Estrategia de ingresos estables durante períodos de Fluctuación del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte fluctuación. La política arancelaria implementada por Trump generó amplias preocupaciones, y el S&P 500 perdió 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin también osciló bruscamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, declaró que la nueva política arancelaria podría aumentar la inflación y frenar el crecimiento económico, pero la Reserva Federal no intervendrá en el mercado fácilmente mediante recortes de tasas. Varias grandes bancos de inversión han elevado la probabilidad de una recesión en Estados Unidos, y las perspectivas del mercado están llenas de incertidumbre.
¿Cómo deberían los inversores hacer frente a este entorno de Fluctuación? Los productos de rendimiento de stablecoins de bajo riesgo en el ámbito DeFi podrían ser una buena opción, ayudando a los inversores a estabilizar sus activos durante la Fluctuación del mercado. A continuación, se presentan cuatro productos de rendimiento basados en stablecoins para la referencia de los inversores.
Por favor, tenga en cuenta que este artículo es solo para referencia y no constituye ninguna recomendación de inversión. Los inversores deben realizar una investigación y evaluación adecuadas antes de tomar decisiones.
Ahorro Spark USDC ( Ethereum )
Los inversores pueden depositar USDC a través de la plataforma Spark para participar en el producto Savings USDC. Los ingresos de este producto provienen de la tasa de ahorro Sky (SSR), generada por tarifas de préstamos colaterales en criptomonedas, inversiones en bonos del gobierno de EE. UU. y la provisión de liquidez a otras plataformas DeFi. USDC se intercambia por USDS a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM y se deposita en la tesorería SSR para ganar ingresos, el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. USDC tiene una alta estabilidad, la plataforma Spark ha sido auditada múltiples veces, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben prestar atención al impacto potencial de la fluctuación del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los inversores pueden proporcionar liquidez para el pool BYUSD/HONEY en el DEX nativo BEX de Berachain. HONEY es la moneda estable nativa de Berachain, que utiliza un mecanismo de colateralización de múltiples activos y está anclada suavemente al dólar. BYUSD es otra moneda estable en esta cadena.
Los ingresos provienen principalmente de recompensas BGT y de la participación en las tarifas de transacción dentro del pool. BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar en una proporción de 1:1 para obtener BERA (irreversible), y compartir los ingresos por tarifas de las DApps centrales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY como monedas estables tienen un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado por instituciones autorizadas, y el riesgo de contratos inteligentes es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a la asignación de validadores y decisiones de gobernanza.
Uniswap V4 USDC-USDT0 piscina de liquidez (Uniswap V4)
Los inversores pueden proporcionar liquidez para el pool USDC/USDT de Uniswap V4 a través de la plataforma Merkl. Uniswap V4 se lanzará en 2025 e introduce un mecanismo de "gancho" que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital y el potencial de ganancias.
Fuente de ingresos: incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: bajo a moderado. USDC/USDT como par de stablecoins, el riesgo de fluctuación de precios es bajo. Sin embargo, los inversores deben estar atentos al riesgo de contratos inteligentes, así como a la posible disminución de los rendimientos después de que finalice el período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Los inversores pueden depositar USDC en el fondo de Aptos en la plataforma Echelon Market para participar en la oferta. Echelon Market es un mercado de criptomonedas descentralizado basado en la blockchain de Aptos, desarrollado con el lenguaje de programación Move. La plataforma está integrada con el protocolo Thala, que proporciona stablecoins y una capa de liquidez para Aptos.
Las fuentes de ingresos incluyen intereses por el suministro de USDC y recompensas thAPT de Thala. thAPT es el certificado de depósito de Thala, acuñado y canjeado en una proporción de 1:1 por APT, con una tarifa del 0.15% al momento del canje.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC tiene alta estabilidad, pero los inversores deben estar atentos a los riesgos de los contratos inteligentes del ecosistema Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la fluctuación del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
A continuación se muestra una comparación del TVL de cuatro productos de rendimiento de stablecoins de bajo riesgo, solo para referencia:
Spark Saving USDC ( Ethereum ): TVL 3.08 millones de dólares
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain): TVL 2.55 millones de dólares
Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4): TVL 163 millones de dólares
Echelon Market USDC (Aptos): TVL 0.75 millones de dólares
Durante la fluctuación del mercado, estos productos de rendimiento de stablecoins de bajo riesgo pueden ofrecer a los inversores opciones de rendimiento relativamente estables. Sin embargo, los inversores aún deben sopesar las características de riesgo y rendimiento de cada producto y tomar decisiones informadas según su preferencia de riesgo y objetivos de inversión.
