Affaire de blanchiment de capitaux de cryptoactifs à Hong Kong : infiltration de l'industrie de la fraude en Asie du Sud-Est et réponses réglementaires
Hong Kong, en tant que centre financier international, a vu son écosystème économique en cryptoactifs se développer de manière florissante avant l'adoption de politiques officielles. Les prestataires de services de trading de cryptoactifs hors ligne et sous forme de groupes en ligne (VAOTC), avec des plateformes de trading de cryptoactifs natifs et étrangers, offrent aux investisseurs des services d'échange de jetons et de dépôts/retraits, formant ainsi un marché unique.
Cependant, la grande anonymat et l'absence de frontières des actifs virtuels sous la technologie blockchain ont également facilité les activités illégales. Un grand nombre de cryptoactifs liés à la criminalité, en particulier les stablecoins, ont discrètement afflué dans l'écosystème crypto de Hong Kong, posant de nombreux défis aux opérateurs et aux investisseurs ordinaires, notamment la contamination financière et des risques juridiques et de conformité.
Récemment, l'expérience d'un étudiant d'une université de la Chine continentale aidant quelqu'un à acheter des USDT à Hong Kong a suscité de l'attention. Cet étudiant pensait initialement que le trading de cryptoactifs à Hong Kong était légal, mais a ensuite découvert que sa carte bancaire, WeChat et Alipay avaient tous été gelés par la police de la Chine continentale. En réalité, il avait accepté une commission sur la plateforme Xianyu pour aider quelqu'un à acheter "U" et obtenir une récompense. Le processus spécifique était que l'autre partie transférait des RMB sur son compte bancaire en Chine continentale, puis il échangeait des espèces en HKD à Hong Kong, se rendait dans un magasin d'échange de chiffrement pour acheter des USDT et transférait les jetons vers une adresse de portefeuille désignée.
Cependant, peu de temps après la transaction, la police l'a informé qu'il était soupçonné de blanchiment de capitaux. En réalité, il s'agit d'une méthode typique de blanchiment de capitaux de type "carte retour U", étroitement liée aux réseaux criminels organisés de la région Asie du Sud-Est.
Grâce à l'analyse des données en chaîne, il a été découvert que des étudiants universitaires avaient acheté 2396 jetons USDT dans des bureaux de change désignés. Ces fonds ont ensuite été transférés vers des adresses liées à certaines plateformes de garantie en Asie du Sud-Est. Ces plateformes de garantie fournissent depuis longtemps des services à l'industrie criminelle organisée de la région, y compris les jeux d'argent en ligne illégaux, la production illégale, le blanchiment de capitaux, la fraude, etc.
Cet incident révèle la malveillance des groupes de fraude en Asie du Sud-Est utilisant des bureaux de change de Cryptoactifs à Hong Kong pour le blanchiment de capitaux. Leur mode opératoire est le classique "retour de carte U", c'est-à-dire que les blanchisseurs de capitaux reçoivent des fonds illicites en monnaie fiduciaire de la part des victimes de fraude, puis échangent rapidement ces fonds sur le marché hors cote contre des USDT, avant de les renvoyer à l'adresse blockchain du fraudeur, en touchant une commission au passage.
Une enquête plus approfondie a révélé que cet incident de blanchiment de capitaux n'était pas un cas isolé, mais plutôt un aperçu d'un vaste réseau de blanchiment de capitaux hautement industrialisé. En moins de trois mois, cette seule équipe de blanchiment de capitaux a déjà nettoyé illégalement plus de 310 000 dollars américains à Hong Kong en utilisant la même méthode. Compte tenu de la possibilité d'autres groupes non détectés, l'ampleur réelle de ces activités de blanchiment de capitaux industrialisées utilisant le VAOTC à Hong Kong pourrait être encore plus énorme.
Actuellement, l'industrie de la négociation de gré à gré d'actifs virtuels (VAOTC) à Hong Kong est toujours à un stade de réglementation incomplète, de nombreuses plateformes, faute de mécanismes de conformité efficaces, devenant d'importants canaux pour le blanchiment de capitaux. Le Bureau des services financiers et du Trésor de Hong Kong (FSTB) a publié en février 2024 un document de consultation législative concernant les services de négociation de gré à gré d'actifs virtuels (OTC), proposant d'établir un système de gestion des licences pour les commerçants OTC par le biais de la Loi sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AMLO), afin de garantir que ces entreprises répondent aux exigences de conformité en matière de blanchiment de capitaux (AML) et de vérification de l'identité des clients (KYC).
