XRP'nin (Ripple) CB Insights ve İngiltere Blok Zinciri Teknoloji Merkezi ile birlikte yayınladığı son rapor, 2020 ile 2024 yılları arasında küresel bankaların blok zinciri alanındaki yatırımının 345 işlem olduğunu gösteriyor; bunlardan süper tur finansmanı (megaround) 33 işlem. Citigroup, Goldman Sachs (her biri 18 işlem) ve JPMorgan Chase (15 işlem) en aktif yatırımcı kurumlar oldu. Küresel sistem önemli bankaları (G-SIB'ler) toplamda 106 yatırım gerçekleştirdi, bunlar arasında 14 işlem 100 milyon doların üzerinde finansman içeriyor. Yatırımlar, erken aşama (tohum/A turu) üzerinde yoğunlaşmış olup, odak noktası kurumsal ticaret ve tokenizasyon altyapısı, ödeme, dijital varlıkların saklanması üç ana senaryosu. Rapor, geleneksel finansal kurumların (TradFi) daha çok iş birliği ve yatırım yapma eğiliminde olduğunu, satın almanın ise daha az tercih edildiğini belirtmektedir. Düzenleyici netlik (ABD, AB, BAE, Singapur) 2024 yılına kadar işlem hacminin artışını teşvik ediyor. Boston Consulting, gerçek dünya varlıklarının tokenizasyonu (RWA) pazarının 2033 yılında 18 trilyon doları aşacağını tahmin ediyor.
Wall Street devleri liderlik etti, Blok Zinciri yatırımları üç ana senaryoya odaklanıyor
Rapor, 2020 ile 2024 yılları arasında 1,800'den fazla bankanın Blok Zinciri yapılandırmasını araştırdı. Veriler şunu gösteriyor:
Citigroup ve Goldman Sachs zirvede: Her biri 18 blok zinciri şirketine yatırım yaptı.
JPMorgan peşinden geliyor: 15 yatırım tamamladı, Japon Mitsubishi UFJ Finans Grubu (MUFG) de 15 işlem gerçekleştirdi.
Erken yatırım odaklı: Özellikle tohum ve A aşaması finansmanında yoğunlaşmış olup, bankanın uzun vadeli stratejileriyle uyumlu yeni girişimleri desteklemeye istekli olduğunu göstermektedir.
Önemli Yatırım Alanları: Kurumsal düzeyde ticaret ve tokenizasyon altyapısı, ödeme çözümleri, dijital varlık saklama hizmetleri
Önde Gelen Bankaların Uygulama Örnekleri: Pilot Uygulamadan Ölçeklendirmeye
JPMorgan: Blok zinciri teknolojisinin uygulanmasını aktif bir şekilde destekliyor, blok zinciri tabanlı Kinexys platformu ile Chainlink ve Ondo Finance işbirliği yaparak, açık bir şekilde ABD hazine tahvillerinin tokenizasyon işlemini gerçekleştiren ilk kuruluş oldu.
Citibank ve Goldman Sachs: Her biri, varlık tokenizasyonu ve sermaye piyasası altyapı yükseltmesi üzerine odaklanan çok sayıda blok zinciri ortaklığı kurdu.
Temsili Proje Finansmanı：
Sınır ötesi ödeme platformu Partior (JPMorgan, Standard Chartered Bank yatırımcıları) 2024'te 111 milyon dolar B serisi finansmanını tamamladı.
Lüksemburg menkul kıymet finansman çözümleri sağlayıcısı HQLAx (Goldman Sachs, JPMorgan, Citi ve diğer 5 G-SIBs'in yatırımları ile) blok zinciri temelinde menkul kıymet finansman süreçlerini optimize etmektedir.
