Gestion des risques : la ligne de vie des plateformes de trading de monnaie numérique
Le concept de risque vient de l'italien "RISQUE", désignant à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société actuelle, le risque se manifeste davantage comme un choix, dépendant de notre degré de liberté.
L'historien financier Peter Burns souligne dans ses ouvrages que les événements tels que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques, bien qu'ils se répètent, se produisent souvent de manière inattendue.
La gestion des risques est l'un des éléments clés de la finance, particulièrement importante pour les plateformes qui fournissent la liquidité sur le marché de la monnaie numérique. Les plateformes de trading de monnaie numérique combinent diverses fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, le règlement et la publication d'informations, constituant ainsi un super centre financier.
Il est généralement admis dans l'industrie que le secteur de la blockchain présente un problème de lacunes dans la gestion des risques, ce qui a également conduit à des tragédies telles que l'effondrement de FCoin et le vol d'échanges. Comment bien gérer les risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue de la part de toute l'industrie.
La diversité des risques
Le marché des monnaies numériques fait face à divers risques, parmi lesquels le risque systémique lié aux politiques est le plus important et le plus difficile à gérer. Les changements de réglementation ont un impact direct sur la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent principalement contrôler les risques non systémiques, y compris :
Risques techniques : impliquant la sécurité et la stabilité du système
Risque opérationnel : causé par une prise de décision inadéquate
Risque de liquidité : les actifs ne peuvent pas être négociés rapidement à un prix raisonnable
Risque de confiance : impossibilité d'exécuter à temps des opérations de retrait, de transfert, etc.
Risque moral : nuire aux intérêts des investisseurs pour maximiser ses propres intérêts.
Le département de gestion des risques occupe une position importante dans la plateforme d'échange, nécessitant une surveillance en temps réel de la liquidité, des comptes anormaux et d'autres types de risques, tout en travaillant en étroite collaboration avec d'autres départements.
Cependant, la gestion des risques limite dans une certaine mesure le développement rapide de la plateforme. Il est généralement admis dans l'industrie que la conscience des risques dans de nombreuses plateformes de trading de taille moyenne et petite est encore insuffisante, que ce soit au niveau physique, au niveau système ou au niveau de la gouvernance. Si l'industrie de la blockchain veut entrer dans le courant dominant, les plateformes de trading doivent résoudre correctement le problème de "la souffrance de la gestion des risques".
La sécurité des actifs est l'objectif principal de la gestion des risques
En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique a atteint 283 millions de dollars. Bien que l'incident de Mentougou soit survenu il y a près de 6 ans, le vol d'actifs numériques se produit toujours et la question de la sécurité des actifs reste un point focal pour l'industrie.
Pour cela, les grandes plateformes de trading ont pris une série de mesures :
Établir un système d'audit financier strict et un système d'alerte de surveillance en temps réel
Séparation des portefeuilles chauds et froids et protection des actifs par un portefeuille matériel
Établir un mécanisme de paiement anticipé pour les utilisateurs
Établissement d'un fonds de protection des utilisateurs
Renforcer la réconciliation en temps réel et par lots
Suivre l'adresse de la blockchain
Nommer des professionnels pour analyser les risques des actifs des utilisateurs
Renforcer l'éducation des utilisateurs sur la gestion des risques
L'introduction de services de garde tiers et l'achat d'assurances sont également des moyens efficaces d'améliorer la sécurité des actifs. De plus, la plateforme peut choisir d'être aussi ouverte et transparente que possible, en invitant des pairs à superviser, afin de réduire la possibilité de détournement des actifs des clients.
Conformité et contrôle des risques : Éliminer l'épée de Damoclès
Face à de nombreuses incertitudes, adopter proactivement la réglementation et opérer de manière conforme est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les principales plateformes de monnaie numérique de l'industrie ont toutes mis en place un système de gestion des risques de conformité couvrant les étapes préalables, en cours et ultérieures.
Les mesures spécifiques comprennent :
Établir un système KYC/AML de lutte contre le blanchiment d'argent standardisé
Établir des principes stricts d'ouverture de compte et des normes d'examen.
Demander les licences pertinentes et se conformer à la réglementation
Adopter un modèle d'exploitation distribué pour répartir les risques de conformité
Collaborer avec des entreprises de conformité professionnelles
Établir un département de conformité et un département de contrôle juridique.
