La UE introduce nuevas regulaciones sobre encriptación de activos, el "mandato de apertura de cajas" genera controversia
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea, como la primera jurisdicción global en establecer un marco regulatorio completo para la encriptación, volvió a proponer aumentar las restricciones en las reglas de regulación contra el lavado de dinero con respecto a las transferencias de encriptación y las billeteras privadas, incluyendo la restricción de transacciones anónimas y el aumento de las obligaciones de KYC de las plataformas.
El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la UE formalmente llevaron esta idea a la realidad, promulgando la última "Orden de Apertura de Cajas" contra el lavado de dinero. Este artículo interpretará esta nueva ley y analizará su posible efecto demostrativo.
Resumen de la "Orden de Apertura" de Activos encriptación más reciente de la Unión Europea
La expresión "abrir caja" proviene del argot de la industria y ahora se refiere generalmente al acto de revelar la información de identidad real de los usuarios de Internet. La nueva regulación de la UE sobre el encriptación de criptomonedas, denominada "directiva abrir caja", se debe principalmente a que su objetivo regulador es eliminar el anonimato en las transacciones de criptomonedas, regulando así el blanqueo de capitales y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y escapar de la regulación en la transferencia de activos.
Las reglas principales incluyen:
En el ámbito de la jurisdicción de la UE, se prohíbe el uso de cualquier billetera de encriptación autogestionada con identidad desconocida para realizar pagos en criptomonedas de cualquier escala.
Las empresas de encriptación deben llevar a cabo la debida diligencia para transacciones superiores a 1000 euros.
Esta nueva regulación se dirige principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación (VASP).
Desde el punto de vista de los pros y los contras, esta nueva regulación tiene un carácter dual. Por un lado, se complementa con la normativa anterior del MiCA y las reglas para la recopilación de información sobre transferencias de encriptación (TFR), lo que ayuda a regular al máximo los actos delictivos que utilizan encriptación en el mercado actual, al mismo tiempo que prepara el terreno para las posibles políticas fiscales sobre activos encriptados en el futuro. Por otro lado, el "mandato de apertura de cajas" elimina directamente una de las características más fundamentales de la encriptación: la anonimidad, lo que podría socavar el ecosistema financiero descentralizado construido sobre la tecnología blockchain.
Es importante señalar que la nueva ley de la UE contra el blanqueo de capitales no solo se dirige a los activos encriptación, sino que también ha implementado un nuevo control estricto sobre otras herramientas y canales que podrían ser utilizados para el blanqueo de capitales. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales, y los pagos en efectivo superiores a 10000 euros están completamente prohibidos. Los sujetos de venta en la industria de bienes de lujo deben realizar una verificación y retención de información de identificación similar al KYC para las transacciones de los clientes. Además, sectores de alto riesgo de blanqueo de capitales, como el fútbol profesional, también estarán bajo estrecha supervisión.
El impacto de la última "orden de apertura" de activos encriptación de la UE
Como una de las principales jurisdicciones del mundo, esta nueva regulación de la Unión Europea tendrá un importante efecto demostrativo regulatorio en toda la industria de la encriptación de activos, y se espera que las reglas regulatorias de otros países también hagan referencia a esta legislación.
Desde un punto de vista positivo, la "orden de apertura de caja" no prohíbe la existencia de encriptación ni limita el uso por parte de los usuarios, sino que exige que se utilice e invierta en encriptación en un entorno público y regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total de la encriptación y se alinea con el concepto de regulación de "es mejor facilitar que restringir".
Sin embargo, estas medidas regulatorias que parecen flexibles en realidad tienen una naturaleza más dura. La comunidad de encriptación y los participantes de Web3 reconocen la tecnología blockchain y los activos encriptados en gran medida debido a su característica única de "confianza técnica" y el derecho a disponer de los activos libremente. "Abrir la caja" no solo haría que los activos encriptados perdieran su anonimato, sino que también podría limitar el derecho de los usuarios a disponer de su propiedad, y lo que es más grave, podría llevar a que el poder regulatorio centralizado tradicional se extienda a la comunidad de activos encriptados.
