Восход рынка криптоактивов в Турции: Анализ новой регулирующей структуры

В последние годы Турция играет все более важную роль на глобальном рынке криптоактивов. По статистике, страна заняла четвертое место в мире по объемам торговли криптоактивами, уступая только США, Индии и Великобритании.

Страсть турецкого народа к криптоактивам обусловлена нестабильностью экономики страны и проблемами девальвации валюты. В условиях высокой инфляции и постоянного ослабления лиры многие турки рассматривают криптоактивы как важный инструмент хеджирования экономических рисков и сохранения стоимости.

23 августа, под воздействием высоких темпов инфляции в стране и других факторов, курс турецкой лиры к доллару США упал ниже 34 к 1, установив исторический минимум. Согласно отчетам, с начала этого года курс турецкой лиры к доллару США снизился примерно на 15,2%.

Несмотря на то, что рынок криптоактивов в Турции огромен, долгое время отсутствовало четкое регулирующее законодательство, что удерживало эту отрасль в правовой серой зоне. Хотя Центральный банк Турции в 2021 году издал запрет на использование биткойнов и других криптоактивов для расчетов, эта мера не смогла полностью нормализовать рынок. С учетом растущего внимания к регулированию криптоактивов по всему миру, Турция также начала постепенно усиливать управление в этой области.

Новые тенденции регулирования криптоактивов в Турции

Турецкий парламент в июне этого года принял, а в июле вступил в силу «Поправка к закону о капитальных рынках», что вызвало широкий интерес в отрасли. Комиссия по капитальным рынкам Турции (CMB) подчеркнула, что эта поправка создает первоначальную регуляторную основу для поставщиков услуг в области криптоактивов в Турции. Основные положения включают:

1. Назначить CMB в качестве регулирующего органа криптоиндустрии, наделив его полномочиями по управлению, надзору, санкциям и принятию мер.
2. Установить уголовную ответственность за несанкционированное ведение криптобизнеса, присвоение активов пользователей и мошенничество.
3. Требуется, чтобы торговая площадка создала систему мониторинга для выявления, предотвращения, ограничения и отчетности о манипуляциях на рынке и инцидентах безопасности.

Хотя комплексная система регулирования Криптоактивов еще не принята, существующие законы в Турции уже оказывают определенное влияние на рынок. Например, Центральный банк запрещает использование Криптоактивов для платежей, Агенство по расследованию финансовых преступлений (MASAK) требует от бирж сбора данных KYC для поддержания мер против отмывания денег.

Министр финансов Турции ранее сообщил, что более обширный законопроект о регулировании криптоактивов вошел в финальную стадию оценки и, как ожидается, предоставит четкую правовую основу для таких операторов, как поставщики услуг крипто кошельков, криптоактивов и кастодианов.

Комментарий к "Поправке к закону о капитальном рынке"

2 июля 2024 года правительство Турции официально приняло Законопроект № 7518 о внесении поправок в закон о капитальных рынках, который установил четкую правовую основу для операторов шифрования активов (CASPs), что ознаменовало вступление криптоактивов на рынок этой страны в эпоху соблюдения норм.

фон

С 2021 года Турция была включена в серый список ФАТФ из-за проблем с отмыванием денег. Чтобы избавиться от этой неблагоприятной ситуации и уточнить политику налогообложения криптоактивов, Турция усилила контроль в этой области. В настоящее время Турция успешно исключена из серого списка, и новый регулирующий фреймворк был введен, что стало основой для нормализованного развития рынка криптоактивов.

Основное содержание

1. Все провайдеры услуг криптоактивов должны получить разрешение CMB и соблюдать стандарты, установленные TUBITAK.
2. Деятельность, связанная с банками, должна быть одобрена регулирующими и надзорными органами банков (BDDK).
3. Платформа криптоактивов должна быть организована в форме акционерного общества, минимальный уставной капитал составляет 50 миллионов турецких лир.
4. Основатели и управляющие платформой должны соответствовать соответствующим законодательным требованиям, обладать достаточной финансовой мощностью, честностью и репутацией.
5. Деятельность платформы криптоактивов должна быть четко определена и охватывать такие виды деятельности, как покупка, продажа, первичное размещение, распределение, клиринг, передача и хранение.

Переход и расчет

Новые правила требуют от существующих поставщиков услуг криптоактивов представить соответствующие документы в CMB в установленный срок. Компании, не подавшие заявку, должны принять решение о ликвидации. В настоящее время 76 бирж получили временную лицензию на деятельность, 8 бирж, не соответствующих требованиям, были обязаны закрыть.

Меры наказания

Новые правила устанавливают строгие меры наказания за нарушения:

• Лица и организации, оказывающие услуги по криптоактивам без разрешения, будут подвергнуты тюремному заключению на срок от 3 до 5 лет и значительным штрафам.
• За присвоение доверительных средств или активов максимальный срок заключения составляет 14 лет.
• Преступники, использующие мошеннические действия для сокрытия присвоения, столкнутся с тюремным заключением от 14 до 20 лет.
• Лицо, незаконно использующее ресурсы провайдера услуг криптоактивов с аннулированной лицензией, может быть приговорено к 22 годам лишения свободы.

Влияние и перспективы регулирующей рамки

Принятие поправок к Закону о капитальных рынках оказало многогранное влияние на рынок криптоактивов в Турции:

1. Увеличение доверия к рынку и стабильности: через строгие стандарты регулирования повысилась прозрачность и ответственность на рынке.
2. Содействие соблюдению норм и стандартизации: требовать получения лицензий и соблюдения строгих стандартов, способствовать стандартизации отрасли.
3. Привлечение международных компаний к участию: несколько известных международных бирж подали заявки на получение лицензий, что демонстрирует привлекательность рынка.
4. Ужесточение контроля: жесткие меры наказания помогают очистить рынок от незаконных действий.
5. Освобождение потенциала роста рынка: четкая правовая база предоставляет участникам рынка более стабильную среду для развития.

С введением в действие «Поправки к закону о капиталовложениях» турецкий рынок криптоактивов ожидает новых возможностей для развития, что заложит прочный фундамент для его будущего процветания.