От концепции к практике: Новая звезда в волне токенизации RWA
Глобальная финансовая сфера переживает революционные изменения. Токенизация больше не является концепцией, обсуждаемой на бумаге, а быстро становится реальностью. Как пионеры криптоиндустрии, так и гиганты традиционных финансов исследуют, как в рамках соблюдения норм цифровизировать реальные активы (RWA), интегрировать их в блокчейн и достичь глобализации. Эта волна охватывает разнообразные активы, от государственных облигаций до недвижимости, товаров и векселей, при этом регулирующие органы постепенно открывают пространство для экспериментов с этой инновацией. За этой тенденцией стоит настоятельная потребность глобальных капиталовложений в повышении эффективности, увеличении прозрачности и обеспечении круглосуточной ликвидности.
В этом контексте Libeara выделяется как инновационная платформа с ее дружественными к регулированию и институционально ориентированными характеристиками, становясь практическим пионером в области токенизации. В отличие от многих традиционных финансовых учреждений, которые все еще находятся на этапе проб и ошибок, Libeara уже накопила богатый опыт реализации через реальные проекты. В то же время она отличается от некоторых технократичных криптоинститутов, акцентируя внимание на соблюдении нормативных требований, безопасности и соответствии институциональным требованиям.
Ускорение токенизации RWA, три основных продукта открывают путь к блокчейну традиционных активов
Цифровизация RWA на блокчейне ускоряет проникновение на основные рынки. Согласно последним данным, общая стоимость активов RWA на блокчейне в мире уже превысила 25,5 миллиарда долларов, увеличившись почти на 56% с начала года, охватывая такие категории активов, как американские госбонды, недвижимость, частные кредиты, сырьевые товары и акции. Эта тенденция указывает на то, что блокчейновые финансы уже вышли за рамки экспериментальной стадии криптоактивов, и традиционные финансовые рынки все более настоятельно требуют более эффективной, прозрачной, программируемой и комбинационной финансовой инфраструктуры.
В настоящее время процессы выпуска и управления традиционными финансовыми активами по-прежнему в значительной степени зависят от централизованных учреждений. Хотя это обеспечивает соблюдение норм и безопасность, это также приводит к сложным процессам, высоким барьерам, высоким затратам и проблемам с изолированными данными. Чтобы решить эти проблемы, Libeara предлагает высокоCompliance и эффективные решения для выпуска и управления на блокчейне для основных классов активов, таких как облигации, фонды и ценные бумаги, через три основные продуктовые линии: Bravo, Delta и Tango, ускоряя процесс перевода традиционных активов на блокчейн.
Браво: Платформа государственных облигаций и долговых бумаг с нативной токенизацией
Bravo — это инновационная платформа токенизации активов, разработанная для национальных финансовых учреждений, поддерживающая выпуск, торговлю и управление государственными облигациями и суверенным долгом непосредственно на блокчейне, с целью повышения доступности финансовой системы, прозрачности и устойчивости к рискам.
Традиционные суверенные облигации, как правило, имеют высокие пороги входа и сложные процедуры, в основном ориентированы на институциональных инвесторов, обычным гражданам сложно участвовать. Bravo снижает пороги входа на рынок, поддерживая выпуск облигаций с малым номиналом и использование кошельков на блокчейне, способствуя демократизации долга. Традиционные облигации связаны с несколькими посредническими организациями, процесс является громоздким и неэффективным. Bravo позволяет правительству напрямую на блокчейне завершать весь процесс выпуска, обращения и погашения, автоматически выполняя его с помощью смарт-контрактов, весь процесс может быть отслежен и проверен.
Кроме того, финансирование развивающихся стран в значительной степени зависит от долларового долга, что приводит к риску валютного несоответствия. Механизм поддержки облигаций в национальной валюте Bravo помогает повысить стратегическую автономию правительства и устойчивость к рискам, укрепляя кредитное закрепление.