De hecho, las políticas de regulación más estrictas de la Unión Europea, a menudo justificadas en nombre de la "seguridad pública", "seguridad financiera" y "lucha contra el crimen de lavado de dinero", no han logrado obtener el apoyo de la mayoría de la población. Muchas personas creen que este enfoque no puede detener de manera efectiva el crimen de lavado de dinero a gran escala y sistemático, sino que limita indebidamente el derecho de los ciudadanos a utilizar libremente sus bienes.
Desde esta perspectiva, la "Orden de Apertura de Cajas" podría presentar una situación de exceso de regulación. Una vez que se implemente oficialmente, puede ser difícil encontrar un equilibrio adecuado entre múltiples intereses legales, como la innovación financiera, la innovación tecnológica y la seguridad del orden financiero y social. Esto podría empujar a los usuarios de encriptación locales de la UE hacia otros grupos de activos encriptados no regulados, mientras que los VASP enfrentarán la doble dificultad de pesadas obligaciones de KYC y la pérdida de usuarios.
Alcance del nuevo "Reglamento sobre Activos Cripto" de la UE
Actualmente, la "Orden de Apertura de Cajas" afecta principalmente el comercio de encriptación, pero no se descarta la posibilidad de que en el futuro cubra otros activos de encriptación.
A pesar de que los organismos reguladores de la UE han tenido intensas discusiones internas sobre si los activos encriptación como NFT, DeFi, GameFi y las aplicaciones Web3 deben estar sujetos a un conjunto de regulaciones de lucha contra el lavado de dinero, actualmente no se ha especificado legislativamente la inclusión de otros activos encriptación además de las criptomonedas en el ámbito de regulación.
Esto se debe principalmente a dos razones:
Además de la encriptación de criptomonedas, otros activos encriptados tienen un volumen relativamente pequeño y aún no han formado un mercado lo suficientemente grande para convertirse en herramientas principales para actividades delictivas como el lavado de dinero y la evasión fiscal.
La Unión Europea mantiene una actitud prudente hacia la legislación de regulación de encriptación de activos, y no está dispuesta a someterlos a una regulación estricta antes de que otros activos de encriptación y tecnologías relacionadas estén suficientemente desarrollados y aplicados a gran escala.
Por lo tanto, el desarrollo futuro de otros activos encriptación y diversas aplicaciones depende en gran medida de si los profesionales de Web3 pueden establecer mecanismos efectivos de auto supervisión y auto impulso, alcanzar un consenso con los reguladores y formar una sinergia.
Conclusión
Aunque después de la publicación de la "orden de apertura de cajas" se necesita un período de ventana de tres años para su implementación formal, este período de ventana se utiliza únicamente para la corrección de cumplimiento. Esto significa que dentro de la jurisdicción de la Unión Europea, ya no se puede utilizar una billetera de autogestión para pagos anónimos de encriptación.
En cuanto a la evaluación de la "Orden de Apertura de Cajas", existen diferentes opiniones en la industria. Algunos expertos que se inclinan por un entorno comercial libre consideran que esta regulación podría afectar negativamente al sistema de competencia libre de la UE, e incluso podría parecer una violación de los derechos básicos de los ciudadanos.
Sin embargo, en el contexto actual de la creciente criminalidad relacionada con la encriptación, los pros y los contras de la "Ley de Cajas Abiertas" deben evaluarse en función de los resultados de su implementación posterior. Aunque la Unión Europea carece actualmente de una justificación adecuada sobre la efectividad y necesidad de implementar la "Ley de Cajas Abiertas" para combatir el crimen, el valor de la Unión Europea como la primera región en el mundo que intenta regular de manera integral los activos encriptados es digno de reconocimiento.
En el futuro, el desarrollo de la encriptación de activos requerirá el esfuerzo conjunto de los organismos reguladores, los participantes de la industria y los usuarios para buscar un equilibrio entre la protección de la innovación, la salvaguarda de la seguridad financiera y la protección de los derechos individuales.
