Control de riesgos: la línea de vida de la plataforma de comercio de divisas digitales
El concepto de riesgo proviene del italiano "RISQUE", que inicialmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad actual, el riesgo se manifiesta más como una elección, dependiendo de nuestro grado de libertad.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra que eventos como el auge y caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las depresiones económicas, aunque ocurren cíclicamente, a menudo suceden cuando las personas no están preparadas.
El control de riesgos es uno de los elementos centrales de las finanzas, especialmente importante para los intercambios que proporcionan liquidez al mercado de Dinero Digital. Las plataformas de comercio de divisas digitales combinan funciones como la custodia de activos, la coincidencia de transacciones, la liquidación y la publicación de información, convirtiéndose en un verdadero centro financiero super.
Se considera ampliamente en la industria que hay un problema de falta de control de riesgos en la industria de blockchain, lo que ha llevado a tragedias como la explosión de FCoin y el robo de plataformas. Cómo gestionar adecuadamente el control de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir abordando.
Diversidad de riesgos
El mercado de Dinero Digital enfrenta varios riesgos, siendo el riesgo sistémico provocado por políticas el más grande y difícil de abordar. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de todo el mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar principalmente el riesgo no sistemático, que incluye:
Riesgo técnico: implica la seguridad y estabilidad del sistema
Riesgo de gestión: causado por decisiones inapropiadas
Riesgo de liquidez: los activos no pueden ser negociados de manera oportuna a un precio razonable
Riesgo de confianza: no se pueden ejecutar operaciones como retiros o transferencias a tiempo.
Riesgo moral: perjudicar los intereses de los inversores para maximizar los propios intereses
El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma, necesita monitorear en tiempo real la liquidez, cuentas anómalas y otros tipos de riesgos, y colaborar estrechamente con otros departamentos.
Sin embargo, el control de riesgos limitará en cierta medida el rápido desarrollo de la plataforma. En la industria se considera generalmente que, actualmente, muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas aún carecen de conciencia sobre el control de riesgos, ya sea a nivel físico, a nivel de sistema o a nivel de gobernanza. Si la industria de la blockchain quiere entrar en la corriente principal, las plataformas de comercio de divisas digitales deben resolver adecuadamente el problema de "la tragedia del control de riesgos".
La seguridad de los activos es el objetivo central del control de riesgos
En 2019, el valor total de los activos sustraídos en plataformas de dinero digital alcanzó los 283 millones de dólares. Aunque el incidente de Mentougou ocurrió hace casi 6 años, el robo de activos digitales sigue siendo un problema recurrente, y la seguridad de los activos sigue siendo el foco de atención en la industria.
Para ello, las principales plataformas de comercio han tomado una serie de medidas:
Establecer un sistema de auditoría financiera estricta y de alarmas de monitoreo en tiempo real
A través de la separación de billeteras frías y calientes y el uso de billeteras de hardware para proteger los activos
Establecer un mecanismo de compensación anticipada para los usuarios
Establecer un fondo de protección al usuario
Fortalecer la conciliación en tiempo real y por lotes
Rastrear dirección de blockchain
Nombrar a profesionales para analizar el riesgo de activos de los usuarios
Fortalecer la educación del usuario relacionada con el control de riesgos
La introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros también son métodos efectivos para mejorar la seguridad de los activos. Además, la plataforma puede optar por ser lo más pública y transparente posible, invitando a la supervisión de sus pares para reducir la posibilidad de malversación de los activos de los clientes.
Cumplimiento y control de riesgos: eliminar la espada de Damocles
Frente a muchas incertidumbres, abrazar proactivamente la regulación y operar de manera conforme es una condición necesaria para reducir los riesgos legales y de políticas. Actualmente, las plataformas de dinero digital líderes en la industria han establecido sistemas de gestión de riesgos y cumplimiento que cubren antes, durante y después de las operaciones.
Las medidas específicas incluyen:
Establecer un sistema estandarizado de KYC/AML contra el lavado de dinero
Establecer principios estrictos y estándares de revisión para la apertura de cuentas
Solicitar las licencias correspondientes y aceptar la supervisión
Adoptar un modelo de operación distribuido para compartir el riesgo de cumplimiento
Colaborar con empresas de cumplimiento profesional
Establecer un departamento de cumplimiento y un departamento de control interno legal.
