Риск-менеджмент: Жизненная линия платформы торговли цифровой валютой
Концепция риска происходит от итальянского слова "RISQUE", изначально она относилась к объективной опасности в природе. В современном обществе риск больше проявляется как выбор, который зависит от нашей степени свободы.
Финансовый историк Питер Бернс в своих трудах указывает, что такие события, как взлеты и падения компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические кризисы, хотя и происходят циклически, часто происходят внезапно и неожиданно для людей.
Риск-менеджмент является одним из ключевых элементов финансов, особенно важным для бирж, предоставляющих ликвидность на рынке цифровых денег. Платформа для торговли цифровой валютой объединяет в себе множество функций, таких как хранение активов, соответствие сделок, клиринг, публикация информации и др., что делает её настоящим суперфинансовым центром.
В отрасли широко считается, что в блокчейн-индустрии существует проблема отсутствия контроля рисков, что также привело к трагедиям, таким как крах FCoin и кража на бирже. Как обеспечить хороший контроль рисков, стало важной темой, требующей постоянного внимания всей отрасли.
Разнообразие рисков
Рынок цифровых денег сталкивается с различными рисками, среди которых системный риск, вызванный политикой, является самым значительным и трудным для преодоления. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на колебания всего рынка.
Основными рисками, которые участники рынка могут контролировать, являются несистемные риски, включая:
Технические риски: связаны с безопасностью и стабильностью системы
Риск ликвидности: активы не могут быть своевременно проданы по разумной цене
Риск доверия: невозможно своевременно выполнить операции вывода, перевода и т.д.
Моральный риск: ущерб интересам инвесторов ради максимизации собственных выгод
Отдел риск-менеджмента занимает важное место на платформе, необходимо в реальном времени контролировать ликвидность, аномальные счета и другие виды рисков, а также тесно сотрудничать с другими отделами.
Однако управление рисками в определенной степени будет сдерживать быстрое развитие платформы. В отрасли широко считается, что в настоящее время у многих мелких и средних торговых платформ все еще недостаточно осознания управления рисками, как на физическом уровне, так и на системном и уровне управления имеются недостатки. Если блокчейн-индустрия хочет войти в мейнстрим, торговые платформы должны надлежащим образом решить проблему "горя управления рисками".
Безопасность активов является основной целью управления рисками
В 2019 году общая стоимость украденных активов на платформах торговли цифровой валютой составила 283 миллиона долларов США. Хотя инцидент в Ментоугоу произошел почти 6 лет назад, кражи цифровых активов все еще случаются, и проблема безопасности активов по-прежнему остается в центре внимания отрасли.
Для этого крупные торговые платформы приняли ряд мер:
Создание строгой финансовой аудиторской системы и системы мониторинга в режиме реального времени с сигнализацией
Защита активов с помощью разделения горячих и холодных кошельков и аппаратных кошельков
Создание механизма предварительной компенсации для пользователей
Создание фонда защиты пользователей
Укрепление实时 и批量对账
Отслеживание адреса блокчейна
Назначить специалистов для анализа рисков активов пользователей
Укрепление образования пользователей по вопросам управления рисками
Введение услуг третьих лиц по хранению и покупка страховки также является эффективным способом повышения безопасности активов. Кроме того, платформа может выбрать максимально возможную открытость и прозрачность, приглашая同行 для наблюдения, чтобы снизить вероятность присвоения активов клиентов.
Комплаенс и управление рисками: устранение мечаDamocles
Столкнувшись с множеством неопределенностей, активное принятие регулирования и соблюдение норм являются необходимыми условиями для снижения рисков, связанных с политикой и法律. В настоящее время ведущие платформы для торговли цифровыми деньгами создали системы управления рисками и соблюдения норм, охватывающие как предварительные, так и текущие и последующие этапы.
