Tinjauan Tahunan Industri Web3 2024: Kegiatan Kriminal Masih Merajalela, Tindakan Regulasi Mulai Menunjukkan Hasil

Tahun 2024 akan menjadi tahun yang sangat penting bagi industri Web3. Kapitalisasi pasar cryptocurrency dan tingkat adopsi infrastruktur telah mencapai ketinggian yang belum pernah terjadi sebelumnya, sementara itu, para penjahat juga mulai lebih banyak memanfaatkan infrastruktur cryptocurrency untuk mengoptimalkan bisnis mereka atau menciptakan pola kejahatan baru. Artikel ini menyajikan statistik dan mengungkapkan skala jenis kejahatan cryptocurrency utama, serta menjelaskan dampak langkah-langkah kepatuhan terhadap skala industri kejahatan, menyerukan kepada industri dan pemerintah untuk memperhatikan bahaya yang ditimbulkan oleh kejahatan cryptocurrency.

Situasi Kejahatan Cryptocurrency Masih Serius

Pada tahun 2024, total nilai stablecoin yang diterima oleh alamat berisiko tinggi mencapai 649 miliar dolar AS, sedikit lebih tinggi daripada tahun sebelumnya. Aktivitas berisiko tinggi ini menyumbang 5,14% dari total aktivitas perdagangan stablecoin tahun itu, turun 0,80% dibandingkan tahun 2023, tetapi masih jauh lebih tinggi dibandingkan dengan tingkat tahun 2021 dan 2022.

Dalam hal jenis stablecoin, USDT di jaringan Tron telah mendominasi pangsa pasar dari tahun 2021 hingga 2024. Namun, pada tahun 2024, pangsa USDT dan USDC di jaringan Ethereum meningkat.

Skala perjudian online terus meningkat

Pada tahun 2024, skala dana platform perjudian online dan platform pembayaran terkait mencapai 217,8 miliar USD, meningkat lebih dari 17,50% dibandingkan dengan tahun 2023. Perlu dicatat bahwa proporsi penggunaan USDC di bidang perjudian online meningkat secara signifikan, dari 5,22% pada tahun 2023 menjadi 13,36% pada tahun 2024, yang menunjukkan bahwa meskipun USDC diterbitkan dan diatur oleh entitas yang patuh, penggunaannya di bidang ilegal juga meningkat.

Skala transaksi industri gelap dan abu-abu tidak menunjukkan penurunan

Pada tahun 2024, alamat yang terkait dengan transaksi industri gelap di jaringan Ethereum dan Tron menerima dana lebih dari 278,1 miliar USD, sedikit lebih tinggi dibandingkan tahun 2023, jauh melebihi level tahun 2021 dan 2022. Platform perdagangan berjangka cryptocurrency memainkan peran penting dalam perkembangan industri gelap dengan membangun kepercayaan di antara para penjahat. Di antara mereka, ukuran bisnis suatu platform jaminan dan pesaingnya di Asia Tenggara telah berkembang menjadi 2,64 miliar USD pada kuartal keempat tahun 2024.

Skala penipuan kripto meningkat tajam

Pada tahun 2024, alamat blockchain yang terkait dengan aktivitas penipuan menerima stablecoin dalam skala yang meledak, mencapai 52,5 miliar USD, melampaui total tahun-tahun sebelumnya. Namun, pertumbuhan mengejutkan ini mungkin tidak sepenuhnya akurat, karena keterbatasan metode statistik dan peningkatan taktik penipuan oleh entitas ilegal dapat memengaruhi keakuratan data.

Skala pencucian uang mulai menyusut

Pada tahun 2024, alamat blockchain yang terkait dengan aktivitas pencucian uang menerima total 86,3 miliar USD dalam stablecoin, sedikit lebih rendah dibandingkan tahun 2023 dan setara dengan tahun 2022. Ini mungkin menunjukkan bahwa tindakan penegakan hukum yang signifikan dan legislasi pengawasan dari badan kebijakan utama dalam dua tahun terakhir telah memberikan pengendalian yang efektif terhadap situasi kejahatan pencucian uang di industri kripto.

Aktivitas Pembekuan Stablecoin di Rantai Meningkat Secara Signifikan

Pada tahun 2024, penerbit stablecoin utama membekukan lebih dari 1,3 miliar dolar AS dalam jaringan Ethereum dan Tron, dua kali lipat dari skala pembekuan selama tiga tahun sebelumnya. Skala transaksi alamat yang dibekukan mencapai 12,9 miliar dolar AS pada tahun 2024, hampir tidak berubah dibandingkan dengan tahun 2023, menunjukkan bahwa aktivitas kejahatan crypto di blockchain telah mulai aktif beberapa tahun yang lalu, tetapi baru mulai ditindak secara efektif pada tahun 2024.

Tren Sanksi Internasional

Badan Pengendalian Aset Asing Amerika Serikat (OFAC) dan Biro Pendanaan Anti-Terorisme Nasional Israel (NBCTF) mengungkapkan bahwa jumlah dana yang terkait dengan alamat blockchain dari entitas yang dikenakan sanksi mencapai puncaknya pada tahun 2022, kemudian menurun setiap tahun. Namun, langkah-langkah pengawasan oleh lembaga pemerintah memiliki dampak terbatas pada kelompok kriminal yang memanfaatkan infrastruktur ini untuk kegiatan ilegal, yang menyoroti tantangan yang dihadirkan oleh anonimitas dan karakteristik desentralisasi teknologi kripto.

Kebijakan regulasi Hong Kong membawa dampak positif

Pada tahun 2024, kebijakan kepatuhan cryptocurrency yang diterapkan di Hong Kong telah membangun ekosistem crypto yang lebih aman dan terkontrol melalui persyaratan hukum yang jelas, penguatan perlindungan dana pelanggan, dan penanggulangan aktivitas ilegal. Data menunjukkan bahwa sejak kuartal ketiga tahun 2023, proporsi perdagangan stablecoin berisiko tinggi yang mengalir ke Hong Kong telah menurun drastis, menunjukkan bahwa perdagangan stablecoin terkait aktivitas berisiko di daerah tersebut telah ditekan secara efektif.

Ringkasan

Meskipun skala kejahatan crypto pada tahun 2024 masih besar, negara-negara mulai menerapkan kebijakan regulasi kepatuhan dari atas ke bawah, sementara industri juga mulai melakukan disiplin dari bawah ke atas. Langkah-langkah ini telah membawa dampak positif bagi industri crypto di beberapa negara dan wilayah. Dengan terus membaiknya lingkungan regulasi dan penguatan disiplin industri, industri cryptocurrency diharapkan akan menyambut masa depan yang lebih aman dan dapat dipercaya.