¿Cómo puede una persona común establecer su propio sistema de inversión?
En esta era de sobreinformación y volatilidad del mercado cada vez más intensa, si todavía esperas invertir confiando en "escuchar rumores" o "seguir la tendencia", no solo será difícil ganar dinero, sino que también será más fácil convertirte en un objetivo para que otros te cosechen.
Una persona común que quiere sobrevivir en el mercado de capitales y obtener un interés compuesto estable, en realidad no tiene atajos. La verdadera manera a largo plazo es establecer un sistema de inversión que le pertenezca, no se trata de una operación afortunada al acertar en la dirección una o dos veces, sino de un marco de capacidad sostenible.
La construcción de este sistema no es complicada, en última instancia, solo hay tres pasos:
Expande tu comprensión de los activos → Encuentra tu lugar de coincidencia → Investiga a fondo en qué estás invirtiendo.
Primer paso: Abrir los límites del conocimiento de activos
Cuando muchas personas hablan de invertir, lo que piensan es en comprar casas, especular en acciones o ahorrar en productos financieros bancarios. Pero, ¿alguna vez has pensado que esto es solo una pequeña parte del mundo de los activos?
El verdadero mercado de inversiones es mucho más rico de lo que imaginas. Además de los bienes raíces y las acciones más comunes, en realidad también puedes elegir:
Activos de tasa de interés: bonos del gobierno, bonos de inversión municipal, fondos de dinero.
Activos de capital: acciones, REITs, fondos de mercado primario.
Activos de productos: oro, petróleo crudo, materias primas.
Activos criptográficos: BTC, ETH, stablecoins, certificados de staking en cadena, etc.
Mercado de derivados: opciones, futuros, productos estructurados, etc.
Detrás de cada activo, en realidad, hay una variable sistémica: el ciclo económico, el entorno de tasas de interés, las expectativas de inflación, la situación crediticia... Cuanto más amplia sea tu comprensión de los activos, más tridimensional será tu perspectiva del mercado.
Por lo tanto, el primer paso para establecer un sistema de inversión no es comprar algo de inmediato, sino ampliar tu visión y tratar de dibujar este "mapa de activos" lo más completo posible.
Leer, ver informes, conversar con personas experimentadas e incluso intentar pequeñas prácticas por uno mismo son buenas maneras de mejorar rápidamente la comprensión de los activos. No te apresures a entrar en acción, primero aclara "qué puedes comprar" y ya estarás muy por delante de la mayoría.
Paso dos: elige los activos que realmente se adapten a ti.
Una vez que sepas qué opciones hay en el mercado, lo que debes hacer a continuación no es "elegir el más rentable", sino "elegir el que más te convenga".
Muchas personas tienden a pasar por alto este aspecto, con el resultado de que compran activos de alto riesgo, pero no pueden soportar la volatilidad; o mantienen activos de bajo rendimiento, pero se quejan de que los retornos son demasiado bajos. Los activos que son adecuados para ti no solo dependen del entorno macroeconómico actual, sino también de quién eres.
¿Eres un recién graduado universitario o una persona de mediana edad con responsabilidades familiares? ¿Tienes ingresos estables? ¿Tienes deudas? ¿Cuánto puedes permitirte perder? ¿Tienes grandes gastos en los próximos tres años?
Por ejemplo, hace más de diez años, el sector inmobiliario era adecuado para la mayoría de las personas comunes; durante los años de la pandemia, los bonos tenían una excelente relación calidad-precio; ahora, en la etapa de altas tasas de interés, los bonos del Tesoro a corto plazo o los fondos monetarios también son una forma de "ganar sin esfuerzo". Pero esto no significa que debas copiar las respuestas, sino que debes aprender a pensar: ¿en qué posición estás, en qué etapa, y qué variables enfrentas?
Tu flujo de caja, tu tolerancia al riesgo y tu ritmo de vida determinan "cómo debes asignar tus activos". Solo si eliges bien este paso, no te sentirás ansioso y no podrás dormir debido a las fluctuaciones del mercado.
Paso tres: Investiga a fondo lo que vas a invertir.
Si los primeros dos pasos pueden evitar que pierdas dinero, entonces el tercer paso es la clave para abrir verdaderamente la brecha de ganancias.
