釈永信は隠れた暗号資産の世界のプロですか？中国少林寺の方丈がビットコインのマネーロンダリングに関与している

蕭颯弁護士チームのWeChat公式アカウントによると、最近、少林寺の方丈である釋永信が複数の部門による共同調査を受けているというニュースは、多くの人が耳にしていると思われます。驚くべきことに、この件にはビットコインのマネーロンダリングや寺院に隠されたマイニングリグといった暗号資産の操作が関与しているようです。この事件は、個人の腐敗を暴露するだけでなく、宗教施設と暗号資産の衝突によって生じた規制の盲点を注目の的にしています。この記事では、法律の観点から、仏教界と資本の衝突の背後にある暗号資産のコンプライアンスの罠を深く分析し、友人たちに宗教施設がバーチャル資産に触れる際の法律の境界を明らかにします。

一、少林商業帝國の暗号資産の世界：『仏門 CEO』からビットコインのマネーロンダリングへ

7月27日、少林寺の公式発表が出ると、釋永信が「寺院資産の流用、侵占」に関する刑事告発で早速話題に上りました。調査が進むにつれて、さらに驚くべき詳細が明らかになりました：この「仏門のCEO」と呼ばれる方丈が、なんと暗号資産を中心にした越境資金流転の手法を作り出していたのです。

様々な情報を総合的に見ると、釋永信チームの暗号資産の世界での操作は、典型的なマネーロンダリングです。2016年から2024年の数年間、少林寺の「国際弘法専用口座」では、毎月英領バージン諸島のある海外企業に約100万を送金しており、合計で1.3億元に達しました。これらの資金は香港の地下両替商で洗浄された後、一部はビットコインに交換され、最終的にはロンドンやニューヨークの海外不動産に落ち着きました。調査官が彼の住居で押収したUSBメモリには、18のイーサリアムアカウントの秘密鍵が保存されており、対応する資産は1億ドルを超えています。また、助記詞が刻まれた数珠が移動する「デジタル財布」の鍵となっていました。このようなお金の隠し方は、確かに非常に秘密性があります。

商業展開の観点から見ると、釋永信の暗号資産の世界での動きは、彼が一手に作り上げた「少林 IP 帝国」と一貫しています。2023年までに、少林寺はすでに800近くの商標を登録しており、便利食品から宝石まで、45のカテゴリーを網羅しています。商標ライセンス料だけでも年間で億円を超えています。伝統的なビジネス領域が行き詰まる中、暗号資産は匿名性や国際的な流動性の利点を持っているため、自然と彼の資産移転の理想的なツールとなりました。しかし、この「両刃の剣」は最終的に彼を法律の対立面に押しやることになりました。

二、釋永信が犯す可能性のある三大罪名：暗号資産の法律のレッドライン

この事件では、暗号資産は単なる支払い手段ではなく、資金占有、国際的な移転、資産隠匿の全過程において重要な役割を果たしています。中国の法律と組み合わせると、彼の行動は3つの罪に違反する可能性があり、それぞれが仮想通貨の特性と切り離せません。

マネーロンダリング罪（《刑法》第 191 条）：調査の状況から見ると、8,000 万元の政府補助金が「東南アジア弘法基地建設」という名目でシンガポールの口座に移され、72 時間も経たずにビットコインに換えられ、ダークウェブを経由して「鉱石調達費」という名目で再び流れ戻ってきました。この「人民元が暗号資産に変わり、偽のビジネスで実際の用途を隠す」という操作は、マネーロンダリング罪の「麻薬犯罪、汚職賄賂犯罪などの得た資金及びその収益の来源と性質を隠蔽する」という構成要件に完全に合致します。さらに、混合器（CoinJoin）の使用にも注意が必要です。釈永信チームはこのツールを使って複数の資金を混ぜ合わせて取引し、ブロックチェーン上の追跡経路を断ち切り、資金の出所を追うことができなくしました。このツール自体は違法ではありませんが、犯罪収益を隠すために使用されると、マネーロンダリングの「共犯」となります。《仮想通貨取引の投機リスクをさらに防止および処理する通知》（《9.24 通知》）の規定に従い、仮想通貨関連業務は違法な金融活動に該当し、それに対する交換、取引サービスの提供は違法行為に該当する可能性があります。

職務侵占罪（《刑法》第 271 條）：少林寺は宗教活動の場として、その財産は《宗教事務條例》第 52 條の規定により公共財産または信者共有財産に属します。しかし、釋永信は河南少林無形資産管理有限公司を掌握し、寺院の資金をビットコインに換え、私的なウォレットに転送しました。事件に関わる金額は「特に巨大な金額」の基準を大幅に超えており、彼は10年以上の懲役刑、さらには無期懲役に直面する可能性があります。

逃匯罪（《刑法》第 190 條）： 釋永信もオフショア会社を通じて資金を暗号資産に換え、外為管理を回避して国外に流出させることに成功し、累計金額は数億元に達する。個人は毎年最大で5万ドルの外為を交換できることを知っておくべきであり、彼の「アリの引越し」のような分割資金移動の操作は、宗教交流の名目をまとっても違法の本質を隠すことはできない。

三、監理困局：香火の資金がビットコインに出会うとき

釈永信事件が明らかにしたのは、個人の腐敗だけでなく、宗教施設と暗号資産の衝突から生じる規制の盲点です。このような状況の形成は、いくつかの深い問題を反映しています：