Bravo также предлагает гибкие возможности проектирования долговых продуктов. Традиционные государственные облигации имеют однородную форму, что затрудняет адаптацию к разнообразным потребностям капитала и политическим направлениям. Bravo поддерживает программируемые долговые инструменты, такие как облигации, привязанные к инфляции, облигации с отсроченным выпуском и облигации в формате лотереи, чтобы удовлетворить разнообразные социальные политические цели и потребности населения.
Более важно то, что Bravo реализует механизм прямого владения токенами на нативной цепочке, активы напрямую принадлежат инвесторам, что устраняет риски посреднического хранения и единой точки отказа, данные прозрачны и проверяемы, что значительно повышает устойчивость системы.
Delta：услуги токенизации для управляющих фондами под регулированием
Delta позволяет регулируемым управляющим фондами осуществлять выпуск и управление долями фонда на блокчейне, поддерживает токенизацию долей фонда с любым номиналом, что значительно снижает инвестиционный порог. Благодаря механизму токенизации эти доли фонда могут свободно передаваться между соответствующими требованиям соблюдения законодательства инвесторами, эффективно преодолевая традиционные проблемы ликвидности в инвестициях в фонды. Платформа поддерживает управление фондами с множеством классов активов и в разных юрисдикциях, что удовлетворяет потребности в диверсифицированных инвестиционных портфелях. Инвесторы могут удобно завершать операции подписки, выкупа и передачи долей фонда на платформе Delta, что значительно повышает пользовательский опыт и операционную эффективность.
Delta официально запустит институциональное приложение и платформу, разработанные для лицензированных управляющих фондами в Сингапуре через Libeara, обладающие институциональным уровнем безопасности и соответствия. Совмещая традиционные финансы и децентрализованные финансы, Delta удовлетворяет различные потребности как криптографических инвесторов, так и традиционных инвесторов.
Tango：Универсальная платформа для выпуска токенов ценных бумаг
Tango является универсальной платформой для выпуска токенов, поддерживающей множество классов активов, охватывающей такие реальные активы, как ценные бумаги, товары, медиа и др. Платформа поддерживает несколько блокчейн-сетей, обеспечивая технологическую совместимость и гибкость, соответствующие различным рыночным требованиям. В то же время Tango интегрировала функции KYC и AML, а также технологии банковского уровня, внутренние контрольные системы, управление рисками и стандарты соблюдения, что гарантирует, что все токенизированные проекты соответствуют нормативным и юридическим требованиям.
Переход к практике: многолетний опыт токенизации бизнеса
В отличие от многих участников RWA, которые все еще находятся на этапе исследования и экспериментов, Libeara продвигает токенизацию от концепции к практическому применению. Адаптируя под различные требования регулирования и рынка в разных странах и учреждениях, Libeara была фактически протестирована и оптимизирована в национальных проектах таких стран, как Сингапур, Гонконг, Гана и Филиппины, охватывающих множество активов, включая публичные и частные размещения, суверенные облигации и цифровые валюты центральных банков, предоставляя глобальному рынку воспроизводимую и проверяемую технологическую парадигму.
Например, Libeara в сотрудничестве с несколькими сторонами запустила один из самых высоко оцененных в мире фондов токенизации казначейских облигаций США, получив высокий рейтинг от нескольких учреждений. В последнее время несколько платформ капитала на блокчейне и RWA биржи также объявили о сотрудничестве с Libeara для расширения доступа к этому фонду.
Libeara также успешно сотрудничает с ведущими публичными инвестиционными фондами страны и запустила первый токенизированный фонд Гонконга, ориентированный на массовых инвесторов, предоставляя инвесторам инновационный инвестиционный инструмент на основе блокчейна с доходностью в гонконгских долларах.
Еще в 2023 году Libeara приняла участие в хакатоне ЦБ Ганы по CBDC, разработав прототипную систему, поддерживающую подписку на государственные облигации и векселя Ганы. Это позволило осуществить токенизацию выпусков и расчетов государственных облигаций Ганы на блокчейне. Это не только подтвердило техническую осуществимость, но и предоставило жизнеспособный путь к цифровизации финансов для развивающихся рынков.