Muchas personas compran acciones o criptomonedas, solo se quedan en el nivel de "esta es una industria popular" o "mucha gente lo recomienda". Pero aquellos que realmente pueden obtener rendimientos extraordinarios hacen mucho más que eso.
Ellos preguntarán: ¿Quién es realmente el líder en esta industria? ¿Quién es el falso líder que busca aprovechar la moda? ¿Puede el modelo de negocio de la empresa funcionar? ¿Hay flujo de efectivo positivo?
¿El contenido técnico realmente tiene barreras, o es solo contar historias? ¿La valoración actual es razonable, o está sobrestimando las expectativas de los próximos 10 años?
En otras palabras, debes investigar el objeto de tu inversión como si fueras a comprar una casa.
No se trata de decir "las casas en Shenzhen son buenas", sino de preguntar: ¿qué distrito, a qué precio, zona escolar o área comercial, hay algún plan importante, cómo es la estructura de oferta y demanda?
Aplica este hábito de investigación a cualquier industria, ya sea energía nueva, IA, medicina, consumo o Web3, y te darás cuenta de que la información que ves es completamente diferente a la de la gente común.
Este paso es el comienzo de la construcción de tu "ventaja cognitiva a largo plazo". También es el salto clave que te lleva de "no perder" a "ganar de manera estable".
Invertir no se gana con visión, especialmente no con una "iluminación" a corto plazo.
Lo que realmente marca la diferencia entre las personas es si tienen su propio sistema: ¿Tienes un método para transformar la complejidad del mundo en un lenguaje que puedas entender y manejar?
¿Has dedicado tiempo a entender la lógica subyacente de los diferentes activos? ¿Puedes evaluar claramente en qué posición te encuentras? ¿Realmente has invertido esfuerzo en investigar lo que has invertido?
Estos tres pasos no parecen difíciles, pero son muy pocos los que realmente los llevan a cabo de manera sólida.
Puede que no puedas predecir el futuro, pero mientras tengas un sistema repetible y evolutivo, esa es tu capacidad fundamental para resistir riesgos y aprovechar oportunidades.
Y cuando establezcas este sistema, ya no serás un seguidor del mercado, sino que comenzarás a convertirte en un actor con opiniones y un marco definido.
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¿Cómo puede una persona común establecer su propio sistema de inversión?
En esta era de sobreinformación y volatilidad del mercado cada vez más intensa, si todavía esperas invertir confiando en "escuchar rumores" o "seguir la tendencia", no solo será difícil ganar dinero, sino que también será más fácil convertirte en un objetivo para que otros te cosechen.
Una persona común que quiere sobrevivir en el mercado de capitales y obtener un interés compuesto estable, en realidad no tiene atajos. La verdadera manera a largo plazo es establecer un sistema de inversión que le pertenezca, no se trata de una operación afortunada al acertar en la dirección una o dos veces, sino de un marco de capacidad sostenible.
La construcción de este sistema no es complicada, en última instancia, solo hay tres pasos:
Expande tu comprensión de los activos → Encuentra tu lugar de coincidencia → Investiga a fondo en qué estás invirtiendo.
Primer paso: Abrir los límites del conocimiento de activos
Cuando muchas personas hablan de invertir, lo que piensan es en comprar casas, especular en acciones o ahorrar en productos financieros bancarios. Pero, ¿alguna vez has pensado que esto es solo una pequeña parte del mundo de los activos?
El verdadero mercado de inversiones es mucho más rico de lo que imaginas. Además de los bienes raíces y las acciones más comunes, en realidad también puedes elegir:
Activos de tasa de interés: bonos del gobierno, bonos de inversión municipal, fondos de dinero.
Activos de capital: acciones, REITs, fondos de mercado primario.
Activos de productos: oro, petróleo crudo, materias primas.
Activos criptográficos: BTC, ETH, stablecoins, certificados de staking en cadena, etc.
Mercado de derivados: opciones, futuros, productos estructurados, etc.
Detrás de cada activo, en realidad, hay una variable sistémica: el ciclo económico, el entorno de tasas de interés, las expectativas de inflación, la situación crediticia... Cuanto más amplia sea tu comprensión de los activos, más tridimensional será tu perspectiva del mercado.
Por lo tanto, el primer paso para establecer un sistema de inversión no es comprar algo de inmediato, sino ampliar tu visión y tratar de dibujar este "mapa de activos" lo más completo posible.
