Как обычные люди могут создать свою собственную инвестиционную систему

В эту эпоху избытка информации и все более резких колебаний на рынках, если вы все еще надеетесь заработать на инвестициях, полагаясь на "слухи" и "следование за толпой", то не только будет сложно заработать деньги, но и гораздо проще стать объектом для других.

Обычному человеку, который хочет выжить на капиталистическом рынке и стабильно зарабатывать компаундный процент, на самом деле нет shortcuts. Настоящий долгосрочный эффективный способ — это создать собственную инвестиционную систему, а не полагаться на удачные операции раз или два, а на устойчивую способность к действию.

Построение этой системы, если говорить честно, не так уж и сложно, в конечном счете, это всего лишь три шага:

Расширьте свои знания об активах → Найдите свое подходящее место → Углубленно изучите то, во что вы инвестируете.

Первый шаг: открыть границы понимания активов

Многие, когда говорят об инвестициях, думают только о покупке недвижимости, торговле акциями и банковских вкладах. Но задумывались ли вы когда-нибудь о том, что это лишь маленький уголок всего мира активов?

Настоящий инвестиционный рынок гораздо богаче, чем вы думаете. Кроме самых распространенных вариантов, таких как недвижимость и акции, на самом деле вы также можете выбрать:

Долговые активы: государственные облигации, облигации местного финансирования, денежные фонды.

Долевые активы: акции, REIT, фонды первичного рынка.

Товарные активы: золото, нефть, сырьевые товары.

Криптоактивы: BTC, ETH, стейблкоины, ончейн-подтверждения залога и т.д.

Рынок деривативов: опционы, фьючерсы, структурированные продукты и т. д.

За каждой активом на самом деле стоит системная переменная: экономический цикл, процентная среда, ожидания инфляции, кредитное состояние... Чем шире ваше понимание активов, тем многограннее ваш взгляд на рынок.

Итак, первый шаг к созданию инвестиционной системы заключается не в том, чтобы сразу же что-то купить, а в том, чтобы расширить свои горизонты и максимально полно нарисовать эту «карту активов».

Чтение книг, изучение отчетов, общение с опытными людьми и даже самостоятельные небольшие практические попытки — это хорошие способы быстро повысить свои активы. Не торопитесь выходить на рынок, сначала разберитесь с тем, «что можно купить», и вы уже будете на шаг впереди большинства.

Шаг второй: выберите активы, которые действительно подходят вам

Узнав, какие есть варианты на рынке, следующее, что нужно сделать, это не "выбрать самый прибыльный", а "выбрать тот, который подходит именно вам".

Многие люди склонны игнорировать этот этап, в результате чего покупают высокорисковые активы, но не могут выдержать волатильность; или держат низкодоходные активы, но при этом жалуются на слишком маленькую отдачу. Подходящие для вас активы зависят не только от текущей макроэкономической ситуации, но и от того, кто вы.

Вы только что окончили университет или уже человек средних лет с семейными обязанностями? У вас стабильный доход? Есть ли у вас долги? Какую величину убытков вы можете вынести? У вас есть крупные расходы в ближайшие три года?

Например, более десяти лет назад недвижимость подходила большей части обычных людей; в годы пандемии соотношение цена-качество облигаций было очень высоким; сейчас, в период высоких процентных ставок, краткосрочные государственные облигации США или денежные фонды также могут быть хорошим способом «легкой победы». Но это не означает, что вам нужно просто копировать ответы, а учиться думать: на каком вы месте, на каком этапе, с какими переменными вы сталкиваетесь?

Ваши денежные потоки, способность переносить риски и ритм жизни определяют, как вам «следует распределять активы». Только выбрав правильный путь на этом этапе, вы не будете испытывать тревогу из-за колебаний рынка и сможете спать спокойно.

Шаг третий: тщательно изучите то, во что вы собираетесь инвестировать.

Если первые два шага позволят вам не потерять деньги, то третий шаг станет ключевым для того, чтобы действительно увеличить разницу в доходах.

Многие люди покупают акции или криптовалюту, оставаясь на уровне "это популярная отрасль" "многие рекомендуют". Но те, кто действительно может получить сверхприбыль, делают гораздо больше, чем это.

Они будут спрашивать:
Кто на самом деле является лидером в этой отрасли? Кто просто использует популярность и является фейковым лидером? Может ли бизнес-модель компании работать? Есть ли положительный денежный поток?

Техническое содержание действительно имеет порог, или это всего лишь рассказ? Текущая оценка оправдана, или она превышает ожидания на следующие 10 лет?

Другими словами, вам следует исследовать объект инвестиций так же, как вы исследуете покупку дома.

Не нужно говорить, что "дома в Шэньчжэне хорошие", а нужно задать вопросы: в каком районе, по какой цене, учебный район или деловой центр, есть ли серьезные планы, какова структура спроса и предложения?

Применяя эту исследовательскую привычку в любой отрасли, будь то новая энергетика, ИИ, медицина или потребление, Web3, вы обнаружите, что информация, которую вы видите, будет совершенно иной по сравнению с обычными людьми.

Этот шаг — это начало создания вашего «долгосрочного когнитивного преимущества». Это также ключевой прыжок от «не терять» к «зарабатывать стабильно».

Инвестирование не выигрывается за счет интуиции, особенно не за счет краткосрочного "озарения".

Настоящее различие между людьми заключается в наличии своей собственной системы:
Есть ли у вас метод, который позволяет преобразовать сложность мира в язык, который вы можете понять и использовать.

Вы уделяли ли время изучению основной логики различных активов? Можете ли вы четко оценить, в каком положении находитесь? Действительно ли вы потратили усилия на изучение того, во что вы инвестируете?

Эти три шага выглядят несложно, но на самом деле таких людей, которые действительно делают их основательно, очень мало.

Вы, возможно, не сможете предсказать будущее, но если у вас есть система, которую можно повторять и развивать, это ваша основная способность противостоять рискам и использовать возможности.

И когда вы создаете эту систему, вы больше не являетесь последователем рынка, а начинаете становиться действующим лицом с мнением и структурой.