Robinhood выходит на рынок шифрования, запускает токенизированную торговлю акциями

Robinhood официально раскрыла свои амбиции на рынке шифрования. С появлением токенизации акций в качестве новой горячей темы, после нескольких криптовалютных торговых платформ, Robinhood объявила о запуске сервиса торговли токенизированными акциями, охватывающего более 200 американских акций и ETF, и на основе известного решения Layer2 запустила блокчейн для специального физического актива (RWA).

Эта новость способствовала резкому росту акций Robinhood. По состоянию на закрытие 30 июня акции Robinhood выросли более чем на 12,7% до 93,6 долларов, что временно установило исторический рекорд.

Пользователи ЕС могут торговать токенами американских акций, создавая L2 блокчейн для RWA

30 июня Robinhood объявил в Каннах, Франция, о предоставлении услуги торговли токенизированными акциями для пользователей Европейского Союза. В настоящее время поддерживаются более 200 американских акций для проведения торгов на блокчейне 24 часа в сутки, 5 дней в неделю, включая токены некоторых известных технологических компаний, и планируется расширение до тысяч токенов к концу этого года.

Данный продукт взимает лишь 0.1% комиссию за конвертацию валюты, чтобы снизить затраты европейских инвесторов на доступ к американскому рынку. В будущем пользователи смогут осуществлять токенизацию акций и ETF с помощью крипто-кошелька Robinhood, а также выбирать упрощенный опыт работы без управления приватными ключами.

Robinhood также объявила, что разрабатывает собственную блокчейн-сеть Layer2, специально предназначенную для RWA, с временным названием Robinhood Chain, основываясь на известном решении Layer2. Генеральный директор Robinhood Crypto Йоханн Кербрат сообщил, что проектирование этой новой цепочки началось несколько лет назад, и она построена вокруг RWA, с целью разрушить "огороженные сады" традиционных финансов и обеспечить более открытую и прозрачную торговлю активами.

Для продвижения данного бизнес-ориентирования, Robinhood в апреле этого года получил лицензию брокера в Литве, что дало ему право предоставлять инвестиционные услуги на территории ЕС. В то же время, Robinhood приобрел старую криптовалютную биржу за 200 миллионов долларов, что дополнительно укрепило его технологическую и нормативную базу на европейском рынке.

Помимо запуска продуктов токенизации американских акций, Robinhood также объявила о ряде функций для шифрованных активов, включая возможность торговли крипто-перманентными контрактами с поддержкой до 3-кратного плеча для пользователей из Европы, а также возможность ставить ETH и SOL для пользователей из США в соответствии с нормативными требованиями. Кроме того, Robinhood запустит кредитную карту с поддержкой возврата криптовалюты, персонализированного AI-ассистента Robinhood Cortex, временное вознаграждение в 1% за крипто-депозиты и введет функцию "налоговых партий", чтобы помочь пользователям реализовать более оптимальные налоговые стратегии при продаже шифрованных активов.

Токенизация фондового рынка становится все более конкурентной, Robinhood призывает к реформе регулирования

В последнее время многие шифрования учреждения рассматривают токенизацию ценных бумаг как важный элемент стратегической экспансии. Некоторые известные торговые платформы уже разрешили клиентам из других стран торговать акциями в форме токенов, запустив токенизированные акции американских компаний в Европе, Латинской Америке, Африке и других регионах; некоторые ищут одобрение регуляторов для запуска услуг токенизированных акций; другие платформы объявили о сотрудничестве с партнёрами для запуска услуг торговли токенизированными акциями для пользователей Европейского Союза.

Для традиционных брокеров, которые сильно ограничены системой соблюдения и клиринга, токенизация ценных бумаг с её низким порогом входа, гибкостью и возможностью комбинации постепенно начинает менять традиционные схемы. В последние годы Robinhood сталкивается с давлением роста традиционного бизнеса, и её модель торговли акциями без комиссий уже не может поддерживать конкурентные преимущества, поэтому компания начала диверсификацию в сфере шифрования и достигла неплохих результатов. В первом квартале этого года общий доход Robinhood вырос на 50% по сравнению с прошлым годом, при этом доход от шифрования удвоился до 252 миллионов долларов.

Генеральный директор Robinhood Влад Тенев публично поддержал токенизацию ценных бумаг, считая, что расширение каналов инвестирования для розничных инвесторов в частные рынки является "одним из самых важных политических приоритетов компании". Он отметил, что в настоящее время многие компании с высоким ростом остаются частными, и обычным инвесторам сложно участвовать в их ранних инвестиционных возможностях. Тенев считает, что шифрование может предоставить более справедливую и гибкую финансовую систему, открыв самую инклюзивную инвестиционную революцию с тех пор, как торговля акциями перешла в электронный формат.

Чтобы продвигать соответствующие реформы, Тенев предложил три предложения: отменить систему квалифицированных инвесторов, основанную на пороге богатства, создать "систему регистрации токенов ценных бумаг" и предоставить четкий путь к соблюдению норм для криптовалютных торговых платформ. В мае этого года Robinhood подал в SEC США 42-страничное предложение по политике, призывающее создать первую в мире федеральную регуляторную структуру для токенизации RWA.