Применение стейблкоинов в отмывании денег и финансировании терроризма: анализ черного списка USDT
Введение
Стейблкоины в последние годы развиваются стремительно, и их широкое применение также привлекло внимание регуляторных органов. Основные стейблкоины, такие как USDT и USDC, уже обладают технической способностью замораживать незаконные средства и в практике играют роль в борьбе с отмыванием денег и другими незаконными финансовыми действиями.
Исследования показывают, что стейблкоины не только связаны с Отмыванием денег, но и часто появляются в процессе финансирования террористических организаций. Эта статья будет анализировать с двух сторон:
Система рассматривает ситуацию с заморозкой адресов в черном списке USDT;
Обсуждение связи между замороженными средствами и финансированием терроризма.
1. Анализ адресов черного списка USDT
Мы идентифицируем и отслеживаем адреса в черном списке Tether с помощью мониторинга событий в блокчейне. Метод анализа был проверен с помощью исходного кода смарт-контракта Tether. Основная логика следующая:
Идентификация событий:
AddedBlackList：новый адрес в черном списке
RemovedBlackList：Удалить адрес из черного списка
Построение набора данных:
Адрес
Время добавления в черный список
Время снятия с черного списка (если применимо)
1.1 Основные выводы
На основе данных Tether на базе сети Ethereum и Tron мы обнаружили:
С 1 января 2016 года в черный список было добавлено 5,188 адресов, замороженные средства по которым превышают 2,9 миллиарда долларов.
С 13 по 30 июня 2025 года 151 адрес был заблокирован, 90,07% из которых приходилось на сеть Tron, а замороженная сумма составила 86,34 миллиона долларов США. 15, 20 и 25 июня стали пиковыми датами блокировок, 20 июня было заблокировано 63 адреса.
Распределение замороженных средств: первые десять адресов заморозили 5,345 миллионов долларов, что составляет 61,91% от общей суммы. Среднее значение замороженных средств составляет 57,18 тысячи долларов, медиана всего лишь 40 тысяч долларов.
Распределение средств по жизненному циклу: всего получено 808 миллионов долларов, 721 миллион долларов был переведен до внесения в черный список, фактически заморожено 86,34 миллиона долларов. 17% адресов не имеют записей о выходящих транзакциях.
Новый адрес легче заблокировать: 41% адресов в черном списке созданы менее 30 дней назад, 27% существуют от 91 до 365 дней, только 3% используются более 2 лет.
Большинство реализует "побег перед замораживанием": 54% адресов вывели более 90% средств до того, как их заблокировали, 10% имели баланс 0 на момент замораживания.
Высокая эффективность отмывания денег новых адресов: новые адреса выделяются по количеству, частоте блокировок и эффективности переводов.
1.2 Отслеживание потоков资金
Мы проанализировали движение средств 151 адреса USDT, занесенного в черный список с 13 по 30 июня, и идентифицировали основные источники и направления средств.
1.2.1 Анализ источников финансирования
Внутреннее загрязнение (91 адрес): поступает из других адресов в черном списке, что указывает на наличие сети отмывания денег.
Рыболовные метки (37 адресов): Входной адрес помечен как "Fake Phishing".
Горячий кошелек биржи (34 адреса): включает в себя одну известную биржу (20), одну торговую платформу (7) и одну биржу (7) и т.д.
Единственный основной распределитель (35 адресов): один и тот же адрес из черного списка несколько раз выступает в качестве вышестоящего.
Вход для кросс-чейн мостов (2 адреса): часть средств поступает от кросс-чейн моста.
1.2.2 Анализ направления средств
Направление к другим адресам из черного списка (54): существует структура "внутренней циклической цепи".
Направление в централизованные обменники (41): перевод на адреса депозитов известных обменников (30), платформы обмена (7) и т.д.
Направление к кросс-чейн мостам (12 штук): часть средств пытается покинуть экосистему Трон.
Стоит отметить, что некоторые биржи одновременно появляются на обоих концах денежного потока, подчеркивая их ключевую роль в финансовой цепочке. Рекомендуется, чтобы криптовалютные торговые платформы усилили мониторинг в реальном времени и механизмы предотвращения рисков.
2. Анализ финансирования терроризма
Мы проанализировали административный ордер о конфискации, выпущенный Национальным бюро по борьбе с финансированием терроризма Израиля (NBCTF), в качестве консервативной выборки для оценки сделок с USDT, связанных с терроризмом.
