Dalam lingkungan keuangan saat ini, investasi stablecoin menjadi pilihan baru
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat pengembalian produk keuangan tradisional terus menurun, membuat banyak investor merasa bingung. Suku bunga simpanan bank menurun, hasil obligasi pemerintah dan dana moneter sulit mengalahkan inflasi, bahkan produk keuangan asuransi juga secara diam-diam menurunkan pengembalian. Menghadapi situasi ini, beberapa investor mulai mengalihkan perhatian mereka ke bidang cryptocurrency, khususnya metode keuangan berbasis stablecoin di blockchain.
Keuntungan Investasi Stablecoin
Stablecoin adalah aset digital yang terikat pada mata uang fiat, dengan karakteristik harga yang stabil. Manajemen keuangan stablecoin merujuk pada meminjamkan, menyimpan, atau menginvestasikan stablecoin yang tidak terpakai di jaringan blockchain atau platform terpusat untuk mendapatkan imbal hasil tahunan. Cara manajemen keuangan ini memiliki logika yang mirip dengan layanan perbankan tradisional, tetapi di dunia blockchain, distribusi imbal hasil lebih transparan dan adil.
Saat ini, suku bunga tahunan untuk USDT/USDC dalam protokol pinjaman DeFi terdesentralisasi yang utama biasanya berkisar antara 2,5% hingga 4%. Beberapa platform DeFi mungkin menawarkan imbal hasil tahunan total hingga 8% melalui mekanisme insentif tambahan, tetapi ini sering kali disertai dengan risiko yang lebih tinggi dan persyaratan penguncian. Sebagai perbandingan, produk pendapatan tetap meskipun tidak memiliki imbal hasil tertinggi, tetapi kinerjanya secara keseluruhan stabil dan menunjukkan tren peningkatan, dengan maksimum sekitar 5%. Produk-produk ini, karena stabilitasnya dan ambang batas yang lebih rendah, semakin menjadi pilihan utama bagi banyak pengguna untuk investasi di blockchain.
Investasi Stablecoin vs Produk Pendapatan Tetap Tradisional
Dibandingkan dengan produk pendapatan tetap di pasar keuangan tradisional, investasi stablecoin memiliki keuntungan berikut:
Tingkat imbal hasil yang lebih tinggi: biasanya lebih tinggi daripada deposito bank dan dana pasar uang.
Mekanisme penebusan yang fleksibel: sebagian besar mendukung setoran dan penarikan kapan saja, bunga dihitung harian, tanpa batasan waktu penguncian.
Tingkat transparansi tinggi: Sebagian besar platform mengungkapkan sumber pendapatan, penjelasan risiko, dan aliran dana.
Pembagian keuntungan yang wajar: Platform akan membagi keuntungan aktual kepada pengguna secara proporsional, mencerminkan nilai kembali dari keuangan on-chain.
Sumber Pendapatan dari Investasi Stablecoin
Pendapatan dari investasi stablecoin terutama berasal dari tiga aspek:
Bunga pinjaman on-chain: Meminjamkan stablecoin yang dikunci oleh pengguna kepada pengguna lain.
Hadiah staking atau pendapatan node: terutama dalam produk jenis Staking.
Pembagian keuntungan dari strategi opsi atau stratifikasi hasil.
Bagi pengguna, selama struktur produk platform transparan dan pengelolaan aset aman, itu dapat dianggap sebagai "produk pendapatan tetap" di blockchain.
Prospek Pasar Investasi Stablecoin
Jumlah alamat aktif di blockchain untuk stablecoin terus meningkat. Meskipun tidak ada statistik konkret tentang jumlah pengguna yang berpartisipasi dalam investasi stablecoin, dari aktivitas di blockchain dan jumlah aliran dana, skala ini sedang berkembang dengan cepat. Di wilayah Asia Tenggara, Amerika Latin, dan Timur Tengah, stablecoin telah menjadi alat penting bagi penduduk untuk menghindari depresiasi mata uang lokal dan mendapatkan keuntungan dari aset dolar.
Perlu dicatat bahwa dana institusi juga terus memasuki bidang ini. Perusahaan asuransi, kantor keluarga, dan dana telah memasukkan manajemen keuangan stablecoin ke dalam alat manajemen likuiditas mereka, sebagai bagian dari alokasi aset dolar. Tren ini mendorong platform untuk terus meningkatkan manajemen risiko, transparansi, dan kepatuhan, menyediakan lingkungan produk dan pengalaman layanan yang lebih matang bagi pengguna individu.
Risiko dan Saran Investasi Stablecoin
Meskipun manajemen keuangan stablecoin memiliki banyak keunggulan, identifikasi risiko tetap sangat penting sebagai bidang yang baru muncul. Beberapa stablecoin mungkin menghadapi risiko de-pegging karena masalah mekanisme likuidasi atau pengelolaan aset yang terikat. Selain itu, keamanan kontrak pintar juga merupakan faktor yang perlu dipertimbangkan.
Untuk pengguna biasa, disarankan untuk memilih produk dari platform terkenal atau lembaga yang telah terdaftar di bawah regulasi, dengan mempertimbangkan terlebih dahulu cara investasi stablecoin yang memiliki struktur imbal hasil yang jelas dan mendukung penarikan yang fleksibel. Harap tetap waspada terhadap produk yang mengklaim imbal hasil tahunan lebih dari 10%, dan hindari mengejar imbal hasil tinggi secara buta. Kestabilan, transparansi, dan kepatuhan harus menjadi syarat untuk berpartisipasi dalam jangka panjang.
