Análise de riscos legais na saída de Moeda virtual com o pagamento transfronteiriço
Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre a parte continental e Hong Kong foi oficialmente lançado, proporcionando aos residentes de ambas as regiões um serviço conveniente de remessas de pequeno valor. Este novo serviço gerou algumas discussões sobre a saída de moeda virtual, e este artigo fará uma análise aprofundada sobre isso.
Introdução ao pagamento transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço é a ligação entre o "sistema de liquidação interbancária de pagamentos online" da parte continental e o sistema "Fast Payment" de Hong Kong. É principalmente direcionado a usuários individuais de ambas as regiões, onde as remessas para o norte (de Hong Kong para a parte continental) são limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, e as remessas para o sul (da parte continental para Hong Kong) são limitadas a entidades com identidade da parte continental.
Atualmente, o limite de remessas para o norte é de 10.000 dólares de Hong Kong por dia e de 200.000 dólares de Hong Kong por ano. As remessas para o sul continuam a seguir o limite de facilitação de compra de moeda de 50.000 dólares por ano. Na fase inicial, este serviço não terá custos.
Os bancos da parte continental que participam neste negócio incluem o Agricultural Bank of China, o Bank of China, o Bank of Communications, o China Construction Bank, o China Merchants Bank e o Industrial and Commercial Bank of China. Os bancos participantes em Hong Kong incluem o Bank of China (Hong Kong), o Bank of East Asia, o China Construction Bank (Asia), o Hang Seng Bank, o HSBC e o Industrial and Commercial Bank of China (Asia).
Modo de saída de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual é feita principalmente de três maneiras:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente as principais moedas virtuais por dólares de Hong Kong, mas as transferências geralmente estão limitadas a contas bancárias em Hong Kong.
Exchanges licenciados: como OSL, HashKey, etc., mas a identidade de residentes apenas do continente geralmente não permite a abertura de conta.
Empresas de valores mobiliários: como a Victory Securities, Guotai Junan International, entre outras, também têm restrições para a abertura de contas apenas para residentes do continente.
Para residentes do interior sem visto de trabalho ou comprovativo de residência em Hong Kong, a loja OTC pode ser a única opção viável para retirar fundos.
Riscos legais da saída de capital usando o pagamento transfronteiriço
Embora o serviço de pagamento transfronteiriço ofereça uma transferência transfronteiriça conveniente, existem riscos legais ao usá-lo para a saída de moeda virtual:
Limitações de identidade: Transferências para o norte exigem a identificação de residentes de Hong Kong, e residentes do continente, mesmo possuindo um cartão bancário de Hong Kong, têm dificuldade em usar.
Limitações de cenários de negócios: Este serviço é principalmente aplicável a cenários como pagamento de taxas de estudo no exterior, pagamento de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários, entre outros.
Requisitos de conformidade: As instituições participantes devem cumprir as regulamentações de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, executar obrigações de conformidade como a prevenção da lavagem de dinheiro e monitorar transações suspeitas.
Revisão do propósito da remessa: Embora atualmente os serviços de pagamento transfronteiriços não realizem uma auditoria rigorosa dos dados de fundo, do ponto de vista da conformidade, não se recomenda o uso para a saída de moeda virtual e a entrada de fundos.
Conclusão
Com a aprovação da Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong pela Guotai Junan International para incluir serviços de negociação de ativos virtuais na sua licença de corretagem, o mercado de moeda virtual de Hong Kong está a enfrentar novas oportunidades de desenvolvimento. Esta mudança também reflete a mudança de atitude das instituições financeiras tradicionais em relação ao campo da moeda virtual.
No entanto, para os investidores individuais, ao utilizar serviços como pagamentos transfronteiriços para realizar transações relacionadas com moeda virtual, é necessário considerar cuidadosamente os potenciais riscos legais e cumprir rigorosamente a legislação aplicável.
