Un nouveau chapitre de l'écosystème RWAfi : analyse approfondie de Plume Network conçu pour les utilisateurs natifs du chiffrement.

Les actifs du monde réel (RWA), en tant que lien important entre la finance traditionnelle et le chiffrement, deviennent progressivement le centre d'attention du marché. Cependant, le marché des RWA fait encore face à de nombreux défis : inefficacité, coûts élevés, et la connexion entre le système financier traditionnel et l'écosystème en chaîne n'est pas assez fluide, des goulets d'étranglement au développement doivent être surmontés.

Pour résoudre ce problème, une chaîne entièrement intégrée et modulable axée sur RWAfi a vu le jour. En tant que premier véritable RWA public blockchain au service des utilisateurs natifs de chiffrement, cette plateforme innovante s'engage à fournir des solutions plus efficaces, transparentes et pratiques, en redéfinissant la finance par la création d'un marché RWA dynamique, liquide et combinable, afin qu'il soit aussi multifonctionnel que les actifs cryptographiques natifs.

Émergence rapide : avancées révolutionnaires dans l'échelle de financement et le déploiement des actifs

Après près d'un an de développement rapide, cette nouvelle plateforme RWAfi est reconnue par la communauté, les institutions, les nouvelles banques et les protocoles natifs de chiffrement (comme les protocoles de prêt, les DEX de contrats perpétuels, AMM, etc.) comme la meilleure solution pour RWAfi. Actuellement, plus de 180 projets ont été construits sur cette plateforme, avec des actifs déployés cumulés de plus de 1 milliard de dollars, et plusieurs centaines de millions d'actifs sont sur le point d'être intégrés sur la chaîne. Au cours d'une activité de test de deux mois, la plateforme a également réalisé des résultats significatifs : le nombre de portefeuilles actifs a dépassé 3,75 millions, et le volume des transactions sur la chaîne a dépassé 270 millions, démontrant pleinement l'enthousiasme des utilisateurs et l'activité de l'écosystème.

En novembre, la plateforme a organisé une activité de préstockage, avec un objectif initial de 5 millions de dollars, qui a été rapidement atteint en 70 secondes, dépassant les attentes. Face à la forte demande de la communauté, la plateforme a immédiatement augmenté le plafond à 30 millions de dollars, et a finalement dépassé l'objectif rapidement en 90 minutes, avec un sursouscription atteignant 6 fois le plan initial.

Le potentiel de croissance de cette nouvelle plateforme a également été reconnu par plusieurs VC renommés, ayant déjà levé 30 millions de dollars. En mai de cette année, la plateforme a annoncé avoir complété un financement de 10 millions de dollars lors de sa première levée de fonds, avec la participation de plusieurs institutions d'investissement connues. Ce tour de financement a jeté des bases solides pour l'innovation et l'expansion de la plateforme dans le domaine de RWAfi.

Le 18 décembre, la plateforme a également annoncé avoir complété un financement de série A de 20 millions de dollars (total raise of 30M), avec la participation de plusieurs institutions d'investissement et entreprises de technologie financière de renommée internationale.

Écosystème blockchain conçu spécifiquement pour les RWA, basé sur le principe DeFi

Bien qu'il y ait déjà de nombreux Layer 1 dans l'industrie et que de nouveaux projets continuent d'affluer dans ce secteur, la concurrence devient de plus en plus intense. Cependant, en raison des besoins de personnalisation en matière de gestion des droits, de conformité et de liquidité des actifs du monde réel dans la série d'opérations de mise en chaîne, cette nouvelle plateforme a pris conscience de la nécessité de créer une blockchain spécifiquement conçue pour les RWA, en intégrant davantage de personnalisations et de fonctionnalités au niveau du réseau pour réaliser son objectif.

