DeFAI: Bagaimana AI Melepaskan Potensi Keuangan Desentralisasi?

Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) telah berkembang pesat sejak lahir pada tahun 2020, dan tetap menjadi pilar inti ekosistem kripto. Meskipun banyak protokol inovatif telah lahir, ini juga menyebabkan peningkatan kompleksitas dan fragmentasi, bahkan pengguna yang berpengalaman pun kesulitan untuk menguasai banyaknya rantai, aset, dan protokol.

Sementara itu, kecerdasan buatan (AI) telah berkembang dari narasi dasar yang luas pada tahun 2023 menjadi fokus yang lebih profesional dan berbasis agen pada tahun 2024. Perubahan ini melahirkan Keuangan Desentralisasi AI (DeFAI) - sebuah bidang yang muncul, yang meningkatkan DeFi melalui otomatisasi, manajemen risiko, dan optimalisasi modal.

Keuangan Desentralisasi AI melintasi beberapa tingkat. Blockchain adalah lapisan dasar, agen AI harus berinteraksi dengan rantai tertentu untuk mengeksekusi transaksi dan kontrak pintar. Lapisan data dan lapisan komputasi menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk melatih model AI, yang berasal dari data harga historis, sentimen pasar, dan analisis on-chain. Lapisan privasi dan verifikasi memastikan bahwa data keuangan sensitif tetap aman sambil mempertahankan eksekusi tanpa kepercayaan. Akhirnya, kerangka agen memungkinkan pengembang membangun aplikasi berbasis AI khusus, seperti robot perdagangan otonom, penilai risiko kredit, dan pengoptimal tata kelola on-chain.

Seiring dengan ekspansi ekosistem DeFAI yang terus berkembang, proyek yang paling menonjol dapat dibagi menjadi tiga kategori utama:

1. Lapisan Abstrak

Protokol semacam ini berfungsi sebagai antarmuka ramah pengguna yang mirip dengan ChatGPT untuk Keuangan Desentralisasi, memungkinkan pengguna untuk memasukkan prompt yang dieksekusi di blockchain. Mereka biasanya terintegrasi dengan beberapa blockchain dan dApp, serta mengeksekusi niat pengguna, sambil menghilangkan langkah manual dalam transaksi yang kompleks.

Beberapa fungsi yang dapat dieksekusi oleh protokol ini termasuk:

• Pertukaran, lintas rantai, meminjam/menarik, menjalankan transaksi lintas rantai
• Dompet perdagangan copy atau profil media sosial
• Secara otomatis mengeksekusi take profit/stop loss dan transaksi lainnya berdasarkan persentase ukuran posisi

Misalnya, tidak perlu secara manual menarik ETH dari platform pinjaman, mengalirkannya ke Solana, menukar SOL/token lainnya, dan menyediakan likuiditas di DEX - protokol lapisan abstrak hanya memerlukan satu langkah untuk menyelesaikan operasi.

2. Agen Perdagangan Mandiri

Berbeda dengan robot perdagangan tradisional yang mengikuti aturan yang telah ditetapkan, agen perdagangan otonom dapat belajar dan beradaptasi dengan kondisi pasar, serta menyesuaikan strateginya berdasarkan informasi baru. Agen ini dapat:

• Menganalisis data untuk terus menyempurnakan strategi
• Memprediksi arah pasar, agar dapat membuat keputusan bullish/bearish yang lebih baik
• Eksekusi strategi DeFi yang kompleks seperti perdagangan dasar

3. DApps yang Didukung AI

Keuangan Desentralisasi dApp menyediakan fungsi pinjam-meminjam, pertukaran, dan farming hasil. AI dan agen AI dapat meningkatkan layanan ini melalui cara-cara berikut:

• Mengoptimalkan pasokan likuiditas dengan menyeimbangkan posisi LP untuk mendapatkan APY yang lebih baik
• Memindai token untuk menemukan risiko dengan mendeteksi potensi rug atau perangkap.

Protokol teratas yang dibangun di atas lapisan-lapisan ini menghadapi beberapa tantangan:

1. Protokol ini bergantung pada aliran data waktu nyata untuk mencapai eksekusi perdagangan yang optimal. Kualitas data yang buruk dapat menyebabkan efisiensi rute yang rendah, kegagalan perdagangan, atau perdagangan yang tidak menguntungkan.

2. Model AI bergantung pada data historis, tetapi volatilitas pasar cryptocurrency sangat tinggi. Agen harus dilatih dengan dataset yang beragam dan berkualitas tinggi untuk tetap efektif.

3. Diperlukan pemahaman menyeluruh tentang keterkaitan aset, perubahan likuiditas, dan sentimen pasar untuk memahami kondisi pasar secara keseluruhan.

Untuk memberikan produk yang lebih baik dan hasil terbaik, protokol ini harus mempertimbangkan integrasi berbagai kumpulan data berkualitas berbeda untuk mengangkat produk mereka ke tingkat yang baru.

Lapisan Data - Memberikan Daya untuk DeFAI Cerdas

Kualitas AI bergantung pada data yang digunakannya. Agar agen AI bekerja secara efektif di DeFAI, mereka memerlukan data yang real-time, terstruktur, dan dapat diverifikasi. Misalnya, lapisan abstraksi perlu mengakses data on-chain melalui RPC dan API jejaring sosial, sementara agen optimasi perdagangan dan hasil memerlukan data untuk lebih menyempurnakan strategi perdagangan mereka dan mendistribusikan kembali sumber daya.

