Manajemen Risiko: Garis Hidup dan Tantangan Platform Perdagangan Mata Uang Digital

robot
Pembuatan abstrak sedang berlangsung

Manajemen Risiko: Platform Perdagangan Mata Uang Digital adalah garis hidupnya

Konsep risiko berasal dari bahasa Italia "RISQUE", yang awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat saat ini, risiko lebih banyak mencerminkan suatu pilihan, tergantung pada tingkat kebebasan kita.

Sejarawan keuangan Peter Burns dalam karyanya menunjukkan bahwa meskipun kejadian seperti kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi berulang, sering kali terjadi secara tiba-tiba tanpa peringatan.

Manajemen risiko adalah salah satu elemen inti dalam keuangan, dan sangat penting bagi bursa yang menyediakan likuiditas pasar Uang Digital. Platform Perdagangan Mata Uang Digital menggabungkan berbagai fungsi seperti kustodian aset, pencocokan perdagangan, penyelesaian, dan publikasi informasi, sehingga dapat disebut sebagai pusat keuangan super.

Di industri ini, secara umum dianggap bahwa ada masalah kekurangan pengendalian risiko dalam industri blockchain, yang juga menyebabkan tragedi seperti FCoin yang ambruk dan pencurian di bursa. Bagaimana cara melakukan pengendalian risiko dengan baik, menjadi topik penting yang perlu diperhatikan secara terus-menerus oleh seluruh industri.

Keragaman Risiko

Pasar Uang Digital menghadapi berbagai risiko, di mana risiko sistemik yang disebabkan oleh kebijakan adalah yang terbesar dan paling sulit dihadapi. Perubahan kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi volatilitas seluruh pasar.

Risiko non-sistemik yang dapat dikendalikan oleh peserta pasar, termasuk:

  • Risiko teknis: terkait dengan keamanan dan stabilitas sistem
  • Risiko Operasional: disebabkan oleh keputusan yang tidak tepat
  • Risiko Likuiditas: Aset tidak dapat dijual tepat waktu dengan harga yang wajar
  • Risiko Kepercayaan: tidak dapat melaksanakan penarikan, transfer, dan operasi lainnya tepat waktu
  • Risiko moral: merugikan kepentingan investor untuk memaksimalkan kepentingan diri sendiri

Departemen manajemen risiko memiliki posisi penting di bursa, perlu memantau likuiditas, akun yang tidak biasa, dan berbagai risiko lainnya secara real-time, serta bekerja sama erat dengan departemen lain.

Namun, pengendalian risiko pada tingkat tertentu akan membatasi perkembangan cepat platform. Di industri ini, secara umum dianggap bahwa kesadaran pengendalian risiko banyak platform perdagangan kecil dan menengah masih kurang, baik dari aspek fisik, sistem, maupun aspek tata kelola. Jika industri blockchain ingin memasuki arus utama, platform perdagangan harus secara tepat menyelesaikan masalah "sengsara pengendalian risiko" ini.

Keamanan aset adalah tujuan inti dari manajemen risiko

Pada tahun 2019, nilai total aset yang dicuri dari platform perdagangan mata uang digital mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun peristiwa Mentougou telah berlalu hampir 6 tahun, pencurian aset digital masih sering terjadi, dan masalah keamanan aset tetap menjadi fokus perhatian di industri.

Untuk itu, berbagai platform perdagangan telah mengambil serangkaian langkah:

  • Membangun sistem audit keuangan yang ketat dan sistem peringatan pemantauan waktu nyata
  • Melindungi aset melalui pemisahan dompet panas dan dingin serta dompet keras
  • Membangun mekanisme pembayaran awal untuk pengguna
  • Mendirikan Dana Perlindungan Pengguna
  • Memperkuat rekonsiliasi waktu nyata dan massal
  • Melacak alamat blockchain
  • Menunjuk profesional untuk menganalisis risiko aset pengguna
  • Meningkatkan pendidikan pengguna terkait manajemen risiko

Memperkenalkan layanan kustodian pihak ketiga dan membeli asuransi juga merupakan cara yang efektif untuk meningkatkan keamanan aset. Selain itu, platform dapat memilih untuk bersikap sejelas mungkin, mengundang rekan-rekan untuk mengawasi, guna mengurangi kemungkinan penyalahgunaan aset pelanggan.

Kepatuhan dan Manajemen Risiko: Menghilangkan Pedang Damocles

Menghadapi banyak ketidakpastian, secara proaktif menyambut regulasi dan menjalankan bisnis yang patuh adalah syarat penting untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Saat ini, platform perdagangan mata uang digital terkemuka di industri telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah.