Кроме того, технологии токенизации Libeara были включены в несколько проектов по строительству национальной финансовой инфраструктуры. Например, участие в проекте по оптовым цифровым валютам центрального банка Гонконга, исследование применения токенизированных депозитов и активов для расчетов; сотрудничество с одним из банков Филиппин для завершения первого проекта по токенизированным розничным облигациям в стране; участие в проекте зеленого финансирования, совместно запущенном Гонконгским управлением денежного обращения и Инновационным центром Банк международных расчетов, исследование применения технологий блокчейн в токенизации зеленых облигаций.
Основная команда углубляется в финансы и стремится создать безопасную крепость для RWA
Название Libeara произошло от сочетания "Liberty" (ранние розничные государственные облигации США) и "Aerarium" (древнеримская казна). Как финансово-технологическая компания, созданная в рамках платформы инновационного инкубатора крупного банка, Libeara была основана в январе 2023 года, её штаб-квартира находится в Сингапуре, и она стремится использовать технологии блокчейн для продвижения токенизации государственных облигаций и фондов, разрушая барьеры традиционных капиталовложений и открывая новые инвестиционные каналы.
Команда核心 компании объединяет ведущих экспертов в области традиционных финансов, технологий блокчейн и соблюдения нормативных требований. Основатель и генеральный директор имеет более 20 лет богатого опыта на капитальных рынках и разрабатывал и реализовывал схемы облигационного финансирования общей стоимостью более 180 миллиардов долларов для правительств, компаний и финансовых учреждений нескольких стран, имея глубокое понимание неэффективных процессов и проблем традиционных финансовых рынков. Этот опыт стал основой для создания Libeara, что позволяет находить баланс между технологическими инновациями и финансовой безопасностью, предоставляя рынку решения, которые сочетают эффективность и надежность.
Основатель считает, что токенизация не только упрощает неэффективные элементы традиционных финансов, но и переопределяет взаимодействие между инвесторами и активами. С помощью блокчейн-технологии Libeara усиливает передаваемость инвестиций, позволяя активам свободно перемещаться между инвесторами в формате peer-to-peer, что значительно увеличивает гибкость и одновременно порождает больше новых случаев использования, таких как повышение ликвидности и расширение круга участников инвестиций.
Он подчеркивает, что цель Libeara — создать "супербезопасную финансовую систему", которая будет безопасно работать на цифровой автостраде современного финансового мира. Компания обслуживает новую категорию инвесторов, а именно тех, кто обладает криптовалютным богатством, но хочет участвовать в инвестициях на традиционных рынках капитала. Он указывает, что широкое применение блокчейна в традиционных финансах все еще сталкивается с когнитивными барьерами, многие все еще приравнивают блокчейн к волатильным криптовалютам и нерегулируемым рынкам, а не к стабильным регулируемым активам, таким как государственные облигации. Изменение этого мнения требует не только передовых технологий, но и мощной регуляторной базы, которая докажет, что блокчейн может поддерживать строго регулируемые финансовые продукты.
Он предсказывает, что в будущем право на распределение богатства перейдет от крупных финансовых учреждений к индивидуумам. Токенизация сыграет ключевую роль в этом процессе, сохраняя стабильность и структуру традиционных финансов, а также удовлетворяя современные потребности инвесторов в гибкости и автономии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
6
Поделиться
комментарий
0/400
ApeEscapeArtist
· 11ч назад
Ах, еще один проект RWA. Вперед!
Посмотреть ОригиналОтветить0
HashBandit
· 11ч назад
бро... еще один токен rwa? расчеты хэшрейта говорят мне, что это будет так же масштабируемо, как моя неудачная майнинг-установка в 2017 году, лол
Посмотреть ОригиналОтветить0
WinterWarmthCat
· 11ч назад
rwa ожила? Это просто спекуляция!
