من المفهوم إلى الممارسة: نجم جديد في موجة ترميز الأصول RWA
تشهد الساحة المالية العالمية ثورة غير مسبوقة. لم يعد ترميز الأصول مجرد مفهوم على الورق، بل أصبح واقعًا يتطور بسرعة. سواء كان ذلك لمبتكري صناعة التشفير أو عمالقة المالية التقليدية، فإنهم يستكشفون كيفية رقمنة الأصول الحقيقية (RWA) وتسجيلها على البلوكشين وتحقيق العولمة ضمن إطار الامتثال. تشمل هذه الموجة مجموعة متنوعة من الأصول، من السندات الحكومية إلى العقارات، والسلع الأساسية إلى السندات. كما بدأت الهيئات التنظيمية بفتح مساحة تجريبية لهذه الابتكارات. تعكس هذه الاتجاهات في الواقع الطلب الملح في الأسواق المالية العالمية على تحسين الكفاءة، وزيادة الشفافية، وتحقيق السيولة على مدار الساعة.
في هذا السياق، تبرز Libeara كمنصة مبتكرة بفضل خصائصها الملائمة للتنظيم والموجهة نحو المؤسسات، حيث أصبحت رائدة في مجال ترميز الأصول. على عكس العديد من المؤسسات المالية التقليدية التي لا تزال في مرحلة التجريب، تمكنت Libeara من جمع خبرة غنية من خلال مشاريعها الفعلية. في الوقت نفسه، تختلف أيضًا عن بعض المؤسسات المشفرة التي تركز على التكنولوجيا، حيث تعطي أهمية أكبر للامتثال والأمان ومدى توافقها مع احتياجات المؤسسات.
تسريع ترميز الأصول RWA ، ثلاثة منتجات تربط القنوات التقليدية للأصول على السلسلة
تتسارع عملية تحويل الأصول الحقيقية على سلسلة الكتل إلى السوق السائدة. وفقًا لأحدث البيانات، تجاوزت القيمة الإجمالية للأصول الحقيقية على السلسلة 25.5 مليار دولار أمريكي، وارتفعت بنسبة تقارب 56% منذ بداية العام، مشملةً أنواعًا متعددة من الأصول مثل سندات الخزانة الأمريكية، العقارات، القروض الخاصة، السلع والأسهم. تشير هذه الاتجاهات إلى أن التمويل على السلسلة قد تجاوز مرحلة التجريب المتعلقة بالأصول المشفرة، وأن هناك حاجة متزايدة في الأسواق المالية التقليدية للبنية التحتية المالية الأكثر كفاءة وشفافية وقابلية للبرمجة والتركيب.
في الوقت الحالي، لا تزال عمليات إصدار الأصول المالية التقليدية وحفظها تعتمد بشكل كبير على المؤسسات المركزية. على الرغم من أن هذا يضمن الامتثال والأمان، إلا أنه يجلب أيضًا مشكلات مثل التعقيد في العمليات، وارتفاع العوائق، وارتفاع التكاليف، ووجود جزر بيانات. لمعالجة هذه النقاط المؤلمة، تقدم Libeara من خلال خطوط المنتجات الأساسية الثلاثة Bravo وDelta وTango، حلول إصدار وإدارة على السلسلة تتسم بالامتثال العالي والفعالية لفئات الأصول الرئيسية مثل السندات والصناديق والأوراق المالية، مما يسهم في تسريع عملية تحويل الأصول التقليدية إلى السلسلة.
برافو: منصة السندات والأوراق المالية الحكومية المرمزة الأصيلة
Bravo هو منصة مبتكرة لترميز الأصول مصممة للمؤسسات المالية على مستوى الدولة، تدعم إصدار وتداول وإدارة السندات الحكومية والدين السيادي مباشرة على blockchain، بهدف تعزيز الشمولية والشفافية وقدرة النظام المالي على مواجهة المخاطر.