Contrairement au modèle RWA traditionnel, cette plateforme vise à créer un écosystème plus efficace et accessible pour les utilisateurs de chiffrement et les institutions financières traditionnelles, en s'appuyant sur les principes DeFi, c'est-à-dire le premier et unique protocole axé sur RWAfi. RWAfi est un nouveau modèle dans le domaine de la finance blockchain, ce qui signifie que les RWA tokenisés peuvent être combinés et flexibles comme des actifs de chiffrement natifs. En se concentrant sur l'adoption de la philosophie de chiffrement natif, la plateforme met l'accent sur la combinabilité, la liquidité, l'absence de permission et l'interopérabilité, et conçoit des produits et des activités autour de RWAfi.

Cette infrastructure modulaire de la plateforme innovante est conçue pour soutenir la tokenisation et la gestion des actifs du monde réel. Les composants centraux de son architecture sont le moteur de tokenisation, le portefeuille intelligent et l'autoroute de données on-chain. Grâce à la collaboration de ces composants, la plateforme offre un environnement fluide et sécurisé pour la gestion de diverses classes d'actifs, garantissant la conformité et facilitant l'intégration des données.

Sur les fonctionnalités clés, la plateforme met l'accent sur l'accélération de la mise en chaîne des actifs du monde réel, de la liquidité et de la conformité réglementaire, offrant un cadre complet englobant la gestion de la liquidité, la conformité intégrée à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et les fonctionnalités d'accès aux données.

La plateforme utilise un réseau de partenaires de conformité pour réaliser la vérification de conformité des actifs tokenisés, assurant que les transactions respectent les exigences réglementaires pertinentes. Elle simplifie le processus de conformité réglementaire et le processus d'inscription des utilisateurs en intégrant directement la conformité dans la plateforme. Grâce aux fonctionnalités de conformité intégrées, les utilisateurs peuvent participer en toute confiance aux transactions RWAfi, tout en accédant à de plus larges opportunités sur le réseau, sous réserve de respecter les normes légales nécessaires.

En matière de liquidité des actifs clés et d'efficacité du marché, la plateforme favorise le développement de la liquidité en collaborant avec des fournisseurs de liquidité fiables et en déployant des mécanismes d'amélioration des rendements. Ses fonctionnalités de trading améliorent les options de liquidité des jetons RWA grâce au staking, à la culture des rendements et à l'intégration avec des protocoles DeFi, soutenant ainsi l'activité sur le marché. Cela permet aux utilisateurs de participer aux transactions d'actifs en réduisant le slippage et en améliorant la stabilité des actifs, tout en profitant des opportunités de liquidité et de rendement sur le marché RWA.

Se concentrer sur les véritables rendements, services clés aux utilisateurs natifs du chiffrement

En tant que domaine particulier à l'intersection de la technologie blockchain et des actifs traditionnels, le potentiel énorme des RWA provient de l'industrie financière traditionnelle. Peut-être en raison de cela, la plupart des projets RWA sont actuellement dirigés par des personnes ayant un parcours dans la finance traditionnelle (TradFi), qui essaient d'apporter des produits financiers traditionnels sur la blockchain. Cependant, les utilisateurs principaux de la blockchain sont souvent plus orientés vers le chiffrement que vers les utilisateurs de la finance traditionnelle, ce qui rend difficile pour la plupart des produits de trouver un point d'adéquation avec le marché.

Cette nouvelle plateforme estime que pour véritablement promouvoir la croissance des RWA, il faut d'abord se baser sur les besoins des utilisateurs en chaîne. Le concept de RWAfi ne consiste pas seulement à mettre les RWA sur la chaîne, mais aussi à suivre ce que les utilisateurs font déjà en combinant le monde traditionnel et le monde natif du chiffrement, afin de créer des produits facilement compréhensibles et acceptables pour eux. Cela est dû au fait que les utilisateurs en chaîne sont généralement les plus dynamiques et innovants lorsqu'ils explorent les scénarios d'application de RWAfi, et ont une forte demande pour des rendements réels, la liquidité et la combinabilité. En essence, cette plateforme satisfait ces besoins de manière similaire à DeFi, et aligne les produits avec le marché. Les utilisateurs sont en surface en contact avec des produits financiers décentralisés, mais derrière se trouvent de véritables actifs réels, capables de générer des rendements réels.

