Tantangan Multidimensi dalam Industri Blockchain: Kerugian Manajemen Risiko
Konsep risiko ini berasal dari bahasa Italia "RISQUE", yang awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih mirip dengan sebuah pilihan, tergantung pada tingkat kebebasan kita.
Sejarawan keuangan Peter Burns menunjukkan dalam bukunya bahwa apakah itu naik turunnya bisnis, naik turunnya pasar saham, atau depresi ekonomi, peristiwa-peristiwa ini selalu terjadi secara tak terduga, tetapi tampaknya berulang.
Bagi platform perdagangan mata uang digital, manajemen risiko adalah salah satu elemen inti. Platform ini menggabungkan berbagai fungsi seperti penyimpanan aset, pencocokan perdagangan, dan penyelesaian, sehingga dapat dianggap sebagai pusat keuangan yang komprehensif.
Banyak kepala risiko di industri setuju bahwa ada masalah kekurangan pengendalian risiko di industri blockchain. Hal ini menyebabkan terjadinya peristiwa seperti runtuhnya platform FCoin dan pencurian di bursa. Bagaimana cara melakukan pengendalian risiko secara efektif menjadi isu penting yang perlu terus diperhatikan oleh seluruh industri.
Keragaman Risiko
Tantangan terbesar yang dihadapi pasar kripto adalah risiko sistemik yang ditimbulkan oleh kebijakan. Perubahan kebijakan regulasi berdampak langsung pada volatilitas pasar.
Risiko non-sistemik yang dapat dikendalikan oleh peserta pasar, termasuk:
Risiko teknis: melibatkan keamanan dan stabilitas sistem
Risiko operasional: disebabkan oleh kesalahan keputusan
Risiko likuiditas: Aset tidak dapat dijual tepat waktu dengan harga yang wajar
Risiko kepercayaan: Tidak dapat mengeksekusi penarikan, transfer, dan operasi lainnya tepat waktu.
Moral hazard: merugikan investor dalam upaya memaksimalkan kepentingan mereka sendiri
Departemen manajemen risiko memiliki posisi penting di bursa, perlu terus memantau berbagai proyek risiko, seperti likuiditas, arbitrase, dan anomali akun, serta bekerja sama erat dengan departemen lainnya.
Namun, dalam tahap perkembangan industri yang cepat, pengendalian risiko dapat membatasi kecepatan pengembangan. Saat ini, kesadaran pengendalian risiko dari banyak platform perdagangan kecil dan menengah masih belum memadai. Seorang praktisi senior mengatakan bahwa apakah itu di tingkat fisik, tingkat sistem atau tingkat tata kelola, kesadaran pengendalian risiko industri secara keseluruhan relatif kurang.
Jika industri blockchain ingin memasuki arus utama, platform perdagangan di inti industri harus menyelesaikan masalah "pengendalian risiko" dengan benar.
Keamanan aset: tujuan inti dari pengendalian risiko
Pada tahun 2019, platform mata uang digital mengalami kerugian aset mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun sudah hampir 6 tahun sejak peristiwa Mentougou, pencurian aset digital masih sering terjadi, dan masalah keamanan aset tetap menjadi perhatian para pelaku industri.
Untuk menghadapi tantangan ini, berbagai platform telah mengambil sejumlah langkah:
Membangun sistem audit keuangan yang ketat dan sistem peringatan pemantauan waktu nyata
Menerapkan pemisahan dompet panas dan dingin serta menggunakan dompet perangkat keras
Membangun mekanisme ganti rugi awal untuk pengguna
Mendirikan dana perlindungan pengguna
Ada platform yang memperhatikan rekonsiliasi real-time dan batch, melakukan pelacakan dan analisis real-time pada alamat Blockchain. Pada saat yang sama, mempekerjakan layanan pelanggan profesional dan ahli manajemen risiko untuk menganalisis risiko aset pengguna, serta memperkuat pendidikan manajemen risiko pengguna.
Penyimpanan terkelola adalah sarana penting untuk memastikan keamanan aset. Untuk UKM dengan kemampuan teknis terbatas, pertimbangkan untuk memperkenalkan layanan escrow atau membeli asuransi yang relevan.
