Los quioscos de Cripto están alimentando una nueva ola de fraude y lavado impulsado por cárteles, lo que ha llevado a llamados urgentes para un control más estricto en todo el sistema financiero de EE. UU.
FinCEN Suena la Alarma: Los Kioscos de Cripto Ahora Son Vectores de Alto Riesgo para el Lavado de Dinero
La Red de Ejecución de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. (FinCEN) emitió un aviso el 4 de agosto, advirtiendo que los quioscos de moneda virtual convertible (CVC) se están utilizando cada vez más para fraudes, lavado de dinero y estafas dirigidas a poblaciones vulnerables. El aviso explica que estos quioscos, también conocidos como cajeros automáticos de cripto, que permiten intercambios de moneda fiduciaria a moneda digital, están siendo utilizados por organizaciones criminales transnacionales y estafadores para mover fondos ilícitos de manera rápida y a menudo anónima. FinCEN instó a las instituciones financieras a aumentar la supervisión de actividades sospechosas y enfatizó el uso de Informes de Actividad Sospechosa (SARs).
La directora de FinCEN, Andrea Gacki, declaró:
Los criminales son implacables en sus esfuerzos por robar dinero a las víctimas, y han aprendido a aprovechar tecnologías innovadoras como los quioscos CVC.
“Estados Unidos está comprometido a salvaguardar el ecosistema de activos digitales para negocios y consumidores legítimos, y las instituciones financieras son un socio crítico en ese esfuerzo. Este Aviso apoya la misión continua del Tesoro de contrarrestar el fraude y otras actividades ilícitas,” agregó el director de FinCEN.
Según el Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI, las quejas por fraude que involucran quioscos CVC casi se duplicaron en 2024, alcanzando 10,956 casos y $246.7 millones en pérdidas reportadas. El abuso a ancianos fue una preocupación clave, con aquellos de 60 años o más sufriendo más de dos tercios de todas las pérdidas vinculadas a estafas basadas en quioscos.
El incumplimiento generalizado por parte de los operadores de kioscos CVC ha exacerbado estos problemas. FinCEN identificó un patrón de fallas en el registro como negocios de servicios monetarios e implementación de controles contra el lavado de dinero, permitiendo transacciones sin la debida diligencia del cliente. Las redes de tráfico de drogas, notablemente el Cartel Jalisco Nueva Generación, han utilizado estos kioscos para lavar los ingresos de las ventas de narcóticos, especialmente en regiones de alto riesgo como Illinois. A pesar de estos desafíos, los defensores de la industria sostienen que con marcos de cumplimiento robustos, los kioscos pueden apoyar la adopción de cripto y la inclusión financiera, minimizando el abuso.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
FinCEN apunta a los kioscos de Cripto mientras las pérdidas por fraude estallan en los mercados de EE. UU.
Los quioscos de Cripto están alimentando una nueva ola de fraude y lavado impulsado por cárteles, lo que ha llevado a llamados urgentes para un control más estricto en todo el sistema financiero de EE. UU.
FinCEN Suena la Alarma: Los Kioscos de Cripto Ahora Son Vectores de Alto Riesgo para el Lavado de Dinero
La Red de Ejecución de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. (FinCEN) emitió un aviso el 4 de agosto, advirtiendo que los quioscos de moneda virtual convertible (CVC) se están utilizando cada vez más para fraudes, lavado de dinero y estafas dirigidas a poblaciones vulnerables. El aviso explica que estos quioscos, también conocidos como cajeros automáticos de cripto, que permiten intercambios de moneda fiduciaria a moneda digital, están siendo utilizados por organizaciones criminales transnacionales y estafadores para mover fondos ilícitos de manera rápida y a menudo anónima. FinCEN instó a las instituciones financieras a aumentar la supervisión de actividades sospechosas y enfatizó el uso de Informes de Actividad Sospechosa (SARs).
La directora de FinCEN, Andrea Gacki, declaró:
“Estados Unidos está comprometido a salvaguardar el ecosistema de activos digitales para negocios y consumidores legítimos, y las instituciones financieras son un socio crítico en ese esfuerzo. Este Aviso apoya la misión continua del Tesoro de contrarrestar el fraude y otras actividades ilícitas,” agregó el director de FinCEN.
Según el Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI, las quejas por fraude que involucran quioscos CVC casi se duplicaron en 2024, alcanzando 10,956 casos y $246.7 millones en pérdidas reportadas. El abuso a ancianos fue una preocupación clave, con aquellos de 60 años o más sufriendo más de dos tercios de todas las pérdidas vinculadas a estafas basadas en quioscos.
El incumplimiento generalizado por parte de los operadores de kioscos CVC ha exacerbado estos problemas. FinCEN identificó un patrón de fallas en el registro como negocios de servicios monetarios e implementación de controles contra el lavado de dinero, permitiendo transacciones sin la debida diligencia del cliente. Las redes de tráfico de drogas, notablemente el Cartel Jalisco Nueva Generación, han utilizado estos kioscos para lavar los ingresos de las ventas de narcóticos, especialmente en regiones de alto riesgo como Illinois. A pesar de estos desafíos, los defensores de la industria sostienen que con marcos de cumplimiento robustos, los kioscos pueden apoyar la adopción de cripto y la inclusión financiera, minimizando el abuso.