Des informations concernant une prétendue nouvelle réglementation exigeant que les citoyens espagnols signalent les retraits en espèces supérieurs à 3 000 € ont récemment fait le tour des réseaux sociaux. Des experts en crypto et en fiscalité espagnols ont démenti cette affirmation, affirmant qu'elle est complètement incorrecte et résulte d'une mauvaise compréhension des réglementations contre le blanchiment d'argent.
Les experts démystifient un post viral : les citoyens espagnols n'ont pas à déclarer à l'avance les retraits en espèces à l'agence fiscale.
Tout ce qui devient viral concernant la régulation économique ou financière sur les réseaux sociaux n'est pas vrai. Un post récent affirmait que les citoyens espagnols devraient déclarer à l'avance les retraits en espèces de plus de 3 000 € à l'agence fiscale, selon une réglementation non déterminée.
Le post a également averti que des amendes pouvant atteindre €150,000 pourraient être imposées aux citoyens qui ne signalent pas ces mouvements à l'agence fiscale. L'information a suscité un tollé, les passionnés de cryptomonnaies louant les avantages des actifs numériques et de la garde autonome par rapport à la monnaie fiduciaire et aux banques.
Néanmoins, des experts en cryptomonnaie et en comptabilité espagnols ont démenti cette information, notant qu'il s'agissait probablement d'une confusion entre les réglementations contre le blanchiment d'argent (AML) que les banques doivent suivre, mais pas les citoyens ordinaires.
Cris Carrascosa, PDG d'ATH21 et avocate spécialisée en crypto/blockchain, a déclaré que les informations divulguées étaient si inexactes qu'elle ne savait pas par où commencer à les corriger.
Sur la question, elle a déclaré :
Je ne sais pas d'où cela vient, mais c'est totalement incorrect. Je suis le premier à détester l'agence fiscale espagnole, mais mettons les choses au clair.
De plus, elle a précisé qu'il n'y avait aucune obligation de déclarer les retraits en espèces, et pas de pénalité de €150k pour non-conformité. "Les pays du monde entier ont quelque chose appelé des règlements AML qui obligent les banques à DÉCLARER les retraits de leurs clients, et OUI, ceux-ci ont des pénalités de 150k," a-t-elle souligné, précisant que ces pénalités pourraient s'appliquer, mais pour les banques.
De la même manière, Jose Antonio Bravo, un expert fiscal espagnol, a critiqué les détails douteux partagés, notant que bien qu'il soit un fan de bitcoin, utiliser de fausses informations pour le promouvoir lui semblait "profondément stupide". "Et le répandre sans le vérifier me semble être un exercice d'intelligence", a-t-il conclu.
Lire la suite : l'Agence fiscale espagnole met la crypto en ligne de mire pour la prochaine saison fiscale
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Non, les citoyens espagnols n'ont pas à déclarer à l'avance les retraits en espèces supérieurs à 3 000 € à l'agence fiscale.
Des informations concernant une prétendue nouvelle réglementation exigeant que les citoyens espagnols signalent les retraits en espèces supérieurs à 3 000 € ont récemment fait le tour des réseaux sociaux. Des experts en crypto et en fiscalité espagnols ont démenti cette affirmation, affirmant qu'elle est complètement incorrecte et résulte d'une mauvaise compréhension des réglementations contre le blanchiment d'argent.
Les experts démystifient un post viral : les citoyens espagnols n'ont pas à déclarer à l'avance les retraits en espèces à l'agence fiscale.
Tout ce qui devient viral concernant la régulation économique ou financière sur les réseaux sociaux n'est pas vrai. Un post récent affirmait que les citoyens espagnols devraient déclarer à l'avance les retraits en espèces de plus de 3 000 € à l'agence fiscale, selon une réglementation non déterminée.
Le post a également averti que des amendes pouvant atteindre €150,000 pourraient être imposées aux citoyens qui ne signalent pas ces mouvements à l'agence fiscale. L'information a suscité un tollé, les passionnés de cryptomonnaies louant les avantages des actifs numériques et de la garde autonome par rapport à la monnaie fiduciaire et aux banques.
Néanmoins, des experts en cryptomonnaie et en comptabilité espagnols ont démenti cette information, notant qu'il s'agissait probablement d'une confusion entre les réglementations contre le blanchiment d'argent (AML) que les banques doivent suivre, mais pas les citoyens ordinaires.
Cris Carrascosa, PDG d'ATH21 et avocate spécialisée en crypto/blockchain, a déclaré que les informations divulguées étaient si inexactes qu'elle ne savait pas par où commencer à les corriger.
Sur la question, elle a déclaré :
De plus, elle a précisé qu'il n'y avait aucune obligation de déclarer les retraits en espèces, et pas de pénalité de €150k pour non-conformité. "Les pays du monde entier ont quelque chose appelé des règlements AML qui obligent les banques à DÉCLARER les retraits de leurs clients, et OUI, ceux-ci ont des pénalités de 150k," a-t-elle souligné, précisant que ces pénalités pourraient s'appliquer, mais pour les banques.
De la même manière, Jose Antonio Bravo, un expert fiscal espagnol, a critiqué les détails douteux partagés, notant que bien qu'il soit un fan de bitcoin, utiliser de fausses informations pour le promouvoir lui semblait "profondément stupide". "Et le répandre sans le vérifier me semble être un exercice d'intelligence", a-t-il conclu.
Lire la suite : l'Agence fiscale espagnole met la crypto en ligne de mire pour la prochaine saison fiscale