Selain langkah-langkah eksternal, risiko moral internal platform juga tidak dapat diabaikan. Beberapa orang dalam industri menyarankan agar platform sebisa mungkin tetap terbuka dan transparan, serta mengundang pengawasan dari rekan-rekan untuk mengurangi risiko aset disalahgunakan.
Kepatuhan dan pengendalian risiko: Hilangkan ketidakpastian
Platform mata uang digital menghadapi banyak faktor ketidakpastian, secara proaktif menyambut regulasi dan menjalankan bisnis yang patuh adalah syarat yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Saat ini, platform terkemuka di industri telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah.
Beberapa langkah yang diambil oleh platform termasuk:
Menetapkan sistem anti pencucian uang KYC/AML standar
Menetapkan prinsip pembukaan rekening yang ketat dan standar pra-penyaringan
Mendapatkan lisensi keuangan yang relevan dan menerima pengawasan otoritas pengatur
Mengurangi risiko kepatuhan melalui operasi terdistribusi
Bekerja sama dengan berbagai perusahaan dan lembaga konsultasi kepatuhan AML/KYC di seluruh dunia
Mendirikan departemen kepatuhan khusus dan departemen pengendalian internal hukum
Masalah keamanan teknis adalah tantangan risiko yang paling umum di platform perdagangan, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Misalnya, beberapa bursa terkenal pernah mengalami serangan DDoS yang menyebabkan downtime sementara.
Menanggapi risiko teknis, platform telah mengambil sejumlah langkah:
Mewujudkan pemantauan risiko pasar yang terukur dan strategi lindung nilai otomatis untuk setiap bisnis
Membangun sistem keamanan jaringan, kepatuhan, perlindungan data privasi, dan sistem manajemen risiko teknologi
Mempekerjakan perusahaan eksternal terkemuka secara global untuk konsultasi audit TI
Mengembangkan sistem pengendalian risiko dan keamanan big data berdasarkan industri blockchain
Melakukan pemantauan risiko secara real-time dari berbagai dimensi seperti perangkat, lokasi, perilaku, hubungan, kebiasaan, dan akun.
Membangun sistem deteksi cerdas yang berbasis pada perhitungan data waktu nyata dan model pembelajaran mesin online
Pengendalian Risiko Internal: Tahapan Penting yang Tidak Boleh Diabaikan
Menurut statistik, hampir dua pertiga masalah keamanan siber berasal dari kelalaian atau penyelewengan karyawan internal. Oleh karena itu, keamanan internal bisnis blockchain lebih penting daripada keamanan eksternal.
Tindakan yang diambil oleh berbagai platform dalam hal pengendalian risiko internal meliputi:
Mengatur proses internal
Menentukan pembagian tanggung jawab dan manajemen wewenang
Melakukan audit secara berkala
Menerapkan manajemen minimal izin informasi
Membangun sistem komite pengendalian risiko dan kerangka penanganan kejadian keamanan
Melakukan pelatihan manajemen risiko yang tidak terjadwal untuk karyawan
Melakukan pengujian internal seperti "penegakan phishing".
Menerapkan "model zero trust"
Membangun sistem data internal, sistem rekonsiliasi waktu nyata, dan sistem manajemen risiko internal
Belajar dari pengalaman keuangan tradisional
Persyaratan manajemen risiko di pasar mata uang digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional. Di satu sisi, volatilitas pasar mata uang digital jauh lebih tinggi daripada sebagian besar aset keuangan tradisional; di sisi lain, aliran informasi dan aliran dana dalam pembayaran Blockchain bersatu, dengan anonimitas yang lebih kuat, dan dana yang telah ditransfer sulit untuk dilacak kembali.