信仰のお金の管理が難しい： 『宗教事務条例』に基づき、宗教活動場所の財産はその場所または所属する宗教団体に帰属する。しかし、実際の運用では、功徳箱の香火のお金や、QRコード決済の「電子功徳」が住職の私的なお金に変わる可能性がある。釈永信は「少林雲」アプリを開発し、信者がQRコードで寄付したお金を直接USDTに換え、年間で2億以上を回転させたが、正式な財務記録は残していない。このような「デジタル香火」は、従来の監査を回避し、税務当局でさえその行方を追うのが難しい。

ブロックチェーンは犯罪の帳簿：ブロックチェーンの改ざん不可能な特性は技術的な優位性であるが、現在は犯罪を記録する帳簿となってしまった。調査員は18のイーサリアムウォレットのオンチェーンデータを分析することで、資金が少林寺から海外不動産に流れる完全な経路を復元した。しかし、ミキサーやダークウェブでの取引といった手段は、資金追跡に多大な司法リソースを費やさせており、これは技術が規制を超えて進んでいる現実的な困難を示している。

宗教の看板が脱税の盾に変わる：宗教施設は本来、金銭的な臭いから遠ざかるべきだが、金儲けの道具として使われてしまった。中国は「合法を保護し、違法を制止する」という宗教政策を実施しており、宗教活動と商業行為が結びつく際に、コンプライアンスの境界をどのように定義するかが問題となっている。釈永信チームはマイニングリグを「宗教文化設備」として輸入し、宗教用品の輸入に対する税制優遇政策を利用した。このようなグレーゾーンの操作は、部門横断的な監視と協力の不足を露呈している。

しかし、宗教の混乱は初めてではない。日本の「統一教」の裏金スキャンダルや、タイの「ゴルフ女性」事件で僧侶が千万バーツを横領するなどの事件は、信仰が金銭にまみれると、神聖な場所が法の外に陥る可能性があることを警告している。そして現在の釈永信事件は、宗教分野における暗号資産の規制の緊急性をさらに反映している。中国仏教協会が釈永信の戒律を取り消す際に示したように、宗教の場は戒律を守り、法律を敬う必要があり、当然、この警告は仮想通貨の分野にも当てはまる。

四、事例を参考に：暗号資産のコンプライアンスに関する法律の赤線

釈永信事件は、暗号資産に関与するすべての人々、または関与を希望する人々に警鐘を鳴らしました。宗教施設であれ、一般投資家であれ、法律のレッドラインに触れてはいけないことを忘れてはいけません。

違法資金を仮想通貨で移転してはならない：職務侵占の賄賂であれ、外国為替規制を回避するための資金であれ、暗号資産を通じて国際的に移転することはマネーロンダリング罪を構成する可能性があります。規制当局のオンチェーン追跡技術は常に進化しており、ミキサーを使用しても絶対に見つからないわけではないため、決して運を天に任せてはいけません。

仮想通貨のマイニングは依然として監督の禁区： 中国の仮想通貨マイニングに対する全体的な態度は依然として厳しく取り締まることです。少林寺内に隠されたマイニングリグの操作は、2021年に発改委など9部門が発表した「仮想通貨の「マイニング」活動に関する整治についての通知」に違反しており、関連設備は法的に押収されることになります。

オフショア構造は逃げ場にはならない： 釈永信のようにBVI会社、スイス銀行、暗号資産取引所を利用して資金の流れを構築することは、現在国際的なマネーロンダリング対策の重点的な打撃対象となっています。2025年6月にFATFの全体会議で標準第16項の勧告（仮想資産に関する場合は「旅行ルール」と呼ばれる）が改訂され、新しいルールにより、支払いメッセージ情報がより統一され、資金の送受信の双方の身元がより明確になり、オフショアの節税の余地はますます狭くなっています。

NFTなどの形式は法律に縛られ続けます：釋永信チームは「デジタル念珠NFT」を発行しようとしたが、宗教IPのトークン化を試みました。しかし、中国の規定によれば、NFTは通貨の資金調達手段として使用できず、取引は「実物の裏付け、価値の安定」の原則に従わなければなりません。NFTを名目とした違法な資金集めやマネーロンダリング行為は、法的責任を追及されることになります。

結論:

釈永信事件の特殊性は、「信仰」と「コード」という一見無関係な二つのものを結びつけている点にあります。我々が目にするのは、個人の堕落だけではなく、伝統的な組織がテクノロジーの波の中で迷子になっていることです。暗号資産自体は恐ろしいものではありませんが、その匿名性や国境を越える特性には、より厳格なコンプライアンスの枠組みが必要です。宗教施設にとって、「清心寡欲」に戻り、資本ゲームから離れることが、公信力を再構築する唯一の方法です。すべての市場主体にとって、新しいテクノロジーの波に組み込まれる際には、「コードがどんなに優れていても、法律の赤線を越えてはならない」ということを肝に銘じる必要があります。まるで達摩祖師が九年間壁を見つめて悟った「明心見性、直指人心」のように、仮想通貨の迷宮においては、法律と道徳の初心を守ることのみが、安定して遠くへ行くことができるのです。結局のところ、暗号資産の世界でも現実でも、コンプライアンスは常に最も信頼できる護身符です。