Innovation des actifs dans la vague de tokenisation : Libeara mène le processus de chainisation des RWA
La tokenisation passe rapidement du concept à la pratique, devenant un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions de cryptomonnaie ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment numériser, tokeniser et globaliser les actifs du monde réel (RWA) dans le respect de la réglementation. Des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières et aux billets, les catégories d'actifs continuent de s'élargir, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à des espaces d'expérimentation. Cette vague d'actifs off-chain reflète la demande profonde des marchés de capitaux mondiaux pour l'efficacité, la transparence et la liquidité 24h/24.
Dans ce contexte, Libeara, en tant que plateforme innovante, pratique la tokenisation de manière conviviale pour la réglementation et axée sur les institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, Libeara a accumulé une expérience commerciale réalisable grâce à des projets concrets ; en même temps, elle se distingue de certains acteurs de la cryptographie qui adoptent une approche agressive axée sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits facilitent le chemin de la tokenisation des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère et pénètre le marché mainstream. Les dernières données montrent que la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance proche de 56 % depuis le début de l'année, couvrant une variété de classes d'actifs telles que les obligations du Trésor américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance sur chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, la demande du marché financier traditionnel pour des infrastructures financières plus efficaces, plus transparentes, programmables et combinables est de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de conservation des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il est également confronté à des problèmes tels que la complexité et la longueur des processus d'émission, des barrières à l'entrée élevées, des coûts exorbitants et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points de douleur, Libeara, à travers ses trois lignes de produits principaux Bravo, Delta et Tango, propose des solutions d'émission et de gestion off-chain à haute conformité et haute efficacité, visant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : titres gouvernementaux et obligations en jetonisation native
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières nationales, qui prend en charge l'émission, le commerce et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des barrières d'entrée élevées et des processus complexes, s'adressant uniquement aux investisseurs institutionnels. Bravo élimine les barrières d'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de petites obligations et les portefeuilles off-chain, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, rendant le processus fastidieux et peu efficace. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Les pays en développement dépendent fortement de la dette en dollars, ce qui les expose facilement au piège de l'inadéquation monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de Bravo permet de mettre en chaîne la dette en monnaie locale d'origine, renforçant ainsi l'autonomie stratégique des gouvernements et leur capacité à résister aux risques, tout en renforçant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre une capacité de conception flexible des produits de dette. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont unidimensionnelles et peinent à s'adapter aux besoins diversifiés en capital et aux orientations politiques. Bravo prend en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de couverture liées à l'inflation, des obligations à émission différée désignées pour activation future, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations de droit de naissance, répondant ainsi aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
Dans une structure de dette traditionnelle, plusieurs institutions sont impliquées, et les risques d'intermédiation, les erreurs opérationnelles ou les faillites peuvent entraîner l'incapacité des investisseurs à recevoir des paiements ou à subir des pertes. Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs off-chain, où les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde d'intermédiaire ni point de défaillance unique, et avec des données transparentes et vérifiables, ce qui augmente considérablement la résilience du système.
Delta : services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'effectuer l'émission et la gestion de parts de fonds off-chain, en soutenant la tokenisation de parts de fonds de toute valeur nominale, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre les investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant effectivement le goulot d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds dans plusieurs classes d'actifs et dans différentes juridictions, répondant aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement effectuer des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développée pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta, en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi), répond aux différents besoins des investisseurs natifs en cryptomonnaie et des investisseurs traditionnels.
Tango : plateforme d'émission de jetons de titres généraux
Tango est une plateforme d'émission de jetons de type titre prenant en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux différentes exigences du marché. Parallèlement, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase pratique, l'activité de tokenisation est en place depuis plusieurs années.
Contrairement à de nombreux participants RWA qui en sont encore au stade d'exploration et d'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation du concept à la mise en œuvre réelle. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux à Singapour, Hong Kong, au Ghana et aux Philippines, couvrant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les offres privées et les monnaies numériques des banques centrales (CBDC), fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par Libeara en collaboration avec plusieurs parties, et il est également l'un des fonds de bons du Trésor américain tokenisés les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notations élevées d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes d'entrée de capital off-chain et des échanges RWA ont annoncé leur partenariat avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également réussi à lancer un fonds de tokenisation de détail en collaboration avec des institutions publiques de premier plan en Chine — le Fonds de monnaie numérique en dollars de Hong Kong de Huaxia. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de masse. Grâce à Libeara, il permet la tokenisation, offrant aux investisseurs des outils d'investissement innovants pour gagner des revenus en dollars de Hong Kong via des canaux basés sur la blockchain.
En 2023, Libeara a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype soutenant l'abonnement aux obligations et aux titres du gouvernement ghanéen, réalisant l'émission et le règlement tokenisés des obligations du gouvernement ghanéen sur la chaîne. Ce projet a non seulement validé la faisabilité technique, mais a également fourni une voie viable pour la numérisation financière sur les marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières de niveau national. En 2024, Libeara a participé au Project Ensemble lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC) visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. Libeara collabore avec plusieurs parties pour effectuer des tests de validation de concept, explorant les applications de règlement des dépôts tokenisés et des actifs tokenisés, fournissant un soutien de cas pratique à l'infrastructure wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong.