2.1 Основные находки
Дата публикации: после эскалации конфликта 13 июня была добавлена только одна новая ордер на арест (26 июня).
Целевая организация: с момента начала конфликта 7 октября 2024 года в 8 ордерах на арест 4 упоминают "ХАМАС", а последний упоминает "Иран" впервые.
Задействованные адреса и активы:
76 токенов USDT (Tron) адресов
16 BTC-адресов
2 адреса эфира
641 аккаунт известной биржи
8 аккаунтов на определённой торговой платформе
Онлайн-трекинг 76 адресов USDT (Tron) выявил два типа поведения:
Активная заморозка: 17 связанных адресов были внесены в черный список до публикации приказа о конфискации в среднем за 28 дней.
Быстрая реакция: остальные адреса замораживаются в среднем за 2,1 дня после объявления о конфискации.
Это указывает на то, что между эмитентами стейблкоинов и некоторыми правоохранительными органами стран может существовать тесный механизм сотрудничества.
3. Резюме и вызовы, с которыми сталкиваются AML/CFT
Хотя стейблкоины предоставляют технические средства для контроля сделок, практика AML/CFT по-прежнему сталкивается с следующими вызовами:
3.1 Основные вызовы
Запоздалое правоприменение против активного контроля: большая часть правоприменения все еще зависит от послеслучайной обработки.
Регуляторные слепые зоны биржи: сложно своевременно выявить аномальное поведение.
Кросс-цепочечное отмывание денег становится все более сложным: многосетевое экосистема усложняет регулирование.
3.2 Рекомендации
Укрепить обмен информацией в блокчейне
Анализ технологий поведения инвестиций в реальном времени
Создание кросс-цепочного комплаенс-рамки
Только создавая своевременную, скоординированную и технологически зрелую систему AML/CFT, законность и безопасность экосистемы стейблкоинов могут быть действительно обеспечены.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
6
Поделиться
комментарий
0/400
BlockDetective
· 7ч назад
29 миллиардов долларов Эта волна действительно захватывающая
Посмотреть ОригиналОтветить0
PensionDestroyer
· 7ч назад
Веселый спекулянт берет только доллары, не берет холодную зиму~
Каждый замороженный Адрес - это сцена выступления клоуна.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SurvivorshipBias
· 7ч назад
29 миллиардов просто так пропали... убежать может монах, но не может храм
Посмотреть ОригиналОтветить0
Degentleman
· 7ч назад
29 миллиардов долларов заморожены? Ну и дела, сидим и смотрим спектакль.
Посмотреть ОригиналОтветить0
NotSatoshi
· 7ч назад
Целый день думаю о заморозке Кошелька, всё равно не заморожу меня.
Анализ черного списка USDT: 2,9 миллиарда долларов заморожены, проявляется цепочка финансирования терроризма
Применение стейблкоинов в отмывании денег и финансировании терроризма: анализ черного списка USDT
Введение
Стейблкоины в последние годы развиваются стремительно, и их широкое применение также привлекло внимание регуляторных органов. Основные стейблкоины, такие как USDT и USDC, уже обладают технической способностью замораживать незаконные средства и в практике играют роль в борьбе с отмыванием денег и другими незаконными финансовыми действиями.
Исследования показывают, что стейблкоины не только связаны с Отмыванием денег, но и часто появляются в процессе финансирования террористических организаций. Эта статья будет анализировать с двух сторон:
Система рассматривает ситуацию с заморозкой адресов в черном списке USDT;
Обсуждение связи между замороженными средствами и финансированием терроризма.
1. Анализ адресов черного списка USDT
Мы идентифицируем и отслеживаем адреса в черном списке Tether с помощью мониторинга событий в блокчейне. Метод анализа был проверен с помощью исходного кода смарт-контракта Tether. Основная логика следующая:
Идентификация событий:
Построение набора данных:
1.1 Основные выводы
На основе данных Tether на базе сети Ethereum и Tron мы обнаружили:
С 1 января 2016 года в черный список было добавлено 5,188 адресов, замороженные средства по которым превышают 2,9 миллиарда долларов.
С 13 по 30 июня 2025 года 151 адрес был заблокирован, 90,07% из которых приходилось на сеть Tron, а замороженная сумма составила 86,34 миллиона долларов США. 15, 20 и 25 июня стали пиковыми датами блокировок, 20 июня было заблокировано 63 адреса.
