Opciones de inversión sólidas en tiempos de volatilidad del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una intensa volatilidad. Las nuevas políticas arancelarias provocaron una fuerte reacción en el mercado, lo que llevó al S&P 500 a evaporar 5.8 billones de dólares en capitalización de mercado en solo cuatro días, registrando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin también osciló drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
¿Cómo deben reaccionar los inversores ante esta incertidumbre? Este artículo presentará cuatro productos de rendimiento de bajo riesgo basados en stablecoins, que pueden ser una opción de inversión sólida en este período turbulento.
Nota: Este artículo es solo para fines de referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben realizar su propia investigación exhaustiva y evaluación de riesgos.
1. Producto de ahorro USDC en la plataforma Spark (red de Ethereum)
Pasos de operación:
Visite el sitio web oficial de la plataforma Spark
Conectar su billetera de Ethereum
Seleccionar productos de ahorro USDC
Depositar USDC
Origen de los ingresos:
Los rendimientos del ahorro en USDC provienen principalmente de la Tasa de Ahorro Sky (SSR). Esta tasa es obtenida por el protocolo Sky a través de diversas fuentes, incluyendo tarifas de préstamos colaterales de criptomonedas, rendimientos de inversiones en bonos del gobierno de EE. UU., y los ingresos generados al proporcionar liquidez a otras plataformas DeFi.
Los USDC depositados por los usuarios se convertirán en USDS a una tasa de 1:1 y se almacenarán en la tesorería SSR para generar rendimientos. El valor del token sUSDC crecerá a medida que se acumulen los rendimientos. La plataforma Spark se encarga de proporcionar el soporte de liquidez para los USDC.
Evaluación de riesgos: bajo riesgo
USDC como una moneda estable de referencia, tiene una alta estabilidad. La plataforma Spark ha pasado por múltiples auditorías de seguridad, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
2. El fondo de liquidez BYUSD/HONEY de la plataforma Berachain (red Berachain)
Pasos de operación:
Visita el sitio web oficial de Berachain
Acceder a la página de BeraHub
Conectar una billetera que soporte Berachain
En la página de Pools, selecciona el grupo BYUSD/HONEY
Depositar BYUSD y HONEY para proporcionar liquidez
Después de obtener los tokens LP, puedes elegir apostar en la bóveda de recompensas para ganar BGT.
Fuente de ingresos:
Recompensa BGT: La tasa de rendimiento anual actual es de aproximadamente 3.41%, basada en el peso de la participación y la distribución de BGT emitido por los validadores, se actualiza cada 5 horas.
Participación en tarifas de transacción: La tasa de rendimiento anual es de aproximadamente 0.01%, proveniente de la participación en las tarifas de transacción del fondo.
BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que puede ser quemado a una proporción de 1:1 para BERA (operación irreversible). Los titulares de BGT pueden compartir los ingresos por tarifas de las DApp principales, y la proporción específica es decidida por la gobernanza de la comunidad.
Dado que BYUSD y HONEY son ambas monedas estables, el riesgo de fluctuación de precios de este grupo de liquidez es relativamente bajo.
Evaluación de riesgos: de bajo a medio riesgo
BYUSD y HONEY como stablecoins, tienen un precio relativamente estable. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado por una entidad de autoridad, y el riesgo de los contratos inteligentes es bajo. Sin embargo, hay que tener en cuenta que las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
3. El grupo de liquidez USDC-USDT de Uniswap V4 (red Uniswap V4)
Pasos de operación:
Visitar el sitio web oficial de la plataforma Merkl
Conectar su billetera
Selecciona el producto "Proporcionar Liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0"
Depositar USDC o USDT
Fuente de ingresos:
La principal fuente de ingresos proviene de los incentivos de tokens UNI.
Uniswap V4 se lanzará en 2025 e introducirá el mecanismo de "gancho", que permitirá a los desarrolladores personalizar las funciones de los fondos, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, con la esperanza de mejorar la eficiencia del capital y el potencial de rendimiento.
Evaluación de riesgos: de bajo a medio riesgo
USDC/USDT como par de monedas estables de referencia, tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posibilidad de que los rendimientos disminuyan después del final del período de incentivos.
4. El fondo USDC de Echelon Market (red Aptos)
Pasos de operación:
Visita el sitio web oficial de Echelon Market
Conectar una billetera que soporte Aptos
Seleccionar el pool USDC en la página de Mercados
Depositar USDC para participar en el suministro
Fuentes de ingresos:
Interés de suministro de USDC: tasa de rendimiento anualizada de aproximadamente 5.35%
Recompensa thAPT de Thala: tasa de rendimiento anual de aproximadamente 3.66%
thAPT es el certificado de depósito del protocolo Thala, que se puede acuñar e intercambiar en una proporción de 1:1 con APT. Se cobrará una tarifa del 0.15% al canjear, y estas tarifas irán al fondo de premios de sthAPT (token de rendimiento de staking).
Evaluación de riesgos: bajo a medio riesgo
La estabilidad de USDC es alta, pero los inversores deben prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos, así como al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos reales. Aunque este producto ofrece opciones de salida instantánea, garantizando una alta liquidez, la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
La tabla a continuación enumera las principales características de los cuatro productos mencionados, ordenadas de mayor a menor según el volumen total bloqueado (TVL), solo para referencia:
| Nombre del producto | Red | Tasa de rendimiento anual | TVL | Calificación de riesgo |
|---------|-----|-----------|-----|---------|
| Ahorro de Spark USDC | Ethereum | 5.47% | 718 millones de dólares | Bajo |
| Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3.42% | 281 millones de dólares | Bajo a medio |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 2.74% | 135 millones de dólares | Bajo a medio |
| Echelon Market USDC | Aptos | 9.01% | 15.2 millones de dólares | Bajo a medio |
Los inversores deben elegir cuidadosamente los productos adecuados según su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, es imprescindible realizar una diligencia debida completa y una evaluación de riesgos.