Конкретные меры включают:
Создание стандартизированной системы KYC/AML противодействия отмыванию денег
Установить строгие принципы открытия счетов и стандарты проверки
Получите соответствующую лицензию и подчинитесь регулированию
Использование распределенной модели операционной деятельности для распределения рисков соблюдения
Сотрудничество с профессиональной компанией по соблюдению норм
Создание специализированного отдела соблюдения норм и отдела юридического внутреннего контроля
Технический контроль рисков: создание охранника безопасности платформы
Проблемы с технической безопасностью являются одной из самых распространенных трудностей управления рисками на торговых платформах, даже ведущие платформы не могут полностью избежать этого. Например, в последнее время несколько известных бирж столкнулись с DDoS-атаками.
Чтобы справиться с технологическими рисками, каждая платформа приняла различные меры:
Реализация количественного мониторинга рыночных рисков различных бизнесов и автоматическое хеджирование стратегий
Создание системы технического управления рисками, такой как кибербезопасность, соблюдение норм и защита личных данных
Нанять внешнюю компанию для консультаций по ИТ-аудиту
Запуск системы безопасности управления рисками на основе больших данных
Создание моделей вычисления данных в реальном времени и онлайн-моделей машинного обучения
Внутренний контроль рисков: слон в комнате
Согласно статистике, почти 2/3 проблем с кибербезопасностью вызваны халатностью сотрудников. Поэтому внутренний контроль рисков особенно важен для блокчейн-компаний.
Все платформы обычно принимают следующие меры в области внутреннего контроля:
Регулирование и упорядочивание процессов
Четкое распределение обязанностей и управление правами
Регулярный аудит
Реализация минимизации управления правами и информацией
Создание системы комитета по управлению рисками и структуры обработки инцидентов безопасности
Проведение обучения по управлению рисками для сотрудников
Проведение внутренних тестов "рыбалки" и т.д.
Внедрение "нулевой модели доверия"
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем в традиционных финансах, поскольку их волатильность выше, а анонимность сделок сильнее. Поэтому блокчейн-отрасли необходимо заимствовать опыт традиционных финансов и интернета.
Ключевые направления включают:
Создание зрелой системы кредитования
Использование больших данных для преобразования поведения пользователей в кредитные записи
Эффективное извлечение информации из блокчейна и преобразование в индикаторы для риск-менеджмента
Реализовать разделение торговли и активов, где разные субъекты отвечают за расчет, клиринг и хранение активов.
Кроме того, платформы торговли цифровой валютой должны увеличить инвестиции в управление рисками. В настоящее время в среднем только 13% команд и 17% бюджета бирж направлены на обеспечение безопасности. Учитывая прибыльность и потенциал роста отрасли, этот показатель явно нуждается в улучшении.
Как сказал один из специалистов отрасли: "Инвестиции в риск-менеджмент можно рассматривать как альтернативные затраты. Чем строже риск-менеджмент, тем больше ресурсов требуется, и, возможно, тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, в то время как это снижает вероятность потерь по существующим активам. Компании, которые придают значение репутации в отрасли и долгосрочным интересам, естественно, уделят большее внимание безопасности активов клиентов."
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
21 Лайков
Награда
21
7
Поделиться
комментарий
0/400
CryptoDouble-O-Seven
· 07-24 20:58
Старые песни. Почему управление рисками все еще так хромает?
Риск-менеджмент: Торговля цифровой валютой платформа жизнь и вызов
Риск-менеджмент: Жизненная линия платформы торговли цифровой валютой
Концепция риска происходит от итальянского слова "RISQUE", изначально она относилась к объективной опасности в природе. В современном обществе риск больше проявляется как выбор, который зависит от нашей степени свободы.
Финансовый историк Питер Бернс в своих трудах указывает, что такие события, как взлеты и падения компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические кризисы, хотя и происходят циклически, часто происходят внезапно и неожиданно для людей.
Риск-менеджмент является одним из ключевых элементов финансов, особенно важным для бирж, предоставляющих ликвидность на рынке цифровых денег. Платформа для торговли цифровой валютой объединяет в себе множество функций, таких как хранение активов, соответствие сделок, клиринг, публикация информации и др., что делает её настоящим суперфинансовым центром.
