A UE introduz novas regras sobre encriptação de ativos, a "ordem de abertura de caixa" gera controvérsia
Em meados de janeiro de 2024, a União Europeia, como a primeira jurisdição do mundo a estabelecer um quadro regulatório abrangente para a encriptação, propôs novamente a introdução de restrições mais rigorosas nas regras de supervisão contra a lavagem de dinheiro, visando as transferências de encriptação e carteiras privadas, incluindo a limitação de transações anônimas e o aumento das obrigações de KYC das plataformas.
No dia 23 de março, o Parlamento e o Conselho da União Europeia formalmente concretizaram esta ideia, introduzindo a mais recente "Lei de Abertura de Caixa" contra a lavagem de dinheiro. Este artigo irá interpretar esta nova lei e analisar os possíveis efeitos de demonstração que ela pode gerar.
Visão Geral do "Ato de Abertura de Caixas" de Ativos de Encriptação da União Europeia
O termo "abrir a caixa" vem da gíria da indústria e agora se refere genericamente ao ato de revelar a identidade real dos internautas. A nova regulamentação da União Europeia sobre criptomoedas, chamada de "ordem de abrir a caixa", tem como objetivo principal eliminar o anonimato nas transações de criptomoedas para regulamentar a lavagem de dinheiro e o uso de ativos criptográficos para evasão fiscal e transferência de ativos para evitar regulamentação.
As regras principais incluem:
É proibido o uso de quaisquer carteiras de encriptação auto-hospedadas com identidade desconhecida para qualquer escala de pagamentos em criptomoedas dentro da jurisdição da União Europeia.
As empresas de encriptação devem realizar a devida diligência em transações superiores a 1000 euros.
Esta nova regra destina-se principalmente a utilizadores de encriptação e prestadores de serviços de encriptação (VASP).
Do ponto de vista dos prós e contras, esta nova regulamentação tem uma dualidade. Por um lado, ela complementa o anterior regulamento MiCA e a regra de coleta de informações de transferências de encriptação (TFR), ajudando a regulamentar ao máximo as atividades criminosas que utilizam encriptação no mercado atual, ao mesmo tempo em que se prepara para futuras políticas fiscais sobre ativos de encriptação. Por outro lado, a "ordem de abertura de caixa" elimina diretamente uma das características mais fundamentais da encriptação — a anonimidade, o que pode abalar o ecossistema financeiro descentralizado construído com base na tecnologia blockchain.
É importante notar que a nova lei da União Europeia sobre a luta contra a lavagem de dinheiro não se dirige apenas aos encriptação, mas também impõe um novo controle rigoroso sobre outras ferramentas e canais que podem ser usados para lavagem de dinheiro. Por exemplo, é proibido usar pagamentos em dinheiro não declarados superiores a 3000 euros em transações comerciais, enquanto os pagamentos em dinheiro acima de 10000 euros são totalmente proibidos. Os agentes de vendas relacionados à indústria de luxo devem realizar verificações de identidade e retenção de informações dos clientes semelhantes ao KYC. Além disso, áreas de alto risco de lavagem de dinheiro, como o futebol profissional, também estarão sob supervisão rigorosa.
O impacto da mais recente "ordem de abertura de caixa" de ativos encriptados da UE
Como uma das principais jurisdições do mundo, esta nova regulamentação da União Europeia terá um importante efeito demonstrativo regulatório em toda a indústria de encriptação de ativos, e espera-se que as regras regulatórias de outros países também sirvam de referência a esta legislação.
Do ponto de vista positivo, a "ordem de abertura de caixa" não proíbe a existência de encriptação nem limita o uso pelos usuários, mas exige que a encriptação seja utilizada e investida em um ambiente público e regulamentado. Esta abordagem é mais flexível do que uma proibição total da encriptação, estando em linha com o princípio regulatório de "é melhor facilitar do que bloquear".