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PumpDoctrine
· hace10h
¿Qué estabilidad se puede esperar si el S&P está así?
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ArbitrageBot
· hace10h
¡Wuhu! Ya se puede empezar a hacer un Rug Pull.
Ver originalesResponder0
SatoshiLegend
· hace10h
La moneda estable no es estable en absoluto, la lógica está equivocada, solo hay que mirar el código de Luna para entender.
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MondayYoloFridayCry
· hace10h
¿Qué pasa? moneda estable salva vidas.
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Degentleman
· hace10h
¿Jugar con monedas estables es un poco conservador?
Ver originalesResponder0
DefiEngineerJack
· hace10h
*suspiro* otra guía de normies sobre los estables "seguros"... ser, ¿has auditado siquiera los contratos inteligentes de spark?
Cuatro estrategias de inversión en monedas estables de bajo riesgo: un refugio en tiempos de turbulencia del mercado
Opciones de inversión sólidas en tiempos de volatilidad del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una intensa volatilidad. Las nuevas políticas arancelarias provocaron una fuerte reacción en el mercado, lo que llevó al S&P 500 a evaporar 5.8 billones de dólares en capitalización de mercado en solo cuatro días, registrando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio de Bitcoin también osciló drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
¿Cómo deben reaccionar los inversores ante esta incertidumbre? Este artículo presentará cuatro productos de rendimiento de bajo riesgo basados en stablecoins, que pueden ser una opción de inversión sólida en este período turbulento.
Nota: Este artículo es solo para fines de referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben realizar su propia investigación exhaustiva y evaluación de riesgos.
1. Producto de ahorro USDC en la plataforma Spark (red de Ethereum)
Pasos de operación:
Origen de los ingresos: Los rendimientos del ahorro en USDC provienen principalmente de la Tasa de Ahorro Sky (SSR). Esta tasa es obtenida por el protocolo Sky a través de diversas fuentes, incluyendo tarifas de préstamos colaterales de criptomonedas, rendimientos de inversiones en bonos del gobierno de EE. UU., y los ingresos generados al proporcionar liquidez a otras plataformas DeFi.
Los USDC depositados por los usuarios se convertirán en USDS a una tasa de 1:1 y se almacenarán en la tesorería SSR para generar rendimientos. El valor del token sUSDC crecerá a medida que se acumulen los rendimientos. La plataforma Spark se encarga de proporcionar el soporte de liquidez para los USDC.
Evaluación de riesgos: bajo riesgo USDC como una moneda estable de referencia, tiene una alta estabilidad. La plataforma Spark ha pasado por múltiples auditorías de seguridad, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
2. El fondo de liquidez BYUSD/HONEY de la plataforma Berachain (red Berachain)
Pasos de operación:
Fuente de ingresos:
BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que puede ser quemado a una proporción de 1:1 para BERA (operación irreversible). Los titulares de BGT pueden compartir los ingresos por tarifas de las DApp principales, y la proporción específica es decidida por la gobernanza de la comunidad.
Dado que BYUSD y HONEY son ambas monedas estables, el riesgo de fluctuación de precios de este grupo de liquidez es relativamente bajo.
Evaluación de riesgos: de bajo a medio riesgo BYUSD y HONEY como stablecoins, tienen un precio relativamente estable. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado por una entidad de autoridad, y el riesgo de los contratos inteligentes es bajo. Sin embargo, hay que tener en cuenta que las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
3. El grupo de liquidez USDC-USDT de Uniswap V4 (red Uniswap V4)
Pasos de operación:
Fuente de ingresos: La principal fuente de ingresos proviene de los incentivos de tokens UNI.
Uniswap V4 se lanzará en 2025 e introducirá el mecanismo de "gancho", que permitirá a los desarrolladores personalizar las funciones de los fondos, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, con la esperanza de mejorar la eficiencia del capital y el potencial de rendimiento.
Evaluación de riesgos: de bajo a medio riesgo USDC/USDT como par de monedas estables de referencia, tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posibilidad de que los rendimientos disminuyan después del final del período de incentivos.
4. El fondo USDC de Echelon Market (red Aptos)
Pasos de operación:
Fuentes de ingresos:
thAPT es el certificado de depósito del protocolo Thala, que se puede acuñar e intercambiar en una proporción de 1:1 con APT. Se cobrará una tarifa del 0.15% al canjear, y estas tarifas irán al fondo de premios de sthAPT (token de rendimiento de staking).
Evaluación de riesgos: bajo a medio riesgo La estabilidad de USDC es alta, pero los inversores deben prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos, así como al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos reales. Aunque este producto ofrece opciones de salida instantánea, garantizando una alta liquidez, la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
La tabla a continuación enumera las principales características de los cuatro productos mencionados, ordenadas de mayor a menor según el volumen total bloqueado (TVL), solo para referencia:
| Nombre del producto | Red | Tasa de rendimiento anual | TVL | Calificación de riesgo | |---------|-----|-----------|-----|---------| | Ahorro de Spark USDC | Ethereum | 5.47% | 718 millones de dólares | Bajo | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3.42% | 281 millones de dólares | Bajo a medio | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 2.74% | 135 millones de dólares | Bajo a medio | | Echelon Market USDC | Aptos | 9.01% | 15.2 millones de dólares | Bajo a medio |
Los inversores deben elegir cuidadosamente los productos adecuados según su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, es imprescindible realizar una diligencia debida completa y una evaluación de riesgos.