Распределение замороженных средств: первые десять адресов заморозили 5,345 миллионов долларов, что составляет 61,91% от общей суммы. Среднее значение замороженных средств составляет 57,18 тысячи долларов, медиана всего лишь 40 тысяч долларов.
Распределение средств по жизненному циклу: всего получено 808 миллионов долларов, 721 миллион долларов был переведен до внесения в черный список, фактически заморожено 86,34 миллиона долларов. 17% адресов не имеют записей о выходящих транзакциях.
Новый адрес легче заблокировать: 41% адресов в черном списке созданы менее 30 дней назад, 27% существуют от 91 до 365 дней, только 3% используются более 2 лет.
Большинство реализует "побег перед замораживанием": 54% адресов вывели более 90% средств до того, как их заблокировали, 10% имели баланс 0 на момент замораживания.
Высокая эффективность отмывания денег новых адресов: новые адреса выделяются по количеству, частоте блокировок и эффективности переводов.
1.2 Отслеживание потоков资金
Мы проанализировали движение средств 151 адреса USDT, занесенного в черный список с 13 по 30 июня, и идентифицировали основные источники и направления средств.
1.2.1 Анализ источников финансирования
Внутреннее загрязнение (91 адрес): поступает из других адресов в черном списке, что указывает на наличие сети отмывания денег.
Рыболовные метки (37 адресов): Входной адрес помечен как "Fake Phishing".
Горячий кошелек биржи (34 адреса): включает в себя одну известную биржу (20), одну торговую платформу (7) и одну биржу (7) и т.д.
Единственный основной распределитель (35 адресов): один и тот же адрес из черного списка несколько раз выступает в качестве вышестоящего.
Вход для кросс-чейн мостов (2 адреса): часть средств поступает от кросс-чейн моста.
1.2.2 Анализ направления средств
Направление к другим адресам из черного списка (54): существует структура "внутренней циклической цепи".
Направление в централизованные обменники (41): перевод на адреса депозитов известных обменников (30), платформы обмена (7) и т.д.
Направление к кросс-чейн мостам (12 штук): часть средств пытается покинуть экосистему Трон.
Стоит отметить, что некоторые биржи одновременно появляются на обоих концах денежного потока, подчеркивая их ключевую роль в финансовой цепочке. Рекомендуется, чтобы криптовалютные торговые платформы усилили мониторинг в реальном времени и механизмы предотвращения рисков.
2. Анализ финансирования терроризма
Мы проанализировали административный ордер о конфискации, выпущенный Национальным бюро по борьбе с финансированием терроризма Израиля (NBCTF), в качестве консервативной выборки для оценки сделок с USDT, связанных с терроризмом.
2.1 Основные находки
Дата публикации: после эскалации конфликта 13 июня была добавлена только одна новая ордер на арест (26 июня).
Целевая организация: с момента начала конфликта 7 октября 2024 года в 8 ордерах на арест 4 упоминают "ХАМАС", а последний упоминает "Иран" впервые.
Задействованные адреса и активы:
Онлайн-трекинг 76 адресов USDT (Tron) выявил два типа поведения:
Активная заморозка: 17 связанных адресов были внесены в черный список до публикации приказа о конфискации в среднем за 28 дней.
Быстрая реакция: остальные адреса замораживаются в среднем за 2,1 дня после объявления о конфискации.
Это указывает на то, что между эмитентами стейблкоинов и некоторыми правоохранительными органами стран может существовать тесный механизм сотрудничества.
3. Резюме и вызовы, с которыми сталкиваются AML/CFT
Хотя стейблкоины предоставляют технические средства для контроля сделок, практика AML/CFT по-прежнему сталкивается с следующими вызовами:
3.1 Основные вызовы
Запоздалое правоприменение против активного контроля: большая часть правоприменения все еще зависит от послеслучайной обработки.
Регуляторные слепые зоны биржи: сложно своевременно выявить аномальное поведение.
Кросс-цепочечное отмывание денег становится все более сложным: многосетевое экосистема усложняет регулирование.
3.2 Рекомендации
Только создавая своевременную, скоординированную и технологически зрелую систему AML/CFT, законность и безопасность экосистемы стейблкоинов могут быть действительно обеспечены.
Каждый замороженный Адрес - это сцена выступления клоуна.