TradFi Stratejisi: İşbirliği ve Yatırım, Satın Almadan Önce
Rapor, çoğu G-SIB'in yatırım yapmayı veya işbirliği yapmayı tercih ettiğini, tam satın alma yerine blok zinciri şirketleri ile iş birliği yaptıklarını gözlemledi. Bankaların blok zincirine yönelik tutumu, "kripto kışı" sonrası ihtiyatlı bir keşiften aktif bir stratejiye doğru kaydı. 2022-2023 yıllarında FTX çöküşünün etkisiyle yatırım faaliyetleri azalmış olsa da, 2024'te işlem hacmi önemli ölçüde artış gösterdi (işlem sayısı azaldı ancak tek işlem tutarı arttı).
Regülasyon netleştirilmesi toparlanmayı tetikliyor, RWA piyasası geniş bir geleceğe sahip
Rapor, yatırım toparlanmasını Amerika Birleşik Devletleri, Avrupa Birliği, Birleşik Arap Emirlikleri, Singapur gibi başlıca pazarların regülasyon çerçevesinin giderek netleşmesine atfediyor. Rapor, bankaların bir sonraki aşamada blockchain çözümlerini kurumsal pilotlardan ölçeklenebilir uygulamalara geçirmeye odaklanacağını öngörüyor. Boston Consulting Group (BCG), tokenizasyon gerçek dünya varlıkları (RWA) pazar değerinin 2033 yılına kadar 18 trilyon doları geçeceğini tahmin ediyor.
Bölgesel bankaların girişi, uzun kuyruk etkisi ortaya çıkıyor
Büyük finansal kurumların yanı sıra, küçük bölgesel bankalar finansal teknoloji şirketleriyle işbirliği yaparak ve kamu hizmeti platformlarına katılarak blok zinciri alanına yavaşça girmektedirler. Rapor, 2022'de ABD'de yapılan bir araştırmaya atıfta bulunarak, topluluk bankalarının %11'inin kripto varlık hizmetleri sunmayı planladığını göstermektedir.
Sonuç: Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan gibi geleneksel finans devleri, stratejik yatırımcı olarak blok zinciri ekosistemine derinlemesine katılım gösteriyor, bu da TradFi ile blok zincirinin entegrasyonunun yeni bir aşamaya girdiğini gösteriyor. Erken aşama yatırımlar, temel altyapıya (işlem, ödeme, saklama) ve varlık tokenizasyonuna (RWA) odaklanarak bankaların finans sektörünün gelecekteki şekline yönelik uzun vadeli bahislerini vurguluyor. Süregelen düzenleyici ortamın iyileşmesi ve BCG'nin 18 trilyon dolarlık RWA pazarına yönelik öngörüleri, geleneksel finansal kurumların blok zinciri stratejilerine güç katıyor. Bölgesel bankaların yavaş yavaş devreye girmesiyle, blok zinciri teknolojisinin finans sektöründeki derinliği ve genişliği yeni bir genişleme dönemine girmesi bekleniyor.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Ripple ortak raporu: Citibank, JPMorgan ve Goldman Sachs önde! TradFi devleri beş yılda 345 Blok Zinciri yatırımı gerçekleştirdi, kurumların RWA pazarına yatırımı $18 trilyona ulaşacak.
XRP'nin (Ripple) CB Insights ve İngiltere Blok Zinciri Teknoloji Merkezi ile birlikte yayınladığı son rapor, 2020 ile 2024 yılları arasında küresel bankaların blok zinciri alanındaki yatırımının 345 işlem olduğunu gösteriyor; bunlardan süper tur finansmanı (megaround) 33 işlem. Citigroup, Goldman Sachs (her biri 18 işlem) ve JPMorgan Chase (15 işlem) en aktif yatırımcı kurumlar oldu. Küresel sistem önemli bankaları (G-SIB'ler) toplamda 106 yatırım gerçekleştirdi, bunlar arasında 14 işlem 100 milyon doların üzerinde finansman içeriyor. Yatırımlar, erken aşama (tohum/A turu) üzerinde yoğunlaşmış olup, odak noktası kurumsal ticaret ve tokenizasyon altyapısı, ödeme, dijital varlıkların saklanması üç ana senaryosu. Rapor, geleneksel finansal kurumların (TradFi) daha çok iş birliği ve yatırım yapma eğiliminde olduğunu, satın almanın ise daha az tercih edildiğini belirtmektedir. Düzenleyici netlik (ABD, AB, BAE, Singapur) 2024 yılına kadar işlem hacminin artışını teşvik ediyor. Boston Consulting, gerçek dünya varlıklarının tokenizasyonu (RWA) pazarının 2033 yılında 18 trilyon doları aşacağını tahmin ediyor.
