Gestão de risco: a linha de vida da plataforma de negociação de moeda digital
O conceito de risco origina-se da palavra italiana "RISQUE", que inicialmente se referia a perigos objetivos na natureza. Na sociedade atual, o risco reflete mais uma escolha, dependendo do nosso grau de liberdade.
O historiador financeiro Peter Burns aponta em sua obra que eventos como a ascensão e queda de empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas, embora se repitam, muitas vezes ocorrem de forma inesperada.
O gerenciamento de riscos é um dos elementos centrais das finanças, sendo especialmente importante para as plataformas que fornecem liquidez ao mercado de moeda digital. As plataformas de negociação de moeda digital reúnem várias funções, como custódia de ativos, correspondência de negociações, liquidação e publicação de informações, podendo ser consideradas um super centro financeiro.
É amplamente considerado que a indústria de blockchain enfrenta problemas de falta de controle de riscos, o que também resultou em tragédias como o colapso da FCoin e roubos em plataformas de negociação. Como melhorar o controle de riscos tornou-se uma questão importante que a indústria precisa acompanhar continuamente.
Diversidade de riscos
O mercado de moeda digital enfrenta vários riscos, sendo o risco sistêmico causado por políticas o mais impactante e difícil de lidar. As mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a volatilidade de todo o mercado.
Os participantes do mercado podem controlar principalmente o risco não sistemático, incluindo:
Risco técnico: envolve segurança e estabilidade do sistema
Risco de operação: causado por decisões inadequadas
Risco de liquidez: ativos não podem ser negociados a um preço razoável de forma oportuna
Risco de confiança: incapacidade de executar operações de levantamento, transferência, etc., em tempo útil
Risco moral: prejudicar os interesses dos investidores para maximizar os próprios interesses.
O departamento de gestão de riscos ocupa uma posição importante na plataforma, necessitando monitorar em tempo real a liquidez, contas anormais e outros tipos de riscos, além de colaborar de perto com outros departamentos.
No entanto, a gestão de riscos limitará, até certo ponto, o rápido desenvolvimento da plataforma. É amplamente reconhecido na indústria que, atualmente, muitas plataformas de negociação de menor dimensão ainda têm uma consciência insuficiente sobre gestão de riscos, apresentando lacunas tanto a nível físico, como a nível de sistema e de governança. Se a indústria de blockchain deseja entrar na corrente principal, as plataformas de negociação devem resolver adequadamente o problema da "dor da gestão de riscos".
A segurança dos ativos é o objetivo central da gestão de riscos
Em 2019, o valor total de ativos roubados em plataformas de negociação de moeda digital atingiu 283 milhões de dólares. Embora o incidente de Mentougou tenha ocorrido há quase 6 anos, o roubo de ativos digitais ainda acontece, e a segurança dos ativos continua a ser o foco de atenção da indústria.
Para isso, as principais plataformas de negociação adotaram uma série de medidas:
Estabelecer um sistema rigoroso de auditoria financeira e monitorização em tempo real com alertas
Proteger ativos através da separação de carteiras quentes e frias e de carteiras de hardware
Estabelecer um mecanismo de compensação antecipada para os usuários
Estabelecer um fundo de proteção ao usuário
Reforçar a reconciliação em tempo real e em massa
Rastrear endereço de blockchain
Nomear profissionais para analisar o risco dos ativos dos usuários
Reforçar a educação dos usuários relacionada à gestão de riscos
A introdução de serviços de custódia de terceiros e a compra de seguros também são métodos eficazes para aumentar a segurança dos ativos. Além disso, a plataforma pode optar por ser o mais transparente possível, convidando colegas a supervisionar, a fim de reduzir a possibilidade de desvio de ativos dos clientes.
Conformidade e Risco: Eliminar a Espada de Dâmocles
Diante de tantas incertezas, abraçar ativamente a regulamentação e operar de forma conforme é uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. Atualmente, as principais plataformas de negociação de moeda digital do setor estabeleceram sistemas de gestão de conformidade e controle de riscos que abrangem antes, durante e depois.
As medidas específicas incluem:
Estabelecer um sistema de KYC/AML de combate à lavagem de dinheiro padronizado
Estabelecer princípios rigorosos para a abertura de contas e padrões de revisão
Solicitar as licenças relevantes e aceitar a supervisão
Adotar um modelo de operação distribuída para compartilhar o risco de conformidade
Colaborar com empresas de conformidade profissionais
Estabelecer um departamento de conformidade e um departamento de controle interno jurídico.