No entanto, essas medidas regulatórias que parecem flexíveis têm, na verdade, uma natureza rígida. A comunidade de encriptação e os participantes do Web3 reconhecem a tecnologia de blockchain e os ativos encriptados em grande parte devido à sua característica única de "confiança técnica" e ao direito de dispor dos ativos livremente. "Abrir a caixa" não só fará com que os ativos encriptados percam a anonimidade, mas também pode limitar o direito dos usuários de dispor livremente de seus bens, e, mais gravemente, pode levar a uma disseminação do poder regulatório centralizado tradicional para a comunidade de ativos encriptados.
Na verdade, as políticas de aperto regulatório da União Europeia, muitas vezes justificadas em nome da "segurança pública", "segurança financeira" e "combate ao crime de lavagem de dinheiro", frequentemente não conseguiram obter o apoio da maioria da população. Muitas pessoas acreditam que essa abordagem não consegue efetivamente impedir crimes de lavagem de dinheiro em grande escala e sistemáticos, mas sim limita de forma inadequada o direito dos cidadãos de usar livremente seus bens.
Sob essa perspectiva, o "Open Box Order" pode apresentar uma situação de excesso. Uma vez implementado oficialmente, pode ser difícil encontrar um equilíbrio adequado entre diversas questões legais, como inovação financeira, inovação tecnológica e a segurança da ordem financeira e social. Isso pode empurrar os usuários de ativos encriptação da União Europeia para outros campos de ativos encriptação não regulamentados, enquanto os VASP enfrentarão o dilema duplo de pesadas obrigações de KYC e perda de usuários.
A abrangência da "ordem de abertura" de ativos encriptados mais recente da União Europeia
Atualmente, o "Kāi Hé Lìng" afeta principalmente as transações de encriptação, mas não se exclui a possibilidade de abranger outros ativos de encriptação no futuro.
Apesar de as autoridades regulatórias da UE terem tido intensos debates internos sobre se ativos criptográficos como NFTs, DeFi e GameFi, bem como aplicações Web3, deveriam estar sujeitos a um conjunto de regulamentos de combate à lavagem de dinheiro, atualmente não há uma legislação clara que inclua outros ativos criptográficos, além das criptomoedas, no âmbito da regulamentação.
Isto deve-se principalmente a duas razões:
Os outros ativos encriptados além das criptomoedas têm um volume relativamente pequeno, ainda não formaram um mercado suficientemente grande para se tornarem as principais ferramentas de atividades criminosas como lavagem de dinheiro e evasão fiscal.
A União Europeia mantém uma atitude cautelosa em relação à legislação de regulamentação de encriptação de ativos, relutando em sujeitar outros ativos de encriptação e tecnologias relacionadas a uma regulamentação rigorosa antes que estejam maduros e amplamente aplicados.
Assim, o futuro desenvolvimento de outros ativos encriptação e diversas aplicações depende em grande medida de os profissionais de Web3 conseguirem formar mecanismos eficazes de auto-regulação e auto-motivação, alcançando um consenso com a regulamentação e formando uma sinergia.
Conclusão
Embora a "regra de abertura de caixas" precise passar por um período de janela de três anos antes de ser oficialmente implementada, este período de janela é apenas para correção de conformidade. Isso significa que, dentro da jurisdição da União Europeia, já não é possível utilizar carteiras de auto-custódia para pagamentos anónimos em encriptação.
A respeito da avaliação do "Ato de Abertura de Caixas", existem diferentes opiniões na indústria. Alguns especialistas, que tendem a um ambiente comercial livre, acreditam que esta regulamentação pode prejudicar o sistema de concorrência livre da União Europeia, podendo até infringir direitos básicos dos cidadãos.
No entanto, no contexto atual em que os crimes relacionados à encriptação estão em alta, os prós e contras da "regulamentação de abertura de caixas" devem ser avaliados com base nos resultados da sua implementação subsequente. Embora a União Europeia atualmente careça de uma justificativa adequada para a eficácia e a necessidade da implementação da "regulamentação de abertura de caixas" no combate ao crime, a coragem da União Europeia, como a primeira região do mundo a tentar uma regulamentação abrangente de ativos encriptados, é digna de reconhecimento.
No futuro, o desenvolvimento da indústria de encriptação de ativos exigirá um esforço conjunto das autoridades reguladoras, dos participantes da indústria e dos usuários para buscar um equilíbrio entre a proteção da inovação, a manutenção da segurança financeira e a garantia dos direitos pessoais.
