Aperçu de la mise à niveau Aave v4 : Réforme et innovation coexistent
Le plan de mise à niveau d'Aave v4 révèle la direction de développement de cette plateforme DeFi bien établie. Certains problèmes de longue date sont enfin résolus, tout en introduisant de nouveaux concepts controversés. Examinons les principaux changements d'Aave v4 :
1. Gestion de la liquidité unifiée
Aave v4 mettra en œuvre une gestion centralisée de tous les fonds, évitant ainsi la dispersion de la liquidité entre différentes versions ou modules. Cette amélioration améliorera considérablement l'expérience utilisateur, rendant l'utilisation des fonds plus flexible et efficace. À l'avenir, le protocole pourra ajouter ou retirer des modules de fonctionnalités plus facilement, sans avoir à effectuer de longues migrations de fonds.
2. Ajustement automatique des taux d'intérêt
La nouvelle version adoptera un mécanisme de taux d'intérêt entièrement automatisé, capable d'ajuster dynamiquement la courbe des taux d'intérêt en fonction des conditions du marché. Cette amélioration augmentera considérablement l'efficacité du capital et allégera la charge de gouvernance. Le taux d'intérêt de référence fluctuera automatiquement en fonction de la demande du marché, offrant des taux optimisés aux fournisseurs et aux emprunteurs.
3. Mécanisme de tarification des risques
La v4 introduit le concept de "prime de liquidité", qui ajuste dynamiquement le taux d'intérêt des emprunts en fonction des caractéristiques de risque des actifs collatéraux (telles que le degré de centralisation, la volatilité du marché, etc.). Ce mécanisme contribue à refléter plus précisément le risque des différents actifs, offrant ainsi aux utilisateurs une tarification de prêt plus raisonnable.
4. Système de comptes intelligents et de coffres-forts
Pour améliorer l'expérience utilisateur, Aave v4 lancera des comptes intelligents et des fonctionnalités de coffre. Les utilisateurs peuvent créer plusieurs sous-comptes avec un seul portefeuille, simplifiant ainsi considérablement le processus d'interaction avec le protocole. La fonctionnalité de coffre permet aux utilisateurs de mettre en gage des actifs pour emprunter dans le compte intelligent, sans placer les garanties dans un pool de liquidité public, réduisant ainsi la possibilité de contagion des risques.
5. Configuration flexible des paramètres de risque
La nouvelle version prend en charge la création de configurations de risque indépendantes pour un actif unique et introduit un mécanisme automatisé de retrait d'actifs. Ces améliorations permettront une gestion des risques plus précise tout en simplifiant le processus de gouvernance. Les nouveaux emprunts utiliseront la nouvelle configuration, tandis que les utilisateurs existants pourront continuer à utiliser l'ancienne configuration, évitant ainsi l'impact d'un changement soudain de paramètres sur les utilisateurs.
6. Isolation des risques d'endettement
Pour éviter la propagation des mauvaises dettes, v4 a introduit un mécanisme de protection contre l'endettement excessif. Le système suivra et calculera automatiquement l'accumulation de dettes excessives pour les positions insolvables. Lorsque le seuil établi est dépassé, les actifs concernés perdront automatiquement leur capacité d'emprunt, empêchant ainsi la propagation des créances douteuses.
7. Intégration de la crypto-monnaie stable GHO
Aave v4 sera profondément intégré avec le stablecoin GHO, permettant le minting natif de GHO sur la couche de liquidité. La nouvelle version introduit également le AMM de "soft liquidation" GHO et un mécanisme de rachat d'urgence pour faire face aux situations de marché extrêmes. De plus, les déposants peuvent choisir de recevoir des intérêts sous forme de GHO, ce qui contribuera à renforcer la stabilité de GHO.
