Un nuevo capítulo en las finanzas de activos digitales de Hong Kong: explorando la visión de tokenización RWA bajo el proyecto Ensemble
Desde la publicación oficial de la declaración de políticas sobre activos virtuales a finales de octubre de 2022, Hong Kong se ha convertido en una de las regiones más activas en abrazar Web3 y activos digitales en el centro financiero internacional global. El gobierno de Hong Kong, desde el compromiso político hasta el apoyo institucional en la implementación, está avanzando rápidamente hacia la vanguardia de la innovación financiera en activos digitales.
En esta estrategia, la tokenización de activos del mundo real (RWA) es un elemento clave. A finales de agosto de 2024, la Autoridad Monetaria de Hong Kong lanzó oficialmente el programa de sandbox "Ensemble", enfocándose en la investigación del comercio de activos tokenizados, lo que demuestra la determinación de Hong Kong de convertirse en el centro global de tokenización de RWA.
Según los datos de investigación, el tamaño total del mercado de RWA supera los 13 mil millones de dólares. Las proyecciones más optimistas sugieren que para la década de 2030, el valor de mercado de los activos tokenizados podría alcanzar los 10 billones de dólares, lo que implica un potencial de crecimiento superior a 75 veces en los próximos 7 años.
Este enorme espacio de crecimiento ha sentado las bases del mercado para que Hong Kong se convierta en un centro global de tokenización de RWA. Cabe destacar que, durante la reciente Semana de Fintech de Hong Kong, una plataforma anunció una colaboración con una empresa de fondos para lanzar un proyecto de fondos tokenizados dirigido a inversores minoristas en Hong Kong dentro del marco del proyecto Ensemble, y colaborar con otra empresa de gestión de activos para validar productos de inversión en la cadena de distribución.
Proyecto "Ensemble": Estrategia financiera de activos digitales en Hong Kong
El proyecto "Ensemble" es una estrategia de gran alcance para posicionar a Hong Kong en el financiamiento de activos digitales y consolidar su estatus como centro financiero internacional, no es un capricho.
Desde marzo de 2024, la Autoridad Monetaria de Hong Kong anunció oficialmente el proyecto "Ensemble", apoyando claramente el desarrollo del mercado de tokenización en Hong Kong, enfocándose inicialmente en los depósitos tokenizados. El posterior plan de sandbox investiga y prueba casos de uso de tokenización, incluyendo la liquidación de activos del mundo real tokenizados, con la esperanza de desarrollar una nueva infraestructura de mercado financiero que conecte los activos del mundo real tokenizados con la moneda tokenizada.
El proyecto "Ensemble" es una plataforma de pruebas financieras de activo digital creada en Hong Kong, que ofrece oportunidades para establecer un sistema de pruebas orientado a la conformidad y para la innovación futura en negocios de activo digital.
La tokenización RWA convierte activos físicos en activos digitales en la blockchain, ofreciendo ventajas únicas:
Aumentar la relación costo-eficacia: eliminar intermediarios, reducir costos de transacción y mejorar la eficiencia.
Aumentar la accesibilidad: los activos se pueden dividir en pequeñas cantidades, lo que mejora la accesibilidad y la liquidez.
Esto convierte a RWA en el principal motor del crecimiento de activos digitales en la cadena, conectando Web3 con un enorme pool de activos del mercado tradicional. A través de la tokenización, estos activos físicos no solo pueden ingresar al ecosistema de transacciones en la cadena, sino que también pueden generar rendimientos de DeFi a través de préstamos y staking.
Con la popularización de la tokenización de RWA, el mundo en la cadena experimentará una profunda transformación. Los límites entre las finanzas tradicionales y las finanzas digitales se volverán más difusos, el sistema de activos en la cadena no solo se expandirá considerablemente en escala, sino que también logrará avances en términos de cumplimiento y transparencia, ofreciendo a los inversores globales opciones más diversificadas.
