Aave V4 actualización: remodelando la arquitectura de préstamos de Finanzas descentralizadas
Una de las piedras angulares del ecosistema DeFi, Aave, está a punto de lanzar su nueva versión V4, que es un hito clave en su hoja de ruta estratégica a largo plazo. Se planea que V4 se presente por primera vez en mayo de 2024, con el objetivo de abordar sistemáticamente las limitaciones de la versión V3, especialmente en áreas clave como la escalabilidad y la gestión de riesgos. Esta actualización transformará fundamentalmente la arquitectura subyacente y las funciones centrales del protocolo de préstamos DeFi, preparándolo para el desarrollo futuro del protocolo.
Este artículo explorará en detalle el contenido de Aave V4, revisará su evolución, analizará la nueva arquitectura y la interpretará en el contexto de las tendencias de desarrollo más amplias de las Finanzas descentralizadas.
La evolución de Aave
Aave comenzó con ETHLend, una plataforma P2P. En septiembre de 2018, el equipo actualizó la marca a Aave (versión V1), cambiando del modelo P2P a un modelo de contratos sobre la base de pools de liquidez, logrando préstamos instantáneos. Aave V2, al optimizar los contratos inteligentes, redujo aún más los costos de transacción.
La actual Aave V3 ha logrado avances en eficiencia de capital y gestión de riesgos, introduciendo características como el modo eficiente y el modo aislado. Sin embargo, V3 también ha expuesto las limitaciones de una arquitectura de entidad única que no puede adaptarse de manera flexible a las demandas de escenarios diversificados.
Aave V4: Nueva arquitectura modular
Aave V4 introduce el modelo de "centro de liquidez + radios", similar a la red de bancos centrales y sus bancos comerciales:
Centro de liquidez: reúne los activos suministrados por los usuarios en cada red de blockchain, como una fuente central de liquidez. Los centros de liquidez en diferentes cadenas pueden comunicarse y transferir eficientemente a través de la "capa de liquidez cruzada unificada".
Spoke: un mercado de préstamos modular orientado al usuario, cada mercado diseñado para un propósito específico y conectado a un centro de liquidez central. Puede incluir Core Spoke, E-Mode Spoke, RWA Spoke, etc.
Este diseño abierto permite a los desarrolladores construir y proponer su propio Spoke, transformando a Aave de un simple producto en una plataforma de innovación financiera.
Aave VS. Sky (anteriormente MakerDAO)
Sky (anteriormente MakerDAO) también adoptó una arquitectura modular similar de "Sky Core + SubDAO". Ambos se dieron cuenta de que una única entidad no puede satisfacer todas las necesidades del mercado, adoptando el modelo de "banco central + bancos comerciales especializados".
La principal diferencia es que:
Tipos de liquidez: Aave ofrece liquidez para una amplia gama de clases de activos, mientras que Sky se centra principalmente en la stablecoin USDS.
Modelo económico y soberanía: Sky SubDAO tiene una alta soberanía económica y puede emitir su propio token de gobernanza. La independencia de Aave Spokes es relativamente débil, y el valor creado regresa a Aave DAO.
Perspectiva macroeconómica
La transformación de la arquitectura de Aave y Sky refleja las principales tendencias futuras de las Finanzas descentralizadas:
Integración de RWA: La arquitectura modular es adecuada para gestionar activos del mundo real que tienen requisitos legales y de cumplimiento únicos.
Surgimiento de cadenas de aplicaciones: Aave y Sky planean lanzar cadenas de bloques exclusivas para obtener mayor soberanía y capacidad de captura de valor.
Impacto en Ethereum: Aunque estas cadenas de aplicaciones dependen de Ethereum como capa de seguridad y liquidación, esto podría llevar a una disminución en el volumen de transacciones en la red principal de Ethereum, afectando su modelo económico.
Conclusión
Aave V4 es una reorientación estratégica destinada a abordar desafíos internos y oportunidades externas. Al transformarse en una plataforma abierta y modular, Aave está sentando las bases para convertirse en la infraestructura financiera en cadena de próxima generación. Esta evolución refleja la madurez de la industria DeFi, preparándose para una adopción más amplia y una integración financiera más compleja. El lanzamiento de Aave V4 será un evento clave digno de atención, con el potencial de establecer nuevos estándares en el ámbito del préstamo DeFi.
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MetaMisery
· 07-17 13:58
¿Ya hay v4? Aún no entiendo bien v3...
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rugged_again
· 07-17 08:54
¿Para qué sirve v4? ¿Aún hay huecos en v3?