В отрасли широко считается, что в блокчейн-индустрии существует проблема отсутствия контроля рисков, что также привело к трагедиям, таким как крах FCoin и кража на бирже. Как обеспечить хороший контроль рисков, стало важной темой, требующей постоянного внимания всей отрасли.
Разнообразие рисков
Рынок цифровых денег сталкивается с различными рисками, среди которых системный риск, вызванный политикой, является самым значительным и трудным для преодоления. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на колебания всего рынка.
Основными рисками, которые участники рынка могут контролировать, являются несистемные риски, включая:
Отдел риск-менеджмента занимает важное место на платформе, необходимо в реальном времени контролировать ликвидность, аномальные счета и другие виды рисков, а также тесно сотрудничать с другими отделами.
Однако управление рисками в определенной степени будет сдерживать быстрое развитие платформы. В отрасли широко считается, что в настоящее время у многих мелких и средних торговых платформ все еще недостаточно осознания управления рисками, как на физическом уровне, так и на системном и уровне управления имеются недостатки. Если блокчейн-индустрия хочет войти в мейнстрим, торговые платформы должны надлежащим образом решить проблему "горя управления рисками".
Безопасность активов является основной целью управления рисками
В 2019 году общая стоимость украденных активов на платформах торговли цифровой валютой составила 283 миллиона долларов США. Хотя инцидент в Ментоугоу произошел почти 6 лет назад, кражи цифровых активов все еще случаются, и проблема безопасности активов по-прежнему остается в центре внимания отрасли.
Для этого крупные торговые платформы приняли ряд мер:
Введение услуг третьих лиц по хранению и покупка страховки также является эффективным способом повышения безопасности активов. Кроме того, платформа может выбрать максимально возможную открытость и прозрачность, приглашая同行 для наблюдения, чтобы снизить вероятность присвоения активов клиентов.
Комплаенс и управление рисками: устранение мечаDamocles
Столкнувшись с множеством неопределенностей, активное принятие регулирования и соблюдение норм являются необходимыми условиями для снижения рисков, связанных с политикой и法律. В настоящее время ведущие платформы для торговли цифровыми деньгами создали системы управления рисками и соблюдения норм, охватывающие как предварительные, так и текущие и последующие этапы.
Конкретные меры включают:
Технический контроль рисков: создание охранника безопасности платформы
Проблемы с технической безопасностью являются одной из самых распространенных трудностей управления рисками на торговых платформах, даже ведущие платформы не могут полностью избежать этого. Например, в последнее время несколько известных бирж столкнулись с DDoS-атаками.
Чтобы справиться с технологическими рисками, каждая платформа приняла различные меры:
Внутренний контроль рисков: слон в комнате
Согласно статистике, почти 2/3 проблем с кибербезопасностью вызваны халатностью сотрудников. Поэтому внутренний контроль рисков особенно важен для блокчейн-компаний.
Все платформы обычно принимают следующие меры в области внутреннего контроля:
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем в традиционных финансах, поскольку их волатильность выше, а анонимность сделок сильнее. Поэтому блокчейн-отрасли необходимо заимствовать опыт традиционных финансов и интернета.
Ключевые направления включают:
Кроме того, платформы торговли цифровой валютой должны увеличить инвестиции в управление рисками. В настоящее время в среднем только 13% команд и 17% бюджета бирж направлены на обеспечение безопасности. Учитывая прибыльность и потенциал роста отрасли, этот показатель явно нуждается в улучшении.
Как сказал один из специалистов отрасли: "Инвестиции в риск-менеджмент можно рассматривать как альтернативные затраты. Чем строже риск-менеджмент, тем больше ресурсов требуется, и, возможно, тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, в то время как это снижает вероятность потерь по существующим активам. Компании, которые придают значение репутации в отрасли и долгосрочным интересам, естественно, уделят большее внимание безопасности активов клиентов."