Gestion des risques : plateforme de trading de monnaie numérique incontournable
Le terme risque provient de l'italien, désignant à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque se manifeste davantage comme un choix, étroitement lié au degré de liberté que nous avons dans nos choix.
Le célèbre historien financier Peter Burns a souligné dans son ouvrage classique que les événements tels que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques semblent se répéter, mais surviennent toujours à l'improviste.
En tant que principal fournisseur de liquidité sur le marché de la monnaie numérique, le contrôle des risques des échanges est particulièrement crucial. Ces plateformes combinent plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, la mise en relation des transactions, le règlement et la publication d'informations, tout en intégrant les caractéristiques des courtiers et des fonds, ce qui en fait un véritable super centre financier.
Il est généralement admis dans l'industrie que la gestion des risques dans le secteur de la blockchain présente des insuffisances évidentes. Cela a conduit à une série de tragédies telles que la faillite de FCoin et des vols d'échanges. Comment gérer efficacement les risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention urgente dans toute l'industrie.
La polyvalence des risques
Dans le marché de la cryptographie, le risque systémique le plus difficile à résister est celui engendré par les politiques. Les changements dans les politiques réglementaires influencent directement l'orientation de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent maîtriser le risque non systémique, y compris :
Risque technique : implique la sécurité et la stabilité du système
Risque d'exploitation : résultant d'une erreur de décision
Risque de liquidité : les actifs ne peuvent pas être rapidement échangés à un prix raisonnable
Risque de confiance : incapacité à exécuter en temps voulu des opérations de retrait, de transfert, etc.
Risque moral : nuire aux droits des investisseurs pour maximiser ses propres intérêts.
Le département de gestion des risques occupe une place importante dans la plateforme, surveillant de près divers indicateurs de risque tels que la liquidité, les comportements d'arbitrage et les anomalies de compte, tout en maintenant un contact étroit avec les autres départements.
Cependant, dans une phase de développement rapide de l'industrie, la gestion des risques limitera inévitablement la vitesse de développement. Actuellement, la prise de conscience des risques sur de nombreuses plateformes de trading de taille moyenne et petite doit encore être améliorée. Que ce soit au niveau physique, au niveau des systèmes ou au niveau de la gouvernance, le niveau de gestion des risques de l'industrie dans son ensemble présente des insuffisances évidentes.
Si l'industrie de la blockchain veut entrer dans le mainstream, la plateforme au cœur de l'industrie doit résoudre correctement les problèmes de Gestion des risques.
Sécurité des actifs : objectif central de la gestion des risques
En 2019, les pertes d'actifs subies par les plateformes de monnaie numérique ont atteint 283 millions de dollars. Bien que l'incident célèbre de Mt. Gox soit survenu il y a de nombreuses années, les cas de monnaies numériques "disparaissant dans le vide" continuent d'arriver, et la question de la sécurité des actifs demeure au cœur des préoccupations de l'industrie.
Pour faire face à ce défi, plusieurs plateformes de trading ont mis en place une série de mesures :
Établir un système d'audit financier strict et un système d'alerte de surveillance en temps réel
Mise en œuvre de la séparation des portefeuilles chauds et froids et utilisation de portefeuilles matériels
Établir un mécanisme de remboursement anticipé pour les utilisateurs
Établir un fonds de protection des utilisateurs
De plus, certaines plateformes se concentrent également sur la conciliation en temps réel et en masse, le suivi des adresses blockchain, et renforcent l'éducation des utilisateurs.
Le stockage sous custody est considéré comme un moyen important de garantir la sécurité des actifs et constitue une étape clé de l'infiltration de la finance traditionnelle dans l'industrie de la blockchain. Pour les petites et moyennes entreprises manquant de capacités techniques, l'introduction de services de garde tiers ou l'achat d'assurances connexes peut efficacement améliorer le niveau de sécurité des actifs.
En plus des mesures externes, le risque moral de la plateforme elle-même ne doit pas être négligé. Des professionnels du secteur suggèrent que la plateforme devrait maintenir autant que possible une transparence et une ouverture, et accepter la supervision par ses pairs, afin de réduire la possibilité de détournement des actifs des clients.
Conformité : éliminer l'incertitude réglementaire
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, adopter proactivement la réglementation et mener des activités conformes est devenu un choix nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les plateformes de monnaie numérique leaders du secteur ont généralement établi un système de gestion des risques de conformité couvrant les phases avant, pendant et après.