السندات السيادية التقليدية عادة ما تكون لها عوائق عالية وعمليات معقدة، تستهدف بشكل أساسي المستثمرين المؤسسيين، مما يجعل من الصعب على المواطنين العاديين المشاركة. قامت Bravo من خلال دعم إصدار السندات ذات القيم الصغيرة والمحافظ على السلسلة، بتقليل عوائق الدخول إلى السوق، مما يعزز ديمقراطية الديون. تتضمن السندات التقليدية العديد من الوسطاء، مما يجعل العمليات معقدة وغير فعالة. تسمح Bravo للحكومات بإجراء عمليات الإصدار والتداول والسداد بشكل مباشر على السلسلة، عبر تنفيذ تلقائي بواسطة العقود الذكية، حيث تكون المعلومات خلال العملية بالكامل قابلة للتتبع والتحقق.
علاوة على ذلك، تعتمد الدول النامية بشكل كبير على ديون الدولار، مما يجعلها عرضة لمخاطر عدم توافق العملة. تساعد آلية دعم سندات العملة المحلية من Bravo في تعزيز الاستقلال الاستراتيجي للحكومات وقدرتها على تحمل المخاطر، مما يعزز ربط الائتمان.
تقدم Bravo أيضًا قدرة مرنة على تصميم منتجات الديون. شكل السندات الحكومية التقليدية أحادي، مما يجعل من الصعب التكيف مع احتياجات رأس المال المتنوعة والتوجهات السياسية. تدعم Bravo أدوات الدين القابلة للبرمجة، مثل السندات المرتبطة بالتضخم، والسندات المؤجلة الإصدار، والسندات على شكل قسائم، لتلبية الأهداف السياسية الاجتماعية المتنوعة واحتياجات الفئات المختلفة.
الأهم من ذلك، أن Bravo ينفذ آلية حيازة الشهادات الأصلية على السلسلة، حيث تعود الأصول مباشرة إلى المستثمرين، مما يقضي على مخاطر الوكالة والتخزين ومشاكل النقاط الفردية، وتكون البيانات شفافة وقابلة للتحقق، مما يزيد بشكل كبير من متانة النظام.
دلتا: خدمات ترميز الأصول الموجهة لمديري صناديق تحت التنظيم
تسمح Delta لمديري الصناديق الخاضعين للتنظيم بإصدار وإدارة حصص الصناديق على السلسلة، وتدعم ترميز الأصول بحصص صناديق بأي قيمة اسمية، مما يقلل بشكل كبير من عتبة الاستثمار. من خلال آلية الترميز، يمكن نقل هذه الحصص بحرية بين المستثمرين المتوافقين مع المتطلبات التنظيمية، مما يتجاوز بفعالية اختناق السيولة في استثمارات الصناديق التقليدية. تدعم المنصة إدارة صناديق متعددة الأصول وعبر ولايات قضائية مختلفة، لتلبية احتياجات المحافظ الاستثمارية المتنوعة. يمكن للمستثمرين بسهولة إتمام عمليات الاشتراك والاسترداد والنقل لحصص الصناديق على منصة Delta، مما يعزز بشكل كبير تجربة المستخدم وكفاءة العمليات.
ستقوم Delta بإطلاق تطبيق ومنصة على مستوى المؤسسات تم تطويرها بواسطة Libeara للمستثمرين المؤسسيين المرخصين في سنغافورة، مع توفير مستوى مؤسسي من الأمان والامتثال. من خلال التوافق مع التمويل التقليدي والتمويل اللامركزي، تلبي Delta احتياجات المستثمرين الأصليين في التشفير والمستثمرين التقليديين بشكل مختلف.
