Dans l'environnement financier actuel, les investissements en stablecoin deviennent un nouveau choix.
Ces dernières années, le rendement des produits financiers traditionnels a continué de baisser, ce qui a préoccupé de nombreux investisseurs. Les taux d'intérêt des dépôts bancaires diminuent, les rendements des obligations d'État et des fonds monétaires peinent à surpasser l'inflation, et même les produits d'assurance de gestion financière voient leurs rendements diminuer discrètement. Face à cette situation, certains investisseurs commencent à se tourner vers le domaine des cryptomonnaies, en particulier vers les méthodes de gestion financière en chaîne basées sur des stablecoins.
Avantages de la gestion des stablecoins
Un stablecoin est un actif numérique lié à une monnaie fiduciaire, présentant des caractéristiques de stabilité des prix. La gestion des stablecoins fait référence à l'emprunt, au staking ou à l'investissement de stablecoins inutilisés sur des réseaux blockchain ou des plateformes centralisées, afin d'obtenir des rendements annuels. Cette méthode de gestion financière est similaire aux opérations bancaires traditionnelles, mais dans le monde de la blockchain, la répartition des bénéfices est plus transparente et équitable.
Actuellement, dans les protocoles de prêt décentralisés (DeFi) populaires, le taux d'intérêt annuel pour USDT/USDC se situe généralement entre 2,5 % et 4 %. Certaines plateformes DeFi peuvent offrir un rendement annuel total allant jusqu'à 8 % grâce à des mécanismes d'incitation supplémentaires, mais cela s'accompagne souvent de risques plus élevés et d'exigences de verrouillage. En comparaison, bien que les produits à revenu fixe n'offrent pas les rendements les plus élevés, leur performance globale est stable et en tendance à la hausse, atteignant jusqu'à environ 5 %. Ces produits, en raison de leur stabilité et de leurs barrières d'entrée relativement faibles, deviennent le choix privilégié de nombreux utilisateurs pour la gestion d'actifs sur blockchain.
stablecoin Gestion financière vs produits de revenu fixe traditionnels
Par rapport aux produits à revenu fixe des marchés financiers traditionnels, la gestion d'actifs en stablecoin présente les avantages suivants :
Taux de rendement plus élevé : généralement supérieur aux dépôts bancaires et aux fonds monétaires.
Mécanisme de rachat flexible : la plupart prennent en charge les dépôts et retraits à tout moment, avec un intérêt calculé quotidiennement, sans période de verrouillage.
Haute transparence : la plupart des plateformes divulguent les sources de revenus, les explications des risques et les flux de fonds.
Répartition raisonnable des revenus : la plateforme distribue les revenus réels aux utilisateurs en proportion, reflétant le concept de retour de valeur de la finance sur chaîne.
Les sources de revenus des investissements en stablecoin
Les revenus de la gestion de stablecoin proviennent principalement de trois aspects :
Intérêts de prêt sur chaîne : prêter des stablecoins verrouillés par les utilisateurs à d'autres utilisateurs.
Récompenses de staking ou revenus de nœud : en particulier dans les produits de type Staking.
Distribution des profits pour les stratégies d'options ou de couches de rendement.
Pour les utilisateurs, tant que la structure des produits de la plateforme est transparente et que la garde des actifs est sécurisée, cela peut être considéré comme un "produit à revenu fixe" sur la chaîne.
Perspectives du marché des investissements en stablecoin
Le nombre d'adresses actives sur la chaîne pour les stablecoins continue d'augmenter. Bien qu'il n'y ait pas de statistiques précises sur le nombre d'utilisateurs participant à la gestion des stablecoins, on constate que son ampleur s'élargit rapidement en se basant sur l'activité sur la chaîne et le volume des flux de capitaux. Dans des régions telles que l'Asie du Sud-Est, l'Amérique latine et le Moyen-Orient, les stablecoins sont devenus un outil important pour les résidents cherchant à éviter la dévaluation de leur monnaie locale et à obtenir des rendements en actifs en dollars.