Control de Riesgos Técnicos: Construyendo el Guardián de la Seguridad de la Plataforma
Los problemas de seguridad técnica son el desafío más común de control de riesgos en las plataformas de comercio, incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitarlos por completo. Por ejemplo, recientemente varias casas de cambio conocidas sufrieron ataques DDoS.
Para hacer frente a los riesgos técnicos, las plataformas han tomado diversas medidas:
Implementar la supervisión cuantitativa del riesgo de mercado y la cobertura automática de estrategias para cada negocio.
Establecer un sistema de control técnico de riesgos como la ciberseguridad, el cumplimiento, la protección de datos personales, etc.
Contratar a una empresa externa para consultoría de auditoría de TI
Lanzamiento de un sistema de seguridad de gestión de riesgos basado en grandes datos
Construir modelos de cálculo de datos en tiempo real y aprendizaje automático en línea
Control interno de riesgos: el elefante en la habitación
Según estadísticas, cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad son causados por negligencia de los empleados internos. Por lo tanto, el control interno es especialmente importante para las empresas de blockchain.
Las plataformas en general adoptan las siguientes medidas en el control interno:
Estandarizar el proceso
Definir claramente la división de responsabilidades y la gestión de permisos
Auditoría periódica
Implementación de la gestión mínima de permisos e información
Establecer un sistema de comité de control de riesgos y un marco de manejo de incidentes de seguridad
Capacitación en gestión de riesgos para empleados
Realizar pruebas internas de "fishing enforcement" y otros.
Implementar el "modelo de cero confianza"
Tomar prestado de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales, debido a su mayor volatilidad y a la mayor anonimidad de las transacciones. Por lo tanto, la industria de la blockchain necesita aprender de las experiencias de las finanzas tradicionales y del ámbito de Internet.
Las direcciones clave incluyen:
Construir un sistema de crédito maduro
Utilizar Big Data para convertir el comportamiento del usuario en registros de crédito
Extraer eficazmente información en cadena y convertirla en indicadores de decisiones de riesgo.
Implementar la separación de transacciones y activos, con diferentes entidades responsables de la liquidación, compensación y custodia de activos.
Además, las plataformas de dinero digital también necesitan aumentar la inversión en control de riesgos. Actualmente, los intercambios solo destinan un promedio del 13% de sus equipos y el 17% de su presupuesto a la seguridad, considerando la rentabilidad y el potencial de crecimiento de la industria, esta proporción claramente tiene margen para mejorar.
Como dice un experto de la industria, "la inversión en gestión de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más recursos se necesitarán invertir, lo que puede resultar en la pérdida de más oportunidades de negocio, mientras que se reduce la probabilidad de pérdida de activos existentes. Las empresas que valoran la reputación de la industria y los intereses a largo plazo, naturalmente, prestarán más atención a la seguridad de los activos de los clientes."
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CryptoDouble-O-Seven
· 07-24 20:58
Las mismas viejas historias, ¿por qué el control de riesgos sigue siendo tan pobre?
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PretendingSerious
· 07-24 17:44
El mundo Cripto el control de riesgos es vacío
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GetRichLeek
· 07-24 08:29
tontos靠风控？我要的是 Información favorable啊兄弟
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CoffeeOnChain
· 07-22 05:57
Quien haga un rug pull, es un nieto.
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TaxEvader
· 07-22 05:52
Otra vez hablando tonterías, el control de riesgos es solo una ilusión.
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RektRecovery
· 07-22 05:37
nunca se trató de si, solo de cuándo ocurrirían las explotaciones...
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MevShadowranger
· 07-22 05:30
El control de riesgos realmente no puede evitar desastres causados por el hombre.
Gestión de riesgos: la línea de vida y el desafío de las plataformas de comercio de divisas digitales
Control de riesgos: la línea de vida de la plataforma de comercio de divisas digitales
El concepto de riesgo proviene del italiano "RISQUE", que inicialmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad actual, el riesgo se manifiesta más como una elección, dependiendo de nuestro grado de libertad.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra que eventos como el auge y caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las depresiones económicas, aunque ocurren cíclicamente, a menudo suceden cuando las personas no están preparadas.