Para ahli industri percaya bahwa sektor blockchain dapat belajar dari pengalaman berikut di bidang keuangan tradisional:
Membangun sistem pelaporan kredit yang matang
Manfaatkan big data untuk mengubah perilaku pengguna menjadi riwayat kredit
Mengambil informasi dari blockchain secara efektif dan mengubahnya menjadi indikator keputusan risiko
Mewujudkan pemisahan transaksi dan aset, dan entitas yang berbeda bertanggung jawab atas penyelesaian, kliring, dan penitipan aset
Selain itu, platform mata uang digital juga perlu meningkatkan investasi dalam manajemen risiko. Penelitian menunjukkan bahwa saat ini rata-rata hanya 13% anggota tim di bursa yang terlibat dalam pekerjaan keamanan, dengan hanya 17% anggaran yang diinvestasikan untuk memastikan operasi yang aman. Mengingat profitabilitas dan potensi pertumbuhan industri, platform harus meningkatkan investasi, merekrut lebih banyak talenta manajemen risiko berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih maju dan lengkap.
Seperti yang dikatakan oleh seorang profesional di industri, investasi dalam manajemen risiko dapat dilihat sebagai biaya peluang. Semakin ketat manajemen risiko, semakin banyak sumber daya yang perlu diinvestasikan, kemungkinan kehilangan peluang bisnis juga semakin besar, tetapi pada saat yang sama juga mengurangi risiko kehilangan aset yang ada. Mengutamakan keamanan aset pelanggan adalah kunci untuk meraih perkembangan jangka panjang di industri.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
5
Bagikan
Komentar
0/400
FlashLoanLord
· 07-20 01:08
Keamanan adalah yang utama untuk keberlangsungan.
Lihat AsliBalas0
GasFeeCrier
· 07-19 04:34
Manajemen risiko selalu yang utama
Lihat AsliBalas0
SchroedingerAirdrop
· 07-17 16:59
Manajemen risiko adalah kunci hidup dan mati
Lihat AsliBalas0
RektButStillHere
· 07-17 01:38
pertukaran kecil akan segera sepi
Lihat AsliBalas0
DevChive
· 07-17 01:23
Manajemen risiko memang berkaitan dengan hidup dan mati
Dilema Kontrol Risiko di Industri Blockchain: Keamanan Aset dan Tantangan Multi-dimensi
Tantangan Multidimensi dalam Industri Blockchain: Kerugian Manajemen Risiko
Konsep risiko ini berasal dari bahasa Italia "RISQUE", yang awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih mirip dengan sebuah pilihan, tergantung pada tingkat kebebasan kita.
Sejarawan keuangan Peter Burns menunjukkan dalam bukunya bahwa apakah itu naik turunnya bisnis, naik turunnya pasar saham, atau depresi ekonomi, peristiwa-peristiwa ini selalu terjadi secara tak terduga, tetapi tampaknya berulang.
Bagi platform perdagangan mata uang digital, manajemen risiko adalah salah satu elemen inti. Platform ini menggabungkan berbagai fungsi seperti penyimpanan aset, pencocokan perdagangan, dan penyelesaian, sehingga dapat dianggap sebagai pusat keuangan yang komprehensif.
Banyak kepala risiko di industri setuju bahwa ada masalah kekurangan pengendalian risiko di industri blockchain. Hal ini menyebabkan terjadinya peristiwa seperti runtuhnya platform FCoin dan pencurian di bursa. Bagaimana cara melakukan pengendalian risiko secara efektif menjadi isu penting yang perlu terus diperhatikan oleh seluruh industri.
Keragaman Risiko
Tantangan terbesar yang dihadapi pasar kripto adalah risiko sistemik yang ditimbulkan oleh kebijakan. Perubahan kebijakan regulasi berdampak langsung pada volatilitas pasar.
Risiko non-sistemik yang dapat dikendalikan oleh peserta pasar, termasuk:
Departemen manajemen risiko memiliki posisi penting di bursa, perlu terus memantau berbagai proyek risiko, seperti likuiditas, arbitrase, dan anomali akun, serta bekerja sama erat dengan departemen lainnya.
Namun, dalam tahap perkembangan industri yang cepat, pengendalian risiko dapat membatasi kecepatan pengembangan. Saat ini, kesadaran pengendalian risiko dari banyak platform perdagangan kecil dan menengah masih belum memadai. Seorang praktisi senior mengatakan bahwa apakah itu di tingkat fisik, tingkat sistem atau tingkat tata kelola, kesadaran pengendalian risiko industri secara keseluruhan relatif kurang.
Jika industri blockchain ingin memasuki arus utama, platform perdagangan di inti industri harus menyelesaikan masalah "pengendalian risiko" dengan benar.