Tango：منصة إصدار العملات الأمنية الشاملة
Tango هو منصة لإصدار العملات الرقمية من نوع الأوراق المالية تدعم فئات أصول متعددة، تشمل الأوراق المالية والسلع ووسائل الإعلام وغيرها من الأصول الواقعية. تدعم المنصة عدة شبكات Blockchain، مما يضمن التوافق التقني والمرونة لتلبية احتياجات السوق المختلفة. في الوقت نفسه، يدمج Tango ميزات KYC وAML، بالإضافة إلى تقنيات بمستوى بنكي، وأنظمة رقابة داخلية، وإدارة مخاطر، ومعايير امتثال، لضمان أن جميع مشاريع ترميز الأصول تتماشى مع المتطلبات التنظيمية والقانونية.
نحو التطبيق: خبرة سنوات في ترميز الأصول الأعمال
بالمقارنة مع العديد من المشاركين في RWA الذين لا يزالون في مرحلة الاستكشاف والتجريب، تدفع Libeara ترميز الأصول من المفهوم إلى التطبيق العملي. من خلال التكيف المرن مع اللوائح واحتياجات السوق في دول ومؤسسات مختلفة، تم اختبار Libeara وتحسينها عمليًا في مشاريع على مستوى الدول مثل سنغافورة وهونغ كونغ وغانا والفلبين، مع تضمين مجموعة متنوعة من سيناريوهات الأصول مثل الاكتتاب العام، الاكتتاب الخاص، الديون السيادية، والعملات الرقمية للبنك المركزي، مما يوفر نموذجًا تقنيًا قابلًا للتكرار والتحقق للسوق العالمية.
على سبيل المثال، تعاونت Libeara مع عدة جهات لإطلاق واحدة من أعلى تصنيفات الصناديق الرمزية لسندات الخزانة الأمريكية في العالم، وحصلت على تصنيفات عالية من عدة مؤسسات. مؤخرًا، أعلنت العديد من منصات رأس المال على السلسلة والبورصات الخاصة بالـ RWA أيضًا عن تعاونها مع Libeara لتوسيع الوصول إلى هذا الصندوق.
لقد تعاونت Libeara أيضًا مع المؤسسات العامة الرائدة في البلاد لإطلاق أول صندوق ترميز أصول موجه للمستثمرين من الجمهور في هونغ كونغ، مما يوفر أدوات استثمار مبتكرة تعتمد على بلوكتشين بعوائد بالدولار الهونغ كونغي.
في عام 2023، شاركت Libeara في هاكاثون البنك المركزي الغاني لتطوير العملات الرقمية، حيث أنشأت نظامًا أوليًا يدعم الاشتراك في سندات وأذون الحكومة الغانية، مما يحقق إصدارًا ورقميًا للعملات على السلسلة وتسويتها. هذا لا يحقق فقط جدوى التقنية، بل يوفر أيضًا مسارًا ممكنًا للتحول الرقمي المالي في الأسواق النامية.
بالإضافة إلى ذلك، تم تضمين تقنية ترميز الأصول الخاصة بـ Libeara في عدة مشاريع لبناء البنية التحتية المالية الوطنية. مثل المشاركة في مشروع العملة الرقمية المركزية wholesale الذي تنفذه سلطة النقد في هونغ كونغ، واستكشاف تطبيقات تسوية الودائع والسلع المرمزة؛ التعاون مع أحد البنوك الفلبينية لإكمال أول مشروع لسندات التجزئة المرمزة في البلاد؛ والمشاركة في مشروع التمويل الأخضر الذي أطلقته سلطة النقد في هونغ كونغ ومركز الابتكار للبنك الدولي، لاستكشاف تطبيقات تقنية blockchain في ترميز السندات الخضراء.
الفريق الأساسي يعمل بجد في مجال المالية، ويسعى لبناء حصن آمن للأصول الحقيقية
اسم Libeara مستمد من دمج "Liberty" (سندات الخزينة الأمريكية المبكرة) و"Aerarium" (خزينة روما القديمة). باعتبارها شركة تكنولوجيا مالية تم إنشاؤها من قبل منصة ابتكار تابعة لأحد البنوك الكبرى، تأسست Libeara في يناير 2023، ويقع مقرها في سنغافورة، وتهدف إلى استخدام تقنية البلوكشين لدفع ترميز الأصول الحكومية مثل السندات وصناديق الاستثمار، وكسر الحواجز التقليدية في الأسواق المالية، وفتح قنوات استثمار جديدة.