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digital_archaeologist
· hace18h
Otra historia donde la importancia de la votación supera la privacidad.
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TokenEconomist
· hace18h
en realidad, la compensación económica fundamental aquí es privacidad vs estabilidad... ceteris paribus, por supuesto
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GweiTooHigh
· hace18h
¿Prohibido der? Pues, me fui al subsuelo.
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BtcDailyResearcher
· hace18h
¿Qué más quiere la regulación? Hermanos, mantengamos la posición.
La nueva regulación de activos encriptados de la UE genera controversia al limitar las transacciones anónimas.
La UE introduce nuevas regulaciones sobre encriptación de activos, el "mandato de apertura de cajas" genera controversia
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea, como la primera jurisdicción global en establecer un marco regulatorio completo para la encriptación, volvió a proponer aumentar las restricciones en las reglas de regulación contra el lavado de dinero con respecto a las transferencias de encriptación y las billeteras privadas, incluyendo la restricción de transacciones anónimas y el aumento de las obligaciones de KYC de las plataformas.
El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la UE formalmente llevaron esta idea a la realidad, promulgando la última "Orden de Apertura de Cajas" contra el lavado de dinero. Este artículo interpretará esta nueva ley y analizará su posible efecto demostrativo.
Resumen de la "Orden de Apertura" de Activos encriptación más reciente de la Unión Europea
La expresión "abrir caja" proviene del argot de la industria y ahora se refiere generalmente al acto de revelar la información de identidad real de los usuarios de Internet. La nueva regulación de la UE sobre el encriptación de criptomonedas, denominada "directiva abrir caja", se debe principalmente a que su objetivo regulador es eliminar el anonimato en las transacciones de criptomonedas, regulando así el blanqueo de capitales y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y escapar de la regulación en la transferencia de activos.
Las reglas principales incluyen:
Esta nueva regulación se dirige principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación (VASP).
Desde el punto de vista de los pros y los contras, esta nueva regulación tiene un carácter dual. Por un lado, se complementa con la normativa anterior del MiCA y las reglas para la recopilación de información sobre transferencias de encriptación (TFR), lo que ayuda a regular al máximo los actos delictivos que utilizan encriptación en el mercado actual, al mismo tiempo que prepara el terreno para las posibles políticas fiscales sobre activos encriptados en el futuro. Por otro lado, el "mandato de apertura de cajas" elimina directamente una de las características más fundamentales de la encriptación: la anonimidad, lo que podría socavar el ecosistema financiero descentralizado construido sobre la tecnología blockchain.
Es importante señalar que la nueva ley de la UE contra el blanqueo de capitales no solo se dirige a los activos encriptación, sino que también ha implementado un nuevo control estricto sobre otras herramientas y canales que podrían ser utilizados para el blanqueo de capitales. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales, y los pagos en efectivo superiores a 10000 euros están completamente prohibidos. Los sujetos de venta en la industria de bienes de lujo deben realizar una verificación y retención de información de identificación similar al KYC para las transacciones de los clientes. Además, sectores de alto riesgo de blanqueo de capitales, como el fútbol profesional, también estarán bajo estrecha supervisión.
El impacto de la última "orden de apertura" de activos encriptación de la UE
Como una de las principales jurisdicciones del mundo, esta nueva regulación de la Unión Europea tendrá un importante efecto demostrativo regulatorio en toda la industria de la encriptación de activos, y se espera que las reglas regulatorias de otros países también hagan referencia a esta legislación.
Desde un punto de vista positivo, la "orden de apertura de caja" no prohíbe la existencia de encriptación ni limita el uso por parte de los usuarios, sino que exige que se utilice e invierta en encriptación en un entorno público y regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total de la encriptación y se alinea con el concepto de regulación de "es mejor facilitar que restringir".
