# リスク管理の悲劇：ブロックチェーン業界の多次元の課題リスクの概念は、もともと自然界の客観的な危険を指していたイタリア語の「RISCQUE」に由来しています。 現代社会では、リスクは、私たちがどれだけの自由を持っているかによります。金融史家のピーター・バーンズは著書で、ビジネスの盛衰、株式市場の盛衰、経済不況など、これらの出来事は常に予期せぬ形で起こるが、繰り返されているようだと指摘しています。デジタル通貨取引プラットフォームにとって、リスクコントロールは中核的な要素の1つです。 これらのプラットフォームは、資産保管、トランザクションマッチング、清算などの複数の機能を統合し、包括的な金融センターとなっています。業界の多くのリスク管理責任者は、ブロックチェーン業界にリスク管理の欠如が存在することに一致して認識しています。これにより、FCoinプラットフォームの崩壊や取引所の盗難などの事件が発生しました。効果的にリスク管理を行う方法は、業界全体が継続的に注目すべき重要なテーマとなっています。## リスクの多様性暗号市場が直面している最大の課題は、政策によってもたらされるシステミックリスクです。 規制政策の変更は、市場のボラティリティに直接影響します。市場参加者が制御できる非システムリスクには、次のものが含まれます：- 技術的リスク:システムのセキュリティと安定性に関わる- 経営リスク：意思決定の誤りによって引き起こされる- 流動性リスク:資産が適時に妥当な価格で取引できないこと- 信託リスク:出金や送金などの業務を適時に行えない- モラルハザード：自己の利益最大化のために投資家の利益を損なうことリスク管理部門は取引所において重要な役割を果たしており、流動性、アービトラージ、アカウントの異常など、さまざまなリスクプロジェクトを常に監視し、他の部門と密接に連携する必要があります。ただし、業界の急速な発展段階では、リスク管理によって開発速度が制限される場合があります。 現在、多くの中小規模の取引プラットフォームのリスク管理意識はまだ不十分です。 あるシニアプラクティショナーは、物理レベル、システムレベル、ガバナンスレベルのいずれであっても、業界全体のリスクコントロール意識が相対的に不足していると述べました。もしブロックチェーン業界がメインストリームに入るなら、業界の核心に位置する取引プラットフォームは「リスク管理の悲劇」という問題を適切に解決しなければならない。## 資産セキュリティ:リスクコントロールの核心的な目標2019年、デジタル通貨プラットフォームは最大2億8,300万ドルの資産損失を被りました。 メントウゴウ事件から6年近くが経ちましたが、デジタル資産の盗難は依然として時々発生しており、資産のセキュリティ問題は依然として業界の人々の神経に影響を与えています。この課題に対処するために、各プラットフォームは多くの対策を講じました：- 厳格な財務監査とリアルタイムの監視および警報システムを確立する- ホットウォレットとコールドウォレットの分離を実装し、ハードウェアウォレットを使用する- ユーザーのために先行賠償メカニズムを構築する- 利用者保護基金の設立プラットフォームはリアルタイムおよびバッチ照合に重点を置き、ブロックチェーンアドレスのリアルタイム追跡と分析を行います。また、専門のカスタマーサービスとリスク管理の専門家を雇い、ユーザーの資産リスクを分析し、ユーザーのリスク管理教育を強化します。マネージドストレージは、資産のセキュリティを確保するための重要な手段です。 技術力が限られている中小企業は、エスクローサービスの導入や関連保険への加入を検討してみてはいかがでしょうか。外部的対策に加えて、プラットフォーム内部のモラルリスクも無視できません。業界関係者は、プラットフォームができる限り公開透明に保ち、同業者の監視を招くことで、資産の流用リスクを低減すべきだと提案しています。## コンプライアンスとリスク管理：不確実性を排除するデジタル通貨プラットフォームは多くの不確実要因に直面しており、積極的に規制を受け入れ、コンプライアンス経営を行うことは政策および法的リスクを低減するための必要条件です。現在、業界内のリーディングプラットフォームは、事前、事中、事後をカバーするコンプライアンスとリスク管理の体系を構築しています。いくつかのプラットフォームが取っている措置には、- 標準化されたKYC/AMLマネーロンダリング防止システムの確立- 厳格な口座開設原則と事前審査基準の確立- 関連する金融ライセンスを取得し、規制当局の監督を受け入れる- 分散された運営によってコンプライアンスリスクを分散する- 世界中の多くのAML/KYCコンプライアンス企業およびコンサルティング機関と提携- 専門のコンプライアンス部門と法務内部統制部門を設立する## 技術的リスク管理：プラットフォームの安全を守る者技術的なセキュリティは、取引プラットフォームの最も一般的なリスク管理の問題であり、トッププラットフォームでさえ完全に回避することは困難です。 