Avec l'approche de la mise en place de politiques réglementaires concernant le commerce de gré à gré (OTC) des actifs virtuels à Hong Kong, les prestataires de services OTC font face à une pression de conformité sans précédent. Les opérateurs VAOTC doivent rapidement systématiser les processus de diligence raisonnable des clients (KYC) et les mécanismes de vérification de l'origine des fonds (AML), afin d'examiner en profondeur les risques de fonds illégaux potentiels dans leurs activités.
Pour faire face activement à la mise en place imminente du système de licence OTC, les participants de l'industrie doivent proactivement comprendre les exigences de conformité pertinentes, établir un système de contrôle des risques interne complet, renforcer la communication avec les organismes de réglementation et les organisations d'autorégulation, et utiliser des moyens techniques pour renforcer le suivi des transactions afin d'identifier rapidement les comportements suspects. En même temps, la plateforme doit strictement refuser toute association avec des fonds suspects de blanchiment de capitaux, en coupant la possibilité d'utiliser des canaux OTC pour blanchir des fonds illégaux.
Dans l'ensemble, la prochaine politique de conformité OTC de Hong Kong offre une opportunité importante pour le développement réglementé de l'industrie du trading de cryptoactifs. Les opérateurs du secteur doivent s'adapter activement aux changements de l'environnement réglementaire, améliorer continuellement leur niveau de conformité afin de renforcer leur compétitivité et réaliser un développement stable et à long terme sur le marché prospère de l'économie chiffrement à Hong Kong.
Voir l'original
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
16 J'aime
Récompense
16
10
Partager
Commentaire
0/400
SnapshotDayLaborer
· Il y a 10h
C'est tout à fait normal. Sans règles, il n'y a pas de régulation.
Voir l'originalRépondre0
FloorPriceWatcher
· 07-18 20:00
La régulation arrivera trop tard et causera des problèmes.
Voir l'originalRépondre0
DeFiCaffeinator
· 07-18 19:05
Les pigeons ne savent jamais qu'à la fin.
Voir l'originalRépondre0
SmartContractPhobia
· 07-18 16:32
Conformité人的春天来了
Voir l'originalRépondre0
CryptoFortuneTeller
· 07-18 08:59
Trading des cryptomonnaies de k doit être fait avec prudence, c'est vraiment effrayant.
Voir l'originalRépondre0
MemecoinResearcher
· 07-18 08:55
juste un autre jour dans le far west de la defi fr fr
Voir l'originalRépondre0
WalletsWatcher
· 07-18 08:50
L'enfant innocent est mort, il ne comprend même pas la Conformité.
Voir l'originalRépondre0
SquidTeacher
· 07-18 08:49
C'est si long avant de se réveiller ?
Voir l'originalRépondre0
SchroedingerMiner
· 07-18 08:47
Les gens à Hong Kong, identification confuse
Voir l'originalRépondre0
ForkTongue
· 07-18 08:35
Certaines personnes n'hésitent vraiment pas à profiter des failles.
Hong Kong VAOTC devient un canal de blanchiment de capitaux, des politiques de régulation sont imminentes.
Affaire de blanchiment de capitaux de cryptoactifs à Hong Kong : infiltration de l'industrie de la fraude en Asie du Sud-Est et réponses réglementaires
Hong Kong, en tant que centre financier international, a vu son écosystème économique en cryptoactifs se développer de manière florissante avant l'adoption de politiques officielles. Les prestataires de services de trading de cryptoactifs hors ligne et sous forme de groupes en ligne (VAOTC), avec des plateformes de trading de cryptoactifs natifs et étrangers, offrent aux investisseurs des services d'échange de jetons et de dépôts/retraits, formant ainsi un marché unique.
Cependant, la grande anonymat et l'absence de frontières des actifs virtuels sous la technologie blockchain ont également facilité les activités illégales. Un grand nombre de cryptoactifs liés à la criminalité, en particulier les stablecoins, ont discrètement afflué dans l'écosystème crypto de Hong Kong, posant de nombreux défis aux opérateurs et aux investisseurs ordinaires, notamment la contamination financière et des risques juridiques et de conformité.
Récemment, l'expérience d'un étudiant d'une université de la Chine continentale aidant quelqu'un à acheter des USDT à Hong Kong a suscité de l'attention. Cet étudiant pensait initialement que le trading de cryptoactifs à Hong Kong était légal, mais a ensuite découvert que sa carte bancaire, WeChat et Alipay avaient tous été gelés par la police de la Chine continentale. En réalité, il avait accepté une commission sur la plateforme Xianyu pour aider quelqu'un à acheter "U" et obtenir une récompense. Le processus spécifique était que l'autre partie transférait des RMB sur son compte bancaire en Chine continentale, puis il échangeait des espèces en HKD à Hong Kong, se rendait dans un magasin d'échange de chiffrement pour acheter des USDT et transférait les jetons vers une adresse de portefeuille désignée.