Gestion des risques techniques : construire le gardien de la sécurité de la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les défis de gestion des risques les plus courants des plateformes de trading de monnaie numérique, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, récemment, plusieurs échanges de monnaie numérique bien connus ont été victimes d'attaques DDoS.
Pour faire face aux risques techniques, chaque plateforme a pris diverses mesures:
Réaliser la surveillance quantifiée des risques de marché des différentes activités et la couverture automatique des stratégies.
Établir un système de contrôle des risques techniques tel que la cybersécurité, la conformité, la protection des données privées, etc.
Engager une société externe pour des conseils en audit informatique
Lancement d'un système de sécurité de gestion des risques basé sur les mégadonnées
Construire des modèles de calcul de données en temps réel et d'apprentissage automatique en ligne
Contrôle interne des risques : l'éléphant dans la pièce
Selon les statistiques, près de 2/3 des problèmes de cybersécurité sont causés par la négligence des employés internes. Par conséquent, le contrôle des risques internes est particulièrement important pour les entreprises de blockchain.
Les plateformes prennent généralement les mesures suivantes en matière de contrôle interne :
Normalisation des processus
Clarifier la répartition des responsabilités et la gestion des autorisations
Audit périodique
Mise en œuvre de la gestion minimale des autorisations et des informations
Établir un système de comité de gestion des risques et un cadre de traitement des incidents de sécurité
Former les employés à la gestion des risques
Mener des tests internes tels que la "répression de la pêche"
Mettre en œuvre le "modèle de zéro confiance"
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences en matière de gestion des risques sur le marché des monnaies numériques peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle, en raison de leur plus grande volatilité et de l'anonymat accru des transactions. Par conséquent, l'industrie de la blockchain doit s'inspirer des expériences des secteurs de la finance traditionnelle et d'Internet.
Les directions clés incluent :
Construire un système de crédit mature
Utiliser les grandes données pour transformer le comportement des utilisateurs en enregistrements de crédit
Extraire efficacement les informations de la chaîne et les transformer en indicateurs de décision de gestion des risques
Réaliser la séparation des transactions et des actifs, avec différents acteurs responsables du règlement, de la compensation et de la garde des actifs.
De plus, les plateformes de monnaie numérique doivent également augmenter leurs investissements en matière de gestion des risques. Actuellement, les échanges consacrent en moyenne seulement 13 % de leurs équipes et 17 % de leurs budgets à la sécurité, étant donné la rentabilité et l'espace de croissance de l'industrie, il est évident que ce ratio a encore une marge d'amélioration.
Comme l'a dit un professionnel du secteur, "les investissements dans le contrôle des risques peuvent être considérés comme un coût d'opportunité. Plus le contrôle des risques est strict, plus les ressources nécessaires sont importantes, ce qui peut entraîner la perte de nombreuses opportunités commerciales, tandis que cela réduit la probabilité de perte d'actifs existants. Les entreprises qui attachent de l'importance à la réputation de l'industrie et aux intérêts à long terme accorderont naturellement plus d'importance à la sécurité des actifs des clients."
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CryptoDouble-O-Seven
· 07-24 20:58
Les vieilles histoires, comment la gestion des risques est-elle toujours si médiocre ?
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PretendingSerious
· 07-24 17:44
Dans l'univers de la cryptomonnaie, la gestion des risques est inexistante.
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GetRichLeek
· 07-24 08:29
pigeons靠风控？我要的是Information positive消息啊兄弟
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CoffeeOnChain
· 07-22 05:57
Qui fait un Rug Pull est un petit-fils.
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TaxEvader
· 07-22 05:52
Encore en train de dire des bêtises, le contrôle des risques c'est juste des blagues.
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RektRecovery
· 07-22 05:37
il n'a jamais été question de si, seulement de quand les exploits frapperaient...
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MevShadowranger
· 07-22 05:30
La gestion des risques ne peut vraiment pas éviter les catastrophes humaines.
Gestion des risques : la ligne de vie et le défi des plateformes de Trading de monnaie numérique
Gestion des risques : la ligne de vie des plateformes de trading de monnaie numérique
Le concept de risque vient de l'italien "RISQUE", désignant à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société actuelle, le risque se manifeste davantage comme un choix, dépendant de notre degré de liberté.
L'historien financier Peter Burns souligne dans ses ouvrages que les événements tels que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques, bien qu'ils se répètent, se produisent souvent de manière inattendue.
