Kripto kioskları, ABD finans sisteminde daha sıkı kontroller için acil çağrılara yol açarak yeni bir dolandırıcılık ve kartel destekli aklama dalgasını besliyor.
FinCEN Alarm Verdi: Kripto Kioskları Artık Yüksek Riskli Para Aklama Araçları
ABD Hazine Bakanlığı’nın Finansal Suçlar Uygulama Ağı (FinCEN), 4 Ağustos'ta bir bildiri yayımlayarak, dönüştürülebilir sanal para (CVC) kiosklarının dolandırıcılık, kara para aklama ve savunmasız grupları hedef alan dolandırıcılıklar için giderek daha fazla kullanıldığını uyardı. Bildiride, fiat-dijital para birimi değişimlerini mümkün kılan bu kioskların, uluslararası suç örgütleri ve dolandırıcılar tarafından yasadışı fonları hızlı ve genellikle anonim bir şekilde taşımak için kullanıldığı açıklanmıştır. FinCEN, finansal kuruluşların şüpheli faaliyetleri izlemelerini artırmalarını teşvik etti ve Şüpheli Faaliyet Raporları (SARs) kullanımının önemini vurguladı.
FinCEN Direktörü Andrea Gacki şunları belirtti:
Suçlular, kurbanlardan para çalmak için çabalarında amansızdırlar ve CVC kioskları gibi yenilikçi teknolojileri kullanmayı öğrenmişlerdir.
"Amerika Birleşik Devletleri, meşru işletmeler ve tüketiciler için dijital varlık ekosistemini koruma taahhüdünde bulunmaktadır ve finansal kurumlar bu çabada kritik bir ortaktır. Bu Bildiri, Hazine'nin dolandırıcılığı ve diğer yasadışı faaliyetleri önleme misyonuna devam etmesini desteklemektedir," diye ekledi FinCEN direktörü.
FBI'nin İnternet Suçları Şikayet Merkezi'ne göre, CVC kiosklarıyla ilgili dolandırıcılık şikayetleri 2024 yılında neredeyse iki katına çıkarak 10.956 vakaya ve 246,7 milyon dolarlık bildirilen zarara ulaştı. Yaşlı istismarı önemli bir endişe kaynağıydı; 60 yaş ve üzerindeki bireyler, kiosk tabanlı dolandırıcılıklara bağlı tüm kayıpların üçte ikisinden fazlasını yaşadı.
CVC kiosk operatörlerinin yaygın uyumsuzluğu bu sorunları daha da kötüleştirmiştir. FinCEN, para hizmetleri işletmesi olarak kaydolmama ve kara para aklama kontrollerini uygulamama konusunda bir başarısızlık örüntüsü tespit etmiştir; bu da gerekli müşteri durum tespiti olmadan işlemlere olanak tanımaktadır. Özellikle Illinois gibi yüksek riskli bölgelerde, uyuşturucu satışlarından elde edilen gelirleri aklamak için bu kioskları kullanan uyuşturucu kaçakçılığı ağları, özellikle Cartel Jalisco Nueva Generación, dikkat çekmektedir. Bu zorluklara rağmen, sektörü savunanlar, güçlü uyum çerçeveleri ile kioskların kripto benimsenmesini ve finansal kapsayıcılığı destekleyebileceğini, aynı zamanda kötüye kullanımı en aza indirebileceğini savunmaktadır.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
FinCEN, ABD Pazarlarında Dolandırıcılık Kayıpları Patladıkça Kripto Kioskları Hedef Alıyor
Kripto kioskları, ABD finans sisteminde daha sıkı kontroller için acil çağrılara yol açarak yeni bir dolandırıcılık ve kartel destekli aklama dalgasını besliyor.
FinCEN Alarm Verdi: Kripto Kioskları Artık Yüksek Riskli Para Aklama Araçları
ABD Hazine Bakanlığı’nın Finansal Suçlar Uygulama Ağı (FinCEN), 4 Ağustos'ta bir bildiri yayımlayarak, dönüştürülebilir sanal para (CVC) kiosklarının dolandırıcılık, kara para aklama ve savunmasız grupları hedef alan dolandırıcılıklar için giderek daha fazla kullanıldığını uyardı. Bildiride, fiat-dijital para birimi değişimlerini mümkün kılan bu kioskların, uluslararası suç örgütleri ve dolandırıcılar tarafından yasadışı fonları hızlı ve genellikle anonim bir şekilde taşımak için kullanıldığı açıklanmıştır. FinCEN, finansal kuruluşların şüpheli faaliyetleri izlemelerini artırmalarını teşvik etti ve Şüpheli Faaliyet Raporları (SARs) kullanımının önemini vurguladı.
FinCEN Direktörü Andrea Gacki şunları belirtti:
"Amerika Birleşik Devletleri, meşru işletmeler ve tüketiciler için dijital varlık ekosistemini koruma taahhüdünde bulunmaktadır ve finansal kurumlar bu çabada kritik bir ortaktır. Bu Bildiri, Hazine'nin dolandırıcılığı ve diğer yasadışı faaliyetleri önleme misyonuna devam etmesini desteklemektedir," diye ekledi FinCEN direktörü.
FBI'nin İnternet Suçları Şikayet Merkezi'ne göre, CVC kiosklarıyla ilgili dolandırıcılık şikayetleri 2024 yılında neredeyse iki katına çıkarak 10.956 vakaya ve 246,7 milyon dolarlık bildirilen zarara ulaştı. Yaşlı istismarı önemli bir endişe kaynağıydı; 60 yaş ve üzerindeki bireyler, kiosk tabanlı dolandırıcılıklara bağlı tüm kayıpların üçte ikisinden fazlasını yaşadı.
CVC kiosk operatörlerinin yaygın uyumsuzluğu bu sorunları daha da kötüleştirmiştir. FinCEN, para hizmetleri işletmesi olarak kaydolmama ve kara para aklama kontrollerini uygulamama konusunda bir başarısızlık örüntüsü tespit etmiştir; bu da gerekli müşteri durum tespiti olmadan işlemlere olanak tanımaktadır. Özellikle Illinois gibi yüksek riskli bölgelerde, uyuşturucu satışlarından elde edilen gelirleri aklamak için bu kioskları kullanan uyuşturucu kaçakçılığı ağları, özellikle Cartel Jalisco Nueva Generación, dikkat çekmektedir. Bu zorluklara rağmen, sektörü savunanlar, güçlü uyum çerçeveleri ile kioskların kripto benimsenmesini ve finansal kapsayıcılığı destekleyebileceğini, aynı zamanda kötüye kullanımı en aza indirebileceğini savunmaktadır.