Règle de voyage : la clé de la transparence des transactions Blockchain

Ces dernières années, la technologie Blockchain est devenue une composante importante de l'industrie financière. Afin d'améliorer le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité des participants du secteur, les régulateurs ont commencé à mettre en œuvre la règle de voyage. Cette réglementation vise à accroître la transparence des transactions en liant les transactions Blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les risques de contrepartie des transactions sur la chaîne.

La règle de voyage exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels ( VASP ) obtiennent, détiennent et soumettent des informations sur l'initiateur et le bénéficiaire liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier et de signaler les transactions suspectes, de prendre des mesures de gel et d'interdire les transactions avec des personnes et des entités sanctionnées. Ces obligations doivent être remplies avant le lancement des transactions sur la Blockchain, ce qui signifie qu'il est possible d'empêcher des transactions illégales potentielles avant qu'elles n'entrent sur la Blockchain.

L'adoption de la Travel Rule dans le monde s'accélère. La région Asie-Pacifique est en tête en matière d'adoption, tandis que les taux d'adoption en Europe et au Moyen-Orient augmentent également de manière significative. De plus en plus d'échanges respectent ou commencent à respecter la Travel Rule, et l'acceptation de cette exigence réglementaire par l'industrie est également en hausse.

Hong Kong exigera à partir du 1er juin que les VASP se conforment à la Travel Rule. Les exigences spécifiques comprennent :

1. La portée des informations collectées et partagées varie en fonction du montant de la transaction.
2. Si les informations requises ne sont pas reçues, le VASP doit demander au VASP initiateur de les fournir et envisager de mettre fin à la relation commerciale si nécessaire.
3. Fournit des directives détaillées sur la manière de réaliser une due diligence sur les contreparties.
4. Exiger la vérification de la propriété du compte ou du portefeuille lors des transactions avec un portefeuille auto-hébergé.

La Règle de Voyage fait encore face à certains défis lors de sa mise en œuvre :

1. Problème de "date de lever du soleil": l'heure d'application varie selon les juridictions.
2. Manque d'interopérabilité : il existe des problèmes de compatibilité entre les différents protocoles de Travel Rule.

Malgré cela, l'adoption mondiale de la Travel Rule progresse régulièrement. Avec le temps, ces défis devraient être résolus, jetant les bases pour construire un écosystème financier blockchain plus transparent et conforme.