تجمع الفريق الأساسي للشركة أفضل الخبراء في مجالات التمويل التقليدي وتقنية البلوكتشين والامتثال التنظيمي. يمتلك المؤسس والرئيس التنفيذي أكثر من 20 عامًا من الخبرة الغنية في أسواق رأس المال، وقد صمم ونفذ خطط تمويل سندات بقيمة إجمالية تتجاوز 180 مليار دولار للحكومات والشركات والمؤسسات المالية في عدة دول، ولديه رؤى عميقة حول نقاط الضعف والمشكلات في الأسواق المالية التقليدية. أصبحت هذه الخبرات حجر الزاوية لتأسيس Libeara، مما يمكّنها من إيجاد توازن بين الابتكار التكنولوجي والأمان المالي، وتقديم حلول تجمع بين الكفاءة والمصداقية للسوق.
يعتقد المؤسس أن ترميز الأصول لا يبسط فقط الجوانب غير الفعالة في التمويل التقليدي، بل يعيد أيضًا تعريف طريقة تفاعل المستثمرين مع الأصول. من خلال تقنية البلوك تشين، قامت Libeara بتعزيز قابلية نقل الاستثمارات، مما يسمح بتدفق الأصول بين المستثمرين بشكل مباشر، مما يزيد بشكل كبير من المرونة، في حين أدى ذلك أيضًا إلى ظهور المزيد من حالات الاستخدام الجديدة، مثل زيادة السيولة وتوسيع نطاق مشاركة المستثمرين.
أكد أن هدف Libeara هو بناء "نظام مالي فائق الأمان"، يعمل بأمان على الطريق السريع الرقمي للمالية المعاصرة. تستهدف الشركة مجموعة جديدة من المستثمرين، وهم أولئك الذين يمتلكون ثروات مشفرة ولكنهم يرغبون في المشاركة في استثمارات الأسواق المالية التقليدية. وأشار إلى أن الاستخدام الواسع للبلوكشين في المالية التقليدية لا يزال يواجه عقبات في الفهم، حيث لا يزال العديد من الناس يساوون بين البلوكشين والعملات المشفرة المتقلبة والأسواق غير المنظمة، بدلاً من الأصول المستقرة الخاضعة للتنظيم مثل السندات الحكومية. يتطلب تغيير هذا الرأي ليس فقط تقنيات متقدمة، ولكن أيضًا إطارًا قويًا للامتثال، لإثبات أن البلوكشين يمكنه دعم المنتجات المالية الخاضعة للتنظيم الصارم.
توقع أن权财富配置权 ستنتقل من المؤسسات المالية الكبيرة إلى الأفراد. سيلعب ترميز الأصول دورًا حاسمًا في هذه العملية، حيث يحتفظ باستقرار وهيكل التمويل التقليدي، بينما يلبي احتياجات المستثمرين المعاصرين من حيث المرونة والاستقلالية.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 13
أعجبني
13
6
مشاركة
تعليق
0/400
ApeEscapeArtist
· منذ 9 س
آه، مشروع RWA آخر! انطلق انطلق انطلق!
شاهد النسخة الأصليةرد0
HashBandit
· منذ 9 س
برا... عملة rwa أخرى؟ حسابات معدل التجزئة تخبرني أن هذه ستكون بنفس قابلية التوسع مثل جهاز التعدين الفاشل الخاص بي في 2017 لول
شاهد النسخة الأصليةرد0
WinterWarmthCat
· منذ 9 س
هل rwa لا يزال حيا؟ إنه مجرد ترويج!