En 2020, Libeara a collaboré avec la Philippine United Bank pour réaliser le premier projet de jetons de dette de détail aux Philippines, émettant une émission initiale de titres de créance de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins (environ 187 millions de dollars américains) sur une chaîne publique. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis, lancé conjointement par la Banque centrale de Hong Kong et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux, explorant l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité des émissions, de réduire les barrières à l'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante possède une riche expérience financière et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Le nom Libeara est dérivé de "Liberty" (les "Obligations de Liberté" des premiers bons du Trésor américain) et "Aerarium" (le Trésor de la Rome antique). En tant qu'entreprise de technologie financière, Libeara a été fondée en janvier 2023 et est basée à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante de Libeara regroupe des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés des capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières. Il a une compréhension profonde des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, en particulier en ce qui concerne le grand nombre d'intermédiaires, les barrières à l'entrée élevées et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir des solutions alliant efficacité et crédibilité au marché.
Le fondateur a déclaré : "Les fonds et les obligations tokenisés impliquent trop d'intermédiaires, ce qui entraîne un seuil d'investissement élevé et un accès difficile. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara a renforcé la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, augmentant ainsi considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés n'ont fait que mettre le chiffre des actifs off-chain sans prendre en compte les mesures de protection des investisseurs fondamentales, introduisant ainsi des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "super voiture sécurisée" qui circule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Les services de Libeara s'adressent à une toute nouvelle catégorie d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en crypto-monnaie mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Les fondateurs soulignent que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de compréhension, beaucoup de gens assimilant encore la blockchain aux crypto-monnaies volatiles et aux marchés non régulés, plutôt qu'à des actifs stables et régulés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement une technologie avancée, mais aussi un cadre réglementaire solide pour prouver que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, préservant à la fois la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.
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LiquiditySurfer
· Il y a 19h
Off-chain actifs cette vague est vraiment trop grande, même le martini doit être secoué hors du verre.
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UnluckyValidator
· Il y a 19h
Encore un vieux piège... couvrir le projet.
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ArbitrageBot
· Il y a 19h
Je n'ai pas l'impression qu'il y ait quoi que ce soit de nouveau, encore une fois la tokenisation.
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SchrodingersPaper
· Il y a 19h
Peut-on faire quelque chose de concret ? Chaque jour, c'est du battage autour des concepts, et le RWA n'est qu'un outil pour prendre les gens pour des idiots.
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MidnightSnapHunter
· Il y a 19h
Encore un autre qui joue avec les RWA, j'en ai vu beaucoup.
Libeara est le pionnier et le praticien de la chaîne RWA dans la vague de tokenisation.
Innovation des actifs dans la vague de tokenisation : Libeara mène le processus de chainisation des RWA
La tokenisation passe rapidement du concept à la pratique, devenant un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions de cryptomonnaie ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment numériser, tokeniser et globaliser les actifs du monde réel (RWA) dans le respect de la réglementation. Des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières et aux billets, les catégories d'actifs continuent de s'élargir, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à des espaces d'expérimentation. Cette vague d'actifs off-chain reflète la demande profonde des marchés de capitaux mondiaux pour l'efficacité, la transparence et la liquidité 24h/24.
Dans ce contexte, Libeara, en tant que plateforme innovante, pratique la tokenisation de manière conviviale pour la réglementation et axée sur les institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, Libeara a accumulé une expérience commerciale réalisable grâce à des projets concrets ; en même temps, elle se distingue de certains acteurs de la cryptographie qui adoptent une approche agressive axée sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits facilitent le chemin de la tokenisation des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère et pénètre le marché mainstream. Les dernières données montrent que la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance proche de 56 % depuis le début de l'année, couvrant une variété de classes d'actifs telles que les obligations du Trésor américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance sur chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, la demande du marché financier traditionnel pour des infrastructures financières plus efficaces, plus transparentes, programmables et combinables est de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de conservation des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il est également confronté à des problèmes tels que la complexité et la longueur des processus d'émission, des barrières à l'entrée élevées, des coûts exorbitants et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points de douleur, Libeara, à travers ses trois lignes de produits principaux Bravo, Delta et Tango, propose des solutions d'émission et de gestion off-chain à haute conformité et haute efficacité, visant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : titres gouvernementaux et obligations en jetonisation native
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières nationales, qui prend en charge l'émission, le commerce et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des barrières d'entrée élevées et des processus complexes, s'adressant uniquement aux investisseurs institutionnels. Bravo élimine les barrières d'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de petites obligations et les portefeuilles off-chain, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, rendant le processus fastidieux et peu efficace. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Les pays en développement dépendent fortement de la dette en dollars, ce qui les expose facilement au piège de l'inadéquation monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de Bravo permet de mettre en chaîne la dette en monnaie locale d'origine, renforçant ainsi l'autonomie stratégique des gouvernements et leur capacité à résister aux risques, tout en renforçant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre une capacité de conception flexible des produits de dette. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont unidimensionnelles et peinent à s'adapter aux besoins diversifiés en capital et aux orientations politiques. Bravo prend en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de couverture liées à l'inflation, des obligations à émission différée désignées pour activation future, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations de droit de naissance, répondant ainsi aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
Dans une structure de dette traditionnelle, plusieurs institutions sont impliquées, et les risques d'intermédiation, les erreurs opérationnelles ou les faillites peuvent entraîner l'incapacité des investisseurs à recevoir des paiements ou à subir des pertes. Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs off-chain, où les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde d'intermédiaire ni point de défaillance unique, et avec des données transparentes et vérifiables, ce qui augmente considérablement la résilience du système.
