一般の人が自分の投資システムを構築する方法

この情報が氾濫し、市場の変動がますます激しくなっている時代に、もしあなたが「情報を聞く」や「流行に乗る」ことで投資をしようと期待しているなら、簡単にはお金を稼ぐことができず、むしろ他人に収穫される対象になりやすいです。

普通の人が資本市場で生き残り、安定した複利を得るためには、実際に近道はありません。本当に長期的に有効な方法は、自分自身の投資システムを構築することであり、一度や二度の運良く正しい方向に進む操作ではなく、持続可能な能力のフレームワークなのです。

このシステムの構築は、言うほど複雑ではなく、結局のところ三つのステップだけです：

資産認識を拡張する → 自分に合った位置を見つける → 投資したものを深く研究する。

ステップ1:資産認知の境界を開く

多くの人が投資について話すとき、思い浮かべるのは不動産の購入、株の売買、銀行の資産運用に過ぎません。しかし、あなたは考えたことがありますか？これは資産の世界のほんの一部に過ぎないのです。

本当の投資市場は、あなたが想像しているよりもはるかに豊かです。最も一般的な不動産や株式の他にも、実際には次のような選択肢があります：

金利類資産：国債、都市投資債、マネーマーケットファンド。

権利資産：株式、REITs、プライマリーマーケットファンド。

コモディティ資産:金、原油、コモディティ。

暗号資産：BTC、ETH、ステーブルコイン、オンチェーンステーキング証明書など。

デリバティブ市場：オプション、先物、構造化商品など。

すべての資産の背後には、実際にはシステム的な変数が映し出されています：経済サイクル、金利環境、インフレ期待、信用状況……資産に対する理解が広がるほど、市場を見る視点はより立体的になります。

したがって、投資システムを構築する第一歩は、何かをすぐに購入することではなく、視野を広げ、この「資産マップ」をできるだけ完全に描くことです。

本を読み、報告書を見て、経験豊富な人と話し、小額の実践を自分で試みることは、資産認識を迅速に向上させる良い方法です。すぐに行動に移さず、「何を買えるか」を明確にすることができれば、あなたは大多数の人よりも大きく先行しています。

第二ステップ：あなたに本当に適した資産を選択する

市場にどんな選択肢があるかを知った後、次にするべきことは「最も儲かるものを選ぶ」ことではなく、「あなたに最も適したものを選ぶ」ことです。

多くの人はこの過程を見落としがちで、その結果、高リスク資産を購入してしまい、変動に耐えられなくなったり、低収益資産を持っていてもリターンが少ないと不満を言ったりします。あなたに適した資産は、現在のマクロ環境だけでなく、あなたが誰であるかにも依存しています。

あなたは最近卒業した大学生ですか、それとも家族を持つ中年の方ですか？あなたの収入は安定していますか？負債はありますか？どのくらいの浮損を耐えられますか？今後3年間で大きな支出はありますか？

例えば、十年以上前は不動産が大部分の普通の人に適していました；パンデミックの数年間は、債券のコストパフォーマンスが非常に高かったです；現在の高金利の段階では、短期の米国債やマネーマーケットファンドも「寝ていても勝てる」方法の一つです。しかし、これはあなたに答えをそのままコピーさせるためではなく、考えることを学ぶためです：あなたはどの位置にいて、どの段階にあり、どの変数に直面していますか？

あなたのキャッシュフロー、リスク許容度、ライフスタイルが、あなたの「資産配分の方法」を決定します。このステップを正しく選ばなければ、市場の上下によって不安になり、眠れなくなることはありません。

第三ステップ：投資するものを徹底的に研究する

最初の二つのステップで損をしないことができれば、三つ目のステップが本当に利益の差を広げる鍵となります。

多くの人が株式や暗号通貨を購入する際、「これは人気のある業界だ」「多くの人が勧めている」というレベルに留まっています。しかし、本当に超過利益を得ている人々は、これら以上のことを行っています。

彼らは尋ねるでしょう：
この業界で真のリーダーは誰ですか？誰が熱に乗じている偽のリーダーですか？会社のビジネスモデルは機能しますか？正のキャッシュフローはありますか？

技術的な内容には本当にハードルがあるのか、それとも単に物語を語っているだけなのか？現在の評価は合理的なのか、それとも今後10年間の期待を過剰に見込んでいるのか？

言い換えれば、あなたは不動産を買うように投資対象を研究する必要があります。

「深圳の家が良い」とは言っていないが、どの地区、どの価格帯、学区か商圏か、重大な計画はあるか、供給と需要の構造はどうかを問うべきである。

この研究習慣をどの業界にも適用してみてください。新エネルギー、AI、医薬品、消費、Web3など、あなたが見る情報は普通の人とはまったく異なることに気づくでしょう。

このステップは、あなたが本当に「長期的な認知優位性」を構築するための始まりです。また、「損をしない」から「安定して利益を得る」へと飛躍するための重要なポイントでもあります。

投資は目利きだけで勝てるものではなく、特に短期的な「ひらめき」だけではありません。

真に人と人との間に差を生じさせるのは、自分自身のシステムを持っているかどうかです：
あなたは、世界の複雑さを自分が理解し操作できる言語に変換する方法を持っていますか。

異なる資産の基礎的なロジックについて時間をかけて考えたことはありますか？自分がどの位置にいるのかを正確に評価できますか？投資したものについて本当に努力して研究しましたか？

この三つのステップは難しく見えませんが、しっかりと実行する人は非常に少ないです。

未来を予測することはできないかもしれませんが、繰り返し可能で進化可能なシステムを持っている限り、それがリスクを回避し、機会をつかむための基盤能力となります。

そしてこのシステムを構築したとき、あなたはもはや市場のフォロワーではなく、意見を持ち、枠組みのある行動者へと変わり始めます。