شاهد النسخة الأصليةرد0
SingleForYears
· منذ 9 س
أوه~ يبدو أن التنظيم معقد جدًا
شاهد النسخة الأصليةرد0
FallingLeaf
· منذ 9 س
الأشياء الحقيقية من الذهب والفضة لا تزال جذابة
شاهد النسخة الأصليةرد0
LeverageAddict
· منذ 9 س
مرة أخرى يأتون للترويج واستغلال الحدث، ثور يهبط إلى السماء بعد.
ليبيرا تقود موجة ترميز الأصول RWA ثلاثة منتجات تربط الأصول التقليدية بسلسلة الكتل
من المفهوم إلى الممارسة: نجم جديد في موجة ترميز الأصول RWA
تشهد الساحة المالية العالمية ثورة غير مسبوقة. لم يعد ترميز الأصول مجرد مفهوم على الورق، بل أصبح واقعًا يتطور بسرعة. سواء كان ذلك لمبتكري صناعة التشفير أو عمالقة المالية التقليدية، فإنهم يستكشفون كيفية رقمنة الأصول الحقيقية (RWA) وتسجيلها على البلوكشين وتحقيق العولمة ضمن إطار الامتثال. تشمل هذه الموجة مجموعة متنوعة من الأصول، من السندات الحكومية إلى العقارات، والسلع الأساسية إلى السندات. كما بدأت الهيئات التنظيمية بفتح مساحة تجريبية لهذه الابتكارات. تعكس هذه الاتجاهات في الواقع الطلب الملح في الأسواق المالية العالمية على تحسين الكفاءة، وزيادة الشفافية، وتحقيق السيولة على مدار الساعة.
في هذا السياق، تبرز Libeara كمنصة مبتكرة بفضل خصائصها الملائمة للتنظيم والموجهة نحو المؤسسات، حيث أصبحت رائدة في مجال ترميز الأصول. على عكس العديد من المؤسسات المالية التقليدية التي لا تزال في مرحلة التجريب، تمكنت Libeara من جمع خبرة غنية من خلال مشاريعها الفعلية. في الوقت نفسه، تختلف أيضًا عن بعض المؤسسات المشفرة التي تركز على التكنولوجيا، حيث تعطي أهمية أكبر للامتثال والأمان ومدى توافقها مع احتياجات المؤسسات.
تسريع ترميز الأصول RWA ، ثلاثة منتجات تربط القنوات التقليدية للأصول على السلسلة
تتسارع عملية تحويل الأصول الحقيقية على سلسلة الكتل إلى السوق السائدة. وفقًا لأحدث البيانات، تجاوزت القيمة الإجمالية للأصول الحقيقية على السلسلة 25.5 مليار دولار أمريكي، وارتفعت بنسبة تقارب 56% منذ بداية العام، مشملةً أنواعًا متعددة من الأصول مثل سندات الخزانة الأمريكية، العقارات، القروض الخاصة، السلع والأسهم. تشير هذه الاتجاهات إلى أن التمويل على السلسلة قد تجاوز مرحلة التجريب المتعلقة بالأصول المشفرة، وأن هناك حاجة متزايدة في الأسواق المالية التقليدية للبنية التحتية المالية الأكثر كفاءة وشفافية وقابلية للبرمجة والتركيب.
في الوقت الحالي، لا تزال عمليات إصدار الأصول المالية التقليدية وحفظها تعتمد بشكل كبير على المؤسسات المركزية. على الرغم من أن هذا يضمن الامتثال والأمان، إلا أنه يجلب أيضًا مشكلات مثل التعقيد في العمليات، وارتفاع العوائق، وارتفاع التكاليف، ووجود جزر بيانات. لمعالجة هذه النقاط المؤلمة، تقدم Libeara من خلال خطوط المنتجات الأساسية الثلاثة Bravo وDelta وTango، حلول إصدار وإدارة على السلسلة تتسم بالامتثال العالي والفعالية لفئات الأصول الرئيسية مثل السندات والصناديق والأوراق المالية، مما يسهم في تسريع عملية تحويل الأصول التقليدية إلى السلسلة.