El proyecto "Ensemble" es una exploración prospectiva para la profunda integración del ecosistema financiero de activo digital, proporcionando impulso a Hong Kong como un centro global de tokenización de RWA. La colaboración de algunas instituciones financieras está fomentando la fusión entre la finanza tradicional y la finanza de activo digital, aumentando la conformidad y la transparencia en la cadena, estableciendo una base para la expansión futura del mercado de activo digital.
Tokenización de RWA: Oportunidades de la era digital en Hong Kong
La demanda de tokenización de RWA en Hong Kong proviene de su sólido trasfondo como centro financiero internacional. La tokenización de RWA ofrece nuevas oportunidades para la integración de activos digitales y finanzas tradicionales, permitiendo que fondos, bonos, acciones, entre otros, se tokenicen a través de la tecnología blockchain, mejorando la liquidez y accesibilidad de los activos.
Al mismo tiempo, la gran madurez de los activos subyacentes y la escala requeridos por el mercado de RWA son la ventaja de Hong Kong como centro financiero internacional. Hong Kong cuenta con una rica variedad de servicios financieros, años de experiencia acumulada, un sistema de control de riesgos maduro, infraestructuras de negociación completas y una gran base de clientes.
Estas ventajas ayudan a Hong Kong a llevar rápidamente los activos RWA a la cadena, proporcionando soluciones de negociación conformes y seguras, convirtiéndose en un puente entre Web2 y Web3.
En el marco del proyecto "Ensemble", Hong Kong ha establecido cuatro grandes temas para la prueba experimental de la tokenización de RWA: renta fija, fondos de inversión, titulización y financiamiento comercial, donde la renta fija y los fondos de inversión se consideran los enfoques experimentales iniciales.
Tomando como ejemplo la prueba de concepto de un producto de fondo tokenizado en colaboración con una plataforma y una empresa de gestión de activos, esta medida tiene el potencial de impulsar la cadena y la transparencia de productos de ingresos fijos, trayendo una innovación transformadora al campo de la gestión de activos:
Cumplimiento y seguridad: Basado en la plataforma de pruebas de cumplimiento de la autoridad monetaria, asegurando que los fondos tokenizados cumplan con los estándares regulatorios.
Mejora de la liquidez y la transparencia: la tokenización permite que los productos de fondos se negocien de manera transparente en la blockchain, los activos se pueden dividir en pequeñas fracciones, aumentando la liquidez.
Mejora de la eficiencia y optimización de costos: simplificar los procesos tradicionales de gestión de fondos, reducir los costos intermedios y hacer que los productos de fondos sean más inclusivos.
Esta colaboración no solo puede aumentar significativamente la velocidad y la eficiencia de los acuerdos, sino que también reduce la barrera de entrada al permitir inversiones pequeñas, lo que trae nuevas fuentes de liquidez al mercado, con la esperanza de impulsar aún más el desarrollo y la difusión del mercado de RWA.
Productos de venta al por menor: el potencial punto de explosión de RWA
En los últimos 5 años, el producto financiero de activo digital más exitoso a nivel mundial han sido las stablecoins. Las stablecoins con propiedades de RWA, dirigidas a usuarios comunes, se han convertido en uno de los casos de uso más ampliamente aceptados de activo digital, ampliando y profundizando significativamente la base de usuarios de Web3 y activo digital.
Varias importantes instituciones financieras tradicionales también se centran en este tipo de productos, con el objetivo de ampliar aún más la aplicación de los activos digitales en la vida financiera diaria. Actualmente, el tamaño del fondo de bonos del gobierno tokenizados en circulación, liderado por ciertas instituciones, se acerca a los 1,000 millones de dólares, sentando las bases para la aplicación de productos de tokenización RWA en el mercado minorista.
Los productos de tokenización RWA de tipo minorista tienen la ventaja de inclusión que atrae a más inversionistas comunes a participar: a través de la tokenización RWA, los activos tradicionales de alto umbral se pueden dividir en unidades de transacción más pequeñas, lo que reduce significativamente la barrera de entrada para la inversión.
