Les défis multidimensionnels de l'industrie Blockchain : la douleur du contrôle des risques

Le concept de risque vient de l'italien "RISQUE", qui désignait à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque ressemble davantage à un choix, dépendant de notre degré de liberté.

L'historien financier Peter Burns souligne dans ses écrits que, que ce soit la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier ou les périodes de récession économique, ces événements se produisent toujours de manière inattendue, mais semblent se répéter sans cesse.

Pour les plateformes de trading de crypto-monnaies, la gestion des risques est l'un des éléments clés. Ces plateformes intègrent plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, la mise en relation des transactions et le règlement, ce qui en fait un véritable centre financier complet.

De nombreux responsables de la gestion des risques dans l'industrie conviennent qu'il existe un problème de manque de gestion des risques dans le secteur de la Blockchain. Cela a conduit à des événements tels que l'effondrement de la plateforme FCoin et le vol d'échanges. Comment effectuer efficacement la gestion des risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue de la part de l'ensemble de l'industrie.

Diversité des risques

Le plus grand défi auquel le marché des cryptomonnaies est confronté est le risque systémique posé par les politiques. Les changements dans les politiques de régulation affectent directement la volatilité du marché.

Les participants au marché peuvent contrôler les risques non systémiques, y compris :

• Risques techniques : sécurité et stabilité du système
• Risque opérationnel : déclenché par une mauvaise prise de décision
• Risque de liquidité : l’incapacité d’un actif à effectuer des transactions à un prix raisonnable en temps opportun
• Risque de confiance : Incapable d’effectuer des opérations telles que les retraits et les transferts en temps opportun
• Risque moral : nuire aux intérêts des investisseurs pour maximiser ses propres intérêts.

Le département de gestion des risques occupe une place importante au sein de l'échange et doit surveiller en permanence divers projets de risque, tels que la liquidité, l'arbitrage, les anomalies de compte, etc., tout en collaborant étroitement avec d'autres départements.

Cependant, dans la phase de développement rapide de l’industrie, le contrôle des risques peut limiter la vitesse de développement. À l’heure actuelle, la sensibilisation au contrôle des risques de nombreuses petites et moyennes plateformes de trading est encore insuffisante. Un praticien chevronné a déclaré que, que ce soit au niveau physique, au niveau du système ou au niveau de la gouvernance, la sensibilisation globale de l’industrie au contrôle des risques est relativement insuffisante.

Si l’industrie de la blockchain doit entrer dans le courant dominant, la plateforme de trading au cœur de l’industrie doit résoudre correctement le problème du « contrôle des risques ».

Sécurité des actifs : L'objectif central de la gestion des risques

En 2019, les pertes d'actifs subies par les plateformes de cryptomonnaie ont atteint 283 millions de dollars. Bien que cela fasse presque 6 ans depuis l'incident de Mentougou, le vol d'actifs numériques se produit encore régulièrement, et la question de la sécurité des actifs continue d'inquiéter les professionnels du secteur.

Pour faire face à ce défi, plusieurs plateformes ont pris diverses mesures :

• Établir un système d'audit financier rigoureux et un système d'alerte de surveillance en temps réel
• Mettre en œuvre la séparation des portefeuilles chauds et froids et utiliser des portefeuilles matériels
• Établir un mécanisme de compensation préalable pour les utilisateurs
• Établir un fonds de protection des utilisateurs

Certaines plateformes mettent l'accent sur la réconciliation en temps réel et par lots, et effectuent un suivi et une analyse en temps réel des adresses Blockchain. De plus, elles recrutent des services clients professionnels et des experts en gestion des risques pour analyser les risques d'actifs des utilisateurs et renforcer l'éducation des utilisateurs en matière de gestion des risques.

Le stockage sous garde est un moyen important de garantir la sécurité des actifs. Pour les petites et moyennes entreprises ayant des capacités techniques limitées, il peut être envisagé de recourir à des services de garde tiers ou d'acheter une assurance correspondante.

En plus des mesures externes, les risques moraux internes de la plateforme ne doivent pas être ignorés. Des professionnels du secteur suggèrent que la plateforme devrait maintenir autant que possible une transparence, en invitant les pairs à superviser, afin de réduire le risque de détournement d'actifs.

Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude

Les plateformes de cryptomonnaie font face à de nombreux facteurs d'incertitude, et adopter proactivement la réglementation et opérer en conformité est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les plateformes leaders du secteur ont toutes mis en place des systèmes de gestion des risques de conformité couvrant la phase préventive, la phase opérationnelle et la phase de suivi.