Tindakan konkret termasuk:

  • Membangun sistem KYC/AML anti pencucian uang yang terstandarisasi
  • Menetapkan prinsip dan standar pemeriksaan yang ketat untuk pembukaan akun
  • Mengajukan lisensi terkait dan menerima regulasi
  • Mengadopsi model operasi terdistribusi untuk membagi risiko kepatuhan
  • Bekerja sama dengan perusahaan kepatuhan profesional
  • Membentuk departemen kepatuhan dan departemen pengendalian hukum yang khusus

Manajemen Risiko Teknologi: Membangun Pelindung Keamanan Platform

Masalah keamanan teknis adalah tantangan manajemen risiko yang paling umum di platform perdagangan, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Misalnya, baru-baru ini beberapa bursa terkenal mengalami serangan DDoS.

Untuk mengatasi risiko teknologi, berbagai platform telah mengambil berbagai langkah:

  • Mewujudkan pemantauan kuantitatif risiko pasar dan lindung nilai strategi otomatis untuk setiap bisnis
  • Membangun sistem manajemen risiko teknologi seperti keamanan siber, kepatuhan, dan perlindungan data pribadi.
  • Mempekerjakan perusahaan eksternal untuk konsultasi audit TI
  • Meluncurkan sistem keamanan pengendalian risiko berbasis big data
  • Membangun perhitungan data real-time dan model pembelajaran mesin online

Manajemen Risiko Internal: Gajah di Ruangan

Menurut statistik, hampir 2/3 masalah keamanan siber disebabkan oleh kelalaian dan pengabaian karyawan internal. Oleh karena itu, pengendalian risiko internal sangat penting bagi perusahaan blockchain.

Setiap platform umumnya mengambil langkah-langkah berikut dalam hal pengendalian internal:

  • Mengatur dan merapikan proses
  • Menentukan pembagian tugas dan manajemen wewenang
  • Audit Berkala
  • Melaksanakan manajemen minimal untuk hak dan informasi
  • Membangun sistem komite pengendalian risiko dan kerangka penanganan kejadian keamanan
  • Memberikan pelatihan manajemen risiko kepada karyawan
  • Melaksanakan pengujian "penegakan hukum dengan penyamaran" di dalam.
  • Menerapkan "model zero trust"

Mengambil Pelajaran dari Pengalaman Keuangan Tradisional

Persyaratan manajemen risiko di pasar Uang Digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional, karena volatilitasnya yang lebih besar, dan anonimitas transaksi yang lebih kuat. Oleh karena itu, industri blockchain perlu mengambil pelajaran dari pengalaman di bidang keuangan tradisional dan internet.

Arah kunci meliputi:

  • Membangun sistem kredit yang matang
  • Menggunakan big data untuk mengubah perilaku pengguna menjadi catatan kredit
  • Mengambil informasi dari blockchain secara efektif dan mengubahnya menjadi indikator keputusan risiko.
  • Mewujudkan pemisahan antara transaksi dan aset, di mana penyelesaian, kliring, dan kustodian aset dilakukan oleh entitas yang berbeda.

Selain itu, platform perdagangan mata uang digital juga perlu meningkatkan investasi dalam manajemen risiko. Saat ini, rata-rata bursa hanya memiliki 13% tim dan 17% anggaran yang dialokasikan untuk jaminan keamanan, mengingat profitabilitas dan ruang pertumbuhan industri, proporsi ini jelas masih memiliki ruang untuk ditingkatkan.

Seperti yang dikatakan oleh seorang profesional di industri, "Investasi dalam manajemen risiko dapat dianggap sebagai biaya peluang. Semakin ketat manajemen risiko, semakin banyak sumber daya yang diperlukan, dan kemungkinan kehilangan peluang bisnis juga semakin besar, sementara yang dikurangi adalah probabilitas kerugian aset yang ada. Perusahaan yang menghargai reputasi industri dan kepentingan jangka panjang tentu akan lebih memperhatikan keamanan aset pelanggan."

Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
  • Hadiah
  • 4
  • Bagikan
Komentar
0/400
CoffeeOnChainvip
· 07-22 05:57
Siapa yang rug pull, siapa yang jadi cucu.
Lihat AsliBalas0
TaxEvadervip
· 07-22 05:52
Sudah mulai omong kosong lagi, pengendalian risiko hanyalah menggoda.
Lihat AsliBalas0
RektRecoveryvip
· 07-22 05:37
itu tidak pernah tentang jika, hanya kapan eksploitasi akan terjadi...
Lihat AsliBalas0
MevShadowrangervip
· 07-22 05:30
Manajemen risiko memang tidak dapat menghindari bencana yang disebabkan oleh manusia.
Lihat AsliBalas0
  • Sematkan
Perdagangkan Kripto Di Mana Saja Kapan Saja
qrCode
Pindai untuk mengunduh aplikasi Gate
Komunitas
Bahasa Indonesia
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)