برافو: منصة السندات والأوراق المالية الحكومية المرمزة الأصيلة
Bravo هو منصة مبتكرة لترميز الأصول مصممة للمؤسسات المالية على مستوى الدولة، تدعم إصدار وتداول وإدارة السندات الحكومية والدين السيادي مباشرة على blockchain، بهدف تعزيز الشمولية والشفافية وقدرة النظام المالي على مواجهة المخاطر.
السندات السيادية التقليدية عادة ما تكون لها عوائق عالية وعمليات معقدة، تستهدف بشكل أساسي المستثمرين المؤسسيين، مما يجعل من الصعب على المواطنين العاديين المشاركة. قامت Bravo من خلال دعم إصدار السندات ذات القيم الصغيرة والمحافظ على السلسلة، بتقليل عوائق الدخول إلى السوق، مما يعزز ديمقراطية الديون. تتضمن السندات التقليدية العديد من الوسطاء، مما يجعل العمليات معقدة وغير فعالة. تسمح Bravo للحكومات بإجراء عمليات الإصدار والتداول والسداد بشكل مباشر على السلسلة، عبر تنفيذ تلقائي بواسطة العقود الذكية، حيث تكون المعلومات خلال العملية بالكامل قابلة للتتبع والتحقق.
علاوة على ذلك، تعتمد الدول النامية بشكل كبير على ديون الدولار، مما يجعلها عرضة لمخاطر عدم توافق العملة. تساعد آلية دعم سندات العملة المحلية من Bravo في تعزيز الاستقلال الاستراتيجي للحكومات وقدرتها على تحمل المخاطر، مما يعزز ربط الائتمان.
تقدم Bravo أيضًا قدرة مرنة على تصميم منتجات الديون. شكل السندات الحكومية التقليدية أحادي، مما يجعل من الصعب التكيف مع احتياجات رأس المال المتنوعة والتوجهات السياسية. تدعم Bravo أدوات الدين القابلة للبرمجة، مثل السندات المرتبطة بالتضخم، والسندات المؤجلة الإصدار، والسندات على شكل قسائم، لتلبية الأهداف السياسية الاجتماعية المتنوعة واحتياجات الفئات المختلفة.
الأهم من ذلك، أن Bravo ينفذ آلية حيازة الشهادات الأصلية على السلسلة، حيث تعود الأصول مباشرة إلى المستثمرين، مما يقضي على مخاطر الوكالة والتخزين ومشاكل النقاط الفردية، وتكون البيانات شفافة وقابلة للتحقق، مما يزيد بشكل كبير من متانة النظام.
دلتا: خدمات ترميز الأصول الموجهة لمديري صناديق تحت التنظيم
تسمح Delta لمديري الصناديق الخاضعين للتنظيم بإصدار وإدارة حصص الصناديق على السلسلة، وتدعم ترميز الأصول بحصص صناديق بأي قيمة اسمية، مما يقلل بشكل كبير من عتبة الاستثمار. من خلال آلية الترميز، يمكن نقل هذه الحصص بحرية بين المستثمرين المتوافقين مع المتطلبات التنظيمية، مما يتجاوز بفعالية اختناق السيولة في استثمارات الصناديق التقليدية. تدعم المنصة إدارة صناديق متعددة الأصول وعبر ولايات قضائية مختلفة، لتلبية احتياجات المحافظ الاستثمارية المتنوعة. يمكن للمستثمرين بسهولة إتمام عمليات الاشتراك والاسترداد والنقل لحصص الصناديق على منصة Delta، مما يعزز بشكل كبير تجربة المستخدم وكفاءة العمليات.