Más importante aún, los productos RWA de tipo minorista mejoran la capacidad de gestión de riesgos gracias a la transparencia de la blockchain, lo que brinda a los inversores una mayor confianza y promueve la aplicación y difusión adicional de los activos digitales en la vida financiera diaria. En el campo de la tokenización RWA en Hong Kong, también hay un grupo de empresas de activos digitales que están impulsando la innovación y promoción de RWA de manera conforme.
Ciertas plataformas, como las primeras plataformas de activos virtuales con licencia en Hong Kong, han desempeñado un papel clave en este proceso. Son muy conscientes de la importancia estratégica de los productos RWA minoristas para el ecosistema de activos digitales de Hong Kong, por lo que se dedican activamente a introducir activos tokenizados en el mercado masivo, aprovechando sus ventajas políticas como plataformas de cumplimiento y expandiendo asociaciones con instituciones financieras tradicionales para ofrecer servicios de negociación RWA conformes a la normativa.
La disposición de estas plataformas no solo ayuda a Hong Kong a fortalecer la conexión entre Web3 y las finanzas tradicionales, sino que también, a través de la gestión de activos y el control de riesgos conforme a la normativa, brinda a los inversores un mayor grado de confianza y una experiencia de participación más conveniente.
Conclusión
En la exploración de las finanzas de activos digitales en Hong Kong, la tokenización de RWA es ciertamente un "cambio de paradigma" que vale la pena esperar. Si se puede encontrar una manera de combinar legalmente los activos digitales en cadena con los activos del mundo real, y se realizan intentos de promoción en forma minorista, no se puede excluir que se convierta en el próximo "punto de explosión" de las finanzas de activos digitales.
Hong Kong, como centro financiero internacional, cuenta con abundantes recursos financieros tradicionales. Ya sea un sistema de gestión de riesgos maduro, una infraestructura de negociación completa o una gran base de clientes, todo apoya su capacidad para introducir fondos, acciones, oro, etc. en la cadena a través de RWA, liberando así su liquidez. Tenemos razones para esperar la pronta realización de esta visión.
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token_therapist
· 07-31 22:33
Humedecido, humedecido Hong Kong to the moon
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AirdropHarvester
· 07-31 17:39
introducir una posición introducir una posición ¡Puede correr lleno y no perder!
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LiquidatorFlash
· 07-30 06:13
Una diferencia del 0.03% en la tasa de colateral puede hacer que obtengas liquidación... ten cuidado.
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MEVSandwich
· 07-28 23:19
El jefe todavía está en ello~
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Web3Educator
· 07-28 23:19
fundamentalmente hablando, hk lo entiende bien, tbh
Hong Kong se está preparando para la tokenización de RWA, creando un nuevo ecosistema financiero de activos digitales.
Un nuevo capítulo en las finanzas de activos digitales de Hong Kong: explorando la visión de tokenización RWA bajo el proyecto Ensemble
Desde la publicación oficial de la declaración de políticas sobre activos virtuales a finales de octubre de 2022, Hong Kong se ha convertido en una de las regiones más activas en abrazar Web3 y activos digitales en el centro financiero internacional global. El gobierno de Hong Kong, desde el compromiso político hasta el apoyo institucional en la implementación, está avanzando rápidamente hacia la vanguardia de la innovación financiera en activos digitales.
En esta estrategia, la tokenización de activos del mundo real (RWA) es un elemento clave. A finales de agosto de 2024, la Autoridad Monetaria de Hong Kong lanzó oficialmente el programa de sandbox "Ensemble", enfocándose en la investigación del comercio de activos tokenizados, lo que demuestra la determinación de Hong Kong de convertirse en el centro global de tokenización de RWA.
Según los datos de investigación, el tamaño total del mercado de RWA supera los 13 mil millones de dólares. Las proyecciones más optimistas sugieren que para la década de 2030, el valor de mercado de los activos tokenizados podría alcanzar los 10 billones de dólares, lo que implica un potencial de crecimiento superior a 75 veces en los próximos 7 años.