Certaines mesures spécifiques prises par les plateformes comprennent :
Établir un système KYC/AML de lutte contre le blanchiment d'argent standardisé
Établir des principes stricts d'ouverture de compte et des normes d'examen
Obtenir les licences financières pertinentes et être soumis à la supervision des organismes de réglementation
Réduire les risques de conformité grâce à une exploitation distribuée
Collaborer avec des entreprises de conformité professionnelles
Établir un département de conformité et de contrôle interne juridique dédié
Technique : le gardien de la sécurité de la plateforme
Pour les plateformes de trading, les problèmes de sécurité technique sont les défis de gestion des risques les plus courants, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, plusieurs échanges connus ont subi des attaques DDoS, entraînant des pannes temporaires.
Pour faire face aux risques techniques, les grandes plateformes prennent diverses mesures :
Réaliser un contrôle quantitatif des risques de marché et une couverture automatique des stratégies pour chaque activité
Établir un système de cybersécurité, de conformité, de protection des données privées et de gestion des risques techniques
Engager une société externe pour des conseils en audit informatique
Développer un système de données spécialement conçu pour la surveillance, l'analyse et la gestion des risques.
Construire un modèle de gestion des risques intelligent basé sur le calcul de données en temps réel et l'apprentissage automatique
Gestion des risques internes : un maillon important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près de 2/3 des problèmes de sécurité en ligne proviennent de négligences ou de manquements de la part des employés internes. Par conséquent, la gestion des risques interne est cruciale pour les entreprises de blockchain.
Les grandes plateformes prennent généralement les mesures suivantes en matière de gestion des risques internes :
Normalisation des processus
Clarifier les responsabilités et la gestion des autorisations
Audit régulier
Mise en œuvre de la gestion minimale des autorisations et des informations
Établir un comité de gestion des risques et un cadre de traitement des incidents de sécurité
Former les employés à la Gestion des risques et à la "pêche à la ligne"
Mettre en œuvre le "modèle de zéro confiance"
S'inspirer de l'expérience de la finance traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. D'une part, la volatilité du marché dépasse de loin celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, l'anonymat des paiements en blockchain est plus prononcé, rendant les transactions difficiles à retracer.
Les professionnels estiment que les directions dans lesquelles le domaine de la blockchain doit s'améliorer comprennent :
Extraire efficacement les informations de la chaîne et les convertir en indicateurs de décision en matière de Gestion des risques
Promouvoir la séparation des transactions et des actifs, avec des entités différentes responsables de la mise en relation des transactions, de la compensation, du règlement et de la conservation.
Augmenter les investissements en gestion des risques, accroître la part et le budget de l'équipe de sécurité
"L'investissement dans la gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela peut réduire le risque de perte des actifs existants. Les entreprises qui valorisent leur réputation et leurs intérêts à long terme accordent naturellement plus d'importance à la sécurité des actifs des clients." a déclaré un vétéran de l'industrie.
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BearWhisperGod
· Il y a 15h
Ils parlent encore de ces vieux sujets.
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ImpermanentLossFan
· 07-20 23:14
Encore dessiner des BTC, mieux vaut faire de bonnes infrastructures.
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Blockblind
· 07-20 23:06
Conformité est faux, l'argent a disparu est la vérité.
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OldLeekConfession
· 07-20 23:05
Dire cela, c'est comme ne rien dire.
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MysteryBoxOpener
· 07-20 23:04
Avertissement aux hors-la-loi !
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BearMarketLightning
· 07-20 23:03
Maintenant, utilisez bibox de manière stable.
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TeaTimeTrader
· 07-20 22:58
Avoir de l'argent ne vaut pas avoir des jetons, avoir des jetons ne vaut pas avoir du defi.
Mise à niveau du contrôle des risques : stratégies clés des plateformes de trading de monnaie numérique pour faire face à des risques multiples
Gestion des risques : plateforme de trading de monnaie numérique incontournable
Le terme risque provient de l'italien, désignant à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque se manifeste davantage comme un choix, étroitement lié au degré de liberté que nous avons dans nos choix.
Le célèbre historien financier Peter Burns a souligné dans son ouvrage classique que les événements tels que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques semblent se répéter, mais surviennent toujours à l'improviste.
En tant que principal fournisseur de liquidité sur le marché de la monnaie numérique, le contrôle des risques des échanges est particulièrement crucial. Ces plateformes combinent plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, la mise en relation des transactions, le règlement et la publication d'informations, tout en intégrant les caractéristiques des courtiers et des fonds, ce qui en fait un véritable super centre financier.