Посмотреть ОригиналОтветить0
SingleForYears
· 11ч назад
Ох~ Кажется, регулирование очень сложное.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FallingLeaf
· 11ч назад
Настоящие деньги всегда ценны.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LeverageAddict
· 12ч назад
Снова пришли рекламировать, чтобы воспользоваться хайпом, бык надули до небес.
Libeara ведет волну токенизации RWA, три основных продукта соединяют традиционные активы с блокчейном.
От концепции к практике: Новая звезда в волне токенизации RWA
Глобальная финансовая сфера переживает революционные изменения. Токенизация больше не является концепцией, обсуждаемой на бумаге, а быстро становится реальностью. Как пионеры криптоиндустрии, так и гиганты традиционных финансов исследуют, как в рамках соблюдения норм цифровизировать реальные активы (RWA), интегрировать их в блокчейн и достичь глобализации. Эта волна охватывает разнообразные активы, от государственных облигаций до недвижимости, товаров и векселей, при этом регулирующие органы постепенно открывают пространство для экспериментов с этой инновацией. За этой тенденцией стоит настоятельная потребность глобальных капиталовложений в повышении эффективности, увеличении прозрачности и обеспечении круглосуточной ликвидности.
В этом контексте Libeara выделяется как инновационная платформа с ее дружественными к регулированию и институционально ориентированными характеристиками, становясь практическим пионером в области токенизации. В отличие от многих традиционных финансовых учреждений, которые все еще находятся на этапе проб и ошибок, Libeara уже накопила богатый опыт реализации через реальные проекты. В то же время она отличается от некоторых технократичных криптоинститутов, акцентируя внимание на соблюдении нормативных требований, безопасности и соответствии институциональным требованиям.
Ускорение токенизации RWA, три основных продукта открывают путь к блокчейну традиционных активов
Цифровизация RWA на блокчейне ускоряет проникновение на основные рынки. Согласно последним данным, общая стоимость активов RWA на блокчейне в мире уже превысила 25,5 миллиарда долларов, увеличившись почти на 56% с начала года, охватывая такие категории активов, как американские госбонды, недвижимость, частные кредиты, сырьевые товары и акции. Эта тенденция указывает на то, что блокчейновые финансы уже вышли за рамки экспериментальной стадии криптоактивов, и традиционные финансовые рынки все более настоятельно требуют более эффективной, прозрачной, программируемой и комбинационной финансовой инфраструктуры.
В настоящее время процессы выпуска и управления традиционными финансовыми активами по-прежнему в значительной степени зависят от централизованных учреждений. Хотя это обеспечивает соблюдение норм и безопасность, это также приводит к сложным процессам, высоким барьерам, высоким затратам и проблемам с изолированными данными. Чтобы решить эти проблемы, Libeara предлагает высокоCompliance и эффективные решения для выпуска и управления на блокчейне для основных классов активов, таких как облигации, фонды и ценные бумаги, через три основные продуктовые линии: Bravo, Delta и Tango, ускоряя процесс перевода традиционных активов на блокчейн.
Браво: Платформа государственных облигаций и долговых бумаг с нативной токенизацией
Bravo — это инновационная платформа токенизации активов, разработанная для национальных финансовых учреждений, поддерживающая выпуск, торговлю и управление государственными облигациями и суверенным долгом непосредственно на блокчейне, с целью повышения доступности финансовой системы, прозрачности и устойчивости к рискам.
Традиционные суверенные облигации, как правило, имеют высокие пороги входа и сложные процедуры, в основном ориентированы на институциональных инвесторов, обычным гражданам сложно участвовать. Bravo снижает пороги входа на рынок, поддерживая выпуск облигаций с малым номиналом и использование кошельков на блокчейне, способствуя демократизации долга. Традиционные облигации связаны с несколькими посредническими организациями, процесс является громоздким и неэффективным. Bravo позволяет правительству напрямую на блокчейне завершать весь процесс выпуска, обращения и погашения, автоматически выполняя его с помощью смарт-контрактов, весь процесс может быть отслежен и проверен.