Este enorme espacio de crecimiento ha sentado las bases del mercado para que Hong Kong se convierta en un centro global de tokenización de RWA. Cabe destacar que, durante la reciente Semana de Fintech de Hong Kong, una plataforma anunció una colaboración con una empresa de fondos para lanzar un proyecto de fondos tokenizados dirigido a inversores minoristas en Hong Kong dentro del marco del proyecto Ensemble, y colaborar con otra empresa de gestión de activos para validar productos de inversión en la cadena de distribución.
Proyecto "Ensemble": Estrategia financiera de activos digitales en Hong Kong
El proyecto "Ensemble" es una estrategia de gran alcance para posicionar a Hong Kong en el financiamiento de activos digitales y consolidar su estatus como centro financiero internacional, no es un capricho.
Desde marzo de 2024, la Autoridad Monetaria de Hong Kong anunció oficialmente el proyecto "Ensemble", apoyando claramente el desarrollo del mercado de tokenización en Hong Kong, enfocándose inicialmente en los depósitos tokenizados. El posterior plan de sandbox investiga y prueba casos de uso de tokenización, incluyendo la liquidación de activos del mundo real tokenizados, con la esperanza de desarrollar una nueva infraestructura de mercado financiero que conecte los activos del mundo real tokenizados con la moneda tokenizada.
El proyecto "Ensemble" es una plataforma de pruebas financieras de activo digital creada en Hong Kong, que ofrece oportunidades para establecer un sistema de pruebas orientado a la conformidad y para la innovación futura en negocios de activo digital.
La tokenización RWA convierte activos físicos en activos digitales en la blockchain, ofreciendo ventajas únicas:
Esto convierte a RWA en el principal motor del crecimiento de activos digitales en la cadena, conectando Web3 con un enorme pool de activos del mercado tradicional. A través de la tokenización, estos activos físicos no solo pueden ingresar al ecosistema de transacciones en la cadena, sino que también pueden generar rendimientos de DeFi a través de préstamos y staking.
Con la popularización de la tokenización de RWA, el mundo en la cadena experimentará una profunda transformación. Los límites entre las finanzas tradicionales y las finanzas digitales se volverán más difusos, el sistema de activos en la cadena no solo se expandirá considerablemente en escala, sino que también logrará avances en términos de cumplimiento y transparencia, ofreciendo a los inversores globales opciones más diversificadas.
El proyecto "Ensemble" es una exploración prospectiva para la profunda integración del ecosistema financiero de activo digital, proporcionando impulso a Hong Kong como un centro global de tokenización de RWA. La colaboración de algunas instituciones financieras está fomentando la fusión entre la finanza tradicional y la finanza de activo digital, aumentando la conformidad y la transparencia en la cadena, estableciendo una base para la expansión futura del mercado de activo digital.
Tokenización de RWA: Oportunidades de la era digital en Hong Kong
La demanda de tokenización de RWA en Hong Kong proviene de su sólido trasfondo como centro financiero internacional. La tokenización de RWA ofrece nuevas oportunidades para la integración de activos digitales y finanzas tradicionales, permitiendo que fondos, bonos, acciones, entre otros, se tokenicen a través de la tecnología blockchain, mejorando la liquidez y accesibilidad de los activos.
Al mismo tiempo, la gran madurez de los activos subyacentes y la escala requeridos por el mercado de RWA son la ventaja de Hong Kong como centro financiero internacional. Hong Kong cuenta con una rica variedad de servicios financieros, años de experiencia acumulada, un sistema de control de riesgos maduro, infraestructuras de negociación completas y una gran base de clientes.
Estas ventajas ayudan a Hong Kong a llevar rápidamente los activos RWA a la cadena, proporcionando soluciones de negociación conformes y seguras, convirtiéndose en un puente entre Web2 y Web3.