ستقوم Delta بإطلاق تطبيق ومنصة على مستوى المؤسسات تم تطويرها بواسطة Libeara للمستثمرين المؤسسيين المرخصين في سنغافورة، مع توفير مستوى مؤسسي من الأمان والامتثال. من خلال التوافق مع التمويل التقليدي والتمويل اللامركزي، تلبي Delta احتياجات المستثمرين الأصليين في التشفير والمستثمرين التقليديين بشكل مختلف.
Tango：منصة إصدار العملات الأمنية الشاملة
Tango هو منصة لإصدار العملات الرقمية من نوع الأوراق المالية تدعم فئات أصول متعددة، تشمل الأوراق المالية والسلع ووسائل الإعلام وغيرها من الأصول الواقعية. تدعم المنصة عدة شبكات Blockchain، مما يضمن التوافق التقني والمرونة لتلبية احتياجات السوق المختلفة. في الوقت نفسه، يدمج Tango ميزات KYC وAML، بالإضافة إلى تقنيات بمستوى بنكي، وأنظمة رقابة داخلية، وإدارة مخاطر، ومعايير امتثال، لضمان أن جميع مشاريع ترميز الأصول تتماشى مع المتطلبات التنظيمية والقانونية.
نحو التطبيق: خبرة سنوات في ترميز الأصول الأعمال
بالمقارنة مع العديد من المشاركين في RWA الذين لا يزالون في مرحلة الاستكشاف والتجريب، تدفع Libeara ترميز الأصول من المفهوم إلى التطبيق العملي. من خلال التكيف المرن مع اللوائح واحتياجات السوق في دول ومؤسسات مختلفة، تم اختبار Libeara وتحسينها عمليًا في مشاريع على مستوى الدول مثل سنغافورة وهونغ كونغ وغانا والفلبين، مع تضمين مجموعة متنوعة من سيناريوهات الأصول مثل الاكتتاب العام، الاكتتاب الخاص، الديون السيادية، والعملات الرقمية للبنك المركزي، مما يوفر نموذجًا تقنيًا قابلًا للتكرار والتحقق للسوق العالمية.
على سبيل المثال، تعاونت Libeara مع عدة جهات لإطلاق واحدة من أعلى تصنيفات الصناديق الرمزية لسندات الخزانة الأمريكية في العالم، وحصلت على تصنيفات عالية من عدة مؤسسات. مؤخرًا، أعلنت العديد من منصات رأس المال على السلسلة والبورصات الخاصة بالـ RWA أيضًا عن تعاونها مع Libeara لتوسيع الوصول إلى هذا الصندوق.
لقد تعاونت Libeara أيضًا مع المؤسسات العامة الرائدة في البلاد لإطلاق أول صندوق ترميز أصول موجه للمستثمرين من الجمهور في هونغ كونغ، مما يوفر أدوات استثمار مبتكرة تعتمد على بلوكتشين بعوائد بالدولار الهونغ كونغي.
في عام 2023، شاركت Libeara في هاكاثون البنك المركزي الغاني لتطوير العملات الرقمية، حيث أنشأت نظامًا أوليًا يدعم الاشتراك في سندات وأذون الحكومة الغانية، مما يحقق إصدارًا ورقميًا للعملات على السلسلة وتسويتها. هذا لا يحقق فقط جدوى التقنية، بل يوفر أيضًا مسارًا ممكنًا للتحول الرقمي المالي في الأسواق النامية.
بالإضافة إلى ذلك، تم تضمين تقنية ترميز الأصول الخاصة بـ Libeara في عدة مشاريع لبناء البنية التحتية المالية الوطنية. مثل المشاركة في مشروع العملة الرقمية المركزية wholesale الذي تنفذه سلطة النقد في هونغ كونغ، واستكشاف تطبيقات تسوية الودائع والسلع المرمزة؛ التعاون مع أحد البنوك الفلبينية لإكمال أول مشروع لسندات التجزئة المرمزة في البلاد؛ والمشاركة في مشروع التمويل الأخضر الذي أطلقته سلطة النقد في هونغ كونغ ومركز الابتكار للبنك الدولي، لاستكشاف تطبيقات تقنية blockchain في ترميز السندات الخضراء.
