Analyse des risques juridiques liés aux sorties de monnaie virtuelle avec le système de paiement transfrontalier
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux habitants des deux régions un service de transfert d'argent à faible coût. Ce nouveau service a suscité des discussions sur le retrait de la monnaie virtuelle, cet article procédera à une analyse approfondie.
Introduction au paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est un service qui relie le "système de compensation interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale au système "Fast Payment" de Hong Kong. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions. Les transferts vers le nord (de Hong Kong vers la Chine continentale) sont limités aux entités ayant une identité hongkongaise, tandis que les transferts vers le sud (de la Chine continentale vers Hong Kong) sont limités aux entités ayant une identité de la Chine continentale.
Actuellement, le plafond des transferts vers le nord est de 10 000 dollars hongkongais par jour, avec un plafond annuel de 200 000 dollars hongkongais. Les transferts vers le sud respectent toujours un quota de 50 000 dollars américains par an pour la facilitation des achats de devises. À ce stade initial, ce service n'est pas facturé.
Les banques de la Chine continentale participant à cette activité incluent la Banque Agricole de Chine, la Banque de Chine, la Banque des Communications, la Banque de Construction de Chine, la Banque de Chine Merchants et la Banque Industrielle et Commerciale de Chine. Du côté de Hong Kong, les banques participantes comprennent la Banque de Chine (Hong Kong), la Banque Orientale, la Banque de Construction de Chine (Asie), la Banque Hang Seng, la Banque HSBC et la Banque Industrielle et Commerciale de Chine (Asie).
Mode de sortie de la monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, il existe principalement trois façons de retirer des monnaies virtuelles :
Magasins OTC hors ligne : peuvent échanger directement des monnaies virtuelles majeures contre des HKD, mais les transferts sont généralement limités aux comptes bancaires de Hong Kong.
Échanges agréés : tels que OSL, HashKey, etc., mais les résidents purement continentaux ne peuvent généralement pas ouvrir de comptes.
Sociétés de valeurs mobilières : comme Victory Securities, Guotai Junan International, etc., il y a également des restrictions pour l'ouverture de comptes pour les résidents purement continentaux.
Pour les résidents du continent sans visa de travail à Hong Kong ou preuve de résidence, les magasins OTC pourraient être la seule option viable pour retirer des fonds.
Risques juridiques liés à l'utilisation des paiements transfrontaliers pour le retrait de fonds
Bien que le service de paiement transfrontalier offre des services de transfert transfrontalier pratiques, son utilisation pour le retrait de Monnaie virtuelle comporte des risques juridiques :
Restrictions d'identité : Les transferts Nord exigent l'identité des résidents de Hong Kong, les résidents du continent ayant même une carte bancaire de Hong Kong ont du mal à l'utiliser.
Limites des scénarios d'affaires : Ce service est principalement destiné aux scénarios de paiement des frais de scolarité pour l'étranger, de paiement des services publics, de soins de santé, de paiement des salaires, etc.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent se conformer aux règlements de gestion des règlements transfrontaliers, remplir leurs obligations de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et surveiller les transactions suspectes.
Examen de l'utilisation des fonds : Bien que les opérations de paiement transfrontalier ne vérifient pas strictement les informations de fond pour l'instant, d'un point de vue de conformité, il n'est pas recommandé de les utiliser pour le retrait de monnaies virtuelles et l'entrée de fonds.
Conclusion
Avec l'approbation de la Securities and Futures Commission de Hong Kong pour que Guotai Junan International intègre les services de trading d'actifs virtuels dans sa licence de négociation de valeurs mobilières, le marché de la monnaie virtuelle à Hong Kong connaît de nouvelles opportunités de développement. Ce changement reflète également l'évolution de l'attitude des institutions financières traditionnelles envers le domaine de la monnaie virtuelle.
Cependant, pour les investisseurs individuels, il est toujours nécessaire de considérer avec prudence les risques juridiques potentiels lors de l'utilisation de services tels que les paiements transfrontaliers pour des transactions liées à la monnaie virtuelle, et de se conformer strictement aux réglementations pertinentes.