Kumpulan data berkualitas tinggi memungkinkan agen untuk melakukan analisis prediksi perilaku harga di masa depan dengan lebih baik, memberikan saran untuk perdagangan, untuk menyesuaikan dengan preferensi mereka terhadap posisi long atau short pada aset tertentu.

Penyedia data utama DeFAI termasuk:

• Mode Synth: data sintetik untuk prediksi keuangan, menangkap distribusi perubahan harga secara lengkap, digunakan untuk prediksi model AI
• Chainbase: kumpulan data terstruktur seluruh rantai, menyediakan data yang ditingkatkan AI, untuk perdagangan, prediksi, dan mendapatkan alpha
• sqd.ai: Danau data terdesentralisasi untuk agen AI, akses data multi-rantai yang dapat diperluas dan disesuaikan, dengan keamanan bukti tanpa pengetahuan.
• Cookie: lapisan data media sosial yang ditujukan untuk agen AI dan data on-chain, menggunakan 18 agen AI khusus untuk memproses lebih dari 7TB data agen on-chain di lebih dari 20 rantai.

Blockchain Agen AI Paling Diperhatikan

Selain membangun lapisan data untuk AI dan agen, Mode juga memposisikan dirinya sebagai blockchain full-stack untuk membangun masa depan DeFAI. Mereka baru-baru ini meluncurkan Mode Terminal, yang merupakan co-pilot DeFAI, untuk mengeksekusi transaksi on-chain melalui prompt pengguna.

Mode juga mendukung banyak tim berbasis AI dan agen, mengintegrasikan beberapa protokol ke dalam ekosistemnya. Dengan pengembangan agen yang lebih banyak dan pelaksanaan transaksi, Mode berkembang dengan cepat.

Tindakan-tindakan ini dilakukan bersamaan dengan peningkatan jaringan mereka menggunakan AI, yang paling mencolok adalah dilengkapi dengan penyortir AI untuk blockchain mereka. Dengan menggunakan simulasi dan analisis AI sebelum eksekusi transaksi, transaksi berisiko tinggi dapat dihentikan dan diaudit sebelum diproses, untuk memastikan keamanan di dalam blockchain. Sebagai L2 dari superchain Optimism, Mode berada di tengah, menghubungkan pengguna manusia dan agen dengan ekosistem Keuangan Desentralisasi terbaik.

Langkah Selanjutnya DeFAI

Saat ini, sebagian besar agen AI dalam Keuangan Desentralisasi menghadapi batasan signifikan dalam mencapai otonomi penuh. Misalnya:

1. Lapisan abstrak mengubah niat pengguna menjadi eksekusi, tetapi biasanya kekurangan kemampuan prediksi.

2. AI agen mungkin dapat menghasilkan alpha melalui analisis, tetapi kurangnya eksekusi perdagangan yang independen.

3. dApp yang didorong oleh AI dapat menangani penyimpanan atau transaksi, tetapi bersifat pasif dan bukan aktif.

Tahap berikutnya dari DeFAI mungkin akan fokus pada integrasi lapisan data yang berguna, untuk mengembangkan platform atau agen perantara yang optimal. Ini akan membutuhkan data on-chain yang mendalam tentang aktivitas whale, perubahan likuiditas, dan lainnya, sambil menghasilkan data sintetik yang berguna untuk analisis prediktif yang lebih baik, dan menggabungkan analisis sentimen dari pasar umum.

Tujuan akhir adalah agar agen AI dapat menghasilkan dan mengeksekusi strategi perdagangan secara mulus dari satu antarmuka. Dengan kematangan sistem ini, kita mungkin akan melihat di masa depan pedagang DeFi bergantung pada agen AI untuk secara mandiri mengevaluasi, memprediksi, dan mengeksekusi strategi keuangan dengan intervensi manusia yang minimal.

Kesimpulan

Meskipun token dan kerangka agen AI mengalami penurunan signifikan, DeFAI masih berada pada tahap awal, dan potensi agen AI untuk meningkatkan kegunaan dan kinerja Keuangan Desentralisasi tidak dapat disangkal.

Kunci untuk melepaskan potensi ini terletak pada pengumpulan data waktu nyata berkualitas tinggi, yang akan meningkatkan prediksi dan eksekusi perdagangan yang didorong oleh AI. Semakin banyak protokol yang mengintegrasikan berbagai lapisan data, protokol data membangun plugin untuk kerangka kerja, yang menyoroti pentingnya data bagi keputusan agen.

Melihat ke depan, verifikasi dan privasi akan menjadi tantangan kunci yang harus diatasi oleh protokol. Saat ini, sebagian besar operasi agen AI masih merupakan kotak hitam, di mana pengguna harus mempercayakan dana mereka kepadanya. Oleh karena itu, pengembangan keputusan AI yang dapat diverifikasi akan membantu memastikan transparansi dan akuntabilitas proses agen. Integrasi protokol yang berbasis TEE, FHE, bahkan bukti nol pengetahuan dapat meningkatkan verifikasi perilaku agen AI, sehingga mewujudkan kepercayaan terhadap otonomi.

Hanya dengan menggabungkan data berkualitas tinggi, model yang kuat, dan proses pengambilan keputusan yang transparan, agen DeFAI dapat diterapkan secara luas.

![Keuangan Desentralisasi AI全解：AI如何释放Keuangan Desentralisasi的潜力？](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01