Certaines mesures prises par les plateformes comprennent :

• Mettre en place un système standardisé de lutte contre le blanchiment d’argent KYC/AML
• Établir des principes stricts d’ouverture de compte et des normes de présélection
• Obtenir des licences financières pertinentes et être soumis à la supervision des autorités de régulation.
• Réduire les risques de conformité grâce à une exploitation distribuée.
• Collaborer avec plusieurs entreprises et agences de conseil en conformité AML/KYC à l'échelle mondiale
• Mettre en place un service dédié à la conformité et un service de contrôle interne juridique

Gestion des risques techniques : Le gardien de la sécurité de la plateforme

Les problèmes de sécurité technique sont les défis de gestion des risques les plus courants sur les plateformes de trading, même les grandes plateformes ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, plusieurs échanges célèbres ont subi des attaques DDoS, entraînant des pannes temporaires.

En réponse aux risques techniques, les plateformes ont pris un certain nombre de mesures :

• Réaliser une surveillance quantitative des risques de marché pour chaque activité et une couverture automatique des stratégies.
• Établir un système de cybersécurité, de conformité, de protection des données personnelles et de gestion des risques techniques
• Engager le plus grand cabinet externe au monde pour réaliser des conseils en audit informatique
• Développer un système de sécurité de gestion des risques basé sur les big data dans l'industrie Blockchain
• Surveillance des risques en temps réel de manière globale à partir de plusieurs dimensions telles que les appareils, les emplacements, les comportements, les relations, les habitudes et les comptes.
• Construire un système de détection intelligent basé sur le calcul de données en temps réel et des modèles d'apprentissage automatique en ligne

Le contrôle interne des risques : un lien important à ne pas négliger

Selon les statistiques, près des deux tiers des problèmes de cybersécurité proviennent de la négligence ou de la malversation des employés internes. Par conséquent, la sécurité interne d’une entreprise blockchain est plus critique que la sécurité externe.

Les mesures prises par chaque plateforme en matière de contrôle interne des risques comprennent :

• Normaliser les processus internes
• Clarifier la répartition des responsabilités et la gestion des droits
• Effectuer des audits réguliers
• Mise en œuvre de la gestion minimale des autorisations d'information
• Établir un système de comité de contrôle des risques et un cadre de traitement des incidents de sécurité
• Former les employés à la gestion des risques de manière irrégulière
• Effectuer des tests internes tels que « l’application de la loi sur l’hameçonnage ».
• Mettre en place un « modèle Zero Trust »
• Construire un système de données interne, un système de réconciliation en temps réel et un système interne de contrôle des risques

Apprendre de l’expérience financière traditionnelle

Les exigences de gestion des risques sur le marché des monnaies numériques peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. D'une part, la volatilité du marché des monnaies numériques dépasse de loin celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, le flux d'informations et le flux de fonds dans les paiements en Blockchain sont unis, avec une plus grande anonymité, et une fois que les fonds sont transférés, il est très difficile de les récupérer.

Les experts de l’industrie estiment que l’industrie de la blockchain peut tirer les leçons suivantes du domaine financier traditionnel :

• Établir un système de crédit mature
• Utiliser les big data pour transformer le comportement des utilisateurs en dossiers de crédit
• Extraire efficacement les informations de la Blockchain et les transformer en indicateurs de décision de gestion des risques.
• Réaliser la séparation des transactions et des actifs, avec des entités différentes responsables du règlement, de la compensation et de la garde des actifs.

De plus, les plateformes de cryptomonnaie doivent également intensifier leurs investissements dans la gestion des risques. Des études montrent qu'actuellement, en moyenne, seulement 13 % des membres des équipes des échanges sont engagés dans des travaux de sécurité, et seulement 17 % du budget est consacré à garantir un fonctionnement sécurisé. Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de croissance de l'industrie, les plateformes devraient augmenter leurs investissements, attirer davantage de talents en gestion des risques de haut niveau et construire un système de gestion des risques plus avancé et complet.

Comme l’a dit un initié de l’industrie, l’investissement dans le contrôle des risques peut être considéré comme un coût d’opportunité. Plus le contrôle des risques est strict, plus il faut investir de ressources et plus il y a d’opportunités commerciales perdues, mais en même temps, le risque de perte d’actifs existants est réduit. Ce n’est qu’en attachant de l’importance à la sécurité des actifs des clients que nous pourrons nous développer à long terme dans l’industrie.