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Paiement transfrontalier et sortie de monnaie virtuelle : risques juridiques et défis de conformité
Analyse des risques juridiques liés aux sorties de monnaie virtuelle avec le système de paiement transfrontalier
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux habitants des deux régions un service de transfert d'argent à faible coût. Ce nouveau service a suscité des discussions sur le retrait de la monnaie virtuelle, cet article procédera à une analyse approfondie.
Introduction au paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est un service qui relie le "système de compensation interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale au système "Fast Payment" de Hong Kong. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions. Les transferts vers le nord (de Hong Kong vers la Chine continentale) sont limités aux entités ayant une identité hongkongaise, tandis que les transferts vers le sud (de la Chine continentale vers Hong Kong) sont limités aux entités ayant une identité de la Chine continentale.
Actuellement, le plafond des transferts vers le nord est de 10 000 dollars hongkongais par jour, avec un plafond annuel de 200 000 dollars hongkongais. Les transferts vers le sud respectent toujours un quota de 50 000 dollars américains par an pour la facilitation des achats de devises. À ce stade initial, ce service n'est pas facturé.
Les banques de la Chine continentale participant à cette activité incluent la Banque Agricole de Chine, la Banque de Chine, la Banque des Communications, la Banque de Construction de Chine, la Banque de Chine Merchants et la Banque Industrielle et Commerciale de Chine. Du côté de Hong Kong, les banques participantes comprennent la Banque de Chine (Hong Kong), la Banque Orientale, la Banque de Construction de Chine (Asie), la Banque Hang Seng, la Banque HSBC et la Banque Industrielle et Commerciale de Chine (Asie).
Mode de sortie de la monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, il existe principalement trois façons de retirer des monnaies virtuelles :
Magasins OTC hors ligne : peuvent échanger directement des monnaies virtuelles majeures contre des HKD, mais les transferts sont généralement limités aux comptes bancaires de Hong Kong.
Échanges agréés : tels que OSL, HashKey, etc., mais les résidents purement continentaux ne peuvent généralement pas ouvrir de comptes.
Sociétés de valeurs mobilières : comme Victory Securities, Guotai Junan International, etc., il y a également des restrictions pour l'ouverture de comptes pour les résidents purement continentaux.
Pour les résidents du continent sans visa de travail à Hong Kong ou preuve de résidence, les magasins OTC pourraient être la seule option viable pour retirer des fonds.
Risques juridiques liés à l'utilisation des paiements transfrontaliers pour le retrait de fonds
Bien que le service de paiement transfrontalier offre des services de transfert transfrontalier pratiques, son utilisation pour le retrait de Monnaie virtuelle comporte des risques juridiques :
Restrictions d'identité : Les transferts Nord exigent l'identité des résidents de Hong Kong, les résidents du continent ayant même une carte bancaire de Hong Kong ont du mal à l'utiliser.
Limites des scénarios d'affaires : Ce service est principalement destiné aux scénarios de paiement des frais de scolarité pour l'étranger, de paiement des services publics, de soins de santé, de paiement des salaires, etc.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent se conformer aux règlements de gestion des règlements transfrontaliers, remplir leurs obligations de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et surveiller les transactions suspectes.
Examen de l'utilisation des fonds : Bien que les opérations de paiement transfrontalier ne vérifient pas strictement les informations de fond pour l'instant, d'un point de vue de conformité, il n'est pas recommandé de les utiliser pour le retrait de monnaies virtuelles et l'entrée de fonds.
Conclusion
Avec l'approbation de la Securities and Futures Commission de Hong Kong pour que Guotai Junan International intègre les services de trading d'actifs virtuels dans sa licence de négociation de valeurs mobilières, le marché de la monnaie virtuelle à Hong Kong connaît de nouvelles opportunités de développement. Ce changement reflète également l'évolution de l'attitude des institutions financières traditionnelles envers le domaine de la monnaie virtuelle.
Cependant, pour les investisseurs individuels, il est toujours nécessaire de considérer avec prudence les risques juridiques potentiels lors de l'utilisation de services tels que les paiements transfrontaliers pour des transactions liées à la monnaie virtuelle, et de se conformer strictement aux réglementations pertinentes.