Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный банк Биткойн
С укреплением позиции Биткойна на финансовом рынке, BTCFi( финансовая сфера Биткойна) быстро становится передовой в криптовалютных инновациях. BTCFi охватывает различные финансовые услуги на основе Биткойна, включая кредитование, стекинг, торговлю и деривативы. В данной статье глубоко рассматриваются несколько ключевых направлений BTCFi, включая стейблкоины, услуги кредитования(Lending), услуги стекинга(Staking), услуги повторного стекинга(Restaking), а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов(CeDeFi).
Обзор направления BTCFi
BTCFi работает как мобильный банк Биткойн, представляя собой серию финансовых операций, связанных с Биткойном. По данным, объем рынка BTCFi в 2023 году достиг примерно 10 миллиардов долларов, и ожидается, что к 2030 году он вырастет до 1,2 триллиона долларов. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал для роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan. Участие институциональных инвесторов не только привело к значительному притоку средств, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но и повысило зрелость и нормативность рынка.
Сегментация трассы BTCFi
1. Stablecoin стабильной монеты
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатной валюте или другим ценным активам. Стейблкоины достигают ценовой стабильности за счет резервных активов или алгоритмической регулировки предложения, и широко используются в таких сценариях, как торговля, платежи и трансакции между странами.
По степени централизации можно разделить на централизованные стабильные монеты (, такие как USDT, USDC ), и децентрализованные стабильные монеты (, такие как DAI, FRAX ). По типу обеспечения можно разделить на фиатное/реальное обеспечение, обеспечение криптоактивами и недостаточное обеспечение.
В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных токенов, включая:
Bitsmiley Protocol: первый нативный стабильный монетный проект экосистемы BTC, пользователи могут чрезмерно заложить нативный BTC в сети BTC для выпуска стабильной монеты bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Выпуск синтетического доллара NUSD на Биткойн L1, циркулирующего по протоколам BRC 20-5 byte и Runes.
Yala Labs: Благодаря самостоятельно созданной модульной инфраструктуре, их стабильная монета $YU может свободно и безопасно перемещаться между различными экосистемами.
Протокол Сатоши: первый CDP стабильныйcoin протокол в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM.
BTU:Первый децентрализованный стабильный монетный проект в экосистеме Биткойн, использующий модель залогового долга (CDP).
2. Лендирование赛道
Биткойн заем(BTC Lending) — это финансовая услуга, позволяющая получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, предоставляя Биткойн в заем. Заемщик вносит Биткойн на платформу кредитования, платформа предоставляет кредит в зависимости от стоимости Биткойна, заемщик выплачивает проценты, а кредитор получает доход.
Основные проекты в BTC Lending включают:
Liquidium: P2P-кредитный протокол, работающий на Биткойне, поддерживающий пользователей, использующих родные Ordinals и Runes активы в качестве залога для займа и займа родного Биткойна.
Shell Finance: Протокол стабильной монеты на основе BTC L1, поддерживающий использование BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 токенов в качестве залога для получения $bitUSD.
3. Ставки на криптовалюту
Стекинг ( обычно воспринимается как безопасный и стабильный способ получения дохода. Стекинг происходит на уровне сети и полностью используется для защиты сети.
Babylon является важным BTC стейкинг-протоколом, его核心组件 — это POS блокчейн, совместимый с Cosmos IBC, который позволяет блокировать Биткойн в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS потребительских цепочек, одновременно получая доход от стейкинга в основной сети Babylon или POS потребительских цепочках.
![Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 4. Рестейкинг трек
Рестейкинг — это использование ликвидных ставочных токенов для стейкинга на других сетях и блокчейнах, чтобы получить больше дохода, при этом способствуя повышению безопасности и децентрализованности новой сети.
Основные проекты включают:
Chakra: инновационная модульная расчетная инфраструктура, использующая технологию нулевого раскрытия, обеспечивающая безопасность и эффективность без доверия.
Bedrock: это многоактивный протокол рефинансирования ликвидности, поддерживаемый неконтролируемым решением, разработанным в сотрудничестве с RockX.
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на базе Babylon.
![Полное понимание BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 5. Децентрализованный кастодиан
С выходом объявления от BitGO о передаче контроля над wBTC, на рынке возникли обсуждения по поводу безопасности WBTC. Кроме WBTC, также существуют такие проекты, как tBTC, FBTC и dlcBTC, которые предлагают решения для децентрализованного хранения.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi — это финансовый сервис, который сочетает в себе характеристики централизованных финансов ### CeFi ( и децентрализованных финансов ) DeFi (. Основные проекты включают:
Solv Protocol: единая матрица ликвидности Биткойн, предназначенная для консолидации разбросанной триллионной ликвидности Биткойн через SolvBTC.
Bouncebit: BTC Restaking цепь, полностью совместимая с EVM, с дизайном продуктов CeDeFi.
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на основе Вавилона.
![Полное объяснение BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
) 7. Своп DEX AMM
Развитие DEX в экосистеме Биткойн относительно отстает, основные проекты включают:
Bitflow: сосредоточен на устойчивой доходности BTC, используя технологии PSBT, атомарные свопы, AMM и такие решения второго уровня, как Stacks, для торговли BTC, стейблкоинами и др.
Dotswap: нативная AMM DEX на основной сети BTC, поддерживающая такие активы, как Runes, BRC 20, ARC 20 и новейшие CAT 20.
