Риск-менеджмент: Торговля цифровой валютой платформа жизнь и вызов

robot
Генерация тезисов в процессе

Риск-менеджмент: Жизненная линия платформы торговли цифровой валютой

Концепция риска происходит от итальянского слова "RISQUE", изначально она относилась к объективной опасности в природе. В современном обществе риск больше проявляется как выбор, который зависит от нашей степени свободы.

Финансовый историк Питер Бернс в своих трудах указывает, что такие события, как взлеты и падения компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические кризисы, хотя и происходят циклически, часто происходят внезапно и неожиданно для людей.

Риск-менеджмент является одним из ключевых элементов финансов, особенно важным для бирж, предоставляющих ликвидность на рынке цифровых денег. Платформа для торговли цифровой валютой объединяет в себе множество функций, таких как хранение активов, соответствие сделок, клиринг, публикация информации и др., что делает её настоящим суперфинансовым центром.

В отрасли широко считается, что в блокчейн-индустрии существует проблема отсутствия контроля рисков, что также привело к трагедиям, таким как крах FCoin и кража на бирже. Как обеспечить хороший контроль рисков, стало важной темой, требующей постоянного внимания всей отрасли.

Разнообразие рисков

Рынок цифровых денег сталкивается с различными рисками, среди которых системный риск, вызванный политикой, является самым значительным и трудным для преодоления. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на колебания всего рынка.

Основными рисками, которые участники рынка могут контролировать, являются несистемные риски, включая:

  • Технические риски: связаны с безопасностью и стабильностью системы
  • Операционные риски: вызванные неправильными решениями
  • Риск ликвидности: активы не могут быть своевременно проданы по разумной цене
  • Риск доверия: невозможно своевременно выполнить операции вывода, перевода и т.д.
  • Моральный риск: ущерб интересам инвесторов ради максимизации собственных выгод

Отдел риск-менеджмента занимает важное место на платформе, необходимо в реальном времени контролировать ликвидность, аномальные счета и другие виды рисков, а также тесно сотрудничать с другими отделами.

Однако управление рисками в определенной степени будет сдерживать быстрое развитие платформы. В отрасли широко считается, что в настоящее время у многих мелких и средних торговых платформ все еще недостаточно осознания управления рисками, как на физическом уровне, так и на системном и уровне управления имеются недостатки. Если блокчейн-индустрия хочет войти в мейнстрим, торговые платформы должны надлежащим образом решить проблему "горя управления рисками".

Безопасность активов является основной целью управления рисками

В 2019 году общая стоимость украденных активов на платформах торговли цифровой валютой составила 283 миллиона долларов США. Хотя инцидент в Ментоугоу произошел почти 6 лет назад, кражи цифровых активов все еще случаются, и проблема безопасности активов по-прежнему остается в центре внимания отрасли.

Для этого крупные торговые платформы приняли ряд мер:

  • Создание строгой финансовой аудиторской системы и системы мониторинга в режиме реального времени с сигнализацией
  • Защита активов с помощью разделения горячих и холодных кошельков и аппаратных кошельков
  • Создание механизма предварительной компенсации для пользователей
  • Создание фонда защиты пользователей
  • Укрепление实时 и批量对账
  • Отслеживание адреса блокчейна
  • Назначить специалистов для анализа рисков активов пользователей
  • Укрепление образования пользователей по вопросам управления рисками

Введение услуг третьих лиц по хранению и покупка страховки также является эффективным способом повышения безопасности активов. Кроме того, платформа может выбрать максимально возможную открытость и прозрачность, приглашая同行 для наблюдения, чтобы снизить вероятность присвоения активов клиентов.

Комплаенс и управление рисками: устранение мечаDamocles

Столкнувшись с множеством неопределенностей, активное принятие регулирования и соблюдение норм являются необходимыми условиями для снижения рисков, связанных с политикой и法律. В настоящее время ведущие платформы для торговли цифровыми деньгами создали системы управления рисками и соблюдения норм, охватывающие как предварительные, так и текущие и последующие этапы.