Gestão de Risco Técnico: Construir o Guardião da Segurança da Plataforma
Problemas de segurança técnica são um dos desafios mais comuns de gestão de risco nas plataformas de negociação, mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-los completamente. Por exemplo, recentemente várias exchanges conhecidas sofreram ataques DDoS.
Para lidar com os riscos tecnológicos, as plataformas adotaram várias medidas:
Implementar monitorização quantitativa do risco de mercado e cobertura automática de estratégias para cada negócio.
Estabelecer um sistema de gestão de riscos técnicos, como segurança cibernética, conformidade e proteção de dados pessoais
Contratar uma empresa externa para consultoria de auditoria de TI
Lançamento de um sistema de segurança de controle de riscos baseado em big data
Construir modelos de cálculo de dados em tempo real e de aprendizado de máquina online
Controlo interno: o elefante na sala
Segundo estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética são causados pela negligência dos funcionários internos. Portanto, o controle de risco interno é especialmente importante para as empresas de blockchain.
As plataformas geralmente adotam as seguintes medidas em relação ao controle interno:
Normatizar o fluxo
Definir claramente a divisão de responsabilidades e a gestão de permissões
Auditoria periódica
Implementação da gestão mínima de permissões e informações
Estabelecer um sistema de comitê de gestão de riscos e um quadro de tratamento de incidentes de segurança
Formação em gestão de risco para os funcionários
Realizar testes internos de "pescaria de fiscalização"
Implementar o "modelo de confiança zero"
Aprender com a experiência das finanças tradicionais
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que nos mercados financeiros tradicionais, devido à sua maior volatilidade e ao maior anonimato das transações. Assim, a indústria de blockchain precisa aprender com as experiências dos setores financeiro tradicional e da internet.
Direções-chave incluem:
Construir um sistema de crédito maduro
Utilizar grandes dados para transformar o comportamento do usuário em registros de crédito
Extrair informações da cadeia de forma eficaz e transformá-las em indicadores de decisão de risco.
Implementar a separação de transações e ativos, com diferentes entidades responsáveis pela liquidação, compensação e custódia dos ativos.
Além disso, a plataforma de moeda digital também precisa aumentar o investimento em gestão de riscos. Atualmente, as exchanges têm em média apenas 13% das suas equipes e 17% do seu orçamento dedicados à segurança, considerando a rentabilidade e o espaço de crescimento da indústria, essa proporção claramente tem espaço para melhoria.
Como disse um especialista da indústria, "o investimento em controle de risco pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigoroso o controle de risco, mais recursos precisam ser investidos, o que pode resultar em mais oportunidades de negócio perdidas, enquanto a probabilidade de perdas nos ativos existentes diminui. As empresas que valorizam a reputação do setor e os interesses de longo prazo, naturalmente, prestarão mais atenção à segurança dos ativos dos clientes."
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CryptoDouble-O-Seven
· 07-24 20:58
Discurso habitual, como é que a gestão de risco continua tão fraca?
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PretendingSerious
· 07-24 17:44
O mundo crypto de moedas é um vazio em termos de controle de riscos.
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GetRichLeek
· 07-24 08:29
idiotas靠风控？我要的是Informação favorável消息啊兄弟
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CoffeeOnChain
· 07-22 05:57
Quem puxar o tapete é filho da mãe
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TaxEvader
· 07-22 05:52
Mais uma vez a falar disparates, a gestão de riscos é apenas uma ilusão.
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RektRecovery
· 07-22 05:37
nunca se tratou de se iria acontecer, apenas de quando os exploits iriam ocorrer...
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MevShadowranger
· 07-22 05:30
A gestão de riscos realmente não pode evitar desastres causados pelo homem.
Gestão de risco: a linha de vida e os desafios da plataforma de negociação de moeda digital
Gestão de risco: a linha de vida da plataforma de negociação de moeda digital
O conceito de risco origina-se da palavra italiana "RISQUE", que inicialmente se referia a perigos objetivos na natureza. Na sociedade atual, o risco reflete mais uma escolha, dependendo do nosso grau de liberdade.
O historiador financeiro Peter Burns aponta em sua obra que eventos como a ascensão e queda de empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas, embora se repitam, muitas vezes ocorrem de forma inesperada.