Il convient de noter que des fonds institutionnels continuent d'affluer dans ce domaine. Des compagnies d'assurance, des bureaux de famille, des fonds et d'autres institutions ont intégré la gestion de la trésorerie en stablecoin dans leurs outils de gestion de liquidité, en tant que partie de l'allocation d'actifs en dollars. Cette tendance a poussé les plateformes à améliorer en permanence leur gestion des risques, leur transparence et leur conformité, offrant ainsi aux utilisateurs individuels un environnement de produits et une expérience de service plus matures.
Risques et conseils sur l'investissement dans les stablecoins
Bien que la gestion des stablecoins présente de nombreux avantages, l'identification des risques demeure essentielle dans ce domaine émergent. Certains stablecoins peuvent présenter un risque de désancrage en raison de problèmes de mécanisme de liquidation ou de gestion des actifs de référence. De plus, la sécurité des contrats intelligents est également un facteur à prendre en compte.
Pour les utilisateurs ordinaires, il est recommandé de choisir des produits de plateformes connues ou d'institutions réglementées, en privilégiant les méthodes de gestion de patrimoine en stablecoin avec une structure de rendement claire et un soutien à un rachat flexible. Il faut rester prudent vis-à-vis des produits qui annoncent un taux de rendement annualisé supérieur à 10 %, afin d'éviter la quête aveugle de rendements élevés. La robustesse, la transparence et la conformité devraient être des prérequis pour une participation à long terme.
Dans le contexte actuel de faibles taux d'intérêt, la gestion d'actifs en stablecoin offre aux investisseurs une nouvelle option d'investissement solide. Bien qu'il ne soit pas nécessaire de s'engager entièrement sur le marché des cryptomonnaies, grâce aux stablecoins, les investisseurs peuvent bénéficier d'un "compte d'épargne crypto" transparent et sécurisé, avec un rendement annuel d'environ 5 %, trouvant ainsi un retour relativement certain dans un environnement financier incertain.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
24 J'aime
Récompense
24
4
Partager
Commentaire
0/400
AirdropHarvester
· Il y a 9h
Les bénéfices ne sont pas mal.
Voir l'originalRépondre0
LiquidatedDreams
· Il y a 9h
Le capital-risque a déjà monté à bord pour faire du arbitrage.
Voir l'originalRépondre0
NFTDreamer
· 07-29 03:55
Il vaut mieux rester stable.
Voir l'originalRépondre0
CryptoCrazyGF
· 07-27 22:23
Les rendements élevés nécessitent également une attention aux risques.
Investissement en stablecoin : un nouveau choix dans un environnement de taux d'intérêt bas, un rendement annuel de 5% suscite l'attention.
Dans l'environnement financier actuel, les investissements en stablecoin deviennent un nouveau choix.
Ces dernières années, le rendement des produits financiers traditionnels a continué de baisser, ce qui a préoccupé de nombreux investisseurs. Les taux d'intérêt des dépôts bancaires diminuent, les rendements des obligations d'État et des fonds monétaires peinent à surpasser l'inflation, et même les produits d'assurance de gestion financière voient leurs rendements diminuer discrètement. Face à cette situation, certains investisseurs commencent à se tourner vers le domaine des cryptomonnaies, en particulier vers les méthodes de gestion financière en chaîne basées sur des stablecoins.
Avantages de la gestion des stablecoins
Un stablecoin est un actif numérique lié à une monnaie fiduciaire, présentant des caractéristiques de stabilité des prix. La gestion des stablecoins fait référence à l'emprunt, au staking ou à l'investissement de stablecoins inutilisés sur des réseaux blockchain ou des plateformes centralisées, afin d'obtenir des rendements annuels. Cette méthode de gestion financière est similaire aux opérations bancaires traditionnelles, mais dans le monde de la blockchain, la répartition des bénéfices est plus transparente et équitable.