Dalam lingkungan suku bunga rendah saat ini, investasi melalui stablecoin memberikan pilihan investasi yang baru dan stabil bagi para investor. Meskipun tidak perlu sepenuhnya terjun ke pasar kripto, melalui stablecoin, investor dapat memiliki "rekening tabungan kripto" yang transparan, aman, dengan tingkat pengembalian tahunan sekitar 5%, menemukan pengembalian yang relatif pasti di tengah ketidakpastian lingkungan keuangan.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Stablecoin Investasi: Pilihan Baru di Lingkungan Suku Bunga Rendah, Hasil Tahunan 5% Menarik Ikuti
Dalam lingkungan keuangan saat ini, investasi stablecoin menjadi pilihan baru
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat pengembalian produk keuangan tradisional terus menurun, membuat banyak investor merasa bingung. Suku bunga simpanan bank menurun, hasil obligasi pemerintah dan dana moneter sulit mengalahkan inflasi, bahkan produk keuangan asuransi juga secara diam-diam menurunkan pengembalian. Menghadapi situasi ini, beberapa investor mulai mengalihkan perhatian mereka ke bidang cryptocurrency, khususnya metode keuangan berbasis stablecoin di blockchain.
Keuntungan Investasi Stablecoin
Stablecoin adalah aset digital yang terikat pada mata uang fiat, dengan karakteristik harga yang stabil. Manajemen keuangan stablecoin merujuk pada meminjamkan, menyimpan, atau menginvestasikan stablecoin yang tidak terpakai di jaringan blockchain atau platform terpusat untuk mendapatkan imbal hasil tahunan. Cara manajemen keuangan ini memiliki logika yang mirip dengan layanan perbankan tradisional, tetapi di dunia blockchain, distribusi imbal hasil lebih transparan dan adil.
Saat ini, suku bunga tahunan untuk USDT/USDC dalam protokol pinjaman DeFi terdesentralisasi yang utama biasanya berkisar antara 2,5% hingga 4%. Beberapa platform DeFi mungkin menawarkan imbal hasil tahunan total hingga 8% melalui mekanisme insentif tambahan, tetapi ini sering kali disertai dengan risiko yang lebih tinggi dan persyaratan penguncian. Sebagai perbandingan, produk pendapatan tetap meskipun tidak memiliki imbal hasil tertinggi, tetapi kinerjanya secara keseluruhan stabil dan menunjukkan tren peningkatan, dengan maksimum sekitar 5%. Produk-produk ini, karena stabilitasnya dan ambang batas yang lebih rendah, semakin menjadi pilihan utama bagi banyak pengguna untuk investasi di blockchain.
Investasi Stablecoin vs Produk Pendapatan Tetap Tradisional
Dibandingkan dengan produk pendapatan tetap di pasar keuangan tradisional, investasi stablecoin memiliki keuntungan berikut:
Sumber Pendapatan dari Investasi Stablecoin
Pendapatan dari investasi stablecoin terutama berasal dari tiga aspek:
Bagi pengguna, selama struktur produk platform transparan dan pengelolaan aset aman, itu dapat dianggap sebagai "produk pendapatan tetap" di blockchain.
Prospek Pasar Investasi Stablecoin
Jumlah alamat aktif di blockchain untuk stablecoin terus meningkat. Meskipun tidak ada statistik konkret tentang jumlah pengguna yang berpartisipasi dalam investasi stablecoin, dari aktivitas di blockchain dan jumlah aliran dana, skala ini sedang berkembang dengan cepat. Di wilayah Asia Tenggara, Amerika Latin, dan Timur Tengah, stablecoin telah menjadi alat penting bagi penduduk untuk menghindari depresiasi mata uang lokal dan mendapatkan keuntungan dari aset dolar.
Perlu dicatat bahwa dana institusi juga terus memasuki bidang ini. Perusahaan asuransi, kantor keluarga, dan dana telah memasukkan manajemen keuangan stablecoin ke dalam alat manajemen likuiditas mereka, sebagai bagian dari alokasi aset dolar. Tren ini mendorong platform untuk terus meningkatkan manajemen risiko, transparansi, dan kepatuhan, menyediakan lingkungan produk dan pengalaman layanan yang lebih matang bagi pengguna individu.
Risiko dan Saran Investasi Stablecoin
Meskipun manajemen keuangan stablecoin memiliki banyak keunggulan, identifikasi risiko tetap sangat penting sebagai bidang yang baru muncul. Beberapa stablecoin mungkin menghadapi risiko de-pegging karena masalah mekanisme likuidasi atau pengelolaan aset yang terikat. Selain itu, keamanan kontrak pintar juga merupakan faktor yang perlu dipertimbangkan.
Untuk pengguna biasa, disarankan untuk memilih produk dari platform terkenal atau lembaga yang telah terdaftar di bawah regulasi, dengan mempertimbangkan terlebih dahulu cara investasi stablecoin yang memiliki struktur imbal hasil yang jelas dan mendukung penarikan yang fleksibel. Harap tetap waspada terhadap produk yang mengklaim imbal hasil tahunan lebih dari 10%, dan hindari mengejar imbal hasil tinggi secara buta. Kestabilan, transparansi, dan kepatuhan harus menjadi syarat untuk berpartisipasi dalam jangka panjang.
Dalam lingkungan suku bunga rendah saat ini, investasi melalui stablecoin memberikan pilihan investasi yang baru dan stabil bagi para investor. Meskipun tidak perlu sepenuhnya terjun ke pasar kripto, melalui stablecoin, investor dapat memiliki "rekening tabungan kripto" yang transparan, aman, dengan tingkat pengembalian tahunan sekitar 5%, menemukan pengembalian yang relatif pasti di tengah ketidakpastian lingkungan keuangan.