Cependant, peu de temps après la transaction, la police l'a informé qu'il était soupçonné de blanchiment de capitaux. En réalité, il s'agit d'une méthode typique de blanchiment de capitaux de type "carte retour U", étroitement liée aux réseaux criminels organisés de la région Asie du Sud-Est.
Grâce à l'analyse des données en chaîne, il a été découvert que des étudiants universitaires avaient acheté 2396 jetons USDT dans des bureaux de change désignés. Ces fonds ont ensuite été transférés vers des adresses liées à certaines plateformes de garantie en Asie du Sud-Est. Ces plateformes de garantie fournissent depuis longtemps des services à l'industrie criminelle organisée de la région, y compris les jeux d'argent en ligne illégaux, la production illégale, le blanchiment de capitaux, la fraude, etc.
Cet incident révèle la malveillance des groupes de fraude en Asie du Sud-Est utilisant des bureaux de change de Cryptoactifs à Hong Kong pour le blanchiment de capitaux. Leur mode opératoire est le classique "retour de carte U", c'est-à-dire que les blanchisseurs de capitaux reçoivent des fonds illicites en monnaie fiduciaire de la part des victimes de fraude, puis échangent rapidement ces fonds sur le marché hors cote contre des USDT, avant de les renvoyer à l'adresse blockchain du fraudeur, en touchant une commission au passage.
Une enquête plus approfondie a révélé que cet incident de blanchiment de capitaux n'était pas un cas isolé, mais plutôt un aperçu d'un vaste réseau de blanchiment de capitaux hautement industrialisé. En moins de trois mois, cette seule équipe de blanchiment de capitaux a déjà nettoyé illégalement plus de 310 000 dollars américains à Hong Kong en utilisant la même méthode. Compte tenu de la possibilité d'autres groupes non détectés, l'ampleur réelle de ces activités de blanchiment de capitaux industrialisées utilisant le VAOTC à Hong Kong pourrait être encore plus énorme.
Actuellement, l'industrie de la négociation de gré à gré d'actifs virtuels (VAOTC) à Hong Kong est toujours à un stade de réglementation incomplète, de nombreuses plateformes, faute de mécanismes de conformité efficaces, devenant d'importants canaux pour le blanchiment de capitaux. Le Bureau des services financiers et du Trésor de Hong Kong (FSTB) a publié en février 2024 un document de consultation législative concernant les services de négociation de gré à gré d'actifs virtuels (OTC), proposant d'établir un système de gestion des licences pour les commerçants OTC par le biais de la Loi sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AMLO), afin de garantir que ces entreprises répondent aux exigences de conformité en matière de blanchiment de capitaux (AML) et de vérification de l'identité des clients (KYC).
Avec l'approche de la mise en place de politiques réglementaires concernant le commerce de gré à gré (OTC) des actifs virtuels à Hong Kong, les prestataires de services OTC font face à une pression de conformité sans précédent. Les opérateurs VAOTC doivent rapidement systématiser les processus de diligence raisonnable des clients (KYC) et les mécanismes de vérification de l'origine des fonds (AML), afin d'examiner en profondeur les risques de fonds illégaux potentiels dans leurs activités.
Pour faire face activement à la mise en place imminente du système de licence OTC, les participants de l'industrie doivent proactivement comprendre les exigences de conformité pertinentes, établir un système de contrôle des risques interne complet, renforcer la communication avec les organismes de réglementation et les organisations d'autorégulation, et utiliser des moyens techniques pour renforcer le suivi des transactions afin d'identifier rapidement les comportements suspects. En même temps, la plateforme doit strictement refuser toute association avec des fonds suspects de blanchiment de capitaux, en coupant la possibilité d'utiliser des canaux OTC pour blanchir des fonds illégaux.
Dans l'ensemble, la prochaine politique de conformité OTC de Hong Kong offre une opportunité importante pour le développement réglementé de l'industrie du trading de cryptoactifs. Les opérateurs du secteur doivent s'adapter activement aux changements de l'environnement réglementaire, améliorer continuellement leur niveau de conformité afin de renforcer leur compétitivité et réaliser un développement stable et à long terme sur le marché prospère de l'économie chiffrement à Hong Kong.