8. Idée du Réseau Aave
Aave prévoit de lancer une nouvelle couche de réseau, qui servira de noyau central pour le stablecoin GHO et le protocole de prêt Aave. Ce réseau utilisera GHO pour payer des frais, sera centré sur Aave v4 et utilisera le jeton AAVE comme principal actif de garantie pour les validateurs/ordonnanceurs. Cependant, de nombreuses questions subsistent concernant les détails spécifiques de la mise en œuvre de ce réseau et sa nécessité.
Dans l'ensemble, le plan de mise à niveau d'Aave v4 démontre la détermination de la plateforme à améliorer l'expérience utilisateur, optimiser l'efficacité du capital et renforcer la gestion des risques. Cependant, le projet de lancement d'un réseau indépendant semble encore insuffisamment mûr et pourrait nécessiter des discussions et une planification supplémentaires. Quoi qu'il en soit, Aave se prépare clairement à occuper une position plus importante sur le marché des stablecoins, toutes les mises à niveau visant à créer de meilleurs cas d'utilisation pour le GHO.
Dans un environnement où l'innovation est relativement absente, de nombreux projets envisagent de lancer leur propre réseau sous-jacent. Cependant, pour des protocoles DeFi comme Aave, la question de savoir s'il est nécessaire de se détacher de l'écosystème Ethereum reste controversée. La position d'Ethereum en tant que centre financier en ligne est difficile à ébranler à court terme, à moins qu'un nouveau réseau ne puisse offrir aux utilisateurs une amélioration significative des performances ou d'autres avantages, sinon cela pourrait plutôt réduire la sécurité initiale et l'expérience utilisateur.
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LiquidationKing
· 07-25 21:21
On a enfin supporté le règlement inter-piscine.
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OneBlockAtATime
· 07-25 20:48
Eh, le nouveau v4 n'a pas résolu le problème des taux d'intérêt de prêt.
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MoonlightGamer
· 07-25 11:25
Quand pourrons-nous accéder au Mainnet ?
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All-InQueen
· 07-25 11:24
Encore une mise à niveau ! La version 4 a du potentiel.
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BoredWatcher
· 07-25 11:24
Ça va, c'est assez complet.
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MEVHunter
· 07-25 11:20
mev chasseur travaille, si une commande arrive, Entrer en long, le profit est plus élevé.
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LiquidatorFlash
· 07-25 11:16
hausse du risque de liquidation, veuillez participer avec prudence
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StableGeniusDegen
· 07-25 11:13
On a l'impression que c'est pareil, se faire prendre pour des cons.
Aave v4 mise à jour majeure : intégration de la Liquidité unifiée, du compte intelligent et de la profondeur GHO.
Aperçu de la mise à niveau Aave v4 : Réforme et innovation coexistent
Le plan de mise à niveau d'Aave v4 révèle la direction de développement de cette plateforme DeFi bien établie. Certains problèmes de longue date sont enfin résolus, tout en introduisant de nouveaux concepts controversés. Examinons les principaux changements d'Aave v4 :
1. Gestion de la liquidité unifiée
Aave v4 mettra en œuvre une gestion centralisée de tous les fonds, évitant ainsi la dispersion de la liquidité entre différentes versions ou modules. Cette amélioration améliorera considérablement l'expérience utilisateur, rendant l'utilisation des fonds plus flexible et efficace. À l'avenir, le protocole pourra ajouter ou retirer des modules de fonctionnalités plus facilement, sans avoir à effectuer de longues migrations de fonds.
2. Ajustement automatique des taux d'intérêt
La nouvelle version adoptera un mécanisme de taux d'intérêt entièrement automatisé, capable d'ajuster dynamiquement la courbe des taux d'intérêt en fonction des conditions du marché. Cette amélioration augmentera considérablement l'efficacité du capital et allégera la charge de gouvernance. Le taux d'intérêt de référence fluctuera automatiquement en fonction de la demande du marché, offrant des taux optimisés aux fournisseurs et aux emprunteurs.