Keamanan aset: tujuan inti dari pengendalian risiko
Pada tahun 2019, platform mata uang digital mengalami kerugian aset mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun sudah hampir 6 tahun sejak peristiwa Mentougou, pencurian aset digital masih sering terjadi, dan masalah keamanan aset tetap menjadi perhatian para pelaku industri.
Untuk menghadapi tantangan ini, berbagai platform telah mengambil sejumlah langkah:
Ada platform yang memperhatikan rekonsiliasi real-time dan batch, melakukan pelacakan dan analisis real-time pada alamat Blockchain. Pada saat yang sama, mempekerjakan layanan pelanggan profesional dan ahli manajemen risiko untuk menganalisis risiko aset pengguna, serta memperkuat pendidikan manajemen risiko pengguna.
Penyimpanan terkelola adalah sarana penting untuk memastikan keamanan aset. Untuk UKM dengan kemampuan teknis terbatas, pertimbangkan untuk memperkenalkan layanan escrow atau membeli asuransi yang relevan.
Selain langkah-langkah eksternal, risiko moral internal platform juga tidak dapat diabaikan. Beberapa orang dalam industri menyarankan agar platform sebisa mungkin tetap terbuka dan transparan, serta mengundang pengawasan dari rekan-rekan untuk mengurangi risiko aset disalahgunakan.
Kepatuhan dan pengendalian risiko: Hilangkan ketidakpastian
Platform mata uang digital menghadapi banyak faktor ketidakpastian, secara proaktif menyambut regulasi dan menjalankan bisnis yang patuh adalah syarat yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Saat ini, platform terkemuka di industri telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah.
Beberapa langkah yang diambil oleh platform termasuk:
Manajemen Risiko Teknologi: Pelindung Keamanan Platform
Masalah keamanan teknis adalah tantangan risiko yang paling umum di platform perdagangan, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Misalnya, beberapa bursa terkenal pernah mengalami serangan DDoS yang menyebabkan downtime sementara.
Menanggapi risiko teknis, platform telah mengambil sejumlah langkah:
Pengendalian Risiko Internal: Tahapan Penting yang Tidak Boleh Diabaikan
Menurut statistik, hampir dua pertiga masalah keamanan siber berasal dari kelalaian atau penyelewengan karyawan internal. Oleh karena itu, keamanan internal bisnis blockchain lebih penting daripada keamanan eksternal.
Tindakan yang diambil oleh berbagai platform dalam hal pengendalian risiko internal meliputi:
Belajar dari pengalaman keuangan tradisional
Persyaratan manajemen risiko di pasar mata uang digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional. Di satu sisi, volatilitas pasar mata uang digital jauh lebih tinggi daripada sebagian besar aset keuangan tradisional; di sisi lain, aliran informasi dan aliran dana dalam pembayaran Blockchain bersatu, dengan anonimitas yang lebih kuat, dan dana yang telah ditransfer sulit untuk dilacak kembali.
Para ahli industri percaya bahwa sektor blockchain dapat belajar dari pengalaman berikut di bidang keuangan tradisional:
Selain itu, platform mata uang digital juga perlu meningkatkan investasi dalam manajemen risiko. Penelitian menunjukkan bahwa saat ini rata-rata hanya 13% anggota tim di bursa yang terlibat dalam pekerjaan keamanan, dengan hanya 17% anggaran yang diinvestasikan untuk memastikan operasi yang aman. Mengingat profitabilitas dan potensi pertumbuhan industri, platform harus meningkatkan investasi, merekrut lebih banyak talenta manajemen risiko berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih maju dan lengkap.
Seperti yang dikatakan oleh seorang profesional di industri, investasi dalam manajemen risiko dapat dilihat sebagai biaya peluang. Semakin ketat manajemen risiko, semakin banyak sumber daya yang perlu diinvestasikan, kemungkinan kehilangan peluang bisnis juga semakin besar, tetapi pada saat yang sama juga mengurangi risiko kehilangan aset yang ada. Mengutamakan keamanan aset pelanggan adalah kunci untuk meraih perkembangan jangka panjang di industri.