Delta : services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'effectuer l'émission et la gestion de parts de fonds off-chain, en soutenant la tokenisation de parts de fonds de toute valeur nominale, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre les investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant effectivement le goulot d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds dans plusieurs classes d'actifs et dans différentes juridictions, répondant aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement effectuer des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développée pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta, en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi), répond aux différents besoins des investisseurs natifs en cryptomonnaie et des investisseurs traditionnels.
Tango : plateforme d'émission de jetons de titres généraux
Tango est une plateforme d'émission de jetons de type titre prenant en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux différentes exigences du marché. Parallèlement, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase pratique, l'activité de tokenisation est en place depuis plusieurs années.
Contrairement à de nombreux participants RWA qui en sont encore au stade d'exploration et d'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation du concept à la mise en œuvre réelle. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux à Singapour, Hong Kong, au Ghana et aux Philippines, couvrant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les offres privées et les monnaies numériques des banques centrales (CBDC), fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par Libeara en collaboration avec plusieurs parties, et il est également l'un des fonds de bons du Trésor américain tokenisés les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notations élevées d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes d'entrée de capital off-chain et des échanges RWA ont annoncé leur partenariat avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également réussi à lancer un fonds de tokenisation de détail en collaboration avec des institutions publiques de premier plan en Chine — le Fonds de monnaie numérique en dollars de Hong Kong de Huaxia. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de masse. Grâce à Libeara, il permet la tokenisation, offrant aux investisseurs des outils d'investissement innovants pour gagner des revenus en dollars de Hong Kong via des canaux basés sur la blockchain.
En 2023, Libeara a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype soutenant l'abonnement aux obligations et aux titres du gouvernement ghanéen, réalisant l'émission et le règlement tokenisés des obligations du gouvernement ghanéen sur la chaîne. Ce projet a non seulement validé la faisabilité technique, mais a également fourni une voie viable pour la numérisation financière sur les marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières de niveau national. En 2024, Libeara a participé au Project Ensemble lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC) visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. Libeara collabore avec plusieurs parties pour effectuer des tests de validation de concept, explorant les applications de règlement des dépôts tokenisés et des actifs tokenisés, fournissant un soutien de cas pratique à l'infrastructure wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong.
En 2020, Libeara a collaboré avec la Philippine United Bank pour réaliser le premier projet de jetons de dette de détail aux Philippines, émettant une émission initiale de titres de créance de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins (environ 187 millions de dollars américains) sur une chaîne publique. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis, lancé conjointement par la Banque centrale de Hong Kong et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux, explorant l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité des émissions, de réduire les barrières à l'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante possède une riche expérience financière et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Le nom Libeara est dérivé de "Liberty" (les "Obligations de Liberté" des premiers bons du Trésor américain) et "Aerarium" (le Trésor de la Rome antique). En tant qu'entreprise de technologie financière, Libeara a été fondée en janvier 2023 et est basée à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante de Libeara regroupe des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés des capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières. Il a une compréhension profonde des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, en particulier en ce qui concerne le grand nombre d'intermédiaires, les barrières à l'entrée élevées et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir des solutions alliant efficacité et crédibilité au marché.
Le fondateur a déclaré : "Les fonds et les obligations tokenisés impliquent trop d'intermédiaires, ce qui entraîne un seuil d'investissement élevé et un accès difficile. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara a renforcé la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, augmentant ainsi considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés n'ont fait que mettre le chiffre des actifs off-chain sans prendre en compte les mesures de protection des investisseurs fondamentales, introduisant ainsi des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "super voiture sécurisée" qui circule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Les services de Libeara s'adressent à une toute nouvelle catégorie d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en crypto-monnaie mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Les fondateurs soulignent que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de compréhension, beaucoup de gens assimilant encore la blockchain aux crypto-monnaies volatiles et aux marchés non régulés, plutôt qu'à des actifs stables et régulés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement une technologie avancée, mais aussi un cadre réglementaire solide pour prouver que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, préservant à la fois la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.