى 9.52%.

! تحديث استراتيجية عائد العملات المستقرة: USDD ، Canto ، Velodrome ، Helio ، Wombat

Canto: USDT+NOTE استراتيجية

Canto هو سلسلة بلوكشين DeFi المتوافقة مع EVM في نظام Cosmos البيئي، وتتمتع بوظائف مثل DEX، والإقراض، وعملة مستقرة NOTE. حالياً، تبلغ القيمة الإجمالية للقفل في Canto (TVL) حوالي 100 مليون دولار.

تظهر منصة الإقراض في Canto أن APR لـ NOTE/USDT LP هو 32.14٪ و APR لـ NOTE/USDC LP هو 29.47٪. NOTE هو عملة مستقرة يتم سكها في Canto من خلال الرفع الزائد، ولن تحدث تصفية عندما تكون الضمانات هي USDC و USDT.

نصائح التشغيل: نظرًا لأن سعر NOTE الحالي هو 1.04 دولار أمريكي، لا يُنصح بالشراء المباشر. يمكن النظر في استخدام جزء من USDT كضمان لصك NOTE المطلوب، ثم استخدام NOTE و USDT المتبقية لتوفير السيولة، وأخيرًا تخزين رموز LP على منصة الإقراض.

من المهم أن نلاحظ أن عمليات النقل عبر الشبكات في Canto معقدة نسبيًا، عند الدخول يجب الانتقال من Ethereum إلى Canto، ثم تحويلها إلى رموز ERC20 الخاصة بـ Canto؛ وعند الخروج يجب أولاً تحويلها إلى العملة الأصلية لـ Canto، ثم الانتقال عبر جسر Gravity Bridge إلى Cosmos، ثم من خلال محفظة Cosmos البيئية نقل الأصول من Gravity Bridge إلى Ethereum.

! [تحديث استراتيجية عائد العملات المستقرة: USDD ، Canto ، Velodrome ، Helio ، Wombat] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f908085e59600caf56736109ea2887bc.webp)

Velodrome: استراتيجية sUSD+LUSD

فيلودروم هو بورصة لامركزية على أوبتيميزم (DEX )، وكودها مستمد من مشروع طوره مطور معروف على فانتوم. حالياً، تبلغ القيمة الإجمالية المقفلة لفيلودروم 82 مليون دولار، وحجمها على أوبتيميزم يتجاوز بعض البورصات المعروفة.

sUSD و LUSD هما عملتان مستقرتان في مشروعين مختلفين، ويعتبر كلاهما آمن نسبيًا. حاليًا، فإن معدل العائد السنوي (APR) لتعدين السيولة في زوج التداول sUSD/LUSD في Velodrome هو 16.12%.

هيليو: استراتيجية HAY+BUSD

بروتوكول هيليو هو بروتوكول للإقراض والرهونات السائلة على سلسلة BNB. يمكن للمستخدمين الرهن الزائد لإقراض العملة المستقرة اللامركزية HAY في هيليو، بينما سيتم استخدام BNB المرهون في الرهن السائل.

أضافت DEX معروفة مدخلاً خاصاً لتبادل HAY و BUSD على صفحة Swap الخاصة بها، مما يدل على أن HAY لديه درجة معينة من الاعتراف في السوق. حالياً، تبلغ القيمة الإجمالية المقيدة (TVL) لـ Helio 92 مليون دولار، حيث تبلغ قيمة HAY/BUSD Stable LP المرهونة حوالي 20 مليون دولار.

خطوات العملية: قدم السيولة لزوج تداول HAY/BUSD عملة مستقرة في DEX معين، ثم قم بتخزين رموز LP في Helio. تظهر صفحة الزراعة في Helio أن معدل APR لرمز LP المستقر HAY/BUSD هو 19.77%.

! [تحديث استراتيجية عائد العملات المستقرة: USDD ، Canto ، Velodrome ، Helio ، Wombat] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3188761d6843cd48b2defbb113a27a1c.webp)

نظام Wombat Exchange: استراتيجيات متعددة للعملة المستقرة

Wombat Exchange هو DEX لتحويل العملات المستقرة على سلسلة BNB، ويتميز بانزلاق منخفض، ومشاركة السيولة، وإمكانية الرهان برمز واحد فقط. ويضم مجموعة قوية من المستثمرين، بما في ذلك العديد من المؤسسات الشهيرة.

حاليًا، يظهر المسبح الرئيسي لـ Wombat أن متوسط APR لـ USDC و USDT و DAI و BUSD هو 11.44% و 11.14% و 10.85% و 7.57% على التوالي، وتشمل هذه العوائد قفل WOM وحيازة veWOM للتسريع.

ظهرت تطبيقات مشابهة أخرى حول Wombat، مثل Wombex Finance وMagpie، حيث يمكن للمستخدمين العاديين من خلال هذه التطبيقات إيداع الأموال للحصول على عوائد أعلى. يبلغ إجمالي القيمة المقفلة (TVL) لـ Wombex حاليًا 89.49 مليون دولار، وAPR للإيداعات بـ USDC وUSDT وDAI وBUSD هي على التوالي 13.93% و12.71% و15.29% و17.16%. بينما يبلغ إجمالي القيمة المقفلة (TVL) لـ Magpie 25.90 مليون دولار، وAPR المقابلة هي على التوالي 11.62% و11.82% و14.52% و9.65%.

! [تحديث استراتيجية عائد العملات المستقرة: USDD ، Canto ، Velodrome ، Helio ، Wombat] (https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4c190981d5e6139f91f106bc7a27c450.webp)

تحذير المخاطر

سوق العملات المشفرة يحمل مخاطر أعلى من الأسواق المالية التقليدية، والحوادث الأمنية تتكرر بشكل متكرر. يجب على المستثمرين الانتباه إلى تنويع المخاطر، وفهم النقاط المحددة للمخاطر قبل الاستثمار، والقيام بأبحاثهم الخاصة. ستستمر هذه المقالة في تحديث معلومات الاستراتيجيات ذات الصلة.