Кроме того, финансирование развивающихся стран в значительной степени зависит от долларового долга, что приводит к риску валютного несоответствия. Механизм поддержки облигаций в национальной валюте Bravo помогает повысить стратегическую автономию правительства и устойчивость к рискам, укрепляя кредитное закрепление.
Bravo также предлагает гибкие возможности проектирования долговых продуктов. Традиционные государственные облигации имеют однородную форму, что затрудняет адаптацию к разнообразным потребностям капитала и политическим направлениям. Bravo поддерживает программируемые долговые инструменты, такие как облигации, привязанные к инфляции, облигации с отсроченным выпуском и облигации в формате лотереи, чтобы удовлетворить разнообразные социальные политические цели и потребности населения.
Более важно то, что Bravo реализует механизм прямого владения токенами на нативной цепочке, активы напрямую принадлежат инвесторам, что устраняет риски посреднического хранения и единой точки отказа, данные прозрачны и проверяемы, что значительно повышает устойчивость системы.
Delta：услуги токенизации для управляющих фондами под регулированием
Delta позволяет регулируемым управляющим фондами осуществлять выпуск и управление долями фонда на блокчейне, поддерживает токенизацию долей фонда с любым номиналом, что значительно снижает инвестиционный порог. Благодаря механизму токенизации эти доли фонда могут свободно передаваться между соответствующими требованиям соблюдения законодательства инвесторами, эффективно преодолевая традиционные проблемы ликвидности в инвестициях в фонды. Платформа поддерживает управление фондами с множеством классов активов и в разных юрисдикциях, что удовлетворяет потребности в диверсифицированных инвестиционных портфелях. Инвесторы могут удобно завершать операции подписки, выкупа и передачи долей фонда на платформе Delta, что значительно повышает пользовательский опыт и операционную эффективность.
Delta официально запустит институциональное приложение и платформу, разработанные для лицензированных управляющих фондами в Сингапуре через Libeara, обладающие институциональным уровнем безопасности и соответствия. Совмещая традиционные финансы и децентрализованные финансы, Delta удовлетворяет различные потребности как криптографических инвесторов, так и традиционных инвесторов.
Tango：Универсальная платформа для выпуска токенов ценных бумаг
Tango является универсальной платформой для выпуска токенов, поддерживающей множество классов активов, охватывающей такие реальные активы, как ценные бумаги, товары, медиа и др. Платформа поддерживает несколько блокчейн-сетей, обеспечивая технологическую совместимость и гибкость, соответствующие различным рыночным требованиям. В то же время Tango интегрировала функции KYC и AML, а также технологии банковского уровня, внутренние контрольные системы, управление рисками и стандарты соблюдения, что гарантирует, что все токенизированные проекты соответствуют нормативным и юридическим требованиям.
Переход к практике: многолетний опыт токенизации бизнеса
В отличие от многих участников RWA, которые все еще находятся на этапе исследования и экспериментов, Libeara продвигает токенизацию от концепции к практическому применению. Адаптируя под различные требования регулирования и рынка в разных странах и учреждениях, Libeara была фактически протестирована и оптимизирована в национальных проектах таких стран, как Сингапур, Гонконг, Гана и Филиппины, охватывающих множество активов, включая публичные и частные размещения, суверенные облигации и цифровые валюты центральных банков, предоставляя глобальному рынку воспроизводимую и проверяемую технологическую парадигму.
Например, Libeara в сотрудничестве с несколькими сторонами запустила один из самых высоко оцененных в мире фондов токенизации казначейских облигаций США, получив высокий рейтинг от нескольких учреждений. В последнее время несколько платформ капитала на блокчейне и RWA биржи также объявили о сотрудничестве с Libeara для расширения доступа к этому фонду.
