Cripto quiosques estão alimentando uma nova onda de fraudes e lavagem conduzida por cartéis, levando a chamadas urgentes por controles mais rigorosos em todo o sistema financeiro dos EUA.
FinCEN Soa o Alarme: Quiosques de Cripto Agora São Vetores de Alto Risco para Lavagem de Dinheiro
A Rede de Combate a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (FinCEN) emitiu um aviso em 4 de agosto, alertando que os quiosques de moeda virtual conversível (CVC) estão a ser cada vez mais utilizados para fraudes, lavagem de dinheiro e golpes direcionados a populações vulneráveis. O aviso explica que estes quiosques, também conhecidos como ATMs cripto, que permitem trocas de moeda fiduciária por moeda digital, estão a ser usados por organizações criminosas transnacionais e golpistas para mover fundos ilícitos rapidamente e muitas vezes de forma anônima. A FinCEN instou as instituições financeiras a aumentar a monitorização de atividades suspeitas e enfatizou o uso de Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs).
A Diretora do FinCEN, Andrea Gacki, afirmou:
Os criminosos são incansáveis em seus esforços para roubar dinheiro das vítimas, e aprenderam a explorar tecnologias inovadoras como quiosques CVC.
“Os Estados Unidos estão comprometidos em proteger o ecossistema de ativos digitais para empresas e consumidores legítimos, e as instituições financeiras são um parceiro crítico nesse esforço. Este Aviso apoia a missão contínua do Tesouro de combater fraudes e outras atividades ilícitas,” acrescentou o diretor do FinCEN.
De acordo com o Centro de Queixas de Crimes na Internet do FBI, as queixas de fraude envolvendo quiosques CVC quase duplicaram em 2024, atingindo 10.956 casos e 246,7 milhões de dólares em perdas reportadas. O abuso de idosos foi uma preocupação importante, com aqueles com 60 anos ou mais a sofrerem mais de dois terços de todas as perdas relacionadas com fraudes baseadas em quiosques.
O não cumprimento generalizado por parte dos operadores de quiosques CVC agravou esses problemas. A FinCEN identificou um padrão de falhas em se registrar como empresas de serviços monetários e implementar controles de prevenção à lavagem de dinheiro, permitindo transações sem a devida diligência do cliente. Redes de tráfico de drogas, notavelmente o Cartel Jalisco Nueva Generación, têm utilizado esses quiosques para lavar os lucros das vendas de narcóticos, especialmente em regiões de alto risco como Illinois. Apesar desses desafios, os defensores da indústria sustentam que, com estruturas de conformidade robustas, os quiosques podem apoiar a adoção de cripto e a inclusão financeira, ao mesmo tempo em que minimizam abusos.
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FinCEN Alvo Kiosques de Cripto à Medida que Perdas por Fraude Disparam em Todo o Mercado dos EUA
Cripto quiosques estão alimentando uma nova onda de fraudes e lavagem conduzida por cartéis, levando a chamadas urgentes por controles mais rigorosos em todo o sistema financeiro dos EUA.
FinCEN Soa o Alarme: Quiosques de Cripto Agora São Vetores de Alto Risco para Lavagem de Dinheiro
A Rede de Combate a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (FinCEN) emitiu um aviso em 4 de agosto, alertando que os quiosques de moeda virtual conversível (CVC) estão a ser cada vez mais utilizados para fraudes, lavagem de dinheiro e golpes direcionados a populações vulneráveis. O aviso explica que estes quiosques, também conhecidos como ATMs cripto, que permitem trocas de moeda fiduciária por moeda digital, estão a ser usados por organizações criminosas transnacionais e golpistas para mover fundos ilícitos rapidamente e muitas vezes de forma anônima. A FinCEN instou as instituições financeiras a aumentar a monitorização de atividades suspeitas e enfatizou o uso de Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs).
A Diretora do FinCEN, Andrea Gacki, afirmou:
“Os Estados Unidos estão comprometidos em proteger o ecossistema de ativos digitais para empresas e consumidores legítimos, e as instituições financeiras são um parceiro crítico nesse esforço. Este Aviso apoia a missão contínua do Tesouro de combater fraudes e outras atividades ilícitas,” acrescentou o diretor do FinCEN.
De acordo com o Centro de Queixas de Crimes na Internet do FBI, as queixas de fraude envolvendo quiosques CVC quase duplicaram em 2024, atingindo 10.956 casos e 246,7 milhões de dólares em perdas reportadas. O abuso de idosos foi uma preocupação importante, com aqueles com 60 anos ou mais a sofrerem mais de dois terços de todas as perdas relacionadas com fraudes baseadas em quiosques.
O não cumprimento generalizado por parte dos operadores de quiosques CVC agravou esses problemas. A FinCEN identificou um padrão de falhas em se registrar como empresas de serviços monetários e implementar controles de prevenção à lavagem de dinheiro, permitindo transações sem a devida diligência do cliente. Redes de tráfico de drogas, notavelmente o Cartel Jalisco Nueva Generación, têm utilizado esses quiosques para lavar os lucros das vendas de narcóticos, especialmente em regiões de alto risco como Illinois. Apesar desses desafios, os defensores da indústria sustentam que, com estruturas de conformidade robustas, os quiosques podem apoiar a adoção de cripto e a inclusão financeira, ao mesmo tempo em que minimizam abusos.