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HodlVeteran
· 07-17 06:02
Otra actualización, otro fracaso, ya he caído en muchas trampas y estoy arruinado...
Aave V4 reconstruye Finanzas descentralizadas préstamos, la arquitectura modular lidera una nueva tendencia en la industria
Aave V4 actualización: remodelando la arquitectura de préstamos de Finanzas descentralizadas
Una de las piedras angulares del ecosistema DeFi, Aave, está a punto de lanzar su nueva versión V4, que es un hito clave en su hoja de ruta estratégica a largo plazo. Se planea que V4 se presente por primera vez en mayo de 2024, con el objetivo de abordar sistemáticamente las limitaciones de la versión V3, especialmente en áreas clave como la escalabilidad y la gestión de riesgos. Esta actualización transformará fundamentalmente la arquitectura subyacente y las funciones centrales del protocolo de préstamos DeFi, preparándolo para el desarrollo futuro del protocolo.
Este artículo explorará en detalle el contenido de Aave V4, revisará su evolución, analizará la nueva arquitectura y la interpretará en el contexto de las tendencias de desarrollo más amplias de las Finanzas descentralizadas.
La evolución de Aave
Aave comenzó con ETHLend, una plataforma P2P. En septiembre de 2018, el equipo actualizó la marca a Aave (versión V1), cambiando del modelo P2P a un modelo de contratos sobre la base de pools de liquidez, logrando préstamos instantáneos. Aave V2, al optimizar los contratos inteligentes, redujo aún más los costos de transacción.
La actual Aave V3 ha logrado avances en eficiencia de capital y gestión de riesgos, introduciendo características como el modo eficiente y el modo aislado. Sin embargo, V3 también ha expuesto las limitaciones de una arquitectura de entidad única que no puede adaptarse de manera flexible a las demandas de escenarios diversificados.
Aave V4: Nueva arquitectura modular
Aave V4 introduce el modelo de "centro de liquidez + radios", similar a la red de bancos centrales y sus bancos comerciales:
Centro de liquidez: reúne los activos suministrados por los usuarios en cada red de blockchain, como una fuente central de liquidez. Los centros de liquidez en diferentes cadenas pueden comunicarse y transferir eficientemente a través de la "capa de liquidez cruzada unificada".
Spoke: un mercado de préstamos modular orientado al usuario, cada mercado diseñado para un propósito específico y conectado a un centro de liquidez central. Puede incluir Core Spoke, E-Mode Spoke, RWA Spoke, etc.
Este diseño abierto permite a los desarrolladores construir y proponer su propio Spoke, transformando a Aave de un simple producto en una plataforma de innovación financiera.
Aave VS. Sky (anteriormente MakerDAO)
Sky (anteriormente MakerDAO) también adoptó una arquitectura modular similar de "Sky Core + SubDAO". Ambos se dieron cuenta de que una única entidad no puede satisfacer todas las necesidades del mercado, adoptando el modelo de "banco central + bancos comerciales especializados".
La principal diferencia es que:
Tipos de liquidez: Aave ofrece liquidez para una amplia gama de clases de activos, mientras que Sky se centra principalmente en la stablecoin USDS.
Modelo económico y soberanía: Sky SubDAO tiene una alta soberanía económica y puede emitir su propio token de gobernanza. La independencia de Aave Spokes es relativamente débil, y el valor creado regresa a Aave DAO.
Perspectiva macroeconómica
La transformación de la arquitectura de Aave y Sky refleja las principales tendencias futuras de las Finanzas descentralizadas:
Integración de RWA: La arquitectura modular es adecuada para gestionar activos del mundo real que tienen requisitos legales y de cumplimiento únicos.
Surgimiento de cadenas de aplicaciones: Aave y Sky planean lanzar cadenas de bloques exclusivas para obtener mayor soberanía y capacidad de captura de valor.
Impacto en Ethereum: Aunque estas cadenas de aplicaciones dependen de Ethereum como capa de seguridad y liquidación, esto podría llevar a una disminución en el volumen de transacciones en la red principal de Ethereum, afectando su modelo económico.
Conclusión
Aave V4 es una reorientación estratégica destinada a abordar desafíos internos y oportunidades externas. Al transformarse en una plataforma abierta y modular, Aave está sentando las bases para convertirse en la infraestructura financiera en cadena de próxima generación. Esta evolución refleja la madurez de la industria DeFi, preparándose para una adopción más amplia y una integración financiera más compleja. El lanzamiento de Aave V4 será un evento clave digno de atención, con el potencial de establecer nuevos estándares en el ámbito del préstamo DeFi.