En tant que chaîne ouverte et sans autorisation, cette plateforme propose un outil de mise en chaîne des actifs facile à utiliser, conforme et efficace, permettant à quiconque de construire et de promouvoir son développement sans restrictions. Parmi les centaines de protocoles déjà attirés, ces actifs couvrent diverses catégories. Actuellement, les catégories d'actifs de la plateforme peuvent être généralement classées en trois types : objets de collection, actifs alternatifs et instruments financiers. Les objets de collection incluent le vin, les œuvres d'art, les montres, les baskets et les cartes Pokémon ; les actifs alternatifs comprennent principalement le crédit privé, l'immobilier ou des projets d'énergie verte ; les instruments financiers sont principalement des actions ou des obligations d'entreprise.

Cependant, pour la grande majorité des utilisateurs de chiffrement, la catégorie des actifs elle-même n'est pas importante, c'est leur utilisation et leur potentiel de rendement qui comptent. Par conséquent, en se basant sur le souci de profiter aux utilisateurs existants de la blockchain, la plateforme a également concentré son travail sur les trois principaux cas d'utilisation les plus importants pour les utilisateurs de chiffrement. La première catégorie est la récolte de rendement, dont le cœur consiste à gagner des rendements par des moyens tels que le dépôt de fonds et les opérations cycliques, tout en réalisant une efficacité et une commodité dans les opérations. La deuxième catégorie est le trading, y compris les actions d'achat et de vente, de prêt et de trading au comptant traditionnel. La troisième catégorie est la spéculation, qui concerne principalement les dérivés et d'autres opérations d'investissement à haut risque similaires. La plateforme se concentre sur les actifs et les scénarios d'application liés à ces protocoles, les rendant plus adaptés aux besoins réels des utilisateurs de chiffrement.

La plateforme se concentre sur la génération de revenus réels par le biais d'actifs générateurs de revenus et sur l'introduction d'utilisateurs réels via le marché existant, afin d'élargir l'écosystème du chiffrement et les cas d'utilisation des RWA. Par exemple, en collaborant avec des projets RWA dans le domaine de l'énergie solaire renouvelable, elle offre aux utilisateurs la possibilité de gagner des revenus à partir d'actifs solaires d'une valeur de 100 millions de dollars. Ce projet de collaboration a tokenisé "la mise en leverage de prêts pour la construction solaire commerciale et d'actifs d'exploitation ultérieurs", ces actifs servant à des projets de développement pour des districts scolaires publics. Selon les informations, "ces projets ont 100 % de revenus contractuels et des coûts prévisibles." Selon la déclaration, les équipes des deux parties estiment que l'engagement des districts scolaires envers ces projets de développement réduit le risque global des projets tokenisés, et il est prévu que le rendement se situe entre 9 % et 18 %.

En plus de mettre l'accent sur les besoins des utilisateurs en chaîne, cette plateforme sert également les institutions financières traditionnelles et peut résoudre les principaux défis de conformité et de liquidité en matière d'adoption institutionnelle. Cette stratégie de service bilatéral lui permet d'espérer réaliser des innovations et des percées dans le domaine de RWAfi, répondant ainsi aux différents besoins essentiels des utilisateurs natifs de cryptomonnaie et des institutions financières traditionnelles.

Envisageant l'avenir, cette nouvelle plateforme qui va bientôt lancer son réseau principal améliorera techniquement l'évolutivité et la sécurité de son infrastructure existante, tout en intégrant davantage pour améliorer la confidentialité des données ; en ce qui concerne le développement écologique et l'expansion des RWA, il ne fait aucun doute qu'elle ajoutera davantage de catégories d'actifs, y compris des biens de luxe tokenisés, des actions et de nouvelles formes de marchandises ; de plus, en élargissant la coopération avec les institutions financières, la plateforme facilitera l'accès des investisseurs institutionnels aux RWA tokenisés. Ce positionnement stratégique favorise non seulement la connexion entre le monde du chiffrement et la finance traditionnelle, mais en fera également un pont important pour promouvoir le développement de RWAfi.