Analisis Risiko Hukum Penarikan Uang Virtual dengan Pembayaran Lintas Batas
Baru-baru ini, layanan "saluran pembayaran lintas batas" antara daratan dan Hong Kong secara resmi diluncurkan, memberikan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk kedua daerah. Bisnis baru ini memicu beberapa diskusi mengenai keluarnya uang virtual, dan artikel ini akan menganalisisnya secara mendalam.
Pengantar Pembayaran Lintas Negara
Layanan Pembayaran Lintas Batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Lintas Bank Online" di daratan dengan sistem "Fast Transfer" di Hong Kong. Layanan ini terutama ditujukan untuk pengguna individual di kedua tempat, dengan pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) terbatas pada subjek identitas Hong Kong, dan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) terbatas pada subjek identitas daratan.
Saat ini, batas atas remitansi utara harian adalah 10.000 dolar Hong Kong, dan batas tahunan adalah 200.000 dolar Hong Kong. Remitansi selatan masih mengikuti kuota kemudahan pembelian valuta asing sebesar 50.000 dolar AS per tahun. Pada tahap awal, layanan ini tidak dikenakan biaya.
Bank-bank daratan yang terlibat dalam bisnis ini termasuk Bank Pertanian, Bank Cina, Bank Transportasi, Bank Konstruksi, Bank招商, dan Bank Industri dan Perdagangan. Bank-bank yang terlibat di Hong Kong termasuk Bank Cina (Hong Kong), Bank East Asia, Bank Konstruksi Cina (Asia), Bank Hang Seng, Bank HSBC, dan Bank Industri dan Perdagangan Cina (Asia).
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk menarik uang virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar koin virtual utama dengan dolar Hong Kong, tetapi transfer biasanya terbatas pada rekening bank Hong Kong.
Bursa yang Berlisensi: seperti OSL, HashKey, dll., tetapi identitas warga negara daratan murni biasanya tidak dapat membuka akun.
Perusahaan sekuritas: seperti Victory Securities, Guotai Junan International, dan lainnya, juga memiliki batasan untuk pembukaan rekening bagi warga negara Tiongkok daratan.
Bagi penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, toko OTC mungkin menjadi satu-satunya pilihan untuk menarik uang.
Risiko hukum dalam menggunakan layanan pembayaran lintas batas untuk penarikan
Meskipun layanan pembayaran lintas batas menyediakan layanan transfer lintas batas yang nyaman, ada risiko hukum dalam menggunakan ini untuk pengeluaran Uang Virtual:
Pembatasan Identitas: Transfer ke Utara memerlukan identitas penduduk Hong Kong, penduduk daratan bahkan jika memiliki kartu bank Hong Kong masih sulit untuk digunakan.
Pembatasan skenario bisnis: Bisnis ini terutama berlaku untuk skenario pembayaran biaya kuliah, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, pembayaran gaji, dan lain-lain.
Persyaratan Kepatuhan: Lembaga yang berpartisipasi harus mematuhi peraturan manajemen penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan kewajiban kepatuhan seperti pencegahan pencucian uang, dan memantau transaksi yang mencurigakan.
Pemeriksaan Tujuan Pengiriman Uang: Meskipun saat ini layanan pembayaran lintas batas tidak secara ketat memeriksa dokumen latar belakang, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya untuk penarikan uang virtual dan masuknya dana.
Kesimpulan
Dengan mendapatkan persetujuan dari Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong, Guotai Junan International memasukkan layanan perdagangan aset virtual ke dalam lisensi perdagangan sekuritasnya, pasar uang virtual Hong Kong menyambut peluang perkembangan baru. Perubahan ini juga mencerminkan perubahan sikap lembaga keuangan tradisional terhadap bidang uang virtual.