Wall Street devleri liderlik etti, Blok Zinciri yatırımları üç ana senaryoya odaklanıyor Rapor, 2020 ile 2024 yılları arasında 1,800'den fazla bankanın Blok Zinciri yapılandırmasını araştırdı. Veriler şunu gösteriyor:
Önde Gelen Bankaların Uygulama Örnekleri: Pilot Uygulamadan Ölçeklendirmeye
TradFi Stratejisi: İşbirliği ve Yatırım, Satın Almadan Önce Rapor, çoğu G-SIB'in yatırım yapmayı veya işbirliği yapmayı tercih ettiğini, tam satın alma yerine blok zinciri şirketleri ile iş birliği yaptıklarını gözlemledi. Bankaların blok zincirine yönelik tutumu, "kripto kışı" sonrası ihtiyatlı bir keşiften aktif bir stratejiye doğru kaydı. 2022-2023 yıllarında FTX çöküşünün etkisiyle yatırım faaliyetleri azalmış olsa da, 2024'te işlem hacmi önemli ölçüde artış gösterdi (işlem sayısı azaldı ancak tek işlem tutarı arttı).
Regülasyon netleştirilmesi toparlanmayı tetikliyor, RWA piyasası geniş bir geleceğe sahip Rapor, yatırım toparlanmasını Amerika Birleşik Devletleri, Avrupa Birliği, Birleşik Arap Emirlikleri, Singapur gibi başlıca pazarların regülasyon çerçevesinin giderek netleşmesine atfediyor. Rapor, bankaların bir sonraki aşamada blockchain çözümlerini kurumsal pilotlardan ölçeklenebilir uygulamalara geçirmeye odaklanacağını öngörüyor. Boston Consulting Group (BCG), tokenizasyon gerçek dünya varlıkları (RWA) pazar değerinin 2033 yılına kadar 18 trilyon doları geçeceğini tahmin ediyor.
Bölgesel bankaların girişi, uzun kuyruk etkisi ortaya çıkıyor Büyük finansal kurumların yanı sıra, küçük bölgesel bankalar finansal teknoloji şirketleriyle işbirliği yaparak ve kamu hizmeti platformlarına katılarak blok zinciri alanına yavaşça girmektedirler. Rapor, 2022'de ABD'de yapılan bir araştırmaya atıfta bulunarak, topluluk bankalarının %11'inin kripto varlık hizmetleri sunmayı planladığını göstermektedir.
Sonuç: Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan gibi geleneksel finans devleri, stratejik yatırımcı olarak blok zinciri ekosistemine derinlemesine katılım gösteriyor, bu da TradFi ile blok zincirinin entegrasyonunun yeni bir aşamaya girdiğini gösteriyor. Erken aşama yatırımlar, temel altyapıya (işlem, ödeme, saklama) ve varlık tokenizasyonuna (RWA) odaklanarak bankaların finans sektörünün gelecekteki şekline yönelik uzun vadeli bahislerini vurguluyor. Süregelen düzenleyici ortamın iyileşmesi ve BCG'nin 18 trilyon dolarlık RWA pazarına yönelik öngörüleri, geleneksel finansal kurumların blok zinciri stratejilerine güç katıyor. Bölgesel bankaların yavaş yavaş devreye girmesiyle, blok zinciri teknolojisinin finans sektöründeki derinliği ve genişliği yeni bir genişleme dönemine girmesi bekleniyor.