Hong Kong Kripto Varlıklar Kara Para Aklama Davası: Güneydoğu Asya Dolandırıcılık Sektörünün Sızması ve Düzenleyici Yanıtlar

Hong Kong, uluslararası finans merkezi olarak, resmi politikaların ortaya çıkmasından önce şifreleme ekonomik ekosistemini hızla geliştirmiştir. Fiziksel mağazalar ve çevrimiçi gruplar aracılığıyla sanal varlıkların piyasa dışı ticaret hizmeti sağlayıcıları (VAOTC), yerel ve yurtdışı sanal varlık ticaret platformlarıyla birlikte yatırımcılara token değişimi ve para yatırma/çekme hizmetleri sunarak benzersiz bir piyasa yapısı oluşturmuştur.

Ancak, blockchain teknolojisi altında sanal varlıkların yüksek anonimliği ve sınır tanımayan özellikleri, yasadışı faaliyetler için kolaylık sağlamaktadır. Suçla ilgili çok sayıda kripto varlık, özellikle stablecoin'ler, Hong Kong kripto ekosistemine gizlice girmekte ve bu durum işletmecilere ve sıradan yatırımcılara finansal kirlenme ile hukuki ve uyum riskleri gibi birçok zorluk getirmektedir.

Son günlerde, bir ana karada üniversite öğrencisinin Hong Kong'da birine USDT satın almasına dair deneyimi dikkat çekti. Bu öğrenci, Hong Kong'da sanal para ticareti yapmanın yasal olduğunu düşünüyordu, ancak daha sonra banka kartı, WeChat ve Alipay hesaplarının ana kara polisi tarafından dondurulduğunu öğrendi. Aslında, o, Xianyu platformunda birine yetki vererek "U" satın almasına yardımcı oldu ve karşılığında ücret aldı. Süreç şu şekildeydi: Karşı taraf, Çin yuanını onun ana karadaki banka hesabına transfer etti, o da Hong Kong'da HKD nakit olarak bozdurduktan sonra, şifreleme para değiştirme dükkanına giderek USDT satın aldı ve sanal parayı belirtilen cüzdan adresine aktardı.

Ancak, işlemin üzerinden çok geçmeden, polis ona dolandırıcılıkla suçlandığını bildirdi. Aslında, bu tipik bir "kartla geri U" tarzı kara para aklama yöntemidir ve Güneydoğu Asya bölgesindeki organize suç ağlarıyla yakından ilişkilidir.

Zincir üzerindeki veri analizi ile üniversite öğrencilerinin belirli bir döviz bürosundan 2396 adet USDT satın aldıkları tespit edildi. Bu fonlar daha sonra Güneydoğu Asya'daki bazı teminat platformlarıyla iş ilişkisi olan bir adrese aktarıldı. Bu teminat platformları, Güneydoğu Asya bölgesindeki organize suç endüstrisine uzun süre hizmet vermekte olup, yasadışı çevrimiçi kumar, kara para aklama, dolandırıcılık gibi faaliyetleri içermektedir.

Bu olay, Güneydoğu Asya dolandırıcılık çetelerinin Hong Kong'daki kripto varlık değişim dükkanlarını kara para aklama için nasıl kullandığını ortaya koymaktadır. Modelleri, dolandırıcılık kurbanlarından yasa dışı nakit parayı aldıktan sonra, hızlı bir şekilde OTC (tezgah üstü) piyasalarda USDT'ye dönüştürüp, dolandırıcılara ait blok zinciri adresine geri göndermeleri ve bu işlemden komisyon almaları olan yaygın "kartı geri U'ya" yöntemidir.

Daha fazla araştırma, bu kara para aklama olayının bir tesadüf olmadığını, aksine yüksek derecede sanayileşmiş büyük bir kara para aklama çetesinin buzdağının sadece görünen kısmı olduğunu ortaya koydu. Üç aydan kısa bir süre içinde, yalnızca bu kara para aklama filosu Hong Kong'da aynı yöntemle 310.000 ABD Dolarından fazla parayı yasa dışı olarak aklamış durumda. Diğer fark edilmemiş çetelerin var olabileceği göz önüne alındığında, Hong Kong'daki VAOTC'yi yasa dışı kullanan bu tür sanayileşmiş kara para aklama faaliyetlerinin gerçek ölçeği çok daha büyük olabilir.

Şu anda, Hong Kong'daki sanal varlıklar dış ticaret (VAOTC) sektörü hâlâ yetersiz bir düzenleme aşamasındadır. Birçok platform, etkili bir uyum mekanizmasının eksikliği nedeniyle, dolandırıcılık fonlarının kara para aklama için önemli bir kanalı haline gelmiştir. Hong Kong Finansal Hizmetler ve Hazine Ofisi (FSTB), 2024 Şubatında sanal varlıklar dış ticareti (OTC) hizmetleri ile ilgili bir yasama danışma belgesi yayımlamış ve bu belgede, OTC tüccarları için lisans yönetim sisteminin oluşturulması amacıyla, Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme Yönetmeliği (AMLO) aracılığıyla bu şirketlerin kara para aklama (AML) ve müşteri kimlik doğrulama (KYC) gibi uyum gereksinimlerini karşılamasını sağlamayı önermiştir.

Hong Kong'un sanal varlıklar için piyasa dışı işlem (OTC) düzenleyici politikalarını çıkarmaya hazırlanmasıyla, OTC hizmet sağlayıcıları daha önce hiç karşılaşmadıkları uyum baskısıyla karşı karşıya. VAOTC işletmecileri, müşteri kimlik inceleme (KYC) süreçlerini ve fon kaynakları kontrol mekanizmalarını (AML) sistematik bir şekilde gözden geçirmeye acil ihtiyaç duyuyor ve işlerinde potansiyel yasadışı fon risklerini kapsamlı bir şekilde incelemelidir.

OTC lisans sisteminin uygulanmasına proaktif bir şekilde yanıt vermek için, sektördeki katılımcılar ilgili uyum gerekliliklerini aktif olarak anlamalı, iç risk kontrol sistemlerini geliştirmeli, düzenleyici kurumlar ve sektör öz düzenleme organizasyonlarıyla iletişimi güçlendirmeli ve teknik araçlar kullanarak ticaret izlemeyi artırmalı, şüpheli davranışları zamanında tanımlamalıdır. Aynı zamanda, platformlar herhangi bir kara para aklama faaliyetinde bulunan fonlarla ilişki kurmayı kesinlikle reddetmeli ve yasadışı fonların OTC kanallarını kullanarak aklanma olasılığını ortadan kaldırmalıdır.

Genel olarak, Hong Kong'un yakın zamanda çıkaracağı OTC uyum politikası, sanal varlıkların piyasa dışı işlem endüstrisi için standartlaşmış bir gelişim fırsatı sunmaktadır. Sektördeki işletmecilerin, düzenleyici ortamın değişikliklerine aktif bir şekilde uyum sağlaması, sürekli olarak kendi uyum seviyelerini artırması ve böylece rekabet güçlerini artırması gerekmektedir; bu sayede Hong Kong'daki şifreleme ekonomisinin geliştiği pazarda uzun vadeli ve istikrarlı bir gelişim sağlanabilir.