استخدام عملة مستقرة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: تحليل العنوان الأسود USDT

المقدمة

في السنوات الأخيرة، شهدت عملة مستقرة نموًا سريعًا، مما أثار اهتمام الجهات التنظيمية بإنشاء آلية لتجميد الأموال غير القانونية. تتمتع العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT و USDC بهذه القدرات التقنية، وقد أثبتت الممارسات أيضًا دور هذه الآليات في مكافحة الأنشطة المالية غير القانونية.

أظهرت الأبحاث أن عملة مستقرة لا تستخدم فقط في غسيل الأموال، بل تظهر أيضًا بشكل متكرر في أنشطة تمويل المنظمات الإرهابية. ستقوم هذه المقالة بتحليل من منظورين:

1. مراجعة النظام لسلوك تجميد العناوين المحظورة لUSDT؛

2. مناقشة العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.

1. تحليل العنوان في القائمة السوداء لـ USDT

من خلال مراقبة الأحداث على السلسلة، قمنا بتحديد وتتبع العناوين المدرجة في قائمة الحظر الخاصة بـ USDT. تم التحقق من طريقة التحليل من خلال شفرة المصدر لعقد الذكاء الاصطناعي، والمنطق الأساسي كما يلي:

• التعرف على الأحداث:

  • إضافة عنوان إلى القائمة السوداء
  • إزالة العنوان من القائمة السوداء

• بناء مجموعة البيانات:

  • العنوان
  • وقت إضافة إلى القائمة السوداء
  • 解除 الحظر الوقت (إذا كان ذلك مناسبًا)

1.1 الاكتشافات الأساسية

استنادًا إلى بيانات USDT على شبكة الإيثريوم وTron ، اكتشفنا:

منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مع تجميد أموال تتجاوز 2.9 مليار دولار.

فقط خلال الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، حيث جاء 90.07% منها من سلسلة Tron، وبلغت المبالغ المجمدة 86,340,000 دولار. كانت 15 و20 و25 يونيو هي ذروة الحظر، حيث بلغ عدد العناوين المحظورة في يوم 20 يونيو 63 عنوانًا.

• توزيع المبالغ المجمدة: العناوين العشرة الأكثر مبلغًا جمدت 5,345,000 دولار أمريكي، مما يمثل 61.91٪ من الإجمالي. متوسط المبلغ المجمد هو 571,800 دولار أمريكي، بينما الوسيط لا يتجاوز 40,000 دولار أمريكي، مما يدل على أن عددًا قليلاً من العناوين الكبيرة قد رفع المعدل العام.

• توزيع الأموال على مدار الحياة: هذه العناوين استقبلت أموالًا إجمالية قدرها 8.08 مليار دولار، تم تحويل 7.21 مليار دولار منها قبل أن يتم إدراجها في القائمة السوداء، فقط 86.34 مليون دولار تم تجميدها فعليًا. 17% من العناوين ليس لديها سجلات خروج، وقد تكون بمثابة تخزين مؤقت أو نقاط تجميع للأموال.

• العنوان الجديد من السهل أكثر أن يتم حظره: 41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها لأقل من 30 يومًا، و27% كانت موجودة لمدة تتراوح بين 91-365 يومًا، فقط 3% كانت قيد الاستخدام لأكثر من عامين.

• معظم العناوين تحقق "الهروب قبل التجميد": حوالي 54% من العناوين قامت بتحويل أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم حظرها، و10% كانت رصيدها 0 عند التجميد.

• كفاءة غسيل الأموال أعلى في العنوان الجديد: العنوان الجديد يتميز من حيث العدد، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل، مما يجعل معدل نجاح غسيل الأموال هو الأعلى.

1.2 تتبع تدفق الأموال

قمنا بتحليل تدفق الأموال من 151 عنوان USDT تم حظرهم بين 13 و30 يونيو، وحددنا المصادر الرئيسية للأموال واتجاهاتها.

1.2.1 تحليل مصدر الأموال

• التلوث الداخلي (91 عنوان): تأتي الأموال من عناوين أخرى تم حظرها، مما يشير إلى وجود شبكة غسيل أموال مترابطة بشكل كبير.

• علامات الصيد (37 عنوان): تم تصنيف العديد من العناوين العليا على أنها "احتيال مزيف"، وقد تكون علامات خادعة لتغطية مصادر غير قانونية.

• المحفظة الساخنة للبورصة (34 عنوان): تشمل مصادر الأموال بعض المحافظ الساخنة الخاصة بالبورصات المعروفة، وقد تكون مرتبطة بحسابات مسروقة أو "حسابات وسطاء".

• موزع رئيسي واحد (35 عنوانًا): قد يكون نفس عنوان القائمة السوداء مستخدمًا عدة مرات كمصدر، وقد يعمل كمنسق أو كخلاط لتوزيع الأموال.

• مدخل جسر跨链 (عنوانين): جزء من الأموال يأتي من جسر跨链، مما يشير إلى وجود عمليات غسيل الأموال عبر السلاسل.

1.2.2 تحليل تدفقات الأموال

• تدفق إلى عناوين القائمة السوداء الأخرى (54): هناك هيكل "حلقة داخلية" بين عناوين القائمة السوداء.

• التدفق نحو البورصات المركزية (41): تقوم هذه العناوين بتحويل الأموال إلى عناوين الإيداع لبعض البورصات المعروفة لتحقيق "الخروج".