O gerenciamento de riscos é um dos elementos centrais das finanças, sendo especialmente importante para as plataformas que fornecem liquidez ao mercado de moeda digital. As plataformas de negociação de moeda digital reúnem várias funções, como custódia de ativos, correspondência de negociações, liquidação e publicação de informações, podendo ser consideradas um super centro financeiro.
É amplamente considerado que a indústria de blockchain enfrenta problemas de falta de controle de riscos, o que também resultou em tragédias como o colapso da FCoin e roubos em plataformas de negociação. Como melhorar o controle de riscos tornou-se uma questão importante que a indústria precisa acompanhar continuamente.
Diversidade de riscos
O mercado de moeda digital enfrenta vários riscos, sendo o risco sistêmico causado por políticas o mais impactante e difícil de lidar. As mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a volatilidade de todo o mercado.
Os participantes do mercado podem controlar principalmente o risco não sistemático, incluindo:
O departamento de gestão de riscos ocupa uma posição importante na plataforma, necessitando monitorar em tempo real a liquidez, contas anormais e outros tipos de riscos, além de colaborar de perto com outros departamentos.
No entanto, a gestão de riscos limitará, até certo ponto, o rápido desenvolvimento da plataforma. É amplamente reconhecido na indústria que, atualmente, muitas plataformas de negociação de menor dimensão ainda têm uma consciência insuficiente sobre gestão de riscos, apresentando lacunas tanto a nível físico, como a nível de sistema e de governança. Se a indústria de blockchain deseja entrar na corrente principal, as plataformas de negociação devem resolver adequadamente o problema da "dor da gestão de riscos".
A segurança dos ativos é o objetivo central da gestão de riscos
Em 2019, o valor total de ativos roubados em plataformas de negociação de moeda digital atingiu 283 milhões de dólares. Embora o incidente de Mentougou tenha ocorrido há quase 6 anos, o roubo de ativos digitais ainda acontece, e a segurança dos ativos continua a ser o foco de atenção da indústria.
Para isso, as principais plataformas de negociação adotaram uma série de medidas:
A introdução de serviços de custódia de terceiros e a compra de seguros também são métodos eficazes para aumentar a segurança dos ativos. Além disso, a plataforma pode optar por ser o mais transparente possível, convidando colegas a supervisionar, a fim de reduzir a possibilidade de desvio de ativos dos clientes.
Conformidade e Risco: Eliminar a Espada de Dâmocles
Diante de tantas incertezas, abraçar ativamente a regulamentação e operar de forma conforme é uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. Atualmente, as principais plataformas de negociação de moeda digital do setor estabeleceram sistemas de gestão de conformidade e controle de riscos que abrangem antes, durante e depois.
As medidas específicas incluem:
Gestão de Risco Técnico: Construir o Guardião da Segurança da Plataforma
Problemas de segurança técnica são um dos desafios mais comuns de gestão de risco nas plataformas de negociação, mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-los completamente. Por exemplo, recentemente várias exchanges conhecidas sofreram ataques DDoS.
Para lidar com os riscos tecnológicos, as plataformas adotaram várias medidas:
Controlo interno: o elefante na sala
Segundo estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética são causados pela negligência dos funcionários internos. Portanto, o controle de risco interno é especialmente importante para as empresas de blockchain.
As plataformas geralmente adotam as seguintes medidas em relação ao controle interno:
Aprender com a experiência das finanças tradicionais
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que nos mercados financeiros tradicionais, devido à sua maior volatilidade e ao maior anonimato das transações. Assim, a indústria de blockchain precisa aprender com as experiências dos setores financeiro tradicional e da internet.
Direções-chave incluem:
Além disso, a plataforma de moeda digital também precisa aumentar o investimento em gestão de riscos. Atualmente, as exchanges têm em média apenas 13% das suas equipes e 17% do seu orçamento dedicados à segurança, considerando a rentabilidade e o espaço de crescimento da indústria, essa proporção claramente tem espaço para melhoria.
Como disse um especialista da indústria, "o investimento em controle de risco pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigoroso o controle de risco, mais recursos precisam ser investidos, o que pode resultar em mais oportunidades de negócio perdidas, enquanto a probabilidade de perdas nos ativos existentes diminui. As empresas que valorizam a reputação do setor e os interesses de longo prazo, naturalmente, prestarão mais atenção à segurança dos ativos dos clientes."