El control de riesgos es uno de los elementos centrales de las finanzas, especialmente importante para los intercambios que proporcionan liquidez al mercado de Dinero Digital. Las plataformas de comercio de divisas digitales combinan funciones como la custodia de activos, la coincidencia de transacciones, la liquidación y la publicación de información, convirtiéndose en un verdadero centro financiero super.
Se considera ampliamente en la industria que hay un problema de falta de control de riesgos en la industria de blockchain, lo que ha llevado a tragedias como la explosión de FCoin y el robo de plataformas. Cómo gestionar adecuadamente el control de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir abordando.
Diversidad de riesgos
El mercado de Dinero Digital enfrenta varios riesgos, siendo el riesgo sistémico provocado por políticas el más grande y difícil de abordar. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de todo el mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar principalmente el riesgo no sistemático, que incluye:
El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma, necesita monitorear en tiempo real la liquidez, cuentas anómalas y otros tipos de riesgos, y colaborar estrechamente con otros departamentos.
Sin embargo, el control de riesgos limitará en cierta medida el rápido desarrollo de la plataforma. En la industria se considera generalmente que, actualmente, muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas aún carecen de conciencia sobre el control de riesgos, ya sea a nivel físico, a nivel de sistema o a nivel de gobernanza. Si la industria de la blockchain quiere entrar en la corriente principal, las plataformas de comercio de divisas digitales deben resolver adecuadamente el problema de "la tragedia del control de riesgos".
La seguridad de los activos es el objetivo central del control de riesgos
En 2019, el valor total de los activos sustraídos en plataformas de dinero digital alcanzó los 283 millones de dólares. Aunque el incidente de Mentougou ocurrió hace casi 6 años, el robo de activos digitales sigue siendo un problema recurrente, y la seguridad de los activos sigue siendo el foco de atención en la industria.
Para ello, las principales plataformas de comercio han tomado una serie de medidas:
La introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros también son métodos efectivos para mejorar la seguridad de los activos. Además, la plataforma puede optar por ser lo más pública y transparente posible, invitando a la supervisión de sus pares para reducir la posibilidad de malversación de los activos de los clientes.
Cumplimiento y control de riesgos: eliminar la espada de Damocles
Frente a muchas incertidumbres, abrazar proactivamente la regulación y operar de manera conforme es una condición necesaria para reducir los riesgos legales y de políticas. Actualmente, las plataformas de dinero digital líderes en la industria han establecido sistemas de gestión de riesgos y cumplimiento que cubren antes, durante y después de las operaciones.
Las medidas específicas incluyen:
Control de Riesgos Técnicos: Construyendo el Guardián de la Seguridad de la Plataforma
Los problemas de seguridad técnica son el desafío más común de control de riesgos en las plataformas de comercio, incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitarlos por completo. Por ejemplo, recientemente varias casas de cambio conocidas sufrieron ataques DDoS.
Para hacer frente a los riesgos técnicos, las plataformas han tomado diversas medidas:
Control interno de riesgos: el elefante en la habitación
Según estadísticas, cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad son causados por negligencia de los empleados internos. Por lo tanto, el control interno es especialmente importante para las empresas de blockchain.
Las plataformas en general adoptan las siguientes medidas en el control interno:
Tomar prestado de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales, debido a su mayor volatilidad y a la mayor anonimidad de las transacciones. Por lo tanto, la industria de la blockchain necesita aprender de las experiencias de las finanzas tradicionales y del ámbito de Internet.
Las direcciones clave incluyen:
Además, las plataformas de dinero digital también necesitan aumentar la inversión en control de riesgos. Actualmente, los intercambios solo destinan un promedio del 13% de sus equipos y el 17% de su presupuesto a la seguridad, considerando la rentabilidad y el potencial de crecimiento de la industria, esta proporción claramente tiene margen para mejorar.
Como dice un experto de la industria, "la inversión en gestión de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más recursos se necesitarán invertir, lo que puede resultar en la pérdida de más oportunidades de negocio, mientras que se reduce la probabilidad de pérdida de activos existentes. Las empresas que valoran la reputación de la industria y los intereses a largo plazo, naturalmente, prestarán más atención a la seguridad de los activos de los clientes."