La gestion des risques est l'un des éléments clés de la finance, particulièrement importante pour les plateformes qui fournissent la liquidité sur le marché de la monnaie numérique. Les plateformes de trading de monnaie numérique combinent diverses fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, le règlement et la publication d'informations, constituant ainsi un super centre financier.
Il est généralement admis dans l'industrie que le secteur de la blockchain présente un problème de lacunes dans la gestion des risques, ce qui a également conduit à des tragédies telles que l'effondrement de FCoin et le vol d'échanges. Comment bien gérer les risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue de la part de toute l'industrie.
La diversité des risques
Le marché des monnaies numériques fait face à divers risques, parmi lesquels le risque systémique lié aux politiques est le plus important et le plus difficile à gérer. Les changements de réglementation ont un impact direct sur la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent principalement contrôler les risques non systémiques, y compris :
Le département de gestion des risques occupe une position importante dans la plateforme d'échange, nécessitant une surveillance en temps réel de la liquidité, des comptes anormaux et d'autres types de risques, tout en travaillant en étroite collaboration avec d'autres départements.
Cependant, la gestion des risques limite dans une certaine mesure le développement rapide de la plateforme. Il est généralement admis dans l'industrie que la conscience des risques dans de nombreuses plateformes de trading de taille moyenne et petite est encore insuffisante, que ce soit au niveau physique, au niveau système ou au niveau de la gouvernance. Si l'industrie de la blockchain veut entrer dans le courant dominant, les plateformes de trading doivent résoudre correctement le problème de "la souffrance de la gestion des risques".
La sécurité des actifs est l'objectif principal de la gestion des risques
En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique a atteint 283 millions de dollars. Bien que l'incident de Mentougou soit survenu il y a près de 6 ans, le vol d'actifs numériques se produit toujours et la question de la sécurité des actifs reste un point focal pour l'industrie.
Pour cela, les grandes plateformes de trading ont pris une série de mesures :
L'introduction de services de garde tiers et l'achat d'assurances sont également des moyens efficaces d'améliorer la sécurité des actifs. De plus, la plateforme peut choisir d'être aussi ouverte et transparente que possible, en invitant des pairs à superviser, afin de réduire la possibilité de détournement des actifs des clients.
Conformité et contrôle des risques : Éliminer l'épée de Damoclès
Face à de nombreuses incertitudes, adopter proactivement la réglementation et opérer de manière conforme est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les principales plateformes de monnaie numérique de l'industrie ont toutes mis en place un système de gestion des risques de conformité couvrant les étapes préalables, en cours et ultérieures.
Les mesures spécifiques comprennent :
Gestion des risques techniques : construire le gardien de la sécurité de la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les défis de gestion des risques les plus courants des plateformes de trading de monnaie numérique, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, récemment, plusieurs échanges de monnaie numérique bien connus ont été victimes d'attaques DDoS.
Pour faire face aux risques techniques, chaque plateforme a pris diverses mesures:
Contrôle interne des risques : l'éléphant dans la pièce
Selon les statistiques, près de 2/3 des problèmes de cybersécurité sont causés par la négligence des employés internes. Par conséquent, le contrôle des risques internes est particulièrement important pour les entreprises de blockchain.
Les plateformes prennent généralement les mesures suivantes en matière de contrôle interne :
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences en matière de gestion des risques sur le marché des monnaies numériques peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle, en raison de leur plus grande volatilité et de l'anonymat accru des transactions. Par conséquent, l'industrie de la blockchain doit s'inspirer des expériences des secteurs de la finance traditionnelle et d'Internet.
Les directions clés incluent :
De plus, les plateformes de monnaie numérique doivent également augmenter leurs investissements en matière de gestion des risques. Actuellement, les échanges consacrent en moyenne seulement 13 % de leurs équipes et 17 % de leurs budgets à la sécurité, étant donné la rentabilité et l'espace de croissance de l'industrie, il est évident que ce ratio a encore une marge d'amélioration.
Comme l'a dit un professionnel du secteur, "les investissements dans le contrôle des risques peuvent être considérés comme un coût d'opportunité. Plus le contrôle des risques est strict, plus les ressources nécessaires sont importantes, ce qui peut entraîner la perte de nombreuses opportunités commerciales, tandis que cela réduit la probabilité de perte d'actifs existants. Les entreprises qui attachent de l'importance à la réputation de l'industrie et aux intérêts à long terme accorderont naturellement plus d'importance à la sécurité des actifs des clients."