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digital_archaeologist
· 17h atrás
Mais uma história em que a importância do voto supera a privacidade.
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TokenEconomist
· 17h atrás
na verdade, a troca econômica fundamental aqui é privacidade vs estabilidade... ceteris paribus, claro
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GweiTooHigh
· 18h atrás
Proibido, der? Então foi para debaixo da terra.
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BtcDailyResearcher
· 18h atrás
A supervisão quer o quê agora? Irmãos, aguentem firme.
Novas regras da União Europeia sobre encriptação de ativos geram controvérsia ao limitar transações anónimas.
A UE introduz novas regras sobre encriptação de ativos, a "ordem de abertura de caixa" gera controvérsia
Em meados de janeiro de 2024, a União Europeia, como a primeira jurisdição do mundo a estabelecer um quadro regulatório abrangente para a encriptação, propôs novamente a introdução de restrições mais rigorosas nas regras de supervisão contra a lavagem de dinheiro, visando as transferências de encriptação e carteiras privadas, incluindo a limitação de transações anônimas e o aumento das obrigações de KYC das plataformas.
No dia 23 de março, o Parlamento e o Conselho da União Europeia formalmente concretizaram esta ideia, introduzindo a mais recente "Lei de Abertura de Caixa" contra a lavagem de dinheiro. Este artigo irá interpretar esta nova lei e analisar os possíveis efeitos de demonstração que ela pode gerar.
Visão Geral do "Ato de Abertura de Caixas" de Ativos de Encriptação da União Europeia
O termo "abrir a caixa" vem da gíria da indústria e agora se refere genericamente ao ato de revelar a identidade real dos internautas. A nova regulamentação da União Europeia sobre criptomoedas, chamada de "ordem de abrir a caixa", tem como objetivo principal eliminar o anonimato nas transações de criptomoedas para regulamentar a lavagem de dinheiro e o uso de ativos criptográficos para evasão fiscal e transferência de ativos para evitar regulamentação.
As regras principais incluem:
Esta nova regra destina-se principalmente a utilizadores de encriptação e prestadores de serviços de encriptação (VASP).
Do ponto de vista dos prós e contras, esta nova regulamentação tem uma dualidade. Por um lado, ela complementa o anterior regulamento MiCA e a regra de coleta de informações de transferências de encriptação (TFR), ajudando a regulamentar ao máximo as atividades criminosas que utilizam encriptação no mercado atual, ao mesmo tempo em que se prepara para futuras políticas fiscais sobre ativos de encriptação. Por outro lado, a "ordem de abertura de caixa" elimina diretamente uma das características mais fundamentais da encriptação — a anonimidade, o que pode abalar o ecossistema financeiro descentralizado construído com base na tecnologia blockchain.
É importante notar que a nova lei da União Europeia sobre a luta contra a lavagem de dinheiro não se dirige apenas aos encriptação, mas também impõe um novo controle rigoroso sobre outras ferramentas e canais que podem ser usados para lavagem de dinheiro. Por exemplo, é proibido usar pagamentos em dinheiro não declarados superiores a 3000 euros em transações comerciais, enquanto os pagamentos em dinheiro acima de 10000 euros são totalmente proibidos. Os agentes de vendas relacionados à indústria de luxo devem realizar verificações de identidade e retenção de informações dos clientes semelhantes ao KYC. Além disso, áreas de alto risco de lavagem de dinheiro, como o futebol profissional, também estarão sob supervisão rigorosa.
O impacto da mais recente "ordem de abertura de caixa" de ativos encriptados da UE
Como uma das principais jurisdições do mundo, esta nova regulamentação da União Europeia terá um importante efeito demonstrativo regulatório em toda a indústria de encriptação de ativos, e espera-se que as regras regulatórias de outros países também sirvam de referência a esta legislação.
Do ponto de vista positivo, a "ordem de abertura de caixa" não proíbe a existência de encriptação nem limita o uso pelos usuários, mas exige que a encriptação seja utilizada e investida em um ambiente público e regulamentado. Esta abordagem é mais flexível do que uma proibição total da encriptação, estando em linha com o princípio regulatório de "é melhor facilitar do que bloquear".
