Web3 Prospek Investasi: DeFi dan AI Memimpin Tren 2025

Tahun 2025 akan menjadi tahun regulasi di bidang cryptocurrency. Dengan negara-negara ekonomi utama seperti Amerika Serikat meluncurkan regulasi terkait, kepercayaan investor tradisional, terutama generasi yang lebih tua, akan meningkat. Regulasi ini juga akan menyaring proyek cryptocurrency yang benar-benar memiliki potensi, hanya proyek yang memiliki dasar yang kuat dan aliran kas yang stabil yang dapat menonjol dalam kompetisi.

Pasar diperkirakan akan menyambut gelombang baru investor tradisional. Investor ini memiliki banyak dana dan akan pertama kali terjun ke dunia cryptocurrency. Mereka tidak akan mengikuti arus secara buta, tetapi akan melakukan penelitian yang serius terhadap proyek, menganalisis laporan dan data dengan cermat, dan hanya akan membuat keputusan investasi jika logika tersebut masuk akal.

Dalam konteks ini, Keuangan Desentralisasi (DeFi) dan protokol lapisan pertama blockchain (L1) akan menjadi dua tema investasi yang disukai oleh investor tradisional. Karena batasan kapitalisasi pasar proyek DeFi yang lebih rendah, potensi pertumbuhannya lebih besar, dan sangat cocok dengan dasar-dasar dan data. Tahun ini, beberapa proyek DeFi telah menciptakan pendapatan lebih dari 100 juta USD, yang pasti akan menarik perhatian investor tradisional.

Keuangan Desentralisasi dianggap sebagai investasi jangka panjang, mirip dengan sikap investor terhadap BTC dan ETH di masa lalu. Potensi jangka panjang dari beberapa proyek DeFi terkenal mungkin dianggap setara dengan ETH. Saat berinvestasi di proyek DeFi kelas blue-chip, bisa fokus pada perkembangan jangka panjang; sementara saat berinvestasi di proyek DeFi asli yang sedang berkembang, bisa mempertimbangkan keuntungan jangka pendek, yang juga dapat memberikan keuntungan beberapa kali lipat atau bahkan lebih.

Dalam bidang Keuangan Desentralisasi, banyak aplikasi terkenal yang berencana untuk bertransformasi menjadi proyek infrastruktur dasar. Transformasi ini akan lebih meningkatkan potensi nilai token mereka. Tahun depan, mungkin akan ada beberapa proyek yang mengumumkan penyesuaian mekanisme biaya transaksi, dan investor perlu mempersiapkan diri untuk ini. Perubahan ini akan memberikan dorongan kuat bagi perkembangan Keuangan Desentralisasi.

Diperkirakan Keuangan Desentralisasi akan mendominasi setidaknya dua kuartal tahun depan, dengan kinerja yang mungkin mirip dengan popularitas AI tahun ini. Sedangkan untuk AI, 2025 mungkin menjadi tahun di mana ia akan mendapat kritik luas karena ekspansinya yang cepat dan tidak terkontrol. Diskusi tentang "AI yang Bertanggung Jawab" akan menjadi fokus. Kegiatan pasar seputar infrastruktur AI kripto, agen AI, dan penerbitan agen awal, mungkin akan memasuki periode penyesuaian karena narasi "AI yang Bertanggung Jawab".

Sebelum itu, agen AI mungkin akan mengalami satu putaran pertumbuhan gelembung. Saat ini, sudah ada 13.000 agen di pasar, dan angka ini diperkirakan akan meningkat setidaknya menjadi 100.000. Kemudian, mungkin akan memasuki fase gelembung dan pecah pada tahun berikutnya. Kuartal mana yang akan terjadi tergantung pada kemajuan peristiwa terkait regulasi AI.

Regulasi juga akan memicu minat terhadap infrastruktur privasi. Proyek utama yang melibatkan DeFi rahasia, komputasi privasi, penyimpanan privasi, dan penalaran privasi akan mendapatkan perhatian lebih, dan perhatian ini juga akan tercermin dalam kinerja aset mereka.

Meskipun regulator mungkin tidak mendukung, pasar Meme akan tetap aktif. Para spekulan akan terus mencari peluang di antara 100.000 koin baru yang ditambahkan setiap hari. Beberapa token Meme yang sudah mapan mungkin menarik perhatian investor yang lebih serius. Bahkan jika tidak menyukai Meme, harus mempertimbangkan untuk menyisihkan sebagian dari eksposur investasi untuk mereka.

Tahun 2025 juga akan menjadi tahun di mana dompet Web3 mobile dan aplikasi super mulai bersinar. Baru-baru ini, sebuah perusahaan dompet Web3 melantai di Nasdaq dengan valuasi 1,2 miliar dolar AS, yang mungkin akan mendorong gelombang spekulasi tahun depan terkait token dompet Web3 yang memiliki kinerja pendapatan yang kuat.

Secara keseluruhan, AI dan Keuangan Desentralisasi akan menjadi dua narasi inti tahun depan: Keuangan Desentralisasi diperkirakan akan mendominasi; agen AI mungkin memasuki tahap gelembung; spekulasi Meme akan menarik lebih banyak orang untuk berpartisipasi; jaringan infrastruktur fisik yang mengutamakan privasi dan desentralisasi (DePIN) akan muncul pada kuartal tertentu; dompet Web3 akan mendapatkan lebih banyak perhatian dan mendorong adopsi mainstream melalui panduan pengguna yang lebih mudah dan pengalaman yang lebih berkualitas.