الفريق الأساسي يعمل بجد في مجال المالية، ويسعى لبناء حصن آمن للأصول الحقيقية
اسم Libeara مستمد من دمج "Liberty" (سندات الخزينة الأمريكية المبكرة) و"Aerarium" (خزينة روما القديمة). باعتبارها شركة تكنولوجيا مالية تم إنشاؤها من قبل منصة ابتكار تابعة لأحد البنوك الكبرى، تأسست Libeara في يناير 2023، ويقع مقرها في سنغافورة، وتهدف إلى استخدام تقنية البلوكشين لدفع ترميز الأصول الحكومية مثل السندات وصناديق الاستثمار، وكسر الحواجز التقليدية في الأسواق المالية، وفتح قنوات استثمار جديدة.
تجمع الفريق الأساسي للشركة أفضل الخبراء في مجالات التمويل التقليدي وتقنية البلوكتشين والامتثال التنظيمي. يمتلك المؤسس والرئيس التنفيذي أكثر من 20 عامًا من الخبرة الغنية في أسواق رأس المال، وقد صمم ونفذ خطط تمويل سندات بقيمة إجمالية تتجاوز 180 مليار دولار للحكومات والشركات والمؤسسات المالية في عدة دول، ولديه رؤى عميقة حول نقاط الضعف والمشكلات في الأسواق المالية التقليدية. أصبحت هذه الخبرات حجر الزاوية لتأسيس Libeara، مما يمكّنها من إيجاد توازن بين الابتكار التكنولوجي والأمان المالي، وتقديم حلول تجمع بين الكفاءة والمصداقية للسوق.
يعتقد المؤسس أن ترميز الأصول لا يبسط فقط الجوانب غير الفعالة في التمويل التقليدي، بل يعيد أيضًا تعريف طريقة تفاعل المستثمرين مع الأصول. من خلال تقنية البلوك تشين، قامت Libeara بتعزيز قابلية نقل الاستثمارات، مما يسمح بتدفق الأصول بين المستثمرين بشكل مباشر، مما يزيد بشكل كبير من المرونة، في حين أدى ذلك أيضًا إلى ظهور المزيد من حالات الاستخدام الجديدة، مثل زيادة السيولة وتوسيع نطاق مشاركة المستثمرين.
أكد أن هدف Libeara هو بناء "نظام مالي فائق الأمان"، يعمل بأمان على الطريق السريع الرقمي للمالية المعاصرة. تستهدف الشركة مجموعة جديدة من المستثمرين، وهم أولئك الذين يمتلكون ثروات مشفرة ولكنهم يرغبون في المشاركة في استثمارات الأسواق المالية التقليدية. وأشار إلى أن الاستخدام الواسع للبلوكشين في المالية التقليدية لا يزال يواجه عقبات في الفهم، حيث لا يزال العديد من الناس يساوون بين البلوكشين والعملات المشفرة المتقلبة والأسواق غير المنظمة، بدلاً من الأصول المستقرة الخاضعة للتنظيم مثل السندات الحكومية. يتطلب تغيير هذا الرأي ليس فقط تقنيات متقدمة، ولكن أيضًا إطارًا قويًا للامتثال، لإثبات أن البلوكشين يمكنه دعم المنتجات المالية الخاضعة للتنظيم الصارم.
توقع أن权财富配置权 ستنتقل من المؤسسات المالية الكبيرة إلى الأفراد. سيلعب ترميز الأصول دورًا حاسمًا في هذه العملية، حيث يحتفظ باستقرار وهيكل التمويل التقليدي، بينما يلبي احتياجات المستثمرين المعاصرين من حيث المرونة والاستقلالية.