Il est généralement admis dans l'industrie que la gestion des risques dans le secteur de la blockchain présente des insuffisances évidentes. Cela a conduit à une série de tragédies telles que la faillite de FCoin et des vols d'échanges. Comment gérer efficacement les risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention urgente dans toute l'industrie.
La polyvalence des risques
Dans le marché de la cryptographie, le risque systémique le plus difficile à résister est celui engendré par les politiques. Les changements dans les politiques réglementaires influencent directement l'orientation de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent maîtriser le risque non systémique, y compris :
Le département de gestion des risques occupe une place importante dans la plateforme, surveillant de près divers indicateurs de risque tels que la liquidité, les comportements d'arbitrage et les anomalies de compte, tout en maintenant un contact étroit avec les autres départements.
Cependant, dans une phase de développement rapide de l'industrie, la gestion des risques limitera inévitablement la vitesse de développement. Actuellement, la prise de conscience des risques sur de nombreuses plateformes de trading de taille moyenne et petite doit encore être améliorée. Que ce soit au niveau physique, au niveau des systèmes ou au niveau de la gouvernance, le niveau de gestion des risques de l'industrie dans son ensemble présente des insuffisances évidentes.
Si l'industrie de la blockchain veut entrer dans le mainstream, la plateforme au cœur de l'industrie doit résoudre correctement les problèmes de Gestion des risques.
Sécurité des actifs : objectif central de la gestion des risques
En 2019, les pertes d'actifs subies par les plateformes de monnaie numérique ont atteint 283 millions de dollars. Bien que l'incident célèbre de Mt. Gox soit survenu il y a de nombreuses années, les cas de monnaies numériques "disparaissant dans le vide" continuent d'arriver, et la question de la sécurité des actifs demeure au cœur des préoccupations de l'industrie.
Pour faire face à ce défi, plusieurs plateformes de trading ont mis en place une série de mesures :
De plus, certaines plateformes se concentrent également sur la conciliation en temps réel et en masse, le suivi des adresses blockchain, et renforcent l'éducation des utilisateurs.
Le stockage sous custody est considéré comme un moyen important de garantir la sécurité des actifs et constitue une étape clé de l'infiltration de la finance traditionnelle dans l'industrie de la blockchain. Pour les petites et moyennes entreprises manquant de capacités techniques, l'introduction de services de garde tiers ou l'achat d'assurances connexes peut efficacement améliorer le niveau de sécurité des actifs.
En plus des mesures externes, le risque moral de la plateforme elle-même ne doit pas être négligé. Des professionnels du secteur suggèrent que la plateforme devrait maintenir autant que possible une transparence et une ouverture, et accepter la supervision par ses pairs, afin de réduire la possibilité de détournement des actifs des clients.
Conformité : éliminer l'incertitude réglementaire
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, adopter proactivement la réglementation et mener des activités conformes est devenu un choix nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les plateformes de monnaie numérique leaders du secteur ont généralement établi un système de gestion des risques de conformité couvrant les phases avant, pendant et après.
Certaines mesures spécifiques prises par les plateformes comprennent :
Technique : le gardien de la sécurité de la plateforme
Pour les plateformes de trading, les problèmes de sécurité technique sont les défis de gestion des risques les plus courants, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, plusieurs échanges connus ont subi des attaques DDoS, entraînant des pannes temporaires.
Pour faire face aux risques techniques, les grandes plateformes prennent diverses mesures :
Gestion des risques internes : un maillon important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près de 2/3 des problèmes de sécurité en ligne proviennent de négligences ou de manquements de la part des employés internes. Par conséquent, la gestion des risques interne est cruciale pour les entreprises de blockchain.
Les grandes plateformes prennent généralement les mesures suivantes en matière de gestion des risques internes :
S'inspirer de l'expérience de la finance traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. D'une part, la volatilité du marché dépasse de loin celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, l'anonymat des paiements en blockchain est plus prononcé, rendant les transactions difficiles à retracer.
Les professionnels estiment que les directions dans lesquelles le domaine de la blockchain doit s'améliorer comprennent :
"L'investissement dans la gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela peut réduire le risque de perte des actifs existants. Les entreprises qui valorisent leur réputation et leurs intérêts à long terme accordent naturellement plus d'importance à la sécurité des actifs des clients." a déclaré un vétéran de l'industrie.