3. Mécanisme de tarification des risques
La v4 introduit le concept de "prime de liquidité", qui ajuste dynamiquement le taux d'intérêt des emprunts en fonction des caractéristiques de risque des actifs collatéraux (telles que le degré de centralisation, la volatilité du marché, etc.). Ce mécanisme contribue à refléter plus précisément le risque des différents actifs, offrant ainsi aux utilisateurs une tarification de prêt plus raisonnable.
4. Système de comptes intelligents et de coffres-forts
Pour améliorer l'expérience utilisateur, Aave v4 lancera des comptes intelligents et des fonctionnalités de coffre. Les utilisateurs peuvent créer plusieurs sous-comptes avec un seul portefeuille, simplifiant ainsi considérablement le processus d'interaction avec le protocole. La fonctionnalité de coffre permet aux utilisateurs de mettre en gage des actifs pour emprunter dans le compte intelligent, sans placer les garanties dans un pool de liquidité public, réduisant ainsi la possibilité de contagion des risques.
5. Configuration flexible des paramètres de risque
La nouvelle version prend en charge la création de configurations de risque indépendantes pour un actif unique et introduit un mécanisme automatisé de retrait d'actifs. Ces améliorations permettront une gestion des risques plus précise tout en simplifiant le processus de gouvernance. Les nouveaux emprunts utiliseront la nouvelle configuration, tandis que les utilisateurs existants pourront continuer à utiliser l'ancienne configuration, évitant ainsi l'impact d'un changement soudain de paramètres sur les utilisateurs.
6. Isolation des risques d'endettement
Pour éviter la propagation des mauvaises dettes, v4 a introduit un mécanisme de protection contre l'endettement excessif. Le système suivra et calculera automatiquement l'accumulation de dettes excessives pour les positions insolvables. Lorsque le seuil établi est dépassé, les actifs concernés perdront automatiquement leur capacité d'emprunt, empêchant ainsi la propagation des créances douteuses.
7. Intégration de la crypto-monnaie stable GHO
Aave v4 sera profondément intégré avec le stablecoin GHO, permettant le minting natif de GHO sur la couche de liquidité. La nouvelle version introduit également le AMM de "soft liquidation" GHO et un mécanisme de rachat d'urgence pour faire face aux situations de marché extrêmes. De plus, les déposants peuvent choisir de recevoir des intérêts sous forme de GHO, ce qui contribuera à renforcer la stabilité de GHO.
8. Idée du Réseau Aave
Aave prévoit de lancer une nouvelle couche de réseau, qui servira de noyau central pour le stablecoin GHO et le protocole de prêt Aave. Ce réseau utilisera GHO pour payer des frais, sera centré sur Aave v4 et utilisera le jeton AAVE comme principal actif de garantie pour les validateurs/ordonnanceurs. Cependant, de nombreuses questions subsistent concernant les détails spécifiques de la mise en œuvre de ce réseau et sa nécessité.
Dans l'ensemble, le plan de mise à niveau d'Aave v4 démontre la détermination de la plateforme à améliorer l'expérience utilisateur, optimiser l'efficacité du capital et renforcer la gestion des risques. Cependant, le projet de lancement d'un réseau indépendant semble encore insuffisamment mûr et pourrait nécessiter des discussions et une planification supplémentaires. Quoi qu'il en soit, Aave se prépare clairement à occuper une position plus importante sur le marché des stablecoins, toutes les mises à niveau visant à créer de meilleurs cas d'utilisation pour le GHO.
Dans un environnement où l'innovation est relativement absente, de nombreux projets envisagent de lancer leur propre réseau sous-jacent. Cependant, pour des protocoles DeFi comme Aave, la question de savoir s'il est nécessaire de se détacher de l'écosystème Ethereum reste controversée. La position d'Ethereum en tant que centre financier en ligne est difficile à ébranler à court terme, à moins qu'un nouveau réseau ne puisse offrir aux utilisateurs une amélioration significative des performances ou d'autres avantages, sinon cela pourrait plutôt réduire la sécurité initiale et l'expérience utilisateur.