AgentFi: Paradigma Baru Pendapatan Stablecoin

Dengan semakin beragamnya strategi hasil dari stablecoin, pengguna menghadapi keterbatasan energi dan efisiensi pelaksanaan. Sebagai paradigma baru dari "AI + DeFi" yang terintegrasi, AgentFi menyediakan solusi agen cerdas yang otomatis dan tanpa perlu memantau bagi pengguna DeFi.

AgentFi memiliki perbedaan mendasar dengan DeFi tradisional atau proyek DeFAI yang umum. Ciri utama adalah: agen AI sebagai pelaksana utama dan wadah pengambilan keputusan, dapat mengambil keputusan sepenuhnya secara otomatis dan melaksanakan secara tertutup, bukan hanya sebagai alat bantu. AgentFi mengadopsi model "dari niat ke hasil", pengguna hanya perlu mengungkapkan tujuan, sistem dapat menyelesaikan perumusan strategi dan pelaksanaan.

Saat ini, proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada dunia DeFi asli kripto di pasar sangat sedikit. Setelah disaring, kami telah mengklasifikasikan dan memberi peringkat pada proyek AgentFi utama saat ini:

Optimasi Pendapatan Stablecoin:

• ARMA: ★★★★★
• Carbonbot: ★★★★☆
• Blueberry: ★★★☆☆

Strategi kombinasi/Pertambangan likuiditas:

• Puffer Finance: ★★★★☆
• Beam: ★★★★☆
• Arcadia Finance: ★★★☆☆

Eksekusi transaksi di blockchain:

• Magpie: ★★★★☆
• Avantis: ★★★★☆
• Instadapp: ★★★☆☆

Sebagai perwakilan di bidang optimisasi hasil stablecoin, ARMA diluncurkan oleh Giza, bertujuan untuk mewujudkan otomatisasi maksimalisasi hasil lintas protokol. Ini telah diterapkan di jaringan Base, mendukung protokol pinjaman utama seperti AAVE, Morpho, dan lainnya.

Fungsi inti ARMA meliputi:

• Penjadwalan strategi cerdas: menganalisis secara real-time hasil dan biaya setiap protokol, secara otomatis melaksanakan rebalancing optimal
• Sistem Optimasi APR: Perbandingan suku bunga komprehensif, evaluasi biaya, memastikan maksimalisasi pendapatan bersih
• Mekanisme bunga majemuk otomatis: secara otomatis menerima dan menginvestasikan kembali hadiah, mengoptimalkan frekuensi bunga majemuk secara dinamis
• Logika pertukaran koin pintar: mendukung operasi dual koin USDC dan USDT, secara otomatis dan efisien menukar koin jika diperlukan

ARMA melindungi keamanan dana pengguna melalui tiga lapisan perlindungan:

1. Keamanan akun cerdas: berdasarkan akun yang dipegang sendiri, pengguna mengendalikan kunci privat aset
2. Mekanisme kontrol akses: Menentukan hak akses agen secara rinci melalui Kunci Sesi
3. Sistem manajemen risiko: Memilih protokol dengan hati-hati, seluruh proses dapat dilacak dan diaudit.

Dalam hal biaya, ARMA hanya mengenakan biaya keberhasilan sebesar 10% dari keuntungan yang dihasilkan, tanpa biaya deposit atau penarikan. Hadiah secara otomatis diterima dan disalurkan secara seragam, pengguna dapat menarik kembali koin asli mereka saat melakukan penarikan.

Saat ini ARMA telah mengelola aset lebih dari 30 juta dolar AS, mendukung protokol pinjaman utama seperti Morpho, Aave, dan Fluid. Dengan menghubungkan lebih banyak protokol dan meningkatnya jumlah agen aktif, efek flywheel pertumbuhan positifnya akan semakin diperkuat.

Giza baru-baru ini mengumumkan model ekonomi token $GIZA, dengan FDV awal TGE sebesar 70 juta dolar. Prinsip desain token meliputi:

• Peluncuran tanpa kunci: Tidak ada pembukaan koin pada saat TGE untuk tim dan investor
• Tujuan yang jelas: digunakan untuk verifikasi staking, kontrol akses, tata kelola, dan insentif
• Aliran nilai: sebagian pendapatan digunakan untuk pembelian kembali atau redistribusi $GIZA
• Berorientasi komunitas: prioritas dialokasikan untuk pengguna dan peserta yang nyata
• Staking ganda: operator node dan pengguna biasa dapat melakukan staking untuk mendapatkan keuntungan
• Waktu berbobot: semakin lama waktu staking, semakin tinggi hadiah dan bobotnya.

Giza juga telah meluncurkan Points System, mendorong pengguna, pengembang, dan anggota komunitas untuk berpartisipasi dalam pembangunan ekosistem jangka panjang. Saat ini ARMA berada dalam periode subsidi tinggi, pengguna dapat memperoleh 15% imbal hasil tahunan tetap serta hadiah koin tambahan.

Secara keseluruhan, AgentFi mewakili tahap baru dalam penggabungan "AI + DeFi", yang menyediakan solusi agen cerdas yang dioptimalkan secara otomatis tanpa perlu memantau pasar. Namun, bidang ini masih berada dalam tahap awal, keamanan protokol dan nilai koin masih perlu diverifikasi oleh pasar. Bagi pengguna yang bersedia berinvestasi dalam keuntungan awal dari paradigma baru, AgentFi mungkin mewakili peluang awal di era keuangan agen.