No entanto, essas medidas regulatórias que parecem flexíveis têm, na verdade, uma natureza rígida. A comunidade de encriptação e os participantes do Web3 reconhecem a tecnologia de blockchain e os ativos encriptados em grande parte devido à sua característica única de "confiança técnica" e ao direito de dispor dos ativos livremente. "Abrir a caixa" não só fará com que os ativos encriptados percam a anonimidade, mas também pode limitar o direito dos usuários de dispor livremente de seus bens, e, mais gravemente, pode levar a uma disseminação do poder regulatório centralizado tradicional para a comunidade de ativos encriptados.
Na verdade, as políticas de aperto regulatório da União Europeia, muitas vezes justificadas em nome da "segurança pública", "segurança financeira" e "combate ao crime de lavagem de dinheiro", frequentemente não conseguiram obter o apoio da maioria da população. Muitas pessoas acreditam que essa abordagem não consegue efetivamente impedir crimes de lavagem de dinheiro em grande escala e sistemáticos, mas sim limita de forma inadequada o direito dos cidadãos de usar livremente seus bens.
Sob essa perspectiva, o "Open Box Order" pode apresentar uma situação de excesso. Uma vez implementado oficialmente, pode ser difícil encontrar um equilíbrio adequado entre diversas questões legais, como inovação financeira, inovação tecnológica e a segurança da ordem financeira e social. Isso pode empurrar os usuários de ativos encriptação da União Europeia para outros campos de ativos encriptação não regulamentados, enquanto os VASP enfrentarão o dilema duplo de pesadas obrigações de KYC e perda de usuários.
A abrangência da "ordem de abertura" de ativos encriptados mais recente da União Europeia
Atualmente, o "Kāi Hé Lìng" afeta principalmente as transações de encriptação, mas não se exclui a possibilidade de abranger outros ativos de encriptação no futuro.
Apesar de as autoridades regulatórias da UE terem tido intensos debates internos sobre se ativos criptográficos como NFTs, DeFi e GameFi, bem como aplicações Web3, deveriam estar sujeitos a um conjunto de regulamentos de combate à lavagem de dinheiro, atualmente não há uma legislação clara que inclua outros ativos criptográficos, além das criptomoedas, no âmbito da regulamentação.
Isto deve-se principalmente a duas razões:
Assim, o futuro desenvolvimento de outros ativos encriptação e diversas aplicações depende em grande medida de os profissionais de Web3 conseguirem formar mecanismos eficazes de auto-regulação e auto-motivação, alcançando um consenso com a regulamentação e formando uma sinergia.
Conclusão
Embora a "regra de abertura de caixas" precise passar por um período de janela de três anos antes de ser oficialmente implementada, este período de janela é apenas para correção de conformidade. Isso significa que, dentro da jurisdição da União Europeia, já não é possível utilizar carteiras de auto-custódia para pagamentos anónimos em encriptação.
A respeito da avaliação do "Ato de Abertura de Caixas", existem diferentes opiniões na indústria. Alguns especialistas, que tendem a um ambiente comercial livre, acreditam que esta regulamentação pode prejudicar o sistema de concorrência livre da União Europeia, podendo até infringir direitos básicos dos cidadãos.
No entanto, no contexto atual em que os crimes relacionados à encriptação estão em alta, os prós e contras da "regulamentação de abertura de caixas" devem ser avaliados com base nos resultados da sua implementação subsequente. Embora a União Europeia atualmente careça de uma justificativa adequada para a eficácia e a necessidade da implementação da "regulamentação de abertura de caixas" no combate ao crime, a coragem da União Europeia, como a primeira região do mundo a tentar uma regulamentação abrangente de ativos encriptados, é digna de reconhecimento.
No futuro, o desenvolvimento da indústria de encriptação de ativos exigirá um esforço conjunto das autoridades reguladoras, dos participantes da indústria e dos usuários para buscar um equilíbrio entre a proteção da inovação, a manutenção da segurança financeira e a garantia dos direitos pessoais.