例えば、いくつかの有名な取引所がDDoS攻撃に見舞われ、短時間のダウンタイムが発生しています。技術リスクに対処するために、各プラットフォームはさまざまな対策を講じました：- ビジネス全体の市場リスクの定量的監視と自動戦略ヘッジ- ネットワークセキュリティ、コンプライアンスシステム、プライバシーデータ保護および技術的リスク管理システムを構築する- 世界をリードする外部企業を起用し、IT監査コンサルティングを実施- ブロックチェーン業界に基づくビッグデータリスク管理安全システムの開発- デバイス、位置、行動、関係、習慣、アカウントなどの複数の視点から、全方位的なリアルタイムリスク監視を行う- リアルタイムデータ計算とオンライン機械学習モデルに基づくスマート検出システムの構築## 内部リスクコントロール:無視できない重要なリンク統計によると、サイバーセキュリティの問題の3分の2近くは、社内の従業員の過失や不正行為に起因しています。 したがって、ブロックチェーンビジネスの内部セキュリティは、外部セキュリティよりも重要です。内部リスク管理に関して各プラットフォームが講じている措置には、次のようなものがあります。- 社内プロセスの標準化- 責任分担と権限管理の明確化- 定期的な監査の実施- 情報権限の管理を最小限にする- リスクコントロール委員会体制とセキュリティインシデント対応体制の整備- 従業員に不定期のリスク管理トレーニングを行う- 内部での"フィッシング取締"などのテストを実施する- "ゼロトラストモデル"の推進- 内部データシステム、リアルタイム照合システム、内部リスク管理システムを構築する## 従来の金融経験から学ぶデジタル通貨市場のリスク管理要件は、従来の金融よりも高い可能性があります。一方で、デジタル通貨市場のボラティリティは、ほとんどの従来の金融資産を超えています；他方で、ブロックチェーン決済の情報フローと資金フローが一体となっており、匿名性が強く、資金が一度転送されると回収が難しくなります。業界の専門家は、ブロックチェーン業界は従来の金融分野から次の教訓を学べると考えています。- 成熟した信用報告システムの確立- ビッグデータを利用してユーザーの行動を信用記録に変換する- 有効にオンチェーン情報を抽出し、リスク管理の意思決定指標に変換する- 取引と資産の分離を実現し、資産の決済、清算、保管にはさまざまなエンティティが責任を負っていますさらに、デジタル通貨プラットフォームはリスク管理への投資を増やす必要があります。研究によると、現在の取引所では平均してチームメンバーのわずか13%がセキュリティ業務に従事しており、安全な運営のために予算の17%しか投資されていません。業界の収益性と成長の可能性を考慮すると、プラットフォームは資金投入を増やし、より高水準のリスク管理人材を導入し、より先進的で完璧なリスク管理システムを構築すべきです。業界の専門家が言うように、リスク管理への投資は機会コストと見なすことができます。リスク管理が厳しくなるほど、投入するリソースが増え、失われるビジネスチャンスも増えますが、それと同時に既存の資産損失のリスクも低下します。顧客の資産の安全性を重視することで、業界での長期的な発展を勝ち取ることができます。
ブロックチェーン業界のリスク管理の困難:資産の安全性と多次元の課題
リスク管理の悲劇：ブロックチェーン業界の多次元の課題
リスクの概念は、もともと自然界の客観的な危険を指していたイタリア語の「RISCQUE」に由来しています。 現代社会では、リスクは、私たちがどれだけの自由を持っているかによります。
金融史家のピーター・バーンズは著書で、ビジネスの盛衰、株式市場の盛衰、経済不況など、これらの出来事は常に予期せぬ形で起こるが、繰り返されているようだと指摘しています。
デジタル通貨取引プラットフォームにとって、リスクコントロールは中核的な要素の1つです。 これらのプラットフォームは、資産保管、トランザクションマッチング、清算などの複数の機能を統合し、包括的な金融センターとなっています。
業界の多くのリスク管理責任者は、ブロックチェーン業界にリスク管理の欠如が存在することに一致して認識しています。これにより、FCoinプラットフォームの崩壊や取引所の盗難などの事件が発生しました。効果的にリスク管理を行う方法は、業界全体が継続的に注目すべき重要なテーマとなっています。
リスクの多様性