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Hash_Bandit
· 07-11 13:53
he estado minando btc desde 2013... he visto más ajustes de dificultad que atardeceres, para ser honesto
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BearMarketSage
· 07-11 13:46
¿Todavía confías en la moneda estable? Despierta.
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LuckyBlindCat
· 07-11 00:24
Primero acumula un poco de moneda estable y déjala ahí.
Análisis de las estrategias de rendimiento de cuatro monedas estables de bajo riesgo durante períodos de turbulencia del mercado
Estrategia de ingresos estables durante períodos de Fluctuación del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte fluctuación. La política arancelaria implementada por Trump generó amplias preocupaciones, y el S&P 500 perdió 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin también osciló bruscamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, declaró que la nueva política arancelaria podría aumentar la inflación y frenar el crecimiento económico, pero la Reserva Federal no intervendrá en el mercado fácilmente mediante recortes de tasas. Varias grandes bancos de inversión han elevado la probabilidad de una recesión en Estados Unidos, y las perspectivas del mercado están llenas de incertidumbre.
¿Cómo deberían los inversores hacer frente a este entorno de Fluctuación? Los productos de rendimiento de stablecoins de bajo riesgo en el ámbito DeFi podrían ser una buena opción, ayudando a los inversores a estabilizar sus activos durante la Fluctuación del mercado. A continuación, se presentan cuatro productos de rendimiento basados en stablecoins para la referencia de los inversores.
Por favor, tenga en cuenta que este artículo es solo para referencia y no constituye ninguna recomendación de inversión. Los inversores deben realizar una investigación y evaluación adecuadas antes de tomar decisiones.
Ahorro Spark USDC ( Ethereum )
Los inversores pueden depositar USDC a través de la plataforma Spark para participar en el producto Savings USDC. Los ingresos de este producto provienen de la tasa de ahorro Sky (SSR), generada por tarifas de préstamos colaterales en criptomonedas, inversiones en bonos del gobierno de EE. UU. y la provisión de liquidez a otras plataformas DeFi. USDC se intercambia por USDS a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM y se deposita en la tesorería SSR para ganar ingresos, el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. USDC tiene una alta estabilidad, la plataforma Spark ha sido auditada múltiples veces, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben prestar atención al impacto potencial de la fluctuación del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los inversores pueden proporcionar liquidez para el pool BYUSD/HONEY en el DEX nativo BEX de Berachain. HONEY es la moneda estable nativa de Berachain, que utiliza un mecanismo de colateralización de múltiples activos y está anclada suavemente al dólar. BYUSD es otra moneda estable en esta cadena.
Los ingresos provienen principalmente de recompensas BGT y de la participación en las tarifas de transacción dentro del pool. BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar en una proporción de 1:1 para obtener BERA (irreversible), y compartir los ingresos por tarifas de las DApps centrales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY como monedas estables tienen un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado por instituciones autorizadas, y el riesgo de contratos inteligentes es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a la asignación de validadores y decisiones de gobernanza.
Uniswap V4 USDC-USDT0 piscina de liquidez (Uniswap V4)
Los inversores pueden proporcionar liquidez para el pool USDC/USDT de Uniswap V4 a través de la plataforma Merkl. Uniswap V4 se lanzará en 2025 e introduce un mecanismo de "gancho" que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital y el potencial de ganancias.
Fuente de ingresos: incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: bajo a moderado. USDC/USDT como par de stablecoins, el riesgo de fluctuación de precios es bajo. Sin embargo, los inversores deben estar atentos al riesgo de contratos inteligentes, así como a la posible disminución de los rendimientos después de que finalice el período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Los inversores pueden depositar USDC en el fondo de Aptos en la plataforma Echelon Market para participar en la oferta. Echelon Market es un mercado de criptomonedas descentralizado basado en la blockchain de Aptos, desarrollado con el lenguaje de programación Move. La plataforma está integrada con el protocolo Thala, que proporciona stablecoins y una capa de liquidez para Aptos.
Las fuentes de ingresos incluyen intereses por el suministro de USDC y recompensas thAPT de Thala. thAPT es el certificado de depósito de Thala, acuñado y canjeado en una proporción de 1:1 por APT, con una tarifa del 0.15% al momento del canje.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC tiene alta estabilidad, pero los inversores deben estar atentos a los riesgos de los contratos inteligentes del ecosistema Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la fluctuación del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
A continuación se muestra una comparación del TVL de cuatro productos de rendimiento de stablecoins de bajo riesgo, solo para referencia:
Durante la fluctuación del mercado, estos productos de rendimiento de stablecoins de bajo riesgo pueden ofrecer a los inversores opciones de rendimiento relativamente estables. Sin embargo, los inversores aún deben sopesar las características de riesgo y rendimiento de cada producto y tomar decisiones informadas según su preferencia de riesgo y objetivos de inversión.