Unisat AMM Swap: сосредоточен на приложении для кошельков Ordinals и brc-20, реализует торговлю на рынке надписей на основе книги ордеров.
![Полное толкование BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Сравнение различных классов активов
В отношении безопасности, доходности и разнообразия экосистемы BTCFi имеет свои преимущества и недостатки по сравнению с ETHFi и SolFi:
Безопасность: В экосистеме BTC высокое внимание уделяется "безопасности", но накопление рисков из-за избыточного количества FI-протоколов может привести к системным рискам.
Доходность: BTCFi как новая область имеет более высокие ожидания доходности.
Экологическое разнообразие: экосистема BTCFi находится на стадии взрывного роста, количество проектов и протоколов быстро увеличивается.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
Заключение
BTCFi становится инновационным двигателем в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобального участия. С учетом технологических достижений и расширения рынка, BTCFi имеет все шансы стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя глобальным пользователям более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
8 Лайков
Награда
8
6
Поделиться
комментарий
0/400
TestnetFreeloader
· 2ч назад
застейкать归застейкать 老子只要我的токен在手里
Посмотреть ОригиналОтветить0
SundayDegen
· 5ч назад
Узнал
Посмотреть ОригиналОтветить0
ILCollector
· 5ч назад
Все еще в убытке, давайте накапливать и играть постепенно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasWastingMaximalist
· 5ч назад
Снова пришли к炒 новым концепциям, это все ловушки старых банков.
Посмотреть ОригиналОтветить0
PumpBeforeRug
· 6ч назад
Снова видим финансовую пирамиду, до краха недалеко.
Полный анализ BTCFi: от кредитования до застейкать, создание мобильного банка Биткойн
Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный банк Биткойн
С укреплением позиции Биткойна на финансовом рынке, BTCFi( финансовая сфера Биткойна) быстро становится передовой в криптовалютных инновациях. BTCFi охватывает различные финансовые услуги на основе Биткойна, включая кредитование, стекинг, торговлю и деривативы. В данной статье глубоко рассматриваются несколько ключевых направлений BTCFi, включая стейблкоины, услуги кредитования(Lending), услуги стекинга(Staking), услуги повторного стекинга(Restaking), а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов(CeDeFi).
Обзор направления BTCFi
BTCFi работает как мобильный банк Биткойн, представляя собой серию финансовых операций, связанных с Биткойном. По данным, объем рынка BTCFi в 2023 году достиг примерно 10 миллиардов долларов, и ожидается, что к 2030 году он вырастет до 1,2 триллиона долларов. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал для роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan. Участие институциональных инвесторов не только привело к значительному притоку средств, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но и повысило зрелость и нормативность рынка.
Сегментация трассы BTCFi
1. Stablecoin стабильной монеты
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатной валюте или другим ценным активам. Стейблкоины достигают ценовой стабильности за счет резервных активов или алгоритмической регулировки предложения, и широко используются в таких сценариях, как торговля, платежи и трансакции между странами.
По степени централизации можно разделить на централизованные стабильные монеты (, такие как USDT, USDC ), и децентрализованные стабильные монеты (, такие как DAI, FRAX ). По типу обеспечения можно разделить на фиатное/реальное обеспечение, обеспечение криптоактивами и недостаточное обеспечение.
В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных токенов, включая:
2. Лендирование赛道
Биткойн заем(BTC Lending) — это финансовая услуга, позволяющая получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, предоставляя Биткойн в заем. Заемщик вносит Биткойн на платформу кредитования, платформа предоставляет кредит в зависимости от стоимости Биткойна, заемщик выплачивает проценты, а кредитор получает доход.
Основные проекты в BTC Lending включают:
3. Ставки на криптовалюту
Стекинг ( обычно воспринимается как безопасный и стабильный способ получения дохода. Стекинг происходит на уровне сети и полностью используется для защиты сети.
Babylon является важным BTC стейкинг-протоколом, его核心组件 — это POS блокчейн, совместимый с Cosmos IBC, который позволяет блокировать Биткойн в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS потребительских цепочек, одновременно получая доход от стейкинга в основной сети Babylon или POS потребительских цепочках.
![Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 4. Рестейкинг трек
Рестейкинг — это использование ликвидных ставочных токенов для стейкинга на других сетях и блокчейнах, чтобы получить больше дохода, при этом способствуя повышению безопасности и децентрализованности новой сети.
Основные проекты включают:
![Полное понимание BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 5. Децентрализованный кастодиан
С выходом объявления от BitGO о передаче контроля над wBTC, на рынке возникли обсуждения по поводу безопасности WBTC. Кроме WBTC, также существуют такие проекты, как tBTC, FBTC и dlcBTC, которые предлагают решения для децентрализованного хранения.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi — это финансовый сервис, который сочетает в себе характеристики централизованных финансов ### CeFi ( и децентрализованных финансов ) DeFi (. Основные проекты включают:
![Полное объяснение BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
) 7. Своп DEX AMM
Развитие DEX в экосистеме Биткойн относительно отстает, основные проекты включают:
![Полное толкование BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Сравнение различных классов активов
В отношении безопасности, доходности и разнообразия экосистемы BTCFi имеет свои преимущества и недостатки по сравнению с ETHFi и SolFi:
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
Заключение
BTCFi становится инновационным двигателем в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобального участия. С учетом технологических достижений и расширения рынка, BTCFi имеет все шансы стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя глобальным пользователям более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(