Libeara также успешно сотрудничает с ведущими публичными инвестиционными фондами страны и запустила первый токенизированный фонд Гонконга, ориентированный на массовых инвесторов, предоставляя инвесторам инновационный инвестиционный инструмент на основе блокчейна с доходностью в гонконгских долларах.
Еще в 2023 году Libeara приняла участие в хакатоне ЦБ Ганы по CBDC, разработав прототипную систему, поддерживающую подписку на государственные облигации и векселя Ганы. Это позволило осуществить токенизацию выпусков и расчетов государственных облигаций Ганы на блокчейне. Это не только подтвердило техническую осуществимость, но и предоставило жизнеспособный путь к цифровизации финансов для развивающихся рынков.
Кроме того, технологии токенизации Libeara были включены в несколько проектов по строительству национальной финансовой инфраструктуры. Например, участие в проекте по оптовым цифровым валютам центрального банка Гонконга, исследование применения токенизированных депозитов и активов для расчетов; сотрудничество с одним из банков Филиппин для завершения первого проекта по токенизированным розничным облигациям в стране; участие в проекте зеленого финансирования, совместно запущенном Гонконгским управлением денежного обращения и Инновационным центром Банк международных расчетов, исследование применения технологий блокчейн в токенизации зеленых облигаций.
Основная команда углубляется в финансы и стремится создать безопасную крепость для RWA
Название Libeara произошло от сочетания "Liberty" (ранние розничные государственные облигации США) и "Aerarium" (древнеримская казна). Как финансово-технологическая компания, созданная в рамках платформы инновационного инкубатора крупного банка, Libeara была основана в январе 2023 года, её штаб-квартира находится в Сингапуре, и она стремится использовать технологии блокчейн для продвижения токенизации государственных облигаций и фондов, разрушая барьеры традиционных капиталовложений и открывая новые инвестиционные каналы.
Команда核心 компании объединяет ведущих экспертов в области традиционных финансов, технологий блокчейн и соблюдения нормативных требований. Основатель и генеральный директор имеет более 20 лет богатого опыта на капитальных рынках и разрабатывал и реализовывал схемы облигационного финансирования общей стоимостью более 180 миллиардов долларов для правительств, компаний и финансовых учреждений нескольких стран, имея глубокое понимание неэффективных процессов и проблем традиционных финансовых рынков. Этот опыт стал основой для создания Libeara, что позволяет находить баланс между технологическими инновациями и финансовой безопасностью, предоставляя рынку решения, которые сочетают эффективность и надежность.
Основатель считает, что токенизация не только упрощает неэффективные элементы традиционных финансов, но и переопределяет взаимодействие между инвесторами и активами. С помощью блокчейн-технологии Libeara усиливает передаваемость инвестиций, позволяя активам свободно перемещаться между инвесторами в формате peer-to-peer, что значительно увеличивает гибкость и одновременно порождает больше новых случаев использования, таких как повышение ликвидности и расширение круга участников инвестиций.
Он подчеркивает, что цель Libeara — создать "супербезопасную финансовую систему", которая будет безопасно работать на цифровой автостраде современного финансового мира. Компания обслуживает новую категорию инвесторов, а именно тех, кто обладает криптовалютным богатством, но хочет участвовать в инвестициях на традиционных рынках капитала. Он указывает, что широкое применение блокчейна в традиционных финансах все еще сталкивается с когнитивными барьерами, многие все еще приравнивают блокчейн к волатильным криптовалютам и нерегулируемым рынкам, а не к стабильным регулируемым активам, таким как государственные облигации. Изменение этого мнения требует не только передовых технологий, но и мощной регуляторной базы, которая докажет, что блокчейн может поддерживать строго регулируемые финансовые продукты.
Он предсказывает, что в будущем право на распределение богатства перейдет от крупных финансовых учреждений к индивидуумам. Токенизация сыграет ключевую роль в этом процессе, сохраняя стабильность и структуру традиционных финансов, а также удовлетворяя современные потребности инвесторов в гибкости и автономии.