Sin embargo, estas medidas regulatorias que parecen flexibles en realidad tienen una naturaleza más dura. La comunidad de encriptación y los participantes de Web3 reconocen la tecnología blockchain y los activos encriptados en gran medida debido a su característica única de "confianza técnica" y el derecho a disponer de los activos libremente. "Abrir la caja" no solo haría que los activos encriptados perdieran su anonimato, sino que también podría limitar el derecho de los usuarios a disponer de su propiedad, y lo que es más grave, podría llevar a que el poder regulatorio centralizado tradicional se extienda a la comunidad de activos encriptados.
De hecho, las políticas de regulación más estrictas de la Unión Europea, a menudo justificadas en nombre de la "seguridad pública", "seguridad financiera" y "lucha contra el crimen de lavado de dinero", no han logrado obtener el apoyo de la mayoría de la población. Muchas personas creen que este enfoque no puede detener de manera efectiva el crimen de lavado de dinero a gran escala y sistemático, sino que limita indebidamente el derecho de los ciudadanos a utilizar libremente sus bienes.
Desde esta perspectiva, la "Orden de Apertura de Cajas" podría presentar una situación de exceso de regulación. Una vez que se implemente oficialmente, puede ser difícil encontrar un equilibrio adecuado entre múltiples intereses legales, como la innovación financiera, la innovación tecnológica y la seguridad del orden financiero y social. Esto podría empujar a los usuarios de encriptación locales de la UE hacia otros grupos de activos encriptados no regulados, mientras que los VASP enfrentarán la doble dificultad de pesadas obligaciones de KYC y la pérdida de usuarios.
Alcance del nuevo "Reglamento sobre Activos Cripto" de la UE
Actualmente, la "Orden de Apertura de Cajas" afecta principalmente el comercio de encriptación, pero no se descarta la posibilidad de que en el futuro cubra otros activos de encriptación.
A pesar de que los organismos reguladores de la UE han tenido intensas discusiones internas sobre si los activos encriptación como NFT, DeFi, GameFi y las aplicaciones Web3 deben estar sujetos a un conjunto de regulaciones de lucha contra el lavado de dinero, actualmente no se ha especificado legislativamente la inclusión de otros activos encriptación además de las criptomonedas en el ámbito de regulación.
Esto se debe principalmente a dos razones:
Por lo tanto, el desarrollo futuro de otros activos encriptación y diversas aplicaciones depende en gran medida de si los profesionales de Web3 pueden establecer mecanismos efectivos de auto supervisión y auto impulso, alcanzar un consenso con los reguladores y formar una sinergia.
Conclusión
Aunque después de la publicación de la "orden de apertura de cajas" se necesita un período de ventana de tres años para su implementación formal, este período de ventana se utiliza únicamente para la corrección de cumplimiento. Esto significa que dentro de la jurisdicción de la Unión Europea, ya no se puede utilizar una billetera de autogestión para pagos anónimos de encriptación.
En cuanto a la evaluación de la "Orden de Apertura de Cajas", existen diferentes opiniones en la industria. Algunos expertos que se inclinan por un entorno comercial libre consideran que esta regulación podría afectar negativamente al sistema de competencia libre de la UE, e incluso podría parecer una violación de los derechos básicos de los ciudadanos.
Sin embargo, en el contexto actual de la creciente criminalidad relacionada con la encriptación, los pros y los contras de la "Ley de Cajas Abiertas" deben evaluarse en función de los resultados de su implementación posterior. Aunque la Unión Europea carece actualmente de una justificación adecuada sobre la efectividad y necesidad de implementar la "Ley de Cajas Abiertas" para combatir el crimen, el valor de la Unión Europea como la primera región en el mundo que intenta regular de manera integral los activos encriptados es digno de reconocimiento.
En el futuro, el desarrollo de la encriptación de activos requerirá el esfuerzo conjunto de los organismos reguladores, los participantes de la industria y los usuarios para buscar un equilibrio entre la protección de la innovación, la salvaguarda de la seguridad financiera y la protección de los derechos individuales.