En el marco del proyecto "Ensemble", Hong Kong ha establecido cuatro grandes temas para la prueba experimental de la tokenización de RWA: renta fija, fondos de inversión, titulización y financiamiento comercial, donde la renta fija y los fondos de inversión se consideran los enfoques experimentales iniciales.
Tomando como ejemplo la prueba de concepto de un producto de fondo tokenizado en colaboración con una plataforma y una empresa de gestión de activos, esta medida tiene el potencial de impulsar la cadena y la transparencia de productos de ingresos fijos, trayendo una innovación transformadora al campo de la gestión de activos:
Esta colaboración no solo puede aumentar significativamente la velocidad y la eficiencia de los acuerdos, sino que también reduce la barrera de entrada al permitir inversiones pequeñas, lo que trae nuevas fuentes de liquidez al mercado, con la esperanza de impulsar aún más el desarrollo y la difusión del mercado de RWA.
Productos de venta al por menor: el potencial punto de explosión de RWA
En los últimos 5 años, el producto financiero de activo digital más exitoso a nivel mundial han sido las stablecoins. Las stablecoins con propiedades de RWA, dirigidas a usuarios comunes, se han convertido en uno de los casos de uso más ampliamente aceptados de activo digital, ampliando y profundizando significativamente la base de usuarios de Web3 y activo digital.
Varias importantes instituciones financieras tradicionales también se centran en este tipo de productos, con el objetivo de ampliar aún más la aplicación de los activos digitales en la vida financiera diaria. Actualmente, el tamaño del fondo de bonos del gobierno tokenizados en circulación, liderado por ciertas instituciones, se acerca a los 1,000 millones de dólares, sentando las bases para la aplicación de productos de tokenización RWA en el mercado minorista.
Los productos de tokenización RWA de tipo minorista tienen la ventaja de inclusión que atrae a más inversionistas comunes a participar: a través de la tokenización RWA, los activos tradicionales de alto umbral se pueden dividir en unidades de transacción más pequeñas, lo que reduce significativamente la barrera de entrada para la inversión.
Más importante aún, los productos RWA de tipo minorista mejoran la capacidad de gestión de riesgos gracias a la transparencia de la blockchain, lo que brinda a los inversores una mayor confianza y promueve la aplicación y difusión adicional de los activos digitales en la vida financiera diaria. En el campo de la tokenización RWA en Hong Kong, también hay un grupo de empresas de activos digitales que están impulsando la innovación y promoción de RWA de manera conforme.
Ciertas plataformas, como las primeras plataformas de activos virtuales con licencia en Hong Kong, han desempeñado un papel clave en este proceso. Son muy conscientes de la importancia estratégica de los productos RWA minoristas para el ecosistema de activos digitales de Hong Kong, por lo que se dedican activamente a introducir activos tokenizados en el mercado masivo, aprovechando sus ventajas políticas como plataformas de cumplimiento y expandiendo asociaciones con instituciones financieras tradicionales para ofrecer servicios de negociación RWA conformes a la normativa.
La disposición de estas plataformas no solo ayuda a Hong Kong a fortalecer la conexión entre Web3 y las finanzas tradicionales, sino que también, a través de la gestión de activos y el control de riesgos conforme a la normativa, brinda a los inversores un mayor grado de confianza y una experiencia de participación más conveniente.
Conclusión
En la exploración de las finanzas de activos digitales en Hong Kong, la tokenización de RWA es ciertamente un "cambio de paradigma" que vale la pena esperar. Si se puede encontrar una manera de combinar legalmente los activos digitales en cadena con los activos del mundo real, y se realizan intentos de promoción en forma minorista, no se puede excluir que se convierta en el próximo "punto de explosión" de las finanzas de activos digitales.
Hong Kong, como centro financiero internacional, cuenta con abundantes recursos financieros tradicionales. Ya sea un sistema de gestión de riesgos maduro, una infraestructura de negociación completa o una gran base de clientes, todo apoya su capacidad para introducir fondos, acciones, oro, etc. en la cadena a través de RWA, liberando así su liquidez. Tenemos razones para esperar la pronta realización de esta visión.