Namun, bagi investor individu, ketika menggunakan layanan seperti pembayaran lintas batas untuk melakukan transaksi terkait uang virtual, tetap perlu mempertimbangkan risiko hukum yang mungkin timbul dan mematuhi peraturan yang relevan dengan ketat.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Pembayaran lintas batas dan keluarnya uang virtual: risiko hukum dan tantangan kepatuhan
Analisis Risiko Hukum Penarikan Uang Virtual dengan Pembayaran Lintas Batas
Baru-baru ini, layanan "saluran pembayaran lintas batas" antara daratan dan Hong Kong secara resmi diluncurkan, memberikan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk kedua daerah. Bisnis baru ini memicu beberapa diskusi mengenai keluarnya uang virtual, dan artikel ini akan menganalisisnya secara mendalam.
Pengantar Pembayaran Lintas Negara
Layanan Pembayaran Lintas Batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Lintas Bank Online" di daratan dengan sistem "Fast Transfer" di Hong Kong. Layanan ini terutama ditujukan untuk pengguna individual di kedua tempat, dengan pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) terbatas pada subjek identitas Hong Kong, dan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) terbatas pada subjek identitas daratan.
Saat ini, batas atas remitansi utara harian adalah 10.000 dolar Hong Kong, dan batas tahunan adalah 200.000 dolar Hong Kong. Remitansi selatan masih mengikuti kuota kemudahan pembelian valuta asing sebesar 50.000 dolar AS per tahun. Pada tahap awal, layanan ini tidak dikenakan biaya.
Bank-bank daratan yang terlibat dalam bisnis ini termasuk Bank Pertanian, Bank Cina, Bank Transportasi, Bank Konstruksi, Bank招商, dan Bank Industri dan Perdagangan. Bank-bank yang terlibat di Hong Kong termasuk Bank Cina (Hong Kong), Bank East Asia, Bank Konstruksi Cina (Asia), Bank Hang Seng, Bank HSBC, dan Bank Industri dan Perdagangan Cina (Asia).
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk menarik uang virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar koin virtual utama dengan dolar Hong Kong, tetapi transfer biasanya terbatas pada rekening bank Hong Kong.
Bursa yang Berlisensi: seperti OSL, HashKey, dll., tetapi identitas warga negara daratan murni biasanya tidak dapat membuka akun.
Perusahaan sekuritas: seperti Victory Securities, Guotai Junan International, dan lainnya, juga memiliki batasan untuk pembukaan rekening bagi warga negara Tiongkok daratan.
Bagi penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, toko OTC mungkin menjadi satu-satunya pilihan untuk menarik uang.
Risiko hukum dalam menggunakan layanan pembayaran lintas batas untuk penarikan
Meskipun layanan pembayaran lintas batas menyediakan layanan transfer lintas batas yang nyaman, ada risiko hukum dalam menggunakan ini untuk pengeluaran Uang Virtual:
Pembatasan Identitas: Transfer ke Utara memerlukan identitas penduduk Hong Kong, penduduk daratan bahkan jika memiliki kartu bank Hong Kong masih sulit untuk digunakan.
Pembatasan skenario bisnis: Bisnis ini terutama berlaku untuk skenario pembayaran biaya kuliah, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, pembayaran gaji, dan lain-lain.
Persyaratan Kepatuhan: Lembaga yang berpartisipasi harus mematuhi peraturan manajemen penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan kewajiban kepatuhan seperti pencegahan pencucian uang, dan memantau transaksi yang mencurigakan.
Pemeriksaan Tujuan Pengiriman Uang: Meskipun saat ini layanan pembayaran lintas batas tidak secara ketat memeriksa dokumen latar belakang, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya untuk penarikan uang virtual dan masuknya dana.
Kesimpulan
Dengan mendapatkan persetujuan dari Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong, Guotai Junan International memasukkan layanan perdagangan aset virtual ke dalam lisensi perdagangan sekuritasnya, pasar uang virtual Hong Kong menyambut peluang perkembangan baru. Perubahan ini juga mencerminkan perubahan sikap lembaga keuangan tradisional terhadap bidang uang virtual.
Namun, bagi investor individu, ketika menggunakan layanan seperti pembayaran lintas batas untuk melakukan transaksi terkait uang virtual, tetap perlu mempertimbangkan risiko hukum yang mungkin timbul dan mematuhi peraturan yang relevan dengan ketat.