• تدفقات إلى الجسر بين السلاسل (12): تشير إلى أن بعض الأموال تحاول الهروب من نظام Tron البيئي، وتواصل غسيل الأموال عبر السلاسل.

من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في كلا الطرفين من تدفق الأموال (المحفظة الساخنة) والتدفقات الخارجة (العنوان) ، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة الأموال. إن عدم كفاية تنفيذ البورصات الحالية لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتأخر تجميد الأصول قد يسمح للمجرمين بإجراء عمليات نقل الأصول قبل تدخل الجهات التنظيمية.

ينبغي على جميع منصات تداول العملات المشفرة أن تعزز آلية المراقبة في الوقت الفعلي وآلية اعترض المخاطر كقناة رئيسية للأموال، لمنع المخاطر قبل حدوثها.

2. تحليل تمويل الإرهاب

قمنا بتحليل الأمر التنفيذي الذي أصدره مكتب تمويل مكافحة الإرهاب الوطني في إسرائيل (NBCTF) لتقييم التحليل المحافظ والتقديرات المتعلقة بالمعاملات الإرهابية المتعلقة بـ USDT.

2.1 الاكتشافات الأساسية

• تاريخ النشر: بعد تصاعد النزاع بين إسرائيل وإيران في 13 يونيو 2025، تم إصدار أمر حجز واحد إضافي فقط (26 يونيو). الوثيقة السابقة كانت بتاريخ 8 يونيو، مما يدل على وجود تأخير في الاستجابة التنفيذية.

• المنظمة المستهدفة: منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، أصدرت NBCTF 8 أوامر مصادرة، 4 منها تشير بوضوح إلى "حماس"، وآخرها تذكر "إيران" لأول مرة.

• العنوان والأصول المعنية بأمر الحجز:

  • 76 عملة USDT (Tron) العنوان
  • 16 عنوان BTC
  • 2 عنوان إيثيريوم
  • 641 حساب في某交易所
  • 8 حسابات في某交易所

تتبع السلسلة على عنوان 76 USDT ( Tron ) يكشف عن نمطين من السلوك:

1. التجميد النشط: تم إضافة 17 عنوانًا مرتبطًا بحماس إلى القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز بمتوسط ​​28 يومًا مقدمًا، وأبكرها كان قبل 45 يومًا.

2. استجابة سريعة: تمت عملية تجميد العناوين الأخرى في المتوسط خلال 2.1 يوم بعد نشر أمر الاحتجاز، مما يظهر القدرة الجيدة على التعاون مع إنفاذ القانون.

تشير هذه العلامات إلى أنه قد تكون هناك آلية تعاون وثيقة، بل وحتى استباقية، بين جهة إصدار العملة المستقرة وبعض وكالات إنفاذ القانون في الدول.

3. الملخص والتحديات التي تواجه AML/CFT

أظهرت الأبحاث أنه على الرغم من أن العملات المستقرة توفر وسائل تقنية للتحكم في المعاملات، إلا أن ممارسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لا تزال تواجه التحديات التالية:

3.1 التحديات الرئيسية

• إنفاذ القانون المتأخر مقابل الوقاية النشطة: تعتمد معظم أنشطة إنفاذ القانون حاليًا على المعالجة اللاحقة، مما يترك مجالًا للمجرمين لتحويل الأصول.

• منطقة الظل في تنظيم البورصات: تعتبر البورصات المركزية كحلقة وصل لعمليات الإيداع والسحب، وغالبًا ما تعاني من ضعف في المراقبة، مما يجعل من الصعب التعرف على السلوكيات الشاذة في الوقت المناسب.

• غسيل الأموال عبر السلاسل أصبح أكثر تعقيدًا: استخدام النظام البيئي المتعدد السلاسل وجسور السلاسل يجعل تحويل الأموال أكثر خفاءً، مما يزيد من صعوبة تتبع الرقابة.

3.2 اقتراح

نوصي مُصدري العملات المستقرة، والبورصات، والجهات التنظيمية:

• تعزيز مشاركة المعلومات على السلسلة؛
• تقنية تحليل سلوك الاستثمار في الوقت الحقيقي؛
• إنشاء إطار امتثال عبر السلاسل.

فقط في ظل نظام AML/CFT الناضج والمتزامن والتكنولوجي، يمكن ضمان شرعية وأمان نظام العملات المستقرة.

4. جهود الصناعة

تسعى بعض المؤسسات المهنية إلى تعزيز أمان الصناعة المشفرة وبناء الامتثال، مع التركيز على تقديم حلول على السلسلة قابلة للتطبيق وقابلة للتنفيذ لـ AML و CFT. تشمل المنتجات الرئيسية ما يلي:

4.1 حلول الامتثال

مصمم خصيصًا للبورصات والهيئات التنظيمية ومشاريع الدفع وDEX، يدعم:

• تقييم مخاطر العنوان متعدد السلاسل
• مراقبة التداول في الوقت الحقيقي
• التعرف على القائمة السوداء والتنبيه

مساعدة المستخدمين على تلبية متطلبات الامتثال المتزايدة الصرامة.

4.2 منصة تتبع على السلسلة

منصة تتبع مرئي على السلسلة، تم اعتمادها من قبل العديد من الهيئات التنظيمية والتنفيذية حول العالم. تدعم:

• تتبع الأموال المرئية
• صورة العنوان متعدد السلاسل
• استعادة وتحليل المسارات المعقدة

تجسد هذه الأدوات الجهود المبذولة لحماية نظام التمويل اللامركزي من حيث النظام والأمان في الصناعة.