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Pagamento transfronteiriço e saída de moeda virtual: riscos legais e desafios de conformidade
Análise de riscos legais na saída de Moeda virtual com o pagamento transfronteiriço
Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre a parte continental e Hong Kong foi oficialmente lançado, proporcionando aos residentes de ambas as regiões um serviço conveniente de remessas de pequeno valor. Este novo serviço gerou algumas discussões sobre a saída de moeda virtual, e este artigo fará uma análise aprofundada sobre isso.
Introdução ao pagamento transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço é a ligação entre o "sistema de liquidação interbancária de pagamentos online" da parte continental e o sistema "Fast Payment" de Hong Kong. É principalmente direcionado a usuários individuais de ambas as regiões, onde as remessas para o norte (de Hong Kong para a parte continental) são limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, e as remessas para o sul (da parte continental para Hong Kong) são limitadas a entidades com identidade da parte continental.
Atualmente, o limite de remessas para o norte é de 10.000 dólares de Hong Kong por dia e de 200.000 dólares de Hong Kong por ano. As remessas para o sul continuam a seguir o limite de facilitação de compra de moeda de 50.000 dólares por ano. Na fase inicial, este serviço não terá custos.
Os bancos da parte continental que participam neste negócio incluem o Agricultural Bank of China, o Bank of China, o Bank of Communications, o China Construction Bank, o China Merchants Bank e o Industrial and Commercial Bank of China. Os bancos participantes em Hong Kong incluem o Bank of China (Hong Kong), o Bank of East Asia, o China Construction Bank (Asia), o Hang Seng Bank, o HSBC e o Industrial and Commercial Bank of China (Asia).
Modo de saída de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual é feita principalmente de três maneiras:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente as principais moedas virtuais por dólares de Hong Kong, mas as transferências geralmente estão limitadas a contas bancárias em Hong Kong.
Exchanges licenciados: como OSL, HashKey, etc., mas a identidade de residentes apenas do continente geralmente não permite a abertura de conta.
Empresas de valores mobiliários: como a Victory Securities, Guotai Junan International, entre outras, também têm restrições para a abertura de contas apenas para residentes do continente.
Para residentes do interior sem visto de trabalho ou comprovativo de residência em Hong Kong, a loja OTC pode ser a única opção viável para retirar fundos.
Riscos legais da saída de capital usando o pagamento transfronteiriço
Embora o serviço de pagamento transfronteiriço ofereça uma transferência transfronteiriça conveniente, existem riscos legais ao usá-lo para a saída de moeda virtual:
Limitações de identidade: Transferências para o norte exigem a identificação de residentes de Hong Kong, e residentes do continente, mesmo possuindo um cartão bancário de Hong Kong, têm dificuldade em usar.
Limitações de cenários de negócios: Este serviço é principalmente aplicável a cenários como pagamento de taxas de estudo no exterior, pagamento de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários, entre outros.
Requisitos de conformidade: As instituições participantes devem cumprir as regulamentações de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, executar obrigações de conformidade como a prevenção da lavagem de dinheiro e monitorar transações suspeitas.
Revisão do propósito da remessa: Embora atualmente os serviços de pagamento transfronteiriços não realizem uma auditoria rigorosa dos dados de fundo, do ponto de vista da conformidade, não se recomenda o uso para a saída de moeda virtual e a entrada de fundos.
Conclusão
Com a aprovação da Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong pela Guotai Junan International para incluir serviços de negociação de ativos virtuais na sua licença de corretagem, o mercado de moeda virtual de Hong Kong está a enfrentar novas oportunidades de desenvolvimento. Esta mudança também reflete a mudança de atitude das instituições financeiras tradicionais em relação ao campo da moeda virtual.
No entanto, para os investidores individuais, ao utilizar serviços como pagamentos transfronteiriços para realizar transações relacionadas com moeda virtual, é necessário considerar cuidadosamente os potenciais riscos legais e cumprir rigorosamente a legislação aplicável.