暗号市場が直面している最大の課題は、政策によってもたらされるシステミックリスクです。 規制政策の変更は、市場のボラティリティに直接影響します。
市場参加者が制御できる非システムリスクには、次のものが含まれます：
リスク管理部門は取引所において重要な役割を果たしており、流動性、アービトラージ、アカウントの異常など、さまざまなリスクプロジェクトを常に監視し、他の部門と密接に連携する必要があります。
ただし、業界の急速な発展段階では、リスク管理によって開発速度が制限される場合があります。 現在、多くの中小規模の取引プラットフォームのリスク管理意識はまだ不十分です。 あるシニアプラクティショナーは、物理レベル、システムレベル、ガバナンスレベルのいずれであっても、業界全体のリスクコントロール意識が相対的に不足していると述べました。
もしブロックチェーン業界がメインストリームに入るなら、業界の核心に位置する取引プラットフォームは「リスク管理の悲劇」という問題を適切に解決しなければならない。
資産セキュリティ:リスクコントロールの核心的な目標
2019年、デジタル通貨プラットフォームは最大2億8,300万ドルの資産損失を被りました。 メントウゴウ事件から6年近くが経ちましたが、デジタル資産の盗難は依然として時々発生しており、資産のセキュリティ問題は依然として業界の人々の神経に影響を与えています。
この課題に対処するために、各プラットフォームは多くの対策を講じました：
プラットフォームはリアルタイムおよびバッチ照合に重点を置き、ブロックチェーンアドレスのリアルタイム追跡と分析を行います。また、専門のカスタマーサービスとリスク管理の専門家を雇い、ユーザーの資産リスクを分析し、ユーザーのリスク管理教育を強化します。
マネージドストレージは、資産のセキュリティを確保するための重要な手段です。 技術力が限られている中小企業は、エスクローサービスの導入や関連保険への加入を検討してみてはいかがでしょうか。
外部的対策に加えて、プラットフォーム内部のモラルリスクも無視できません。業界関係者は、プラットフォームができる限り公開透明に保ち、同業者の監視を招くことで、資産の流用リスクを低減すべきだと提案しています。
コンプライアンスとリスク管理：不確実性を排除する
デジタル通貨プラットフォームは多くの不確実要因に直面しており、積極的に規制を受け入れ、コンプライアンス経営を行うことは政策および法的リスクを低減するための必要条件です。現在、業界内のリーディングプラットフォームは、事前、事中、事後をカバーするコンプライアンスとリスク管理の体系を構築しています。
いくつかのプラットフォームが取っている措置には、
技術的リスク管理：プラットフォームの安全を守る者
技術的なセキュリティは、取引プラットフォームの最も一般的なリスク管理の問題であり、トッププラットフォームでさえ完全に回避することは困難です。 例えば、いくつかの有名な取引所がDDoS攻撃に見舞われ、短時間のダウンタイムが発生しています。
技術リスクに対処するために、各プラットフォームはさまざまな対策を講じました：
内部リスクコントロール:無視できない重要なリンク
統計によると、サイバーセキュリティの問題の3分の2近くは、社内の従業員の過失や不正行為に起因しています。 したがって、ブロックチェーンビジネスの内部セキュリティは、外部セキュリティよりも重要です。
内部リスク管理に関して各プラットフォームが講じている措置には、次のようなものがあります。
従来の金融経験から学ぶ
デジタル通貨市場のリスク管理要件は、従来の金融よりも高い可能性があります。一方で、デジタル通貨市場のボラティリティは、ほとんどの従来の金融資産を超えています；他方で、ブロックチェーン決済の情報フローと資金フローが一体となっており、匿名性が強く、資金が一度転送されると回収が難しくなります。
業界の専門家は、ブロックチェーン業界は従来の金融分野から次の教訓を学べると考えています。
さらに、デジタル通貨プラットフォームはリスク管理への投資を増やす必要があります。研究によると、現在の取引所では平均してチームメンバーのわずか13%がセキュリティ業務に従事しており、安全な運営のために予算の17%しか投資されていません。業界の収益性と成長の可能性を考慮すると、プラットフォームは資金投入を増やし、より高水準のリスク管理人材を導入し、より先進的で完璧なリスク管理システムを構築すべきです。
業界の専門家が言うように、リスク管理への投資は機会コストと見なすことができます。リスク管理が厳しくなるほど、投入するリソースが増え、失われるビジネスチャンスも増えますが、それと同時に既存の資産損失のリスクも低下します。顧客の資産の安全性を重視することで、業界での長期的な発展を勝ち取ることができます。