Конкретные меры включают:

  • Создание стандартизированной системы KYC/AML противодействия отмыванию денег
  • Установить строгие принципы открытия счетов и стандарты проверки
  • Получите соответствующую лицензию и подчинитесь регулированию
  • Использование распределенной модели операционной деятельности для распределения рисков соблюдения
  • Сотрудничество с профессиональной компанией по соблюдению норм
  • Создание специализированного отдела соблюдения норм и отдела юридического внутреннего контроля

Технический контроль рисков: создание охранника безопасности платформы

Проблемы с технической безопасностью являются одной из самых распространенных трудностей управления рисками на торговых платформах, даже ведущие платформы не могут полностью избежать этого. Например, в последнее время несколько известных бирж столкнулись с DDoS-атаками.

Чтобы справиться с технологическими рисками, каждая платформа приняла различные меры:

  • Реализация количественного мониторинга рыночных рисков различных бизнесов и автоматическое хеджирование стратегий
  • Создание системы технического управления рисками, такой как кибербезопасность, соблюдение норм и защита личных данных
  • Нанять внешнюю компанию для консультаций по ИТ-аудиту
  • Запуск системы безопасности управления рисками на основе больших данных
  • Создание моделей вычисления данных в реальном времени и онлайн-моделей машинного обучения

Внутренний контроль рисков: слон в комнате

Согласно статистике, почти 2/3 проблем с кибербезопасностью вызваны халатностью сотрудников. Поэтому внутренний контроль рисков особенно важен для блокчейн-компаний.

Все платформы обычно принимают следующие меры в области внутреннего контроля:

  • Регулирование и упорядочивание процессов
  • Четкое распределение обязанностей и управление правами
  • Регулярный аудит
  • Реализация минимизации управления правами и информацией
  • Создание системы комитета по управлению рисками и структуры обработки инцидентов безопасности
  • Проведение обучения по управлению рисками для сотрудников
  • Проведение внутренних тестов "рыбалки" и т.д.
  • Внедрение "нулевой модели доверия"

Заимствование опыта традиционных финансов

Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем в традиционных финансах, поскольку их волатильность выше, а анонимность сделок сильнее. Поэтому блокчейн-отрасли необходимо заимствовать опыт традиционных финансов и интернета.

Ключевые направления включают:

  • Создание зрелой системы кредитования
  • Использование больших данных для преобразования поведения пользователей в кредитные записи
  • Эффективное извлечение информации из блокчейна и преобразование в индикаторы для риск-менеджмента
  • Реализовать разделение торговли и активов, где разные субъекты отвечают за расчет, клиринг и хранение активов.

Кроме того, платформы торговли цифровой валютой должны увеличить инвестиции в управление рисками. В настоящее время в среднем только 13% команд и 17% бюджета бирж направлены на обеспечение безопасности. Учитывая прибыльность и потенциал роста отрасли, этот показатель явно нуждается в улучшении.

Как сказал один из специалистов отрасли: "Инвестиции в риск-менеджмент можно рассматривать как альтернативные затраты. Чем строже риск-менеджмент, тем больше ресурсов требуется, и, возможно, тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, в то время как это снижает вероятность потерь по существующим активам. Компании, которые придают значение репутации в отрасли и долгосрочным интересам, естественно, уделят большее внимание безопасности активов клиентов."

Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
  • Награда
  • 4
  • Поделиться
комментарий
0/400
CoffeeOnChainvip
· 07-22 05:57
Кто уйдет в Мошенничество, тот сынок.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TaxEvadervip
· 07-22 05:52
Снова нести чепуху, управление рисками — это просто обман.
Посмотреть ОригиналОтветить0
RektRecoveryvip
· 07-22 05:37
никогда не было вопроса «если», только «когда» произойдут эксплойты...
Посмотреть ОригиналОтветить0
MevShadowrangervip
· 07-22 05:30
Риски действительно невозможно избежать из-за человеческого фактора
Посмотреть ОригиналОтветить0
  • Закрепить