Анализ правовых рисков при выводе Виртуальных денег через систему трансграничных платежей
Недавно в материковом Китае и Гонконге официально запустилась услуга "Кросс-граничные платежи", которая предоставляет жителям двух регионов удобный сервис для мелких переводов. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения по поводу вывода виртуальных денег, и в данной статье будет проведен глубокий анализ этого вопроса.
Введение в трансграничные платежи
Кросс-границы платежный сервис соединяет материковую "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" с гонконгской системой "Быстрые переводы". Он в основном ориентирован на пользователей из обеих регионов, при этом переводы на север (из Гонконга в материковый Китай) ограничены пользователями с гонконгской идентификацией, а переводы на юг (из материкового Китая в Гонконг) ограничены пользователями с материковой идентификацией.
В настоящее время максимальная сумма переводов на север составляет 10 000 гонконгских долларов в день, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Переводы на юг по-прежнему следуют упрощенному лимиту покупки валюты в 50 000 долларов США в год. На начальном этапе эта услуга не будет облагаться платой.
В число материковых банков, участвующих в данном бизнесе, входят Аграрный банк Китая, Банк Китая, Транспортный банк, Строительный банк, Банк Чжуншань и Промышленный и коммерческий банк Китая. Участвующие банки со стороны Гонконга: Банк Китая (Гонконг), Восточноазиатский банк, Строительный банк Китая (Азия), Банк Хенгсен, HSBC и Промышленный и коммерческий банк Китая (Азия).
Модель вывода Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге вывод Виртуальных денег осуществляется в основном тремя способами:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменивать основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы обычно ограничены банковскими счетами в Гонконге.
Лицензированные биржи: такие как OSL, HashKey и т.д., но чисто резиденты материкового Китая обычно не могут открыть счет.
Инвестиционные компании: такие как Victory Securities, Guotai Junan International и другие, также имеют ограничения на открытие счетов для чисто материковых резидентов.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы в Гонконг или подтверждения проживания, OTC-магазин может быть единственным возможным вариантом вывода средств.
Юридические риски вывода средств с использованием трансграничной платежной системы
Хотя платформа для трансакций между странами предлагает удобные услуги по трансферу средств, использование ее для вывода Виртуальных денег связано с юридическими рисками:
Ограничения по идентификации: переводы на север требуют статуса жителя Гонконга, жителям континентального Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, будет сложно использовать её.
Ограничения по бизнес-сценариям: этот бизнес в основном подходит для таких сценариев, как оплата за обучение за границей, оплата коммунальных услуг, медицинские услуги, выплата заработной платы и т.д.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансакциями с иностранной валютой, выполнять обязательства по противодействию отмыванию денег и осуществлять мониторинг подозрительных сделок.
Проверка назначения перевода: хотя в настоящее время при трансакциях через международные платежные системы не требуется строгое подтверждение сопроводительных документов, с точки зрения соблюдения норм не рекомендуется использовать их для вывода токенов и ввода средств.
Заключение
С получением одобрения от Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга компанией Guotai Junan International, услуги торговли виртуальными активами были включены в ее лицензию на ценные бумаги, рынок виртуальных валют Гонконга встречает новые возможности для развития. Это изменение также отражает изменение отношения традиционных финансовых учреждений к области виртуальных валют.
Однако для индивидуальных инвесторов при использовании таких услуг, как трансграничные платежи, для сделок, связанных с виртуальными деньгами, все же необходимо внимательно учитывать потенциальные юридические риски и строго соблюдать соответствующие нормы.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Кросс-граница платежи и вывод Виртуальных денег: юридические риски и Соответствие вызовам
Анализ правовых рисков при выводе Виртуальных денег через систему трансграничных платежей
Недавно в материковом Китае и Гонконге официально запустилась услуга "Кросс-граничные платежи", которая предоставляет жителям двух регионов удобный сервис для мелких переводов. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения по поводу вывода виртуальных денег, и в данной статье будет проведен глубокий анализ этого вопроса.
Введение в трансграничные платежи
Кросс-границы платежный сервис соединяет материковую "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" с гонконгской системой "Быстрые переводы". Он в основном ориентирован на пользователей из обеих регионов, при этом переводы на север (из Гонконга в материковый Китай) ограничены пользователями с гонконгской идентификацией, а переводы на юг (из материкового Китая в Гонконг) ограничены пользователями с материковой идентификацией.
В настоящее время максимальная сумма переводов на север составляет 10 000 гонконгских долларов в день, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Переводы на юг по-прежнему следуют упрощенному лимиту покупки валюты в 50 000 долларов США в год. На начальном этапе эта услуга не будет облагаться платой.
В число материковых банков, участвующих в данном бизнесе, входят Аграрный банк Китая, Банк Китая, Транспортный банк, Строительный банк, Банк Чжуншань и Промышленный и коммерческий банк Китая. Участвующие банки со стороны Гонконга: Банк Китая (Гонконг), Восточноазиатский банк, Строительный банк Китая (Азия), Банк Хенгсен, HSBC и Промышленный и коммерческий банк Китая (Азия).
Модель вывода Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге вывод Виртуальных денег осуществляется в основном тремя способами:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменивать основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы обычно ограничены банковскими счетами в Гонконге.
Лицензированные биржи: такие как OSL, HashKey и т.д., но чисто резиденты материкового Китая обычно не могут открыть счет.
Инвестиционные компании: такие как Victory Securities, Guotai Junan International и другие, также имеют ограничения на открытие счетов для чисто материковых резидентов.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы в Гонконг или подтверждения проживания, OTC-магазин может быть единственным возможным вариантом вывода средств.
Юридические риски вывода средств с использованием трансграничной платежной системы
Хотя платформа для трансакций между странами предлагает удобные услуги по трансферу средств, использование ее для вывода Виртуальных денег связано с юридическими рисками:
Ограничения по идентификации: переводы на север требуют статуса жителя Гонконга, жителям континентального Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, будет сложно использовать её.
Ограничения по бизнес-сценариям: этот бизнес в основном подходит для таких сценариев, как оплата за обучение за границей, оплата коммунальных услуг, медицинские услуги, выплата заработной платы и т.д.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансакциями с иностранной валютой, выполнять обязательства по противодействию отмыванию денег и осуществлять мониторинг подозрительных сделок.
Проверка назначения перевода: хотя в настоящее время при трансакциях через международные платежные системы не требуется строгое подтверждение сопроводительных документов, с точки зрения соблюдения норм не рекомендуется использовать их для вывода токенов и ввода средств.
Заключение
С получением одобрения от Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга компанией Guotai Junan International, услуги торговли виртуальными активами были включены в ее лицензию на ценные бумаги, рынок виртуальных валют Гонконга встречает новые возможности для развития. Это изменение также отражает изменение отношения традиционных финансовых учреждений к области виртуальных валют.
Однако для индивидуальных инвесторов при использовании таких услуг, как трансграничные платежи, для сделок, связанных с виртуальными деньгами, все же необходимо внимательно учитывать потенциальные юридические риски и строго соблюдать соответствующие нормы.