Actuellement, dans les protocoles de prêt décentralisés (DeFi) populaires, le taux d'intérêt annuel pour USDT/USDC se situe généralement entre 2,5 % et 4 %. Certaines plateformes DeFi peuvent offrir un rendement annuel total allant jusqu'à 8 % grâce à des mécanismes d'incitation supplémentaires, mais cela s'accompagne souvent de risques plus élevés et d'exigences de verrouillage. En comparaison, bien que les produits à revenu fixe n'offrent pas les rendements les plus élevés, leur performance globale est stable et en tendance à la hausse, atteignant jusqu'à environ 5 %. Ces produits, en raison de leur stabilité et de leurs barrières d'entrée relativement faibles, deviennent le choix privilégié de nombreux utilisateurs pour la gestion d'actifs sur blockchain.
stablecoin Gestion financière vs produits de revenu fixe traditionnels
Par rapport aux produits à revenu fixe des marchés financiers traditionnels, la gestion d'actifs en stablecoin présente les avantages suivants :
Les sources de revenus des investissements en stablecoin
Les revenus de la gestion de stablecoin proviennent principalement de trois aspects :
Pour les utilisateurs, tant que la structure des produits de la plateforme est transparente et que la garde des actifs est sécurisée, cela peut être considéré comme un "produit à revenu fixe" sur la chaîne.
Perspectives du marché des investissements en stablecoin
Le nombre d'adresses actives sur la chaîne pour les stablecoins continue d'augmenter. Bien qu'il n'y ait pas de statistiques précises sur le nombre d'utilisateurs participant à la gestion des stablecoins, on constate que son ampleur s'élargit rapidement en se basant sur l'activité sur la chaîne et le volume des flux de capitaux. Dans des régions telles que l'Asie du Sud-Est, l'Amérique latine et le Moyen-Orient, les stablecoins sont devenus un outil important pour les résidents cherchant à éviter la dévaluation de leur monnaie locale et à obtenir des rendements en actifs en dollars.
Il convient de noter que des fonds institutionnels continuent d'affluer dans ce domaine. Des compagnies d'assurance, des bureaux de famille, des fonds et d'autres institutions ont intégré la gestion de la trésorerie en stablecoin dans leurs outils de gestion de liquidité, en tant que partie de l'allocation d'actifs en dollars. Cette tendance a poussé les plateformes à améliorer en permanence leur gestion des risques, leur transparence et leur conformité, offrant ainsi aux utilisateurs individuels un environnement de produits et une expérience de service plus matures.
Risques et conseils sur l'investissement dans les stablecoins
Bien que la gestion des stablecoins présente de nombreux avantages, l'identification des risques demeure essentielle dans ce domaine émergent. Certains stablecoins peuvent présenter un risque de désancrage en raison de problèmes de mécanisme de liquidation ou de gestion des actifs de référence. De plus, la sécurité des contrats intelligents est également un facteur à prendre en compte.
Pour les utilisateurs ordinaires, il est recommandé de choisir des produits de plateformes connues ou d'institutions réglementées, en privilégiant les méthodes de gestion de patrimoine en stablecoin avec une structure de rendement claire et un soutien à un rachat flexible. Il faut rester prudent vis-à-vis des produits qui annoncent un taux de rendement annualisé supérieur à 10 %, afin d'éviter la quête aveugle de rendements élevés. La robustesse, la transparence et la conformité devraient être des prérequis pour une participation à long terme.
Dans le contexte actuel de faibles taux d'intérêt, la gestion d'actifs en stablecoin offre aux investisseurs une nouvelle option d'investissement solide. Bien qu'il ne soit pas nécessaire de s'engager entièrement sur le marché des cryptomonnaies, grâce aux stablecoins, les investisseurs peuvent bénéficier d'un "compte d'épargne crypto" transparent et sécurisé, avec un rendement annuel d'environ 5 %, trouvant ainsi un retour relativement certain dans un environnement financier incertain.