Leer, ver informes, conversar con personas experimentadas e incluso intentar pequeñas prácticas por uno mismo son buenas maneras de mejorar rápidamente la comprensión de los activos. No te apresures a entrar en acción, primero aclara "qué puedes comprar" y ya estarás muy por delante de la mayoría.
Paso dos: elige los activos que realmente se adapten a ti.
Una vez que sepas qué opciones hay en el mercado, lo que debes hacer a continuación no es "elegir el más rentable", sino "elegir el que más te convenga".
Muchas personas tienden a pasar por alto este aspecto, con el resultado de que compran activos de alto riesgo, pero no pueden soportar la volatilidad; o mantienen activos de bajo rendimiento, pero se quejan de que los retornos son demasiado bajos. Los activos que son adecuados para ti no solo dependen del entorno macroeconómico actual, sino también de quién eres.
¿Eres un recién graduado universitario o una persona de mediana edad con responsabilidades familiares? ¿Tienes ingresos estables? ¿Tienes deudas? ¿Cuánto puedes permitirte perder? ¿Tienes grandes gastos en los próximos tres años?
Por ejemplo, hace más de diez años, el sector inmobiliario era adecuado para la mayoría de las personas comunes; durante los años de la pandemia, los bonos tenían una excelente relación calidad-precio; ahora, en la etapa de altas tasas de interés, los bonos del Tesoro a corto plazo o los fondos monetarios también son una forma de "ganar sin esfuerzo". Pero esto no significa que debas copiar las respuestas, sino que debes aprender a pensar: ¿en qué posición estás, en qué etapa, y qué variables enfrentas?
Tu flujo de caja, tu tolerancia al riesgo y tu ritmo de vida determinan "cómo debes asignar tus activos". Solo si eliges bien este paso, no te sentirás ansioso y no podrás dormir debido a las fluctuaciones del mercado.
Paso tres: Investiga a fondo lo que vas a invertir.
Si los primeros dos pasos pueden evitar que pierdas dinero, entonces el tercer paso es la clave para abrir verdaderamente la brecha de ganancias.
Muchas personas compran acciones o criptomonedas, solo se quedan en el nivel de "esta es una industria popular" o "mucha gente lo recomienda". Pero aquellos que realmente pueden obtener rendimientos extraordinarios hacen mucho más que eso.
Ellos preguntarán:
¿Quién es realmente el líder en esta industria? ¿Quién es el falso líder que busca aprovechar la moda? ¿Puede el modelo de negocio de la empresa funcionar? ¿Hay flujo de efectivo positivo?
¿El contenido técnico realmente tiene barreras, o es solo contar historias? ¿La valoración actual es razonable, o está sobrestimando las expectativas de los próximos 10 años?
En otras palabras, debes investigar el objeto de tu inversión como si fueras a comprar una casa.
No se trata de decir "las casas en Shenzhen son buenas", sino de preguntar: ¿qué distrito, a qué precio, zona escolar o área comercial, hay algún plan importante, cómo es la estructura de oferta y demanda?
Aplica este hábito de investigación a cualquier industria, ya sea energía nueva, IA, medicina, consumo o Web3, y te darás cuenta de que la información que ves es completamente diferente a la de la gente común.
Este paso es el comienzo de la construcción de tu "ventaja cognitiva a largo plazo". También es el salto clave que te lleva de "no perder" a "ganar de manera estable".
Invertir no se gana con visión, especialmente no con una "iluminación" a corto plazo.
Lo que realmente marca la diferencia entre las personas es si tienen su propio sistema:
¿Tienes un método para transformar la complejidad del mundo en un lenguaje que puedas entender y manejar?
¿Has dedicado tiempo a entender la lógica subyacente de los diferentes activos? ¿Puedes evaluar claramente en qué posición te encuentras? ¿Realmente has invertido esfuerzo en investigar lo que has invertido?
Estos tres pasos no parecen difíciles, pero son muy pocos los que realmente los llevan a cabo de manera sólida.
Puede que no puedas predecir el futuro, pero mientras tengas un sistema repetible y evolutivo, esa es tu capacidad fundamental para resistir riesgos y aprovechar oportunidades.
Y cuando establezcas este sistema, ya no serás un seguidor